Cuando se trata de inversiones de bajo riesgo que ofrecen ingresos regulares a largo plazo, los inversores tienden a recurrir a acciones de dividendos. Esto se debe a que las acciones de dividendos son capaces de crear una situación en la que todos ganan que satisface a una empresa y a sus inversores o accionistas. En general, la mayoría de las acciones de alto rendimiento pagan dividendos trimestrales, pero lo bueno es que estas acciones de dividendos mensuales rinden al menos un 5% cada cuatro semanas. Sin embargo, al invertir en las mejores acciones de alto rendimiento de dividendos, es posible que desee reunir más conocimientos sobre qué son las acciones de dividendos, la parte superior y la superior. existencias mensuales más altasy por qué son tan buenas inversiones.
¿Qué son las acciones con rendimiento de dividendos?
Una acción de dividendos es una corporación que cotiza en bolsa que paga dividendos a los inversores. Además, estos negocios suelen tener éxito y están comprometidos con el pago de dividendos en el futuro previsible. Sin embargo, los dividendos pueden representar una cantidad sustancial del rendimiento neto de un accionista a lo largo del tiempo. Esto es incluso si son menos emocionantes que perseguir al nuevo piloto de alto vuelo en los mercados financieros.
Un rendimiento de dividendos de acciones le informa cuántos rendimientos de inversión obtiene en comparación con el precio actual de las acciones. Comprar acciones con altos rendimientos de dividendos puede ser rentable, pero hay otras consideraciones a considerar.
En otras palabras, las acciones de dividendos proporcionan regularmente una parte de las ganancias a los inversores. Por lo general, la mayoría de las acciones de dividendos estadounidenses pagan un dividendo trimestral fijo y las mejores lo aumentan con el tiempo, creando un flujo de ingresos similar a una anualidad. Sin embargo, las acciones de dividendos tienden a ser empresas bien establecidas, añadiendo estabilidad a su cartera.
¿Qué es una rentabilidad por dividendo?
Es una relación financiera (rendimiento del capital) que ilustra cuánto paga una empresa en recompensas anualmente en comparación con el precio de sus acciones. Estima el rendimiento de dividendos de una acción. Sin embargo, si el dividendo no aumenta o disminuye, el rendimiento aumenta.
La rentabilidad por dividendo se calcula dividiendo la cantidad pagada a los accionistas por el precio actual de las acciones. Sin embargo, la madurez de una empresa generalmente aumenta el potencial de pago de dividendos. Asimismo, las empresas básicas de consumo y de servicios públicos suelen pagar mayores rendimientos de dividendos.
Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta que una mayor rentabilidad por dividendo no siempre significa mejores oportunidades de inversión, como la rentabilidad por dividendo de una empresa puede aumentar en respuesta a la caída del precio de las acciones.
Cómo funciona
Por lo general, para obtener dividendos de una acción, debe poseer acciones de la empresa a través de una cuenta de corretaje o una cuenta IRA. Al hacer esto, obtendrá sus dividendos directamente en su cuenta provista. cuando llega el momento del pago de dividendos.
Las empresas pagan dividendos por una variedad de razones, pero más comúnmente para compartir las ganancias con sus propietarios o accionistas. Sin embargo, las empresas también pueden emitir dividendos si no pueden reinvertir los fondos.
Además, los dividendos son normalmente un pago trimestral, pero se pueden hacer arreglos alternativos. Mientras tanto, los dividendos especiales son pagos únicos que no son recurrentes. No obstante, la junta directiva de una corporación aprobará la política de dividendos y notificará a los inversionistas a través de un comunicado de prensa o presentación ante la SEC.
Fechas importantes para inversores:
- Fecha de anuncio: La corporación anuncia sus planes de dividendos.
- A los inversionistas que sean accionistas a partir de este día se les pagará el dividendo.
- Fecha ex-dividendo: La fecha en que los nuevos inversores ya no recibirán dividendos.
