Muchos inversores nuevos no saben qué es un dividendo o cómo funciona con una inversión. Además, ya sea una sola acción o un fondo mutuo, un dividendo es una parte de la utilidad de una empresa que se entrega a los accionistas que cumplen con ciertos requisitos. La mayoría de las veces, una empresa pública hace esto. Además, en este artículo, discutiremos el significado de la inversión en dividendos, cómo funciona, sus estrategias, los contras de la inversión en dividendos y el ETF de inversión en dividendos.
Inversión de dividendos
Este es un método para comprar acciones de empresas que pagan dividendos en efectivo a sus accionistas de manera regular. Los dividendos pueden brindarle un flujo constante de ingresos de sus inversiones, además de cualquier crecimiento en el valor de sus acciones y otras participaciones. Los dividendos son dinero que una empresa entrega a sus accionistas. Cuando posee una acción que paga dividendos, obtiene una parte de las ganancias de la empresa. La inversión en dividendos puede ser una excelente manera de ganar dinero. En el pasado, las acciones de dividendos han tenido mejores resultados que el S&P 500 y han sido menos volátiles. Esto se debe a que las acciones de dividendos ofrecen dos formas de ganar dinero: ingresos regulares por pagos de dividendos y revalorización del capital a medida que sube el precio de las acciones. Con el tiempo, este retorno puede sumar.
Cómo funciona la inversión de dividendos
Un dividendo es un pago que una empresa realiza periódicamente a sus accionistas. Muchos inversores, especialmente los nuevos, se sienten atraídos por la inversión en dividendos porque no requiere mucho trabajo de su parte. Compra una acción y utiliza los pagos de dividendos para comprar más acciones. Las inversiones en dividendos son atractivas porque el pago de dividendos por sí solo es tan alto o más alto que los pagos de intereses de los bonos del Tesoro. Las acciones de una empresa que paga dividendos pueden generar ingresos pasivos para los inversores.
cómo funciona la inversión de dividendos, por ejemplo, mientras se invierte. Digamos que compras 100 acciones de una empresa a $10 cada una y cada acción paga un dividendo anual de $0.50. Si invierte $ 1,000 en una acción, obtendrá $ 50 en dividendos en el transcurso de un año. Eso da como resultado un rendimiento del 5%, no está mal.
Puedes hacer lo que quieras con tus dividendos. Puede:
- Vuelva a poner el dinero en la empresa para comprar más acciones.
- Comprar acciones de otra empresa.
- Guarda tu dinero.
- Usa el efectivo.
Incluso si el precio de las acciones de la empresa sube o baja, aún recibiría esos pagos de dividendos siempre que la empresa siga repartiéndolos.
Estrategias de inversión de dividendos
La inversión en dividendos es popular entre muchos tipos de inversores, pero especialmente entre los inversores mayores. Esto se debe a que muchos inversores mayores buscan un flujo constante de ingresos que les ayude a pagar su jubilación. Los comerciantes e inversionistas idean varias estrategias para ganar más dinero mientras reducen el riesgo porque podrían ganar más dinero simplemente manteniendo algunas acciones en sus carteras. Estas son algunas de las mejores estrategias para invertir en dividendos.
#1. Compra de acciones a largo plazo
Las estrategias para invertir en dividendos incluyen la compra de acciones en una o dos buenas empresas. Manténgalo el mayor tiempo posible, sin importar cómo cambie el precio de las acciones. Además, el precio de las acciones no es significativo porque nadie sabe lo que sucederá en el futuro.
Por ejemplo, vimos que el precio de las acciones de Apple Inc. se duplicó en solo un año. Por otro lado, las cosas pueden parecer simples, pero no es fácil para los inversores ver caer el mercado. La mayoría de las veces, terminarán con pérdidas.
Los comerciantes expertos dicen que siempre debe estar preparado para este tipo de pérdidas. Por ejemplo, Warren Buffet, afirma que a menudo es mejor no hacer nada que comprar y vender acciones. Trató de hacernos ver que es mucho mejor pasar el tiempo aprendiendo sobre las empresas y eligiendo buenas acciones que negociar acciones sin un plan. Hay algunos comerciantes intradía fuertes, pero la mayoría de las personas que compran y venden acciones pueden recibir ingresos de inversiones pasivas de fondos libres en acciones. La estrategia es a largo plazo, lo cual es un gran inconveniente. Por otro lado, ganar dinero con futuros pagos de dividendos es una ventaja.
#2. Compra de acciones antes del día de corte de dividendos
Como ya dijimos, cuando los comerciantes descubren el tamaño del dividendo después de la junta de accionistas, su interés en las acciones crece y las compras fuertes empujan las acciones hacia arriba. El precio de las acciones sube más a medida que se acerca la fecha del recorte de dividendos.
