Las acciones de dividendos también están robando el protagonismo este año después de establecer un récord en 2023. Los inversores a menudo buscan acciones de dividendos con altos rendimientos porque les permiten generar ingresos pasivos constantes. Según un artículo publicado por Franklin Templeton Investments, las ganancias a menudo cayeron durante las recesiones, mientras que las ganancias de las acciones de dividendos de alto rendimiento permanecieron constantes durante las recesiones del mercado. Este artículo analiza las acciones con dividendos de alto rendimiento y las acciones con dividendos de alto rendimiento más seguras para comprar.
Acciones de dividendos de alto rendimiento
La rentabilidad por dividendo, que es el ingreso que los inversores obtendrían en función del precio actual de las empresas en las que han invertido, es una parte clave para comprender cómo funcionan estas acciones y cómo invertir en ellas. Como una relación entre la bonificación otorgada por acción y el valor de mercado actual de la acción, también puede denominarse así. Cuando usa la fórmula a continuación para calcular la proporción, el resultado se da como un porcentaje.
El rendimiento de dividendos es = 100 x (dividendo anual / precio de la acción).
La mayoría de las veces, las acciones que pagan altos dividendos son aquellas que tienen un rendimiento de dividendos superior a un cierto punto de referencia. Las acciones con una alta rentabilidad por dividendo son buenas para los inversores porque también pueden ser una fuente fiable de ingresos. Invertir en bolsa a través de dividendos recibidos de forma pasiva permite a los inversores aumentar su rentabilidad. Alternativamente, los inversores podrían usar este dinero para comenzar a ahorrar para su jubilación u otras metas a largo plazo. Los inversores obtienen ganancias tanto del crecimiento del precio de las acciones como del pago de dividendos, lo cual es una de las ventajas de las acciones que pagan dividendos.
Estos inversores deben utilizar los siguientes criterios para asegurarse de que las acciones que quieren comprar son las mejores acciones de dividendos de alta calidad:
- Vale la pena ser consistente de esta manera.
- La proporción en constante aumento de la rentabilidad por dividendo.
Los inversores deben evaluar los fundamentos y la situación financiera de cada empresa antes de seleccionar acciones de dividendos de alto rendimiento. Con rendimientos que oscilan entre el 11 % y el 19 % a partir del 20 de febrero, elegimos empresas de dividendos de alto rendimiento para esta lista.
#1. Fortress Mortgage Capital Inc. (NYSE: IVR)
20 de febrero de 2019: 19.02 % de rentabilidad por dividendo
Invesco Mortgage Capital Inc. (NYSE:IVR), que tiene su sede en Florida y es una sociedad fiduciaria de inversión inmobiliaria estadounidense, se inició en los Estados Unidos. Los valores respaldados por hipotecas, los préstamos y los bienes raíces residenciales son administrados por la empresa. Al 20 de febrero, el rendimiento de dividendos de la empresa fue del 19.02 % y ahora paga un dividendo trimestral de $0.65 por acción.
#2. GCOShipping&Trading Limited (NYSE:GNK)
20.02.17: 17.28% de rentabilidad por dividendo
Como una de las mayores empresas de transporte de carga seca a granel del mundo, Genco Shipping & Trading Limited (NYSE:GNK) tiene su sede en Nueva York. Para el envío internacional de mercancías, ofrece soluciones logísticas de servicio completo. Debido a que ha estado pagando a sus accionistas a tiempo desde que se estableció su política de dividendos en 2019, la compañía se encuentra entre las acciones de dividendos más importantes y de mayor rendimiento en nuestra lista. con una rentabilidad por dividendo de 17.28% al 20 de febrero y un pago de dividendo trimestral actual de $0.78 por acción.
#3. Incorporación de Orchid Island Capital (NYSE:ORC)
20 de febrero: rentabilidad por dividendo del 16.40 %
Una compañía financiera especializada ubicada en Florida, EE. UU., llamada Orchid Island Capital, Inc. (NYSE:ORC) utiliza principalmente inversiones apalancadas para comprar valores respaldados por hipotecas residenciales. Según la empresa, el valor contable por acción aumentará a $11.93 en el cuarto trimestre de 4 desde $2022 en el trimestre anterior.
#4. El REIT residencial ARMOR, Inc. (NYSE:ARR)
Rentabilidad por dividendo actual: 16.35% al 20 de febrero.
Los valores respaldados por hipotecas residenciales son el enfoque de ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE: ARR), una corporación fiduciaria de inversión en bienes raíces con sede en Florida. A partir del 20 de febrero, la empresa pagó un dividendo mensual de $0.08 por acción y tuvo una rentabilidad por dividendo del 16.35%.
