CÓMO CALCULAR EL ROI: Guía detallada

¿Está considerando invertir en una propiedad de alquiler o bienes raíces? Saber cómo calcular el ROI (retorno de la inversión) primero es crucial antes de tomar cualquier decisión financiera. En esta guía, le mostraremos cómo calcular el porcentaje de ROI en propiedades de alquiler y cómo calcular el ROI en bienes raíces. Siguiendo estos sencillos pasos, podrá tomar decisiones de inversión informadas y garantizar su éxito financiero.

¿Qué es el retorno de la inversión (ROI)?

El retorno de la inversión (ROI) es un término financiero que se utiliza para evaluar la rentabilidad de una empresa al contrastar la cantidad de ganancias con la cantidad invertida inicialmente. Calcular el retorno de la inversión (ROI) es una herramienta valiosa para estimar el valor de una sola inversión o de una cartera de inversiones completa. Antes de realizar una inversión o después de que se haya vendido, un inversor o una empresa puede utilizar el retorno de la inversión (ROI) para medir el porcentaje de ganancia neta. Dado que no todas las inversiones generan dinero, los precios de compra y venta pueden afectar el ROI.

Si bien el ROI es una métrica útil para medir la rentabilidad de la inversión, no considera el valor del dinero en el tiempo ni ajusta los rendimientos en función de la duración de la retención de la inversión. Calcular el retorno de la inversión (ROI) es tan simple como multiplicar el numerador (sus ganancias o pérdidas) por el denominador (su inversión inicial). Hay dos métodos típicos adicionales para calcular el ROI que obtienen resultados iguales o muy similares, por lo que este es solo uno de los muchos enfoques posibles.

Debido a su adaptabilidad y facilidad de uso, el retorno de la inversión es una estadística ampliamente utilizada. En pocas palabras, el retorno de la inversión (ROI) es una medida de qué tan bien se ha realizado una inversión. El retorno de la inversión (ROI) es la ganancia obtenida de una inversión (como acciones) o una actividad (como vender una casa) con el objetivo de generar una ganancia.

Cómo calcular el ROI

Hay varias formas de calcular el retorno de la inversión. Dos de los enfoques más comunes para medir el retorno de la inversión son:

Estrategia 1

A continuación se detallan los procedimientos para implementar esta fórmula:

ROI = Retorno neto de la inversión / Costo de la inversión multiplicado por 100 %

#1. Identificar el retorno neto de la inversión

Hipotéticamente, ha gastado $300,000 en una casa unifamiliar. Debido a la gran demanda y la poca disponibilidad, pudo vender la casa idéntica un año después por $60,000 360,000 más, a $18,000 2.5. Como el vendedor es responsable de pagar la comisión a ambos agentes, supongamos que gastó $3 (10,800 por ciento para cada agente) del precio de venta de la propiedad. Puede usar el depósito en garantía para transferir la escritura y recibir las ganancias de la venta de una casa, y agrega un 60,000% al precio de venta, o $15,000. El impuesto a las ganancias de capital sobre el aumento de valor de $ XNUMX le costará $ XNUMX adicionales (la cantidad exacta puede variar según su salario anual).

Echemos un vistazo a las matemáticas usando los datos que tenemos:

(360k – 300k) = 100k ROI (inversión neta). – $18,000 – $10,800 – $15,000 = $16,200

Ahora, deberá calcular cuánto dinero ganó con la venta de su casa deduciendo la inversión inicial del precio de venta final, más cualquier otro cargo asociado con la compra o venta de la casa. Todos los costos, como los asociados con el proceso de depósito en garantía y cualquier impuesto sobre ganancias de capital aplicable, están incluidos.

#2. Determinar el costo de la inversión

El costo de inversión es el desembolso inicial de capital. Supongamos que pone un 20 % de entrada en una casa de $300,000 60,000 con un préstamo convencional, o $60,000 XNUMX. El costo de inversión de su bolsillo sería de $XNUMX.

Precio de inversión total = $60,000.

#3. Divida el rendimiento neto de la inversión por el costo de la inversión y multiplíquelo por 100%

El paso tres involucra convertir su retorno neto de la inversión de $16,200 a un porcentaje dividiéndolo por su costo de adquisición de $60,000 en el Paso dos y luego multiplicando el resultado por 100%.