Una de las estrategias de la inversión en dividendos es comprar las acciones mucho antes del corte, no solo unos días antes. Básicamente, las acciones deben comprarse inmediatamente después de la junta de accionistas, antes de que los precios suban demasiado. Por lo tanto, un inversor puede ganar dinero tanto con los dividendos como con el crecimiento del precio de las acciones. Es importante recordar que cuando somos jugadores en el mercado, las cosas no siempre salen como queremos. Es por eso que debemos seguir las reglas de administración del dinero.
#3. Compra de acciones después del pago de dividendos
Después de que se pagan los dividendos, el precio de las acciones generalmente baja por el monto del pago. En este punto, podemos pensar en comprar acciones con la esperanza de que sus precios sigan subiendo. No debemos esperar que los dividendos generen ingresos de inmediato. En su lugar, debemos esperar al próximo pago.
Pero si el precio de las acciones cae bruscamente después de un recorte de dividendos, podemos comprarlas a un precio más bajo que antes, lo que más tarde nos permitirá beneficiarnos de las fluctuaciones. Las acciones tardan de dos a tres meses en volver a donde estaban antes. En casos raros, pueden volver a donde estaban en solo unas pocas semanas o incluso días. Una gran ventaja de esta estrategia es ver un crecimiento del precio de las acciones a mediano plazo. Es extraño que los pagos de dividendos no tengan mucho efecto sobre las acciones en el mercado estadounidense. Con Apple Inc., no vemos caídas serias en el gráfico de precios. Hay momentos como este, pero se podría decir que cuando el mercado va a la baja durante mucho tiempo, los pagos de dividendos hacen que baje aún más porque los vendedores lo obligan a bajar.
Contras de invertir en dividendos
Las acciones de dividendos tienen beneficios que van más allá del atractivo de los ingresos pasivos. Pero, como cualquier otra inversión, debe analizar las desventajas de invertir en dividendos antes de comprar
#1. El doble de impuestos.
Una de las desventajas de invertir en dividendos es que tienes que pagar impuestos dos veces sobre el dinero que obtienes de ellos. El primer requisito es que pague impuestos antes de recibir sus dividendos. Esto se debe al hecho de que la empresa paga sus ingresos netos y los impuestos sobre sus ganancias anuales. Esta es la fuente de los dividendos. La segunda tributación ocurre cuando usted, como inversionista, tiene que pagar el impuesto sobre la renta personal sobre los dividendos que gana en un año determinado.
Básicamente, esta doble imposición significa que tienes que pagar impuestos tanto como copropietario de una empresa como como individuo.
#2. Efectos adversos de los cambios en la política de dividendos
El plan que tiene una empresa para calcular los montos de sus dividendos y cualquier posible aumento en función de las ganancias futuras se denomina política de dividendos. Cuando una empresa que paga dividendos realiza cambios en sus políticas, especialmente aquellas que conducen a pagos menores o nulos, el precio de las acciones de la empresa bajará. El efecto clientela es una teoría del mercado de valores que dice que el precio de una acción está fuertemente relacionado con la forma en que los inversores reaccionan a los cambios en la política de la empresa. Las desventajas de invertir en dividendos implican que cuando ocurren estos cambios, muchos inversores comprarán o venderán las acciones de su empresa en respuesta.
Si una empresa tiene que reducir sus dividendos por cualquier motivo, corre el riesgo de perder no solo sus ingresos regulares por acciones, sino también la apreciación acumulada de sus acciones a medida que otros inversores venden y pasan a otras acciones.
#3. Altos riesgos de pago de dividendos
Cuando invierte en una empresa con un alto índice de pago de dividendos, asume cierto riesgo. El índice de pago de dividendos de las acciones de una empresa muestra qué parte de las ganancias de la empresa se devuelve a los accionistas y cuánto se guarda para pagar deudas, invertir en crecimiento o mantener efectivo disponible. Determinar el monto a pagar a los accionistas puede ser un acto de equilibrio delicado para muchas empresas. Quieren atraer y mantener a los inversores con pagos altos, pero también necesitan mantener una cantidad suficiente de sus ganancias para respaldar el crecimiento futuro y la capacidad de aumentar los montos de los dividendos. Cuando el índice de pago de dividendos de una empresa es demasiado alto para ser sostenible, es posible que la empresa tenga que reducir sus dividendos o dejar de pagarlos por completo.