- Fecha de pago de dividendos:
Cómo invertir en acciones de dividendos
Se necesita tiempo y esfuerzo para construir una cartera de acciones de dividendos individuales, pero para muchos inversores vale la pena. A continuación, le indicamos cómo obtener acciones con dividendos:
#1. Busque una acción que pague dividendos
¿Es difícil encontrar uno? No, buscar en muchos sitios web financieros, unasí como el sitio de su corredor en línea, le permiten buscar acciones que pagan dividendos.
#2. Evaluar la acción
Para obtener una mejor comprensión de una acción de alto dividendo, compare sus rendimientos de dividendos con los de sus rivales. Sin embargo, en comparación con empresas similares, una alta rentabilidad por dividendo puede ser una señal de advertencia. Por lo tanto, vale la pena llevar a cabo más investigaciones y mirar a la empresa y la seguridad del dividendo.
Luego, mire la tasa de pago, algo que muestra qué parte de las ganancias de la empresa se destina al pago de dividendos. En general, un índice de pago superior al 80 %, aunque varía según la industria, muestra que la empresa está pagando demasiados dividendos. Mientras tanto, en una situación en la que los índices de pago de dividendos alcanzan el 100 %, esto simplemente significa que la empresa se endeuda para pagar dividendos.
#3. Determine la cantidad de acciones que desea comprar.
Si usted es del tipo que trata con acciones individuales, debe determinar qué parte de su cartera representa cada acción. Por otro lado, si compras 20 acciones, puedes invertir el 5% de tu cartera en cada una. Sin embargo, si la acción es más riesgosa, debe comprar menos y poner su dinero en inversiones más seguras. No obstante, por cada dividendo reinvertido, debe recalcular su costo en base al precio pagado por las acciones.
La seguridad de los dividendos de una acción de dividendos es la consideración principal. Los rendimientos de dividendos superiores al 4% son sospechosos y los rendimientos superiores al 10% son riesgosos. Por ejemplo, un rendimiento de dividendos insostenible puede indicar que los inversores están vendiendo las acciones, bajando el precio de las acciones pero aumentando el rendimiento de dividendos.
Las mejores acciones con rendimiento de dividendos
Las acciones de dividendos dan dividendos en efectivo mensuales y regulares a los inversores. En general, las acciones de dividendos pueden proporcionar ingresos, pero las mejores acciones de dividendos también pueden ayudarlo a generar riqueza con el tiempo. Del mismo modo, las empresas con un historial de crecimiento anual de dividendos también brindan tranquilidad. Sin embargo, cuando una empresa logra aumentar su dividendo año tras año, a pesar de la recesión, la guerra, las caídas del mercado y más, simplemente está demostrando durabilidad financiera y dedicación de los accionistas. Esto nos lleva al S&P Dividend Aristocrats;
Los aristócratas del dividendo
son un grupo de corporaciones S&P 500 que han aumentado los dividendos durante al menos 25 años. Aunque muchas de las empresas en esta lista son nombres familiares, aún así, todas juegan un papel importante en la economía estadounidense. Y mientras están repartidos por el mercado, todos comparten una cosa en común: un compromiso con aumentos constantes de dividendos.
El S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) simplifica la participación de los inversores en empresas que han pagado dividendos a los accionistas con regularidad.
Sin embargo, se deben cumplir ciertas condiciones para ser incluido en el grupo aristócrata de dividendos:
- Las empresas deben ser miembros del S&P 500.
- Debe haber aumentado el dividendo total anual por acción durante al menos 25 años consecutivos.
- Tener un valor comercial diario promedio de al menos $ 5 millones.
- Debe tener una capitalización de mercado ajustada por flotación de al menos $ 3 mil millones.
Hay 65 empresas en la lista de aristócratas de dividendos a partir de marzo de 2022, incluidas marcas conocidas como
- Walmart (WMT)
- Máquinas de negocios internacionales (IBM)
- Coca-Cola (KO)
- Alianza de botas Walgreens (NYSE: WBA)
- Objetivo (NYSE: TGT)
- NextEra Energía (NEE)
- Oruga (gato)
- Ingresos inmobiliarios (O)
- AO Smith (AOS)
- Trabajos de herramientas de Illinois (ITW)
- Expeditors Internacional de Washington (EXPD).
