Muchos inversores u organizaciones utilizan los servicios de una empresa de gestión de activos para invertir. Estas empresas gestionan inversiones y toman decisiones de inversión.
Algunos están diseñados para personas extremadamente ricas, ya que estos inversores suelen pasar el control total de sus carteras a los administradores que administran sus activos.
Conozca algunas de las empresas de gestión de inversiones más grandes del mundo, así como lo que necesita saber sobre cómo operan, en este artículo.
¿Qué es la gestión de inversiones?
En pocas palabras, las organizaciones de gestión de inversiones como Capital Privado Peregrino invertir los fondos de sus clientes. Seleccionan las inversiones apropiadas, que van desde acciones peligrosas de rápido crecimiento hasta bonos seguros pero de crecimiento lento. El objetivo es obtener la rentabilidad requerida manteniendo un nivel de riesgo con el que el cliente se sienta cómodo.
Las empresas de gestión de inversiones se encargan de todo el trabajo de desarrollar una cartera de inversiones para sus clientes, abriendo opciones de inversión que antes no estaban disponibles.
Las organizaciones de gestión de inversiones atienden a una amplia gama de clientes. Algunos se concentran en personas ricas como inversores. Otros trabajan para empresas, organizaciones benéficas, fideicomisos o grandes organizaciones.
Las tres funciones principales de la gestión de inversiones
#1. Determinar los objetivos financieros de los clientes y la tolerancia al riesgo.
Los servicios de gestión de inversiones requieren información crítica, como cuánto tiene que invertir el cliente, cuánto retorno desea, cuándo necesitará acceder a sus fondos y cuánto está dispuesto a arriesgar a perder.
#2. Esté atento a las posibles inversiones.
Los depósitos en efectivo y los bonos del gobierno son dos tipos de inversiones, al igual que las acciones en empresas jóvenes con un futuro incierto. Una empresa de gestión de inversiones debe ser consciente de las muchas opciones y analizar los riesgos de inversión y las recompensas de cada una. Esa es la responsabilidad de un analista de inversiones.
#3. Desarrollar planes de inversión.
Cada cliente necesita una cartera de inversiones que se adapte a sus circunstancias específicas. Una cartera amplia, con inversiones distribuidas en una amplia gama de activos, reduce el riesgo: es como no poner todos los huevos en la misma canasta.
Ese es el modelo de negocio básico de una empresa de inversión. Hay numerosos enfoques a tomar.
Las empresas pueden administrar fondos de inversión para una variedad de inversionistas. Pueden decidir invertir en capital privado. También hay responsabilidades adicionales para la empresa, como desarrollo comercial y marketing, tecnología de la información, fijación de precios y contabilidad.
¿Cómo ganan dinero las sociedades de gestión de inversiones?
Cuanto más dinero ganan las empresas de gestión de inversiones, más beneficios obtienen para sus clientes. Cobran a sus clientes una comisión de gestión más una parte de los ingresos de la inversión.
Funciones de la industria de gestión de inversiones
Entre los puestos disponibles en una empresa de gestión de inversiones se encuentran:
- Analistas
- Gestores de inversiones
- Gestores de riesgos
- Dealers
- Vendedores
Tipos de sociedades de gestión de inversiones
- Las grandes empresas de gestión de inversiones, como BlackRock, gestionan activos por valor de billones de dólares.
- Las empresas boutique son más pequeñas y se enfocan en individuos de calidad y un toque personal.
- Los especialistas brindan conocimientos de inversión en un sector determinado, como capital privado o inversión en arte. Otras firmas de gestión de inversiones pueden contratarlos.
- Las unidades de gestión de activos de los bancos de inversión como Goldman Sachs suelen ser importantes y están bien desarrolladas.
Por qué puede necesitar una empresa de gestión de inversiones
Si está buscando un trabajo que requiera que utilice su cabeza, la gestión de inversiones tiene muchas oportunidades. Deberá usar su pensamiento analítico a diario, y también deberá poner en práctica las habilidades que está aprendiendo en su título.
La gestión de inversiones es una carrera profesional codiciada por muchos graduados brillantes debido a su rigor intelectual, capacitación superior y generoso salario inicial.
Comprensión de las empresas de gestión de inversiones
Una empresa de gestión de inversiones gestiona los recursos de los clientes mediante la agrupación de fondos. Según la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, las sociedades de inversión en los Estados Unidos se clasifican en tres tipos. La sección cuatro de la Ley de 1940 clasifica a las empresas de la siguiente manera:
- Una empresa que emite certificados de valor nominal
- Fideicomiso de inversión unitario (UIT)
- Empresa de gestión (inversión)
La sección 5 de la Ley de 1940 proporciona más información sobre las sociedades de inversión de gestión. Las sociedades de inversión de gestión pueden ser abiertas o cerradas. La Sección Cinco de la Ley de 1940 clasifica además a estas empresas como diversificadas o no diversificadas.