#5. Incorporación de Annaly Capital Management (NYSE:NLY)
20 de febrero: rentabilidad por dividendo del 16.30 %
Una de las compañías fiduciarias de inversión en bienes raíces hipotecarios más grandes de Estados Unidos es Annaly Capital Management, Inc. (NYSE:NLY). Los valores respaldados por activos son comprados nuevamente por el REIT. La empresa tenía activos por valor de 80.6 2022 millones de dólares al final del cuarto trimestre de 135 y tenía ingresos de 20.79 millones de dólares. A lo largo del trimestre, tuvo un valor en libros de $XNUMX por acción ordinaria.
Cómo funcionan las acciones de dividendos
Los inversores en acciones de dividendos obtienen una parte regular de las ganancias de la empresa que no se reinvierten en el negocio. Su derecho a un dividendo específico, normalmente pagado trimestral o anualmente, se basa en la cantidad de acciones que posee.
La junta directiva de la empresa decide cuánto es el dividendo y si aumentará o disminuirá en el futuro. La empresa establece la fecha de registro para el pago de dividendos y la fecha ex-dividendo. Estas fechas les dicen a los inversores cuánto tiempo tienen que poseer acciones para recibir un pago de dividendos.
Muchos inversores optan por mantener acciones de dividendos para ganar dinero con sus inversiones de capital. Además de que el precio sube con el tiempo, los clientes también obtienen pagos regulares de dividendos que generan efectivo sin tener que vender ninguna acción.
Las acciones de dividendos de alto rendimiento más seguras
Las siguientes son las acciones de dividendos de alto rendimiento más seguras para comprar en 2023:
#1. Socios de productos empresariales
El negocio de petróleo y gas Enterprise Products Partners (EPD, -0.04%) se encuentra entre las mejores compañías de dividendos de alto rendimiento para que los inversores compren en el nuevo año. Con lo que sucedió en 2020, es comprensible que algunas personas tiemblen ante la idea de invertir en acciones petroleras. La pandemia de COVID-19 resultó en una disminución sin precedentes en la demanda que llevó a los perforadores a la quiebra al hacer que la demanda de gas natural y petróleo crudo cayera por un precipicio. Las predicciones de que ocurrirá una recesión en EE. UU. en 2023 dejan claro que las empresas que dependen de las materias primas deberían estar preocupadas.
#2. Philip Morris International: rendimiento del 5.07 %
Philip Morris International (PM +1.25%), un gigante en la industria tabacalera, es la segunda acción de dividendos de alto rendimiento increíblemente más segura para comprar para 2023. Una crítica dirigida a las grandes tabacaleras es que los clientes se han vuelto más informados sobre los riesgos asociados con fumar. . El potencial de desarrollo de las existencias de cigarrillos se ve obstaculizado por esta conciencia, junto con las estrictas normas de publicidad para las empresas tabacaleras en algunas regiones desarrolladas. Philip Morris también tiene algunos planes astutos en la tienda.
La tercera acción con dividendos de alto rendimiento más segura en 2023 es US Bancorp (USB -0.17%), el propietario de US Bank. Las condiciones normales no incluirían un mercado bajista o la posibilidad de una recesión en EE. UU., y las acciones bancarias no se verían como una inversión "segura" en ninguno de los dos casos.
Este mercado bajista, sin embargo, no es el habitual. La Reserva Federal está intentando aumentar las tasas de interés lo suficientemente rápido para controlar la inflación históricamente alta en lugar de disminuirlas para alentar los préstamos.
#4. Comunicaciones de AT&T y Verizon
Los rendimientos para AT&T y Verizon Communications, respectivamente, son del 6% y 7.03%.
La cuarta y quinta acciones seguras con dividendos de alto rendimiento para 2023 son las corporaciones de telecomunicaciones AT&T (T, -0.57 %) y Verizon Communications (VZ 0.55 %). A pesar de sus rendimientos para combatir la inflación del 6% y el 7%, estas empresas rentables se agrupan porque comparten vientos en contra y catalizadores.
.
