Lo mejor de las estrategias de inversión es su adaptabilidad. Si elige uno y no se ajusta a su tolerancia al riesgo oa su horario, siempre puede cambiarlo. Pero tenga cuidado: hacerlo puede ser costoso.
En este artículo, veremos cuatro tipos comunes de estrategias de inversión que son adecuadas para la mayoría de los inversores. Los tipos de estrategias de inversión incluyen crecimiento, valor, impulso y promedio de costo en dólares. Al tomarse el tiempo para aprender sobre cada uno, estará en una mejor posición para elegir el que sea adecuado para usted a largo plazo sin tener que incurrir en el gasto de cambiar de rumbo.
Obtenga algunos conceptos básicos correctos
Antes de comenzar a investigar el mejor tipo de estrategia de inversión, primero debe reunir algunos información financiera acerca de ti mismo. Considere las siguientes preguntas principales:
- ¿Cómo es su situación financiera en este momento?
- ¿Cuánto le costaría vivir, incluidos los gastos mensuales y las deudas?
- Además, ¿cuánto dinero puede permitirse invertir, tanto inicialmente como en horas extras?
Aunque no necesita mucho dinero para comenzar, no debe hacerlo si no puede pagarlo. Antes de comenzar a ahorrar dinero, considere el impacto que tendrá la inversión en su situación si tiene muchas deudas u otras obligaciones.
Antes de comenzar a ahorrar dinero, asegúrese de que puede hacerlo.
A continuación, haga una lista de sus objetivos. Todos tienen diferentes necesidades, así que averigua cuáles son las tuyas. ¿Quieres prepararte para la jubilación? ¿Está pensando en comprar una casa o un coche en un futuro próximo? ¿O está reservando dinero para su propia educación o la de sus hijos? Esto le ayudará a desarrollar un plan.
Determine su nivel de tolerancia al riesgo. Esto generalmente se calcula mediante una combinación de factores como su edad, salario y cuánto tiempo tiene antes de jubilarse. En teoría, cuanto más joven seas, más posibilidades tendrás. Más riesgo equivale a mayores rendimientos, mientras que menos riesgo equivale a una realización de beneficios más lenta. Sin embargo, tenga en cuenta que las inversiones de alto riesgo a menudo conllevan un mayor riesgo de fracaso.
Por último, aprende los fundamentos. Es una buena idea tener un conocimiento básico de lo que se está metiendo para no gastar al azar. Plantear consultas. Y sigue leyendo para conocer algunas de las técnicas más importantes disponibles.
Tipos comunes de estrategias de inversión
Primera estrategia de inversión: inversión de valor
Los inversores que buscan gangas se conocen como inversores de valor. Buscan acciones que sienten que están infravaloradas. Buscan acciones cuyos valores, en su opinión, no representan completamente el valor intrínseco del valor. La estrategia de inversión en valor se basa, en parte, en la suposición de que existe cierta irracionalidad en el mercado. En este principio de estrategia de inversión de valor, esta irracionalidad ofrece oportunidades para comprar una acción con descuento y beneficiarse de ella.
Como se mencionó anteriormente, los inversionistas pueden cambiar sus estrategias de inversión en cualquier momento, pero hacerlo puede resultar costoso, especialmente si es un inversionista de valor. A pesar de esto, muchos inversores abandonan la estrategia de inversión en valor después de algunos años de bajo rendimiento. “Durante la década que finalizó el 31 de diciembre, los fondos de valor que invirtieron en grandes acciones obtuvieron un rendimiento promedio del 6.7 por ciento anual”, explicó el escritor del Wall Street Journal, Jason Zweig, en 2014. Sin embargo, el inversionista promedio en esos fondos ganó solo el 5.5 por ciento al año. ¿Por qué pasó esto? Ya que demasiados inversores querían retirar sus fondos y huir. La lección aquí es que debe jugar el juego largo para que la inversión en valor funcione.
Herramientas para la estrategia de inversión de valor
Para aquellos que no tienen tiempo para realizar un análisis extenso, la relación precio-beneficio (P/E) se ha convertido en el método principal para encontrar acciones infravaloradas o baratas. Este es el producto de dividir el precio de la acción de una acción por las ganancias por acción (EPS). Una relación P/E más baja indica que está pagando menos por dólar de ganancias actuales. Las empresas con una relación P/E baja son atractivas para los inversores de valor.
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Segunda estrategia de inversión: inversión en crecimiento
En lugar de buscar inversiones de bajo costo, los inversionistas de crecimiento prefieren inversiones con un potencial de crecimiento significativo en términos de ganancias de acciones en el futuro. Un inversor en crecimiento siempre está atento a la "próxima gran cosa". La estrategia de inversión de crecimiento, por otro lado, no es un abrazo imprudente de la inversión especulativa. Más bien, esta estrategia de inversión implica evaluar la salud actual de una acción, así como su potencial de crecimiento futuro.