Extremo cerrado y extremo abierto
Las sociedades de inversión de gestión venden acciones de fondos que se han agrupado. Los inversionistas compran acciones en fondos mutuos, que incurren en comisiones de venta y gastos de operación. Los requisitos de valores estadounidenses deben cumplirse con los fondos que manejan las sociedades de gestión de inversiones. Las regulaciones promueven el comportamiento justo del mercado, la educación de los inversores y la transparencia.
Los fondos de las sociedades de inversión de gestión se conocen como inversiones que cotizan en bolsa porque cotizan en bolsas oa través de sociedades de gestión de capital abierto. Las sociedades de inversión de gestión proporcionan a los clientes inversiones en fondos agrupados que cotizan en bolsa en una variedad de técnicas de inversión estándar y complicadas.
Las principales empresas de inversión de gestión en los Estados Unidos incluyen BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity y Bank of New York Mellon Investment Management.
Fondos cerrados
Las empresas de inversión que gestionan fondos abiertos se conocen como sociedades de inversión de gestión abierta. Están disponibles como un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF). No hay una cantidad fija de acciones disponibles para negociar en fondos abiertos. El negocio de inversión de gestión tiene la autoridad para crear y redimir acciones de fondos mutuos abiertos y fondos negociados en bolsa (ETF).
Los fondos mutuos abiertos son bien conocidos por ofrecer una variedad de clases de acciones. Las clases de acciones en sociedades de inversión de gestión abierta están estructuradas con diferentes comisiones que los inversores deben pagar cuando negocian con un intermediario. Los fondos mutuos abiertos se negocian a través del proveedor de fondos mutuos en lugar de en una bolsa de mercado. Las transacciones se completan al siguiente valor liquidativo informado del fondo, a menudo conocido como el precio a plazo.
Los ETF se negocian en bolsas diariamente. Los ETF pueden negociarse con un descuento o una prima sobre su valor liquidativo (NAV). También se pueden negociar a su valor nominal. Para gestionar el precio de un ETF, la sociedad de gestión de inversiones permitía a los participantes controlar periódicamente los precios de los ETF y las operaciones bursátiles, con la capacidad de generar y redimir acciones a su discreción.
Fondos cerrados
Los fondos son gestionados por sociedades de inversión de gestión cerrada. En una oferta pública inicial, venden un número determinado de acciones al mercado. Tras la venta pública, las sociedades de inversión de gestión de capital fijo no emiten ni reembolsan acciones. Los fondos cerrados se negocian en bolsas diariamente. Se sabe que cotizan con un descuento o una prima sobre su valor liquidativo (NAV).
No diversificado y diversificado
La Sección Cinco de la Ley de 1940 analiza las sociedades de inversión de gestión diversificadas y no diversificadas, además de las sociedades de inversión de gestión de capital abierto y cerrado. Los activos de diversas sociedades de inversión de gestión caen dentro de la directriz 75-5-10.
Un negocio de inversión de gestión diversificada 75-5-10 tendrá el 75 % de sus activos en otros emisores y efectivo, el 5 % en cualquier empresa y el 10 % de propiedad de las acciones con derecho a voto en circulación de cualquier empresa. Cualquier sociedad de inversión de gestión que no cumpla con el criterio 75-5-10 se clasifica como una sociedad de inversión de gestión no diversificada.
Las 10 mejores empresas de gestión de inversiones
Aquí están las principales empresas de gestión de activos. Estas clasificaciones se basan en la cantidad de fondos (activos bajo administración o AUM) bajo su control a febrero de 2022, según sus balances presentados más recientemente.
Algunas de estas empresas pueden resultarle familiares porque se encuentran entre las principales instituciones financieras del mundo.
Note
Algunas empresas pueden tener muchos más activos informados bajo custodia, que pueden incluir dinero que aún administran los propios clientes.
#1. Roca Negra
AUM: $ 9.464 billones
BlackRock no solo es el administrador de activos más grande del mundo, sino también una de las instituciones financieras más grandes del mundo. La corporación se estableció en 1988 y se hizo pública en 1999.
A través de sus productos iShares, la empresa ha sido fundamental para impulsar la expansión de los fondos cotizados en bolsa (ETF). En 2021, iShares representó más de una cuarta parte de los activos bajo gestión de BlackRock.
#2. Grupo de vanguardia
AUM: $ 8.4 billones.
Vanguard es conocido por su método de inversión pasiva. Esto significa que el dinero se invierte en fondos mutuos destinados a replicar el rendimiento de un índice específico o el mercado de valores en general.