- Iglesia y Dwight (CHD)
- Expeditors Internacional de Washington (EXPD)
- Albermarle (ALB)
Cosas que buscar en las acciones de dividendos
En general, si es nuevo en la inversión de dividendos, es esencial aprender qué son las acciones de dividendos y por qué parecen ser una buena inversión. Comprender los dividendos puede ayudarlo a localizar grandes acciones de dividendos que mejor se adapten a su cartera. Sin embargo, a continuación se presentan algunas de las cosas que debe buscar y considerar antes de invertir en una acción:
#1. Proporción de pago
Los dividendos pagados por acción divididos por las ganancias por acción dan una proporción de pago. Es decir, qué porcentaje de las ganancias distribuye una acción a los accionistas. Una tasa de pago del 60% o menos indica un dividendo que es sostenible.
#2. plantea la historia
Cuando una empresa aumenta su dividendo, es muy positivo. Especialmente cuando continúa haciéndolo durante las recesiones y otros períodos económicos difíciles como la epidemia de COVID-19.
#3. Crecimiento constante de ingresos y beneficios
Cuando compre acciones con dividendos a largo plazo, busque empresas que sean estables. Mientras tanto, los ingresos impredecibles (aumentan un año, disminuyen al siguiente) y las ganancias pueden indicar dificultades.
#4. Ventajas competitivas duraderas:
Este es un factor crucial. Sin embargo, una ventaja competitiva puede ser una tecnología patentada, altas barreras de entrada, altos costos de cambio de cliente o una fuerte identidad de marca, por mencionar algunos.
#5. Alto Rendimiento
Obviamente, se prefiere un mayor rendimiento, pero solo si se cumplen los otros cuatro requisitos. Por lo tanto, compare los rendimientos de los dividendos después de asegurarse de que el negocio sea saludable y el pago sea estable.
Acciones con el rendimiento de dividendos mensual más alto
A diferencia de los buscadores de rendimiento novatos, los inversores de crecimiento de dividendos de comprar y mantener saben que negociar para obtener ingresos requiere paciencia. Incluso las empresas con rendimientos iniciales bajos pueden ofrecer mayores rendimientos totales con el tiempo. Significativamente, los aumentos regulares de dividendos elevan el rendimiento sobre la base del costo. Por lo tanto, si aguanta el tiempo suficiente, su rendimiento original del 1% puede triplicarse.
Sin embargo, a continuación se muestra una lista de las 10 acciones con dividendos de mayor rendimiento mensual en el promedio industrial Dow Jones.
| SÍMBOLO TICKER | COMPAÑÍA | DIVIDENDO ANUAL | RENTABILIDAD POR DIVIDENDO |
| IBM | Máquinas de negocios internacionales | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| AMB | Alianza de botas Walgreens | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CVX | Chevron | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca-Cola | $1.76 | 2.91% |
Las mejores acciones de alto rendimiento de dividendos
Las siguientes 25 acciones de alto dividendo se enumeran por rendimiento de dividendos. Sin embargo, el dividendo indicado es trimestral, no anual.
| Símbolo | Empresa | Rentabilidad por dividendo |
| MO | Altria Group Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Philip Morris International Inc | 5.32% |
| Oke | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | Lyondell Basell Industries NV | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| ENO | NorthWestern Corp. | 4.16% |
| MMM | 3M Co | 4.00% |
| EIX | Edison Internacional | 3.99% |
| NKSH | National Bankshares Inc. | 3.97% |
| SAFT | Grupo de seguros de seguridad Inc | 3.96% |
| DE | ALLETE Inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp. | 3.86% |
| SR | aguja inc | 3.81% |
| LAMR | Lamar Publicidad Co | 3.78% |
| KMB | Kimberly-Clark Corp. | 3.77% |
| CVX | Chevron Corp. | 3.48% |
| PFG | principal grupo financiero inc | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc | 3.44% |
| TIENE | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| BOH | Banco de Hawaii Corp | 3.33% |
| OMC | grupo omnicom inc | 3.29% |
| EVBN | evans bancorp inc | 3.26% |
A qué prestar atención cuando se trata de dividendos en acciones
Aquí, estamos hablando de lo que posiblemente podría afectar su rendimiento cuando invierte en una acción. Esto es para prepararlo antes de una posible ocurrencia.