Un inversor de crecimiento tiene en cuenta las perspectivas del mercado en el que opera la acción. Antes de invertir en Tesla, es posible que se pregunte si los vehículos eléctricos tienen futuro. Alternativamente, es posible que se pregunte si la IA hasta que invierta en un negocio de tecnología, asegúrese de que pueda convertirse en un elemento fijo en la vida diaria. Para que el negocio prospere, debe haber pruebas de una demanda amplia y sólida de sus servicios o bienes. Los inversores pueden encontrar la respuesta a esta consulta revisando el pasado reciente de una empresa.
Una desventaja de una estrategia de inversión de crecimiento es la ausencia de dividendos. Cuando una empresa se está expandiendo, a menudo requiere capital para hacerlo. Esto deja poco efectivo (si lo hay) para pagos de dividendos. Además, un crecimiento más rápido de las ganancias conduce a valoraciones más altas, que son una propuesta de mayor riesgo para la mayoría de los inversores.
Variables para el crecimiento Estrategias de inversión
Aunque no existe una lista definitiva de métricas duras para dirigir una estrategia de inversión de crecimiento, hay algunas cosas que debe considerar como inversor. La investigación de Merrill Lynch, por ejemplo, descubrió que las acciones de crecimiento obtienen mejores resultados en tiempos de tasas de interés decrecientes. Es importante recordar que cuando la economía comienza a deteriorarse, las acciones de crecimiento se encuentran entre las primeras en sufrir.
Los inversores en crecimiento también deben evaluar cuidadosamente las habilidades de gestión del equipo ejecutivo de una empresa. Uno de los desafíos más desafiantes para una empresa es expandirse. Como resultado, necesitarán un equipo de liderazgo fuerte. Los inversores deben prestar atención a cómo se desempeña el equipo y cómo logra el éxito.
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3.ª estrategia de inversión: Momentum Investing
Los compradores de impulso están en la cresta de la ola. Están de acuerdo en que los ganadores deben seguir ganando y los perdedores deben seguir perdiendo. Por lo tanto, buscan invertir en acciones que están experimentando una tendencia alcista. Optarán por vender en corto a los perdedores si creen que seguirán cayendo. La venta al descubierto, por otro lado, es un negocio muy arriesgado.
Considere a los inversores de impulso como analistas técnicos. Esto significa que comercian únicamente en función de los datos y buscan tendencias en los precios del mercado para guiar sus decisiones de compra. Los inversores de momento, en esencia, desafían el teoría del mercado eficiente (EMH). Según esta teoría, los precios de los activos representan completamente todo el conocimiento accesible al público. Dado que este tipo de estrategia de inversión tiene como objetivo centrarse en acciones infravaloradas y sobrevaloradas, es difícil creer esta afirmación y ser un inversor dinámico.
Los comerciantes que utilizan una estrategia de inversión de impulso siempre deben estar atentos a las oportunidades de compra y venta. Las ganancias se construyen con el tiempo, no con los años. Esto contrasta con las estrategias simplistas de comprar y mantener, que consisten en configurarlo y olvidarlo.
Defectos de la estrategia de inversión Momentum
A pesar de ciertos defectos, la inversión de impulso tiene cierto atractivo. Considere que “el índice MSCI World Momentum ha promediado rendimientos anuales del 7.3 por ciento durante las últimas dos décadas, casi el doble que el índice de referencia más amplio”. Lo más probable es que este rendimiento no tenga en cuenta los costos comerciales y el tiempo de ejecución.
Según una nueva investigación, puede ser posible negociar activamente una estrategia de inversión de impulso sin necesidad de realizar operaciones e investigaciones a tiempo completo. Un estudio de 2015 encontró que una estrategia de impulso simplificada superó al índice de referencia incluso después de tener en cuenta los costos de transacción, utilizando datos de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) entre 1991 y 2010. Además, una inversión de $ 5,000 fue suficiente para obtener los beneficios.9
El mismo estudio descubrió que al comparar esta estrategia simple con una de operaciones más pequeñas y regulares, esta última la superó, pero solo marginalmente. Los costos de negociación de una estrategia rápida finalmente erosionaron los rendimientos.
pantalones cortos
Como se mencionó anteriormente, los comerciantes de impulso agresivo también pueden usar ventas en corto para aumentar sus rendimientos. Esta estrategia de inversión de impulso ayuda a un inversor a beneficiarse de una caída en el precio de un activo. Por ejemplo, un vendedor en corto toma prestadas 50 acciones por un total de $100 porque cree que el precio de un valor bajará. El vendedor en corto luego vende inmediatamente esas acciones en el mercado por $100 y espera a que el activo baje de valor. Cuando eso sucede, vuelven a comprar las 50 acciones (para que puedan devolverse al prestamista) por, digamos, $25. Como resultado, el vendedor en corto ganó $100 en la venta inicial y luego pagó $25 para recuperar las acciones, obteniendo una ganancia neta de $75.