ROI = 0.27 x 100% = 27% ROI neto = $16,200 / Costos de inversión = $60,000

Estrategia 2

A continuación se detallan los procedimientos para implementar esta fórmula:

El retorno de la inversión (ROI) de una inversión se puede calcular de la siguiente manera: ROI = (Valor final de la inversión - Valor inicial de la inversión) / Costo de la inversión x 100%

#1. Identifique y luego reste el valor final de la inversión de su valor inicial

Encuentre el costo original de la inversión. Su casa valía $200,000 cuando la compró por primera vez, pero ahora vale $300,000. Reste la ganancia de $360,000 de la venta de la casa del valor neto de la inversión. Pagó más de $18,000 a los agentes del comprador y del vendedor en comisiones, $10,800 en tarifas de depósito en garantía y $15,000 en impuestos sobre ganancias de capital sobre la apreciación del valor de la propiedad en el transcurso de un año. Por lo tanto, su inversión valdrá la pena al final:

El retorno total de la inversión es igual a $316,200 18,000, que es la suma de $10,000 15,000, $XNUMX XNUMX y $XNUMX XNUMX.

Al restar el resultado final del resultado inicial y luego dividirlo por el costo total de la inversión, se obtiene lo siguiente:

Restar el valor final del valor inicial produce un rendimiento de $16,200 316,200, o $300,000 XNUMX menos $XNUMX XNUMX.

#2. Divida ese número por el costo de la inversión

El primer enfoque arrojó $16,200, por lo que podemos dividirlo por el costo de la inversión, que ahora sabemos que es el pago inicial del 20% que hizo en el préstamo hipotecario tradicional que utilizó para comprar la propiedad (la segunda técnica produce el mismo resultado). Un total de $ 60,000 fue la suma real. Sin embargo, el decimal resultante después de esta operación es 0.27.

#3. Toma el número y multiplícalo por 100%

Finalmente, aumente el resultado del Paso 2 en 100 para obtener un ROI del 27%. Como no tomamos en cuenta ningún gasto adicional, este número es el mismo que nuestra primera estimación. Además, los dos cálculos de ROI que se muestran aquí son equivalentes; puedes elegir el que más te convenga.

Cómo calcular el ROI de una propiedad de alquiler

Para calcular el rendimiento del ROI de una propiedad de alquiler, simplemente deduzca los gastos corrientes de los ingresos por alquiler y divida la cifra resultante por el valor de la hipoteca. Por otro lado, existen varios métodos para calcular el ROI o el retorno potencial de la inversión para una determinada propiedad inmobiliaria. Además, para que usted calcule el ROI de bienes raíces, implica determinar el retorno de la inversión generada por la propiedad.

#1. Cálculo del ROI del flujo de caja

Después de pagar los costos operativos mensuales, las propiedades de flujo de efectivo producen un flujo constante de efectivo. Es fácil calcular el retorno de la inversión en función del flujo de caja:

Flujo de Caja = Renta Bruta – Costos

El mantenimiento, las reparaciones, las mejoras, los impuestos, los seguros y la comercialización durante las vacantes son ejemplos de los costos operativos de las propiedades de alquiler. También puede calcular su ganancia mensual de una propiedad de alquiler utilizando la fórmula de ROI de flujo de caja, que tiene en cuenta solo los ingresos y gastos del porcentaje de la propiedad.

#2. Tasa de capitalización

La tasa de rendimiento anticipada de una propiedad de inversión se conoce como tasa de capitalización. La tasa de capitalización se calcula dividiendo el NOI de la propiedad por el precio de compra.

La tasa de capitalización se calcula como tasa de capitalización = NOI / NPV x 100

Una tasa de capitalización más alta puede ser indicativa de un mayor riesgo al invertir en una propiedad de alquiler, mientras que una tasa más baja indica un riesgo menor.

#3. El margen de explotación

NOI, o ingreso operativo neto, es el dinero que queda después de pagar todos los costos para administrar una propiedad y perder dinero debido a las vacantes. El beneficio de una propiedad de alquiler se puede calcular de la siguiente manera:

El NOI también se calcula de la siguiente manera: Ingresos por alquiler – gastos operativos – pérdidas por desocupación

El ingreso operativo neto (NOI) es una métrica de rentabilidad que considera solo los costos operativos y las pérdidas por vacantes. Además, si necesita un préstamo para comprar la casa, el pago de la hipoteca no está incluido en este total. Como NOI no requiere información de hipoteca para calcular, puede ser útil al comparar múltiples propiedades de alquiler.

¿Qué es la fórmula de ROI en Excel?