Impuestos
Tenga en cuenta que los ingresos por dividendos de las cuentas de corretaje sujetas a impuestos se gravan a las tasas de ingresos normales. Sin embargo, una cuenta IRA estándar o Roth puede ayudarlo a evitar esto.
Reducción de dividendos
Ocasionalmente, las empresas se ven obligadas a reducir o cancelar dividendos debido a problemas financieros. Es por eso que debe tener cuidado con los dividendos altos. Además, un alto rendimiento puede ser un indicio de que los inversionistas esperan que la corporación reduzca el pago en cualquier momento.
Es posible evitar elegir la empresa equivocada invirtiendo en una cuenta de inversión diversificada. Con muchos bancos obligados a recortar dividendos durante la crisis financiera de 2008 y 2009, los dividendos por acción del índice S&P 500 cayeron por primera vez en 50 años. Asimismo, los dividendos se desplomaron un 21% durante ese período. Sin embargo, ahora han superado su máximo anterior.
Aumento de las tasas de interés
El aumento de las tasas puede amenazar potencialmente a los productos que pagan dividendos y los ETF. A medida que aumentan las tasas, los inversores pueden cambiar de acciones de alto rendimiento a bonos u otros activos, lo que, sin embargo, hace que los precios de las acciones bajen.
Acciones de alto rendimiento de dividendos 2023
A continuación se muestran algunas de las acciones de dividendos de alto rendimiento para comprar:
- AlianzaBernstein Holding LP (AB)
- Altria Group Inc. (MO)
- Propiedades de EPR (EPR)
- FS KKR Capital Corp. (FSK)
- Gerdau SA (GGB)
- Corporación Internacional de Máquinas Comerciales (IBM)
- Oneok Inc. (OKE)
- Prospect Capital Corp. (PSEC)
- WP Carey Inc. (WPC)
Conclusión
El rendimiento de los dividendos en acciones puede tener un impacto a largo plazo en su riqueza o inversión. Asimismo, se pueden reinvertir para aumentar su rendimiento total del capital. Mientras tanto, puede considerar invertir en empresas que pagan dividendos a través de un fondo de bajo costo o ETF en una cuenta con ventajas fiscales.
Preguntas frecuentes sobre acciones con rendimiento de dividendos
¿Qué es una buena rentabilidad por dividendo?
En general, los rendimientos de dividendos de 2% a% 4 se consideran fuertes, y cualquier valor por encima del 4% puede ser una gran compra, pero también arriesgada. Sin embargo, al comparar acciones, es importante tener en cuenta algo más que la rentabilidad por dividendo.
¿Coca Cola paga dividendos mensuales?
Coca-Cola NO paga un dividendo mensual. Por supuesto, hay formas de obtener dividendos todos los meses y hay pocas acciones que paguen rendimiento de dividendos mensualmente.
¿Se gravan los dividendos?
Sí, el IRS considera que los dividendos son ingresos, por lo que generalmente debe pagar impuestos sobre ellos. Incluso si reinvierte todos sus dividendos directamente en la misma empresa o fondo que le pagó los dividendos, pagará impuestos, ya que técnicamente todavía pasaron por sus manos.
¿Cuánto necesito para ganar $100 al mes en dividendos?
Para ganar $100 al mes en dividendos necesitas invertir entre $34,286 y $48,000, con una cartera promedio de $40,000. En otras palabras, la cantidad exacta de dinero que necesitará invertir para crear un ingreso de dividendos mensual de $100 depende del rendimiento de dividendos de las acciones.
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