Los banqueros de inversión trabajan principalmente con grandes corporaciones y agencias gubernamentales en lugar de individuos y, por lo general, tienen un salario único. Trabajan detrás de escena, haciendo que sus roles sean menos visibles para el público en general. Los banqueros de inversión son prácticamente responsables de todas las transacciones financieras en las que compran y venden acciones, como ofertas de valores, fusiones y adquisiciones y ofertas públicas iniciales. Sin embargo, si realmente tiene curiosidad acerca de lo que hacen los banqueros de inversión, comprender los rudimentos del mercado de valores y cómo funciona lo mantendrá al tanto.
¿Qué son los banqueros de inversión?
Un banquero de inversión es un profesional con un amplio conocimiento de la industria de servicios financieros que también posee fuertes habilidades analíticas, así como la capacidad de persuadir a otros a través de sus habilidades de comunicación persuasiva. Los banqueros de inversión brindan servicios de finanzas corporativas a una amplia gama de clientes, incluidas nuevas empresas, organizaciones establecidas y, en algunos casos, gobiernos. Son jugadores clave en el crecimiento y desarrollo financiero de una empresa, organización u otra entidad corporativa, ya sea que trabajen para un banco de inversión o para la división de banca de inversión de otra organización. Hay muchos tipos diferentes de banqueros de inversión, desde aquellos que recién comienzan sus carreras hasta aquellos que están en la cima de su carrera.
¿Qué hace un banquero de inversión?
El alto salario de un banquero de inversiones, su extensa red y su papel destacado en las historias de éxito de las empresas hacen de esta una profesión muy buscada. Sin embargo, el trabajo diario de un banquero de inversión puede ser exigente, acelerado y estresante para quienes prefieren un equilibrio más relajado entre la vida laboral y personal. Si desea trabajar una semana típica de 40 horas con un horario flexible, es posible que la banca de inversión no sea el camino adecuado para usted.
Los roles de los banqueros de inversión
Los banqueros de inversión generalmente juegan un papel importante en el mercado de valores. Ayudan a las empresas y los gobiernos con una variedad de actividades financieras. Los banqueros de inversión también compran y venden acciones para organizaciones. Aquí hay un vistazo rápido a los principales tipos de tratos que hacen.
#1. Organización de la financiación
Cuando se trata de construir una fábrica, es poco probable que una gran corporación tenga los fondos necesarios a mano. Se puede decidir recaudar fondos para el proyecto. El aumento de la producción de la nueva fábrica pagará los intereses del bono. De la misma manera, un gobierno puede necesitar financiar la construcción de un aeropuerto, una carretera o cualquier otro proyecto municipal importante. Usando un bono, puede comenzar el trabajo ahora y pagar el bono a través de futuros ingresos fiscales.
En cualquier caso, la financiación podría establecerse con la ayuda de un banquero de inversión. El banquero de inversión planificaría la venta de bonos, le daría el precio correcto, completaría el papeleo requerido por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y luego ayudaría a vender los bonos a los compradores.
#2. Funciones del agente
Los banqueros de inversión son asesores financieros que compran y venden acciones en nombre de los inversores del mercado de valores. Los banqueros de inversión juegan múltiples roles como agentes. Antes de invertir, realizan estudios de mercado en forma de informes legales y análisis de mercado. Cuando una empresa quiere recaudar dinero a través de la bolsa, acude a un banco de inversión para hacerse dos análisis. Estos análisis ayudan a la empresa a decidir si su plan es bueno. Después de eso, los banqueros de inversión determinan si la empresa debe o no recaudar capital mediante la emisión de deuda o capital.
#3. Financiamiento de capital
Vender bonos o acciones es la forma más rentable para que las empresas financien su crecimiento y expansión. Los banqueros de inversión también juegan un papel cuando se trata de organizar la venta de acciones o Financiamiento de capital. Digamos que un nuevo negocio decide tonificar para recaudar dinero para el crecimiento. Primero contrataría a un banquero de inversión para crear un prospecto para posibles inversionistas que explique los términos de la oferta, así como los riesgos involucrados.
Después de eso, la oferta debe ser comercializada a los inversionistas, explicada a los medios y aprobada por el Securities and Exchange Commission (SEC) para proceder (SEC).
El precio es muy importante. La oferta pública inicial puede ser un fracaso público si las acciones están sobrevaloradas y nadie quiere comprarlas. Sin embargo, si las acciones tienen un precio demasiado bajo, el banquero de inversión pierde ganancias potenciales para el cliente. A lo largo de todo el proceso, el banquero de inversión toma la iniciativa.
#4. Suscripción y Ventas
La suscripción implica asumir un riesgo en nombre de un bolsa de valores vendedor de valores. Cuando la empresa emite acciones, quiere saber que incluso si no vende algunas de las acciones, seguirá recaudando dinero para la empresa. Los banqueros de inversión asumen el riesgo de capital y pueden comprar todas las acciones de la empresa con descuento. Luego, un banquero fijará el precio y venderá los valores a los inversores minoristas. Si la venta de acciones no cumple con el requisito de capital objetivo, los banqueros de inversión pueden tomar prestado o comprar de los bancos comerciales o vender las acciones con pérdidas.
Alternativamente, pueden invitar a otros bancos de inversión a participar en el proceso de suscripción en la forma de un sindicato de suscripción para compartir el riesgo de pérdida. En algunos casos, el banquero de inversión puede simplemente actuar como intermediario y comercializar la transacción sin asumir el riesgo de suscripción. En este caso, los banqueros de inversión pueden vender algunas de las acciones y recibir una comisión basada en la cantidad de acciones vendidas. Los banqueros de inversión se benefician vendiendo acciones con una prima a sus clientes. El diferencial de suscripción es la diferencia entre el precio de compra y el precio de margen.