ETF de inversión en dividendos
Un ETF de inversión en dividendos es un fondo cotizado en bolsa (ETF) que compra un grupo de acciones que pagan dividendos. Ellos son Intercambio-fondos negociados que poseen acciones con un sólido historial de pago de dividendos a sus accionistas. Cuando compra un ETF que invierte en dividendos, los administradores del fondo se aseguran de que las participaciones sean siempre buenas acciones que paguen dividendos.
Los administradores de un ETF de inversión en dividendos eligen una cartera de acciones que coincida con las acciones en un índice de dividendos, tal como lo hacen con cualquier otro fondo cotizado en bolsa. La cartera resultante ofrece a los propietarios una forma económica de ganar dinero con sus inversiones.
Los ETF de dividendos pueden ser una forma más conveniente de invertir para obtener ingresos que comprar una canasta de acciones de dividendos individuales y administrarlas usted mismo. Los pagos de dividendos nunca están garantizados, a diferencia de los pagos de cupones de los bonos. Esto hace que sea más difícil para los inversores individuales realizar un seguimiento de una cartera de acciones de dividendos.
Cómo elegir un ETF de inversión en dividendos
Morningstar tiene una lista de más de 130 ETF de inversión en dividendos, por lo que es importante saber cómo elegir el mejor para su cartera. Por ejemplo, el rendimiento de dos fondos de dividendos podría ser el mismo. Pero es posible que le guste más el ETF porque sus dividendos han crecido más rápido en el pasado.
Al elegir un ETF de inversión en dividendos, debe tener en cuenta lo siguiente:
- Rentabilidad por dividendo. Esta es la cantidad del precio de compra que se pagó en dividendos durante el año pasado. Si un ETF que vale $100 paga $10 en dividendos, su rendimiento de dividendos es del 10%.
- Crecimiento de dividendos. Aunque una empresa pague un dividendo ahora, eso no significa que siempre lo hará. Incluso si el dividendo sigue siendo el mismo, no hay garantía de que los pagos aumenten con el tiempo. A algunos inversores les gusta comprar los llamados aristócratas de dividendos debido a esto. Los dividendos de las empresas S&P 500 han estado subiendo durante mucho tiempo.
- Calidad de los dividendos. Esto es cierto para la calidad y seguridad de las acciones que posee el ETF. Si el fondo invierte en empresas más riesgosas con calificaciones crediticias más bajas, es más probable que el valor del fondo baje, y su rendimiento total bajará con él. Como pauta general. Evite los fondos que invierten en empresas más riesgosas para obtener mayores rendimientos.
“¿Cómo invierten los principiantes en dividendos?
La mayoría de los nuevos inversores aprenden de inmediato que las acciones de dividendos son una excelente opción. Las acciones de dividendos generalmente se consideran una opción más segura que las acciones de crecimiento u otras acciones que no pagan dividendos. Incluso las carteras de los nuevos inversores suelen tener algunas acciones de dividendos.
¿Puedes hacerte rico invirtiendo en dividendos?
Una cartera de dividendos de $ 1 millón tarda entre 20 y 30 años en construirse. Sí. Se puede hacer más rápido. Pero para hacer eso, deberá ahorrar e invertir dividendos muy rápidamente.
¿Es la inversión en dividendos mejor que el crecimiento?
Invertir en acciones de dividendos en lugar de empresas de crecimiento probablemente resultaría en una pérdida menor si cree que el mercado está a punto de entrar en un mercado bajista. En comparación con las empresas en crecimiento, las corporaciones que pagan dividendos a menudo tienen mejores balances, un flujo de efectivo más sólido y estrategias comerciales más sostenibles.
¿Cuánto tiempo necesita mantener una acción para obtener dividendos?
Debe haber tenido esas acciones sin cobertura durante al menos 61 de los 121 días que comenzaron 60 días antes de la fecha ex-dividendo. Los valores deben conservarse durante 91 días de los 181 días a partir de los 90 días anteriores a la fecha ex-dividendo para acciones preferentes específicas.
¿Cuánto debo invertir para obtener dividendos?
Ahora, no tienes que poner una cierta cantidad de dinero para obtener dividendos. Todo depende del rendimiento de sus inversiones, por lo que es muy importante comprender el "rendimiento" si desea invertir en dividendos. (Tenga en cuenta que la definición a continuación muestra cómo se usa "rendimiento" cuando se habla de dividendos de acciones.
¿Debería invertir en acciones de dividendos como principiante?
Las acciones que pagan dividendos pueden ser una excelente manera de aumentar sus ingresos y ayudar a que su cartera crezca, sin importar en qué etapa de la vida se encuentre. Solo asegúrese de que antes de invertir, analice la salud financiera general de las empresas y no solo sus tasas de dividendos.
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