Una estrategia de inversión de impulso puede tener éxito, pero solo si conlleva el riesgo a la baja ilimitado de la venta en corto.
Cuarta estrategia de inversión: promedio del costo del dólar
El promedio de costo en dólares (DCA) es la práctica de invertir en el mercado de manera regular a lo largo del tiempo, y no se excluye mutuamente de los otros métodos descritos anteriormente. Más bien, es un método para llevar a cabo cualquier plan que haya elegido. Puede optar por poner $300 en una cuenta de ahorros por mes con DCA. Cuando utiliza funciones automatizadas que invierten por usted, este enfoque disciplinado se vuelve aún más efectivo. Cuando el proceso prácticamente no necesita supervisión, es fácil comprometerse con un cronograma.
La estrategia de inversión DCA tiene la ventaja de evitar la estrategia dolorosa y desafortunada de la sincronización del mercado. Además, los inversionistas experimentados ocasionalmente se ven tentados a comprar cuando creen que las tasas son bajas, solo para descubrir, para su consternación, que tienen un largo camino por recorrer.
Cuando un inversionista invierte en intervalos regulares, él o ella captura las tasas en todas las etapas, de mayor a menor. Estos gastos recurrentes reducen efectivamente el gasto total por acción de las transacciones. Poner en uso DCA requiere la selección de tres parámetros:
- La cantidad acumulada de dinero a gastar
- El plazo en el que se realizarán las inversiones.
- La frecuencia con la que se realizan las transacciones.
- Una sabia decisión
Muchos inversionistas se beneficiarían del promedio del costo en dólares. Lo mantiene motivado para ahorrar mientras reduce el riesgo y el impacto de la incertidumbre. Sin embargo, para aquellos que pueden gastar una suma global, DCA podría no ser la mejor opción.
Al eliminar las debilidades humanas de la ecuación, el promedio del costo en dólares evita estos problemas comunes. Las inversiones regulares y automatizadas desalientan las acciones irracionales. Según el mismo informe de Vanguard, “si el inversionista está principalmente preocupado por mitigar el riesgo a la baja y los posibles sentimientos de remordimiento (debido a la inversión a tanto alzado inmediatamente antes de una recesión del mercado), entonces el DCA puede ser útil”.10
Después de haber decidido una estrategia
Así que te has decidido por un plan. ¡Excelente! Sin embargo, hay algunas cosas que debe hacer antes de realizar su primer depósito en su cuenta de ahorros.
Primero, determine cuánto dinero necesitaría para cubrir sus inversiones. Esto incluye cuánto puede depositar inicialmente y cuánto puede esperar gastar en el futuro.
Entonces decidiría la mejor manera de invertir. ¿Tiene la intención de consultar a un asesor financiero o corredor convencional, o prefiere un enfoque más pasivo y sin preocupaciones? Si opta por la opción anterior, piense en registrarse con un asesor robótico. Considere sus vehículos de inversión. Esto le ayudará a conocer los gastos de inversión, desde los honorarios de gestión hasta las comisiones que deberá pagar a su corredor o abogado. Recuerde que poner todos los huevos en una sola canasta no es una buena idea, así que reparta su dinero entre varios instrumentos de inversión mediante la diversificación: acciones, acciones, fondos mutuos y ETF.
¿Cuáles son los beneficios de una estrategia de inversión a largo plazo?
Una estrategia de inversión a largo plazo tiene varios beneficios, incluida la posibilidad de capitalizar los rendimientos a lo largo del tiempo, reducir el riesgo de pérdida debido a la volatilidad del mercado y la capacidad de superar las fluctuaciones del mercado a corto plazo. Las inversiones a largo plazo también brindan un horizonte de tiempo más largo para recuperarse de cualquier pérdida.
¿Cuáles son los pros y los contras de una estrategia de inversión pasiva?
Una estrategia de inversión pasiva es aquella en la que el inversor invierte en un amplio índice de mercado en lugar de tratar de superarlo. Las ventajas incluyen costos más bajos, simplicidad y una posible alineación con los rendimientos del mercado. Las desventajas incluyen la falta de control sobre las inversiones específicas y el bajo rendimiento en comparación con las carteras administradas activamente durante ciertas condiciones del mercado.
