Cuando se trata de invertir en el mercado de valores, hay muchas opciones diferentes disponibles para usted. Los fondos mutuos y los fondos indexados son dos de las opciones más populares. Pero, ¿qué son exactamente estos dos tipos de vehículos de inversión y en qué se diferencian? Este artículo le dará un resumen de los conceptos básicos para que pueda tomar una decisión informada sobre cuál es el adecuado para usted. Los fondos mutuos frente a los fondos indexados pueden ser algunas de las inversiones más difíciles de elegir, por lo que creamos un artículo para usted sobre los fondos mutuos frente a los mejores fondos indexados, de fidelidad y ETF 2022. Lea sobre las diferencias entre estas complicadas opciones de inversión y cómo elegir cualquiera podría beneficiará sus futuras metas financieras.
¿Qué es un fondo mutuo?
Un fondo mutuo es un tipo de inversión que reúne dinero de muchos inversionistas y lo invierte en una cartera de acciones, bonos u otros activos. Los fondos mutuos son administrados por administradores de dinero profesionales, quienes asignan los activos del fondo e intentan producir ganancias de capital o ingresos para los inversionistas del fondo.
Las principales ventajas de los fondos mutuos son que brindan administración profesional, diversificación y liquidez. Sin embargo, los fondos mutuos también tienen algunas desventajas, como tarifas y gastos.
Los fondos indexados son un tipo de fondo mutuo que rastrea un índice de mercado específico, como el S&P 500. Los fondos indexados ofrecen muchos de los mismos beneficios que otros fondos mutuos, pero tienden a tener tarifas y gastos más bajos.
¿Qué es un fondo indexado?
Un fondo indexado es un fondo mutuo que invierte en un índice de mercado específico, como el S & P 500. Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva, lo que significa que su objetivo es seguir el rendimiento de su índice objetivo lo más cerca posible. Este tipo de inversión puede ofrecer varios beneficios, incluidos costos bajos, diversificación y potencial de crecimiento a largo plazo.
Los fondos indexados ofrecen varias ventajas sobre otros tipos de vehículos de inversión, incluidas tarifas más bajas, diversificación y eficiencia fiscal. Pero también tienen algunos inconvenientes, como el riesgo de error de seguimiento y la posibilidad de tener un rendimiento inferior al de los fondos gestionados activamente en períodos de fuerte rendimiento del mercado.
Si los fondos indexados o los fondos mutuos administrados activamente son adecuados para usted dependerá de sus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y otros factores. Pero para muchos inversores, los fondos indexados pueden ser una forma ideal de exponerse a los mercados con un menor nivel de riesgo y gasto.
Diferencia entre fondos mutuos y fondos indexados
Cuando se trata de invertir en el mercado de valores, existen muchas opciones diferentes. Dos de las opciones más populares son los fondos mutuos frente a los fondos indexados. Entonces, ¿cuál es el adecuado para ti?
Los fondos mutuos se administran profesionalmente y se pueden administrar de forma activa o pasiva. Con un fondo mutuo administrado activamente, el administrador del fondo intentará vencer al mercado seleccionando acciones que cree que superarán al mercado.
Con un fondo mutuo administrado pasivamente, el administrador del fondo simplemente intentará igualar el rendimiento del mercado. Los fondos indexados se gestionan de forma pasiva por naturaleza, ya que buscan seguir el rendimiento de un índice específico, como el S&P 500.
Hay ventajas y desventajas tanto para los fondos mutuos como para los fondos indexados. Los fondos mutuos pueden proporcionar opciones de cartera más diversas y permitirle acceder a una gestión profesional. Sin embargo, también suelen tener tarifas más altas que los fondos indexados.
Los fondos indexados tienden a tener tarifas más bajas y son más eficientes desde el punto de vista fiscal, pero es posible que no se desempeñen tan bien como los fondos mutuos administrados activamente en un mercado sólido.
La mejor manera de decidir qué tipo de inversión es adecuada para usted es consultar con un asesor financiero. Pueden ayudarlo a comprender sus metas y objetivos de inversión y recomendar la mejor estrategia de inversión.
ETF vs Fondos Mutuos vs Fondos Indexados
Hay muchos tipos diferentes de vehículos de inversión disponibles para los inversores, y puede ser difícil elegir cuál es el adecuado para usted. En esta sección, compararemos tres tipos populares de vehículos de inversión: ETF, fondos mutuos y fondos indexados.
