Muchos expertos financieros ensalzan las virtudes de los fondos indexados. Sin embargo, si es un inversionista nuevo, es posible que no comprenda completamente qué es un fondo indexado o por qué supera a la alternativa. Al igual que con muchos aspectos de las finanzas personales, no existe una lista única de los mejores fondos indexados. El mejor fondo indexado para que usted invierta estará determinado por sus circunstancias específicas. Pero podemos señalarle en la dirección correcta. Hoy, analizaremos los mejores fondos indexados para invertir a medida que comienza a crear una cartera en 2023.
Esta es una lista de posibles oportunidades de inversión que tienen más probabilidades de encajar mejor que otros fondos indexados de Wall Street. Además, le proporcionaremos información para ayudarlo a comprender qué buscar a medida que se expande y explora otros fondos indexados para invertir en el futuro. Empecemos.
¿Qué es un fondo indexado?
En pocas palabras, un "fondo" es una colección de valores (como acciones o bonos) que le permite implementar una estrategia más amplia con una sola participación. Un “fondo indexado” es un tipo de fondo más específico: uno que se guía por un índice de referencia simple (un “índice” regido por ciertas reglas) para lograr ese objetivo estratégico.
Hay miles de fondos indexados en los que invertir, cada uno con un enfoque único. Sin embargo, ya sea que esté hablando de un fondo de índice del mercado de valores vinculado a un punto de referencia popular (como el promedio industrial Dow Jones) o de fondos de índice de bonos vinculados a los bonos del Tesoro de EE. UU., el enfoque básico es el mismo: el fondo simplemente tiene una colección de valores unidos entre sí por unas reglas y un hilo común.
¿Por qué los fondos indexados son una inversión popular?
Los fondos indexados son populares entre los inversores porque prometen una amplia propiedad de acciones, una mayor diversificación y un menor riesgo, todo a un bajo costo. Como resultado, muchos inversionistas, particularmente los principiantes, creen que los fondos indexados son inversiones superiores a las acciones individuales.
- Rendimientos atractivos: los principales índices, como todas las acciones, fluctuarán. Sin embargo, con el tiempo, los índices han producido rendimientos sólidos, como el rendimiento anual a largo plazo del S&P 500 de alrededor del 10%. Eso no significa que los fondos indexados ganen dinero todos los años, pero ha sido el rendimiento promedio durante largos períodos.
- Diversificación: los fondos indexados son populares entre los inversores porque brindan una diversificación inmediata. Los inversores pueden poseer una amplia gama de negocios con una sola compra. Una acción de un fondo índice S&P 500 proporciona propiedad en cientos de empresas, mientras que una acción de un fondo Nasdaq-100 proporciona exposición a aproximadamente 100 empresas.
- Menor riesgo: debido a que los fondos indexados están diversificados, son menos riesgosos que poseer unas pocas acciones individuales. Eso no significa que no pueda perder dinero o que sean tan seguros como, por ejemplo, un CD, pero el índice normalmente fluctuará mucho menos que una acción individual.
- Bajo costo: debido a que los fondos indexados tienen una relación de gastos baja, pueden cobrar muy poco por estos beneficios. Para fondos más grandes, se le puede cobrar de $3 a $10 por año por cada $10,000 invertidos. Un fondo (que se describe a continuación) no tiene ningún índice de gastos. Cuando se trata de fondos indexados, uno de los factores más importantes en su rendimiento total es el costo.
Fondos indexados para invertir en 2023
La siguiente lista incluye fondos indexados para invertir de una variedad de compañías que rastrean un índice ampliamente diversificado, así como algunos de los fondos de menor costo disponibles en los mercados públicos. Uno de los factores más importantes en su rendimiento total cuando se trata de fondos indexados como estos es el costo.
#1. Índice Fidelity ZERO de gran capitalización (FNILX)
El fondo mutuo Fidelity ZERO Large Cap Index es parte de la incursión de la empresa de inversión en fondos mutuos sin relación de gastos, de ahí el apodo ZERO. El fondo no rastrea oficialmente el S&P 500; en cambio, sigue el Índice de Gran Capitalización de EE. UU. de Fidelity, pero la distinción es puramente académica. La verdadera diferencia es que Fidelity, amigable con los inversionistas, no tiene que pagar una tarifa de licencia para usar el nombre de S&P, lo que reduce los costos para los inversionistas.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
El Vanguard S&P 500, como su nombre lo indica, rastrea el índice S&P 500, y es uno de los fondos más grandes del mercado para invertir, con cientos de miles de millones en el fondo. Este ETF debutó en 2010 y está respaldado por Vanguard, una de las potencias de la industria de fondos.
#3. Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (SPY)
El SPDR S&P 500 ETF es el abuelo de los ETF, ya que se estableció en 1993. Fue fundamental en el lanzamiento de la ola actual de inversión en ETF. Es uno de los ETF más populares, con cientos de miles de millones de dólares en activos. El fondo está patrocinado por State Street Global Advisors, otro peso pesado de la industria, y rastrea el S&P 500.