Cómo elegir acciones de dividendos de alto rendimiento
Varias de las métricas enumeradas a continuación, o todas ellas, probablemente se incluirán en esos parámetros. Pero a medida que aprenda más sobre el análisis de acciones, descubrirá que ninguna empresa lo hace mejor que otras en todos los sentidos. Por lo tanto, tendrás que hacer un compromiso. Déjese guiar por su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
#1. Rendimiento de distribución
Divide el dividendo anual pagado por la empresa por acción por el precio de una acción para obtener la rentabilidad por dividendo. Para obtener el valor porcentual, tendría que multiplicar el resultado por 100. Por el bien del contexto, el rendimiento de dividendos del S&P 500 es de aproximadamente 1.7%.
#2. Cartera de Dividendos
Los eventos futuros no son presagiados.
inspirada en hechos pasados. Pero al observar el historial de dividendos de una empresa, puede determinar cuáles son sus prioridades y qué tan bien puede generar valor.
Para calcular la proporción de pago de dividendos, divida los pagos de dividendos totales por los ingresos netos de la empresa durante el mismo período de tiempo. Si una empresa gana $100 millones en ventas pero solo paga $75 millones en dividendos, la tasa de pago es del 75%.
#4. Ingresos de Inversiones
El retorno del capital invertido (ROIC) es una forma de medir qué tan bien una empresa utiliza sus recursos para ganar dinero. La fórmula es el beneficio operativo neto después de impuestos dividido por el capital invertido, que incluye deuda, acciones y cualquier efectivo procedente de la financiación y la inversión.
#5. Incremento de -1.1% en Ventas y Cash FlowFLOW2
La expansión del flujo de efectivo y el crecimiento de los dividendos se financian con el aumento de las ventas y el flujo de efectivo. Un historial de crecimiento moderado es lo que idealmente quiere ver. Como inversor de dividendos, también debe tener en cuenta la orientación de la empresa y las previsiones de crecimiento de los analistas.
¿Qué es un buen rendimiento de dividendos?
Sus demandas de ingresos actuales pueden satisfacerse con un buen rendimiento de dividendos que sea lo suficientemente bajo como para reflejar que los dividendos de una empresa no están en riesgo. El rango de rentabilidad por dividendo aceptable estará normalmente entre el 2% y el 5%.
Dado que una acción con un rendimiento inferior al 2% podría no dar tSin embargo, las acciones con rendimientos de dividendos de más del 5% pueden ser inversiones más riesgosas. mayor nivel de riesgo de inversión. El riesgo es la posibilidad de que el dividendo por acción de una empresa no aumente con el tiempo. O, al menos, un dividendo que podría reducirse en un futuro próximo.
¿Es el 7% una buena rentabilidad por dividendo?
El rendimiento de dividendos puede ayudar a los inversores a determinar el posible rendimiento de cada dólar de inversión y evaluar los riesgos asociados con una empresa en particular. Dependiendo del estado del mercado, una rentabilidad por dividendo saludable puede variar, pero una que esté entre el 2% y el 6% es óptima.
Desde la perspectiva de un inversor de dividendos, un rango de 35% a 55% se considera una acción de dividendos saludable y adecuada. Una empresa que es probable que pague alrededor de la mitad de sus ganancias en dividendos está bien establecida y es líder en su sector. También reinvierte el 50% de las ganancias en el crecimiento, lo cual es bueno.
¿Cómo hacer 5K al mes en dividendos?
Necesitaría poner alrededor de $2,000,000 en acciones de dividendos para ganar $5000 en dividendos cada mes. La cantidad exacta dependerá de los rendimientos de dividendos de las acciones que elija para su cartera. Analice su plan de gastos con más cuidado y decida cuánto efectivo puede reservar cada mes para ampliar su cartera.
Conclusión
Si los inversores quieren generar ingresos constantes del mercado de valores y tienen una tolerancia al riesgo ligeramente menor, deben elegir empresas que generen altos dividendos. Aún así, es un hecho bien conocido que las empresas que pagan altos dividendos han llegado al final de su potencial de crecimiento y tienen poco espacio para moverse a otras industrias. A la luz de esto, los inversores que estén interesados en empresas en rápida expansión no deberían invertir en acciones con altos rendimientos de dividendos. Al elegir las mejores acciones de alto rendimiento de dividendos para invertir, los inversores deben hacer su tarea y asegurarse de saber todo lo que hay que saber sobre los riesgos de invertir, sus propios perfiles de riesgo y sus objetivos de inversión.
Artículos Relacionados
- INVERSIÓN EN DIVIDENDOS: significado, cómo funciona y contras
- Mejores Fondos de Dividendos 2023.
- Rendimiento de dividendos: significado, ejemplos detallados, fórmula y consejos gratuitos para inversores
- Crypto Exchange: cómo elegir las mejores y más seguras opciones
Referencia