Los ETF, o fondos cotizados en bolsa, son un tipo de fondo de inversión que cotiza en una bolsa de valores. Los ETF suelen ser inversiones pasivas, lo que significa que tienen como objetivo realizar un seguimiento del rendimiento de un índice o sector del mercado en particular.
Los fondos mutuos son otro tipo de fondo de inversión. A diferencia de los ETF, los fondos mutuos no se negocian en una bolsa de valores. En cambio, las acciones de fondos mutuos se compran y venden a través de la propia compañía de fondos. Los fondos mutuos pueden ser activos o pasivos; los fondos mutuos activos son administrados por un equipo de administradores de dinero profesionales que tienen como objetivo superar un índice de referencia en particular. Los fondos mutuos pasivos simplemente tienen como objetivo rastrear el rendimiento de un índice.
Los fondos indexados son un tipo de fondo mutuo que rastrea el rendimiento de un índice en particular, como el S&P 500. Los fondos indexados se administran de forma pasiva, lo que significa que no intentan superar el rendimiento del mercado; en cambio, su objetivo es igualar el rendimiento del índice que rastrean.
Lea también: Fondos mutuos vs. Fondos indexados vs. ETFs: Entendiendo las diferencias
Fondos mutuos de fidelidad vs fondos indexados
Si está investigando si invertir en fondos mutuos de Fidelity o en fondos indexados, hay algunos puntos clave que debe considerar. Ambos tienen sus pros y sus contras, por lo que es importante evaluar sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo antes de tomar una decisión.
Los fondos mutuos de fidelidad tienden a ser administrados por profesionales experimentados que seleccionan activamente acciones y otros valores para el fondo. Esto puede generar mayores rendimientos, pero también significa que el fondo es más susceptible a las fluctuaciones del mercado. Los fondos indexados, por otro lado, rastrean un índice específico (como el S&P 500) y compran los valores que componen ese índice. Este enfoque generalmente conduce a tarifas más bajas y menos impuestos a las ganancias de capital.
Entonces, ¿cuál es el adecuado para ti? Si se siente cómodo con un poco más de riesgo y volatilidad potencial, un fondo mutuo de fidelidad puede ser una buena opción. Pero si prefiere un enfoque más no intervencionista, un fondo indexado puede ser la mejor opción.
ETF frente a fondos indexados
Cuando se trata de invertir en el mercado de valores, hay muchas opciones diferentes disponibles. Dos de las opciones más populares son los ETF y los fondos indexados. Pero, ¿cuál es la diferencia entre los dos?
Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, es una canasta de acciones que puede negociar en una bolsa. Un fondo indexado, por otro lado, es un tipo de fondo mutuo que rastrea un índice de mercado específico.
Los ETF tienen algunas ventajas sobre los fondos indexados. Por un lado, son más flexibles: puede comprarlos y venderlos a lo largo del día, mientras que los fondos indexados solo se pueden negociar al final del día. Los ETF también tienden a tener gastos más bajos que los fondos indexados.
Sin embargo, los fondos indexados tienen algunas ventajas propias. A menudo se los considera más estables y menos riesgosos que los ETF, ya que no están sujetos a las mismas fluctuaciones de precio. Y debido a que no se negocian en una bolsa, los fondos indexados pueden ser menos costosos de comprar y vender.
Entonces, ¿qué es mejor, un ETF o un fondo indexado? Depende de sus metas y objetivos individuales.
Mejores fondos indexados 2022
Si está buscando invertir en fondos indexados, 2022 se perfila como un buen año. Hemos compilado los cinco mejores fondos indexados para considerar invertir el próximo año.
#1. Índice Fidelity ZERO de gran capitalización (FNILX)
El índice Fidelity ZERO Large Cap es uno de los mejores fondos indexados disponibles en la actualidad (2022). Este fondo está diseñado para seguir el rendimiento del mercado de valores estadounidense de gran capitalización.
El fondo tiene un bajo índice de gastos de solo 0.00% y está disponible sin comisiones en el sitio web de Fidelity.
Este fondo es una excelente opción para los inversores que desean invertir en el mercado de valores estadounidense de gran capitalización sin tener que pagar comisiones ni tarifas.