El ETF iShares Core S&P 500 está patrocinado por BlackRock, una de las compañías de fondos más grandes. Este fondo iShares, que rastrea el S&P 500, es uno de los mayores ETF. Este fondo, que fue fundado en 2000, es otro jugador a largo plazo que ha seguido de cerca el índice a lo largo del tiempo.
#5. Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX)
El Schwab S&P 500 Index Fund, con decenas de miles de millones de dólares en activos, está en el lado más pequeño de los pesos pesados de esta lista, pero eso no es gran cosa para los inversores. Este fondo mutuo tiene una sólida trayectoria que se remonta a 1997 y está patrocinado por Charles Schwab, uno de los nombres más reputados de la industria. Schwab es conocido por crear productos amigables para los inversores, como lo demuestra la relación de gastos ultra baja de este fondo.
#6. Shelton NASDAQ-100 Índice Directo (NASDX)
El ETF directo del índice Shelton Nasdaq-100 rastrea el rendimiento de las empresas no financieras más grandes del índice Nasdaq-100, que son principalmente empresas de tecnología. Este fondo mutuo debutó en 2000 y tiene una sólida trayectoria en los últimos cinco y diez años.
#7. Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
El ETF Invesco QQQ Trust es otro fondo indexado que rastrea el rendimiento de las empresas no financieras más grandes del Nasdaq-100. Este ETF fue lanzado en 1999 y es administrado por Invesco, un gigante de fondos. Según Lipper, este fondo es el fondo de crecimiento de gran capitalización con mejor desempeño en términos de rendimiento total durante los 15 años que finalizan en septiembre de 2022.
#8. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
El ETF Vanguard Russell 2000 rastrea el índice Russell 2000, que está compuesto por aproximadamente 2,000 de las empresas más pequeñas que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Este ETF de Vanguard comenzó a cotizar en 2010 y se enfoca en mantener bajos los costos de inversión.
#9. ETF del mercado de valores total de Vanguard (VTI)
Vanguard también ofrece el ETF Vanguard Total Stock Market, que cubre efectivamente todo el universo de acciones que cotizan en bolsa en los Estados Unidos. Está conformado por pequeñas, medianas y grandes empresas de diversas industrias. El fondo existe desde 2001, cuando comenzó a operar. Y con Vanguard como patrocinador, sabe que los costos serán mínimos.
#10. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Fideicomiso (DIA)
No hay muchos ETF que sigan el Promedio Industrial Dow Jones, pero State Street Global Advisors presenta este fondo que sigue el índice de 30 acciones de acciones de gran capitalización. El fondo es sin duda uno de los primeros ETF, debutó en 1998 y gestiona decenas de miles de millones de dólares.
#11. Índice de fidelidad 500 (FXAIX)
Por una buena razón, el fondo insignia FXAIX de Fidelity Investments sigue siendo uno de los fondos de índice S&P 500 más populares para invertir entre los inversores estadounidenses. Con una relación de gastos del 0.015 %, o $1.5 en comisiones por una inversión de $10,000 1988, este fondo proporciona un valor excepcional. Sin tarifas de transacción, cargas de ventas o inversiones mínimas, Fidelity ha hecho que este fondo sea extremadamente accesible para inversores de todos los tamaños de cuenta. Dado que el fondo existe desde XNUMX, puede confiar en su larga trayectoria de gestión competente.
#12. ETF de acciones de dividendos de EE. UU. de Schwab (SCHD)
Los inversores principiantes que buscan ingresos deben considerar el Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), que ofrece un rendimiento de dividendos mucho más alto que el promedio del mercado del 3.1% anual. Este fondo de índice Schwab concentrado tiene solo 100 participaciones, pero como ocurre con muchos de los mejores fondos para principiantes, el objetivo es la simplicidad. El índice Dow Jones US Dividend 100 sirve como punto de referencia para SCHD, que busca en el universo de las empresas más grandes de EE. UU. empresas de alto rendimiento con un historial de pago constante de dividendos.
Si bien la mayoría de los otros fondos indexados en esta lista son ETF, el fondo mutuo de bonos de Vanguard es menos costoso, más diverso y tan efectivo como sus contrapartes que cotizan en bolsa.
Los bonos son una forma para que los gobiernos, corporaciones y otras organizaciones recauden fondos. Usted compra un bono del gobierno de los Estados Unidos y acepta pagarle (con intereses) en una fecha determinada. Esta tasa de interés se entrega en forma de un “pago de cupón” fijo, que generalmente se realiza cada seis meses.