#5. Organización de ubicaciones privadas
No todas las empresas desean cotizar en bolsa. Los banqueros de inversión también ayudan a los clientes que prefieren obtener capital a través de colocaciones privadas en lugar de ofertas públicas en los mercados de acciones o bonos. En estas situaciones, el banquero de inversión debe tener los contactos y la reputación para hacer realidad la venta.
Por ejemplo, una empresa puede vender la totalidad de su oferta de bonos a un solo inversor institucional, como una compañía de seguros o un fondo de jubilación. Debido a que no es necesario registrar la colocación en la SEC, esta puede ser una forma más rápida y sencilla de recaudar fondos. Se aplica un nivel más bajo de regulación a las colocaciones privadas, ya que el gobierno considera que los inversionistas institucionales son más sofisticados.
#6. Fusiones y adquisiciones
En la mayoría de los casos, adquirir o fusionarse con otra empresa es un largo proceso de planificación y negociación. Los banqueros de inversión suelen desempeñar un papel de asesores en este proceso, especialmente cuando se trata de determinar un precio justo para la transacción. Los banqueros de inversión de ambos lados de la mesa evalúan una serie de ofertas y contraofertas en fusiones y adquisiciones.
¿Qué título necesitan los banqueros de inversión?
Necesita al menos una licenciatura para trabajar como banquero de inversión. Finanzas, negocios, economía y contabilidad son algunas de las carreras más comunes. Para trabajar como banquero de inversión, también debe aprobar pruebas para obtener una licencia.
¿Cuál es el salario promedio de los banqueros de inversión?
Los salarios de los banqueros de inversión se encuentran entre los más altos de la industria para alguien de su edad. Como nuevo empleado, puede esperar ganar más de $100,000 nada más salir de la escuela, lo que probablemente supere con creces los ingresos de la mayoría de sus compañeros de clase. El salario por hora de los banqueros de inversión es una historia diferente.
A los banqueros de inversión no se les paga tanto por hora. Dado que muchos analistas y asociados dedican más de 100 horas por semana, pueden esperar ganar entre $ 24 y $ 35 por hora en promedio. Eso no está mal, pero no es tan atractivo como $100,000 por año.
Tabla de salarios de banqueros de inversión
| Título | Salario base | Depósito | Total |
| Analista | $ 85-100 | $ 50-10 | $ 125-200 |
| Consejos | $ 100-120 | $ 80-130 | $ 180-250 |
| Vice Presidenta | $ 120-150 | $ 100-120 | $ 220-400 |
| Director General | $ 300-1M | $ 200-10M | $ 500-10M |
¿Cuál es la escala salarial para un banquero de inversión?
A los banqueros de inversión se les paga de dos maneras: salario y bonificación. La bonificación es una porción significativa de los ingresos totales de un banquero en todos los puestos, pero particularmente en los niveles más altos, donde una bonificación puede ser varias veces el salario base del banquero de inversión.
¿Por qué los banqueros ganan tanto dinero?
Los defensores afirman que los bancos les pagan tanto porque trabajan en transacciones importantes que generan tarifas significativas. A cambio de un trabajo tan importante, deben ser inteligentes, trabajadores y altamente calificados y, por lo tanto, bien pagados. Un extraño podría argumentar que el trabajo es extremadamente estresante, con una jerarquía similar a la militar y muchas horas, y por lo tanto justifica un salario alto. No es raro que los trabajadores ganen menos del salario mínimo porque sus horas son muy largas.
¿Cómo se consigue un trabajo como banquero de inversiones?
La banca de inversión es más accesible si tiene experiencia en finanzas de su educación formal y empleo temprano, como es el caso con la mayoría de las otras profesiones financieras. Sin embargo, la experiencia previa en asesoramiento financiero, gestión financiera, comercio o consultoría comercial general es típica para los banqueros de inversión. La mayoría de los bancos de inversión prefieren candidatos que tengan una licenciatura o una maestría en administración de empresas, finanzas, comercio, economía o un campo estadísticamente significativo. La banca de inversión no es inaccesible para personas con diferentes antecedentes educativos y profesionales, pero requiere el desarrollo de conocimientos cuantitativos, así como la capacidad de persuadir a otros.
Conclusión
El tiempo que se tarda en convertirse en banquero de inversión varía según la institución y las responsabilidades del puesto. Según la Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU., los profesionales de la gestión financiera, como los banqueros de inversión, generalmente ingresan al campo con una licenciatura y al menos cinco años de experiencia en un campo similar.
Preguntas frecuentes de los banqueros de inversión
¿Son los banqueros de inversión los mejor pagados?
Los banqueros de inversión suelen ser los empleados mejor pagados en la industria financiera, con altas tasas de pago incluso entre los empleados más jóvenes. El salario inicial típico de un banquero de inversión excede el de la mayoría de los demás puestos financieros, pero trabajar en este campo no está exento de desafíos.
¿Quién es considerado un banquero de inversión?
Un banquero de inversión es alguien que trabaja principalmente para recaudar capital para corporaciones, gobiernos u otras entidades. En transacciones complejas como fusiones y adquisiciones, los bancos de inversión sirven como intermediarios entre las partes relevantes.
¿Qué título necesitas para banca de inversión?
Para convertirse en banquero de inversiones, normalmente necesita una licenciatura o un título de asociado en negocios, finanzas, economía, contabilidad o un campo relacionado. Debes ser bueno en matemáticas y análisis de mercado, y es posible que también desee tomar algunas clases en su área de interés.
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