Vanguard promociona índices de gastos bajos para la mayoría de sus fondos. Vanguard también ofrece servicios de corretaje, planificación financiera, anualidades y otros servicios además de la gestión de activos.
#3. Grupo UBS
AUM: $ 4.432 billones
UBS Group opera cuatro divisiones en todo el mundo. La corporación suiza se anuncia a sí misma como el "único administrador de riqueza verdaderamente global".
UBS proporciona gestión de patrimonio y servicios de gestión de activos.
#4. Fidelidad
AUM: $ 4.23 billones
Fidelity Investments es un corredor de descuento y administración de activos con más de 30 millones de clientes a partir del tercer trimestre de 2021. Los inversores individuales pueden comprar y vender activos a través de su plataforma en línea.
Fidelity también administra las carteras completas de los clientes. Hizo olas en el verano de 2018 cuando comenzó a emitir fondos mutuos sin índices de gastos y sin requisitos mínimos de inversión.
#5. Asesores globales de State Street
AUM: $ 3.86 billones
State Street, ubicada en Boston, es una subsidiaria de State Street Corporation. Administra activos para una amplia gama de clientes institucionales, incluidas organizaciones sin fines de lucro, gobiernos municipales, asociaciones e incluso organizaciones educativas.
# 6. Morgan Stanley
AUM: $ 3.274 billones.
Morgan Stanley fue fundada en Wall Street en 1935 por socios y empleados de las empresas JP Morgan y Drexel. Tenían más de 68,000 39 empleados en 2020 países cuando compró la plataforma de inversión E*TRADE a finales de XNUMX.
# 7. JPMorgan Chase
AUM: $ 2.996 billones.
JPMorgan Chase es más conocido como banco de inversión, pero también cuenta con una próspera división de gestión de activos. Como parte de un nuevo acuerdo de custodia, recibió 1.3 billones de dólares en activos de BlackRock en 2017.
#8. Alianza
AUM: $ 2.953 billones
El negocio principal de esta compañía alemana es el seguro. Allianz Global Investors y PIMCO son sus divisiones de gestión de activos. A partir de octubre de 2021, Global Investors y PIMCO gestionan conjuntamente aproximadamente 2.17 billones de dólares en activos de terceros.
#9. Grupo Capital
AUM: $ 2.6 billones
Capital Group se creó en Los Ángeles en 1931. En febrero de 2022, tenía aproximadamente 7,800 personas trabajando en 29 oficinas en todo el mundo.
# 10. Goldman Sachs
AUM: $ 2.372 billones.
Goldman Sachs ofrece una variedad de servicios, incluida la gestión de activos. Sirve a los siguientes tipos de clientes:
- fondos cubiertos
- Bancos y casas de bolsa
- Pensiones
- Fundaciones y dotaciones
- Corporaciones
- Gobiernos
Goldman Sachs presentó en diciembre de 10 un programa de transición climática y crecimiento inclusivo de $750 mil millones a 2020 años.
¿Qué hacen las empresas de inversión inmobiliaria?
Las sociedades de inversión inmobiliaria operan de manera similar a las demás sociedades de inversión enumeradas aquí, con la excepción de que solo invierten en activos inmobiliarios. De hecho, las empresas enumeradas aquí son algunos de los principales fondos de inversión en bienes raíces (REIT) disponibles en la actualidad. Dentro de la corporación más grande, estos REIT sirven efectivamente como pequeñas compañías de inversión en bienes raíces.
¿Cómo identifican las sociedades de inversión a las "individuos de alto valor neto"?
El criterio lo define cada firma de inversión, aunque las personas de alto patrimonio neto suelen tener al menos $ 1 millón en activos líquidos. Las personas con un alto patrimonio neto pueden aumentar en gran medida los activos totales bajo administración de una empresa de inversión, por lo que las empresas buscarán y competirán por estos clientes.
Las mejores empresas de inversión para la jubilación
Las sociedades de inversión para la jubilación son útiles a la hora de planificar la jubilación. Las siguientes son las principales compañías de inversión para la jubilación:
#1. Integridad
- $ 4.23 billones en AUM
- Las oficinas centrales están en los Estados Unidos.
#2. Charles Schwab y compañía
- 8.14 billones de dólares en AUM
- Las oficinas centrales están en los Estados Unidos.
# 3. Morgan Stanley
- 1.1 billones de dólares en ingresos
- Las oficinas centrales están en los Estados Unidos.
#4. El grupo de vanguardia
- $ 8.4 billones en AUM
- Las oficinas centrales están en los Estados Unidos.
# 5. TD Ameritrade
- $ 1.3 billones en AUM
- Las oficinas centrales están en los Estados Unidos.
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Referencias