Es una práctica común utilizar una de las cuatro fórmulas establecidas al estimar el retorno de la inversión (ya sea manualmente o en Excel). Utilice uno o más de los siguientes para obtener una imagen más precisa de los resultados de sus campañas de marketing, según las estrategias de marketing de contenidos en las que participe su empresa:

#1. Lngresos netos

Calcule el ROI como un porcentaje multiplicando los ingresos netos por el monto de la inversión inicial. En pocas palabras, esta es la mejor fórmula para calcular el retorno de la inversión. La expresión matemática para esto es:

La relación entre el retorno de la inversión y el costo de la inversión inicial

#2. Ganancia capital

El retorno de la inversión es como un porcentaje de ganancia o pérdida utilizando la fórmula de ganancia de capital. Hace una comparación entre el precio actual de la acción y el precio de inversión inicial. Ingrese la ecuación como, Retorno de la inversión (ROI) = Beneficio neto / Gastos totales

#3. Rentabilidad anualizada

El retorno de la inversión (ROI) se calcula como la ganancia o pérdida anual promedio por acción de capital de inversión durante el período de tiempo que comienza con el primer año de inversión. Das un porcentaje como respuesta. También puedes calcular esta fórmula como:

Usando esta fórmula: ROI = [(Valor final / Valor inicial) (1 / Número de años)] donde Años = (Fecha de finalización - Fecha de inicio) / 365 y Y = -1

¿Qué es un buen ROI?

El consenso general sostiene que una inversión en acciones con un retorno de la inversión (ROI) del 7% o más por año está funcionando bien. Sin embargo, el rendimiento anual promedio del S&P 500 después de la inflación es aproximadamente igual. Este es un promedio, por lo que algunos años pueden generar un mayor rendimiento que otros. No obstante, la eficiencia general promediará esta cifra.

¿Cómo analiza una empresa su índice de ROI?

No existen criterios comunes para evaluar la rentabilidad de las inversiones debido a la gran variedad de activos (ROI). Sus hallazgos también se pueden interpretar de otras maneras. Además, puede tener una idea de cuál podría ser una tasa de rendimiento típica para una empresa como la suya investigando pequeñas empresas similares en su sector y registrando el ROI promedio de sus inversiones. Al evaluar el éxito de su empresa, puede utilizar estos números como punto de referencia.

¿Cómo se calcula el retorno de la inversión empresarial?

Por lo general, el retorno de la inversión (ROI) de una inversión se calcula de la siguiente manera: ROI = 100 por ciento * ganancia neta / inversión inicial. Esta fórmula establece que para calcular el ROI, se debe conocer tanto la ganancia neta como el costo total de la inversión. Luego, multiplique el resultado dividiendo la ganancia neta por el costo total por 100. El número final es su índice de retorno de la inversión.

Cómo calcular el porcentaje de ROI

El ROI (Return on Investment) es una métrica financiera utilizada para medir la rentabilidad de una inversión. Se expresa en porcentaje y se calcula de la siguiente manera:

ROI (%) = (Beneficio neto / Costo de inversión) x 100

Para calcular el porcentaje de ROI, siga estos pasos.

Determinar la utilidad neta. Reste los gastos totales asociados con la inversión de los ingresos totales generados por la inversión. El resultado es el beneficio neto.
Determinar el costo de la inversión. Sume todos los costos asociados con la inversión, incluido el costo inicial, los gastos continuos y cualquier otro costo incurrido durante el período de inversión.
Divida la ganancia neta por el costo de la inversión: Divida la ganancia neta por el costo de la inversión.
Multiplica el resultado por 100: Multiplica el resultado por 100 para expresarlo en porcentaje. Por ejemplo, si una inversión generó una ganancia neta de $50,000 100,000 y el costo de la inversión fue de $XNUMX XNUMX, el ROI sería:

ROI (%) = ($50,000 100,000 / $100 50) x XNUMX = XNUMX %

Conclusión

El retorno de la inversión (ROI) es una forma simple y directa de medir el éxito de un desembolso financiero. Este método común de análisis garantiza que todas las oportunidades de inversión se evalúen por igual. Pero los inversores no pueden utilizar el retorno de la inversión (ROI) por sí solo porque requiere una medición precisa de todos los costes y no tiene en cuenta el riesgo ni el horizonte temporal. El retorno de la inversión (ROI) puede ser útil, pero no debería ser su única métrica de elección al evaluar una compra.

Preguntas Frecuentes

¿Cómo se calcula el ROI manualmente?

El ROI se determina restando la inversión inicial de la inversión actual y dividiendo el resultado por la inversión inicial.

¿A qué se llama también ROI?

El retorno de la inversión (ROI) o el retorno de los costos (ROC) es una relación entre el ingreso neto y la inversión a lo largo del tiempo (costos resultantes de una inversión de algunos recursos en un momento dado).

¿Qué significa un ROI del 40 %?

Por lo tanto, el Retorno de la Inversión es 0.40 multiplicado por 100, o 40%. Esta es también una tasa de rendimiento muy respetable de la inversión de Ben, que representa una ganancia neta del 40 % sobre el desembolso de capital inicial para el proyecto.