Si está buscando un fondo indexado que haga un seguimiento del mercado de valores estadounidense de gran capitalización, el índice Fidelity ZERO Large Cap es una excelente opción.
#2. Shelton NASDAQ-100 Índice Directo (NASDX)
El Shelton NASDAQ-100 Index Direct es uno de los mejores fondos indexados disponibles para los inversores. Este fondo sigue el rendimiento del índice NASDAQ-100, que es una cesta de las 100 empresas no financieras más grandes que cotizan en el mercado de valores Nasdaq.
El Shelton NASDAQ-100 Index Direct tiene un bajo índice de gastos del 0.35 % y es un fondo sin carga ni comisiones por transacción. Este fondo también está disponible como ETF, que puede negociarse sin comisiones en algunas casas de bolsa.
Los inversores que buscan una forma diversificada de invertir en el sector tecnológico pueden considerar este fondo. Las principales participaciones en este fondo incluyen Apple, Microsoft, Amazon, Facebook y Google.
#3. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
El ETF Invesco QQQ Trust es uno de los mejores fondos indexados disponibles para los inversores en la actualidad (2022).
El fondo rastrea el índice NASDAQ-100, que es una canasta de las 100 compañías no financieras más grandes que cotizan en la Bolsa de valores Nasdaq.
El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de solo 0.20% y tiene un sólido historial de rendimiento superior al mercado.
Si está buscando un fondo indexado de bajo costo que pueda brindarle exposición a algunas de las compañías tecnológicas más grandes del mundo, entonces el ETF Invesco QQQ Trust es una excelente opción.
#4. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Vanguard S es uno de los mejores fondos indexados para inversores a largo plazo. Realiza un seguimiento del mercado de valores total y tiene un bajo índice de gastos de 0.04%.
El fondo tiene una inversión mínima de $3,000 y se puede comprar a través del sitio web de Vanguard.
Vanguard S es una excelente opción para los inversores que desean realizar un seguimiento del mercado de valores total y no les importa pagar un poco más en tarifas.
#5. Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (SPY)
SPDR S&P 500 (SPY) es uno de los fondos indexados más populares disponibles, y por una buena razón. Realiza un seguimiento del S&P 500, que está compuesto por 500 de las empresas estadounidenses más grandes.
El fondo tiene un bajo índice de gastos del 0.09 %, por lo que no pagará demasiado en comisiones. También tiene una sólida trayectoria, habiendo superado al mercado en 9 de los últimos 10 años.
Si está buscando una manera simple y económica de invertir en el mercado de valores de EE. UU., SPDR S&P 500 es una excelente opción.
Resumen
Invertir en fondos mutuos versus fondos indexados puede ser una excelente manera de hacer crecer su dinero con el tiempo. Ambos tipos de vehículos de inversión ofrecen diversificación y administración profesional, lo que puede ayudarlo a lograr sus objetivos financieros. Antes de invertir, asegúrese de investigar y comprender los diferentes riesgos y recompensas asociados con cada opción.
Espero haber hecho que la distinción entre fondos mutuos vs Best Index, Fidelity y ETF Funds 2022 sea menos misteriosa.
Preguntas frecuentes sobre fondos mutuos y fondos indexados
¿Cómo se calculan los fondos mutuos?
Calculamos el NAV de un fondo mutuo dividiendo los activos netos totales por el número total de unidades emitidas.
¿Cuál es la diferencia entre fondos indexados y fondos mutuos?
Existen algunas diferencias entre los fondos indexados y los fondos mutuos, pero esta es la distinción más importante: los fondos indexados invierten en una lista específica de valores (como acciones de compañías que cotizan en S&P 500 únicamente), mientras que los fondos mutuos activos invierten en una lista cambiante de valores, elegidos por un administrador de inversiones.
¿Los fondos indexados tienen comisiones de gestión más bajas?
Sí, por lo general tienen tarifas más bajas que los fondos mutuos administrados activamente.
- Fondos mutuos vs. Fondos indexados vs. ETFs: Entendiendo las diferencias
- Fondos mutuos versus fondos indexados: todo lo que debe saber
- Fondos mutuos de dividendos: definición, cómo funcionan, pros y contras
- FIDELIDAD VS ETRADE: ¿Cómo se hace una elección? 2022 Reseñas
- VOO vs SPY: qué son, la mejor opción, similitudes, diferencias y alternativas