#14. State Street S&P 500 Index Fund Clase N (SVSPX)
El SPDR S&P 500 ETF (SPY) insignia de State Street Global Advisors es bien conocido, pero también ofrece SVSPX para los inversores que prefieren los fondos mutuos a los ETF. Este fondo es la clase de acciones "N", que se introdujo en diciembre de 1992. SVSPX, como la mayoría de los fondos indexados S&P 500, tiene una baja tasa de rotación y diversificación en los 11 sectores del mercado de valores. El fondo paga distribuciones trimestrales y tiene un rendimiento actual del 1.51%.
Cómo invertir en un fondo indexado en 3 sencillos pasos
Es sorprendentemente simple invertir en fondos indexados, pero debe saber lo que está haciendo y no solo comprar fondos aleatorios de los que no sabe nada.
#1. Investigar y evaluar fondos indexados
El primer paso es determinar en qué desea invertir. Si bien el fondo indexado S&P 500 es el más popular, existen otros para diversas industrias, países e incluso estilos de inversión. Así que piensa en qué quieres invertir y por qué podría ser una buena inversión.
Debe examinar cuidadosamente en qué está invirtiendo el fondo para saber lo que posee. Las etiquetas de los fondos indexados pueden ser engañosas en ocasiones. Sin embargo, puede mirar las posiciones del índice para ver qué hay en el fondo.
#2. Seleccione un fondo indexado para comprar.
Una vez que haya encontrado un fondo que le guste, considere otros factores que podrían hacer que se ajuste bien a su cartera. Los gastos del fondo son factores significativos que pueden hacer que usted gane o pierda decenas de miles de dólares con el tiempo.
#3. Consigue tu fondo indexado.
Una vez que haya decidido qué fondo es mejor para su cartera, comienza la parte fácil: comprar el fondo. Tiene la opción de comprar directamente de la compañía de fondos mutuos oa través de un corredor. Sin embargo, comprar un fondo mutuo a través de un corredor suele ser más fácil. Si desea comprar un ETF, deberá acudir a su corredor.
¿Son los fondos indexados una buena inversión?
La mayoría de los expertos coinciden en que los fondos indexados son excelentes inversiones a largo plazo. Son alternativas de bajo costo para obtener una cartera bien diversificada que rastrea un índice de forma pasiva.
¿Debe un principiante invertir en fondos indexados?
Sí. Un fondo indexado de bajo costo es una excelente manera para que inversionistas novatos y experimentados inviertan en el mercado de valores.
¿Cómo invierten los principiantes en fondos indexados?
Un fondo indexado se puede comprar directamente de una compañía de fondos mutuos o de una casa de bolsa. Lo mismo ocurre con los fondos cotizados en bolsa (ETF).
- Seleccione un índice.
- Seleccione el fondo apropiado para su índice.
- Invierte en fondos indexados.
¿Cuánto dinero necesito para un fondo indexado?
Debido a que los fondos indexados generalmente no tienen un requisito de inversión mínima, puede repartir una pequeña cantidad de dinero entre varios fondos.
¿Cuál es el fondo indexado más exitoso?
Los siguientes son los fondos indexados más exitosos:
- Índice Fidelity ZERO de gran capitalización (FNILX)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF (SPY)
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
- Fondo de índice Schwab S&P 500 (SWPPX)
- Shelton NASDAQ-100 Índice Directo (NASDX)
- Invesco QQQ Trust ETF (QQQ)
- Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
¿Cómo empiezo un fondo indexado?
Aquí le mostramos cómo comenzar a invertir en fondos indexados.
- Determine los objetivos de inversión de su fondo indexado.
- Seleccione la mejor estrategia de fondos indexados para su marco de tiempo.
- Investiga posibles fondos indexados.
- Establecer una cuenta de inversión.
- Invierte en tu primer fondo indexado.
- Haz un plan para seguir invirtiendo regularmente.
- Planifique su estrategia de salida.
¿Puedo invertir $500 en un fondo indexado?
Sí. Considere poner $500 en una cuenta de jubilación individual (IRA), que le permite invertir en acciones, bonos o fondos mutuos. Si aún no tiene una IRA, $500 le permitirán comenzar en la mayoría de los bancos y cooperativas de crédito. Las cuentas IRA también se pueden abrir en casas de bolsa en línea y firmas de inversión.
¿Qué es el fondo de índice más seguro?
Los principales fondos indexados seguros son los siguientes:
- Acciones Core S&P 500 ETF
- Fondo de índice Schwab S&P 500
- Índice Shelton NASDAQ-100 directo
- Invesco QQQ Fideicomiso ETF
- Vanguardia Russell 2000 ETF
Conclusión
Estos son algunos de los mejores fondos indexados para invertir en el mercado, que brindan a los inversores una forma económica de poseer una colección diversa de acciones mientras obtienen los beneficios de la diversificación y un menor riesgo. Con esas ventajas, no sorprende que estos fondos se encuentren entre los más grandes del mercado.
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Referencias