¿Cuáles son algunas estrategias comunes de inversión para la jubilación?
Algunas estrategias de inversión comunes para la jubilación incluyen invertir en una cartera diversificada de acciones, bonos y otros activos; cambiando gradualmente las inversiones a participaciones más conservadoras a medida que se acerca la jubilación; y utilizar cuentas de jubilación con ventajas impositivas, como 401(k) o IRA.
¿Qué debo considerar al ajustar o cambiar mi estrategia de inversión?
Al ajustar o cambiar una estrategia de inversión, los factores a considerar incluyen objetivos financieros, horizonte temporal, tolerancia al riesgo, condiciones del mercado, situación financiera personal y el impacto de los impuestos y la inflación. También es importante considerar el impacto potencial de cualquier cambio en la diversificación general de su cartera.
¿Cuáles son los objetivos de una estrategia de inversión?
Los objetivos de una estrategia de inversión pueden variar según el inversionista individual y su situación financiera personal. Los objetivos comunes pueden incluir aumentar la riqueza a largo plazo, generar ingresos, preservar el capital o una combinación de estos.
¿Qué papel juegan los asesores financieros en la creación de una estrategia de inversión?
Los asesores financieros pueden desempeñar un papel clave en la creación de una estrategia de inversión al ayudar a las personas a comprender sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y su situación financiera general. Pueden brindar orientación sobre la asignación y diversificación de activos, ayudar a identificar opciones de inversión adecuadas y ayudar a monitorear y ajustar la estrategia de inversión a lo largo del tiempo.
¿Cómo determino mi horizonte temporal de inversión al crear una estrategia de inversión?
Un horizonte de tiempo de inversión se refiere a la cantidad de tiempo que un individuo planea conservar sus inversiones. Los factores a considerar al determinar un horizonte de tiempo de inversión incluyen objetivos financieros, edad, tolerancia al riesgo y situación financiera personal. Cuanto más largo sea el horizonte temporal de la inversión, más riesgo podrá tolerar una persona, ya que tendrá más tiempo para recuperarse de cualquier pérdida.
En conclusión
La elección de una estrategia de inversión es más crítica que la propia estrategia. De hecho, cualquiera de estos tipos de estrategias de inversión producirá un rendimiento sustancial si el inversor toma una decisión y la mantiene. La razón por la que es fundamental elegir es que cuanto antes comience, mayores serán los efectos de la capitalización.
Al seleccionar un tipo de estrategia de inversión, tenga en cuenta que los rendimientos anuales no deben ser la única consideración. Elija la solución que mejor se adapte al cronograma y la tolerancia al riesgo. Ignorar estos factores dará como resultado una alta tasa de abandono y frecuentes cambios de estrategia. Además, como se mencionó anteriormente, varios ajustes incurren en costos que reducen la tasa de rendimiento anual.
Cláusula de exención de responsabilidades: El contenido de este sitio web se brinda únicamente con fines de discusión y no debe interpretarse como un consejo de inversión. Este material de ninguna manera pretende ser una recomendación para comprar o vender valores.
Preguntas frecuentes sobre estrategias de inversión
¿Cuáles son las 4 estrategias de inversión?
Estas ganancias están sujetas a impuestos y, por lo tanto, costosas. Aquí, analizamos cuatro estrategias de inversión comunes que se adaptan a la mayoría de los inversores.
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- Tome algunas notas.
- Estrategia 1: inversión de valor.
- Estrategia 2: Inversión en Crecimiento.
- Estrategia 3: inversión de impulso.
- Estrategia 4: promedio del costo en dólares.
- ¿Tienes tu estrategia?
- La línea de fondo.
¿Cuál es la mejor estrategia de inversión?
Mejores estrategias de inversión: Comprar y retener. Comprar y mantener a los inversores creen que "el tiempo en el mercado" es mejor que "temporizar el mercado". Si utiliza esta estrategia, comprará valores y los mantendrá durante largos períodos de tiempo. La idea es que los rendimientos a largo plazo puedan superar la volatilidad a corto plazo.
¿Cuál es la mejor inversión para principiantes?
Las mejores inversiones para principiantes
- Cuentas de ahorro de alto rendimiento. Esta puede ser una de las formas más sencillas de aumentar el rendimiento de su dinero por encima de lo que gana en una cuenta corriente típica. ...
- Certificados de depósito (CD) ...
- 401 (k) u otro plan de jubilación en el lugar de trabajo. ...
- Los fondos de inversión. ...
- ETF. ...
- Acciones individuales.
¿Cuál es la clave para invertir con éxito?
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Aproveche el poder del interés compuesto. Usar promedio de costo en dólares. Invierte a largo plazo. Ten en cuenta tu nivel de tolerancia al riesgo.
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