Invertir puede ser aterrador. También está bien si estás nervioso. Indica que eres consciente de los riesgos y te acercas a los mercados con cautela. Habiendo dicho eso, nunca ha habido un mejor momento para comenzar a invertir. Los corredores y asesores automáticos están facilitando más que nunca que los jóvenes como nosotros inviertan con confianza con prácticamente cualquier cantidad de dinero. Ya sea que desee comenzar a invertir tan solo $ 25 por mes o administrar una ganancia inesperada de $ 10,000, la cuenta correcta está a solo unos clics de distancia. Y estamos aquí para ayudarlo a descubrir las mejores compañías de inversión en línea y fuera de línea para la jubilación y los principiantes, para que pueda dar el paso más importante hacia la independencia financiera temprana: invertir su primer capital.
Las mejores empresas de inversión para principiantes
¡Ahora, veamos las mejores compañías de inversión para principiantes!
#1. frente a la riqueza
- Una inversión mínima de $ 500
- Tarifas de gestión comercial/cuenta: tarifa anual de gestión de cuenta del 0.25 %
- Opciones de inversión: carteras de ETF preconstruidas
- ¿Hay un Robo-asesor? Sí
Wealthfront, ahora propiedad de UBS, es una excelente opción para principiantes porque es de bajo costo, altamente automatizado, requiere solo $ 500 para comenzar y cobra una tarifa de administración baja de 0.25% en todos los saldos.
Además, Wealthfront también permite cierta personalización a medida que adquiere confianza para invertir. Puede agregar y eliminar ETF examinados de su cartera en cualquier momento. También puede seleccionar entre categorías de ETF, como ETF de tecnología, ETF de atención médica, ETF de cannabis y otros.
También puede ayudarlo a crear una cartera totalmente ESG (ambiental, social y de gobernanza) desde cero, para que pueda estar seguro de que sus inversiones están beneficiando al mundo.
# 2. Mejoramiento
- Sin inversión mínima para Básico; $100,000 por Premium.
- Tarifas de gestión comercial/cuenta: 0.25% para saldos inferiores a $100,000, 0.40% para saldos de $100,000 y superiores.
- Las opciones de inversión incluyen acciones listas para usar y carteras de ETF (próximamente criptográfico)
- ¿Hay un Robo-asesor? Sí
¿No está seguro de si debe usar un Robo-advisor o un asesor financiero humano? ¿Porque no tener ambas?
Betterment ofrece planes premium que incluyen consultas anuales o continuas con un equipo de Certified Financial Planners® y expertos en inversiones para inversores que desean más que una cartera automatizada.
Además, el producto Robo-advisor de Betterment, que puede ayudarlo a crear una cartera sana y rentable por una tarifa anual del 0.25 %, será su primera parada. Más adelante, a medida que crezca su patrimonio, puede decidir que necesita asesoramiento profesional tanto sobre su cartera como sobre sus objetivos de ahorro. Entonces, una vez que el saldo de su cuenta alcance los $100,000, puede actualizarse al plan Premium de Betterment y obtener acceso ilimitado a su equipo de CFP® para obtener asesoramiento.
# 3. Robin Hood
- Robinhood Gold requiere una inversión mínima de $2,000 (márgenes, más datos)
- Sin tarifas comerciales/administración de cuenta
- Alternativas de inversión: acciones, ETF y Criptomonedas
- ¿Hay un Robo-asesor disponible?
Robinhood, oh, Robinhood. Todos hemos oído hablar de Robin Hood, y con razón. Es extremadamente simple de usar, está repleto de funciones para principiantes y solo cuesta $ 1 para comenzar a invertir.
Sin embargo, una de las mejores características de Robinhood para los nuevos inversores es la capacidad de comprar acciones fraccionarias. Tradicionalmente, si querías comprar una acción de, digamos, Microsoft, tenías que invertir los $270 completos. Pero con Robinhood, simplemente puede decir: "Quiero $ 50 de Microsoft", y la aplicación le cortará una tajada.
A pesar de su reputación como "la plataforma para novatos", Robinhood tiene algunas funciones avanzadas muy interesantes. El comercio de márgenes, la investigación de mercado y el podcast de Robinhood brindan muchos elementos de reflexión para los estudiantes rápidos, evitando que se sientan obligados a avanzar a una plataforma más avanzada demasiado pronto.
#4. Inversión autodirigida de JP Morgan
- No hay inversión mínima.
- Sin tarifas comerciales/administración de cuenta
- Las opciones de inversión incluyen acciones, opciones, ETF, bonos y fondos mutuos.
- ¿Hay un Robo-asesor? Sí, gracias a Automated Investing.
Morgan, JP Self-Directed Investing es una excelente opción para dos tipos de inversores.
El primer grupo consiste en clientes actuales de Chase. Es una buena opción para ellos porque puede iniciar sesión en Chase, abrir una nueva cuenta de corretaje con unos pocos clics y listo: su cuenta de inversión autodirigida vivirá para siempre en su tablero de Chase, convenientemente encajada entre cuentas corrientes/de ahorro y accesible al instante. . También puede transferir fondos entre su cuenta Chase y su cuenta SDI con un solo clic.
#5. td ameritrade inc.
- $0 para transacciones básicas, $2 para operaciones con margen y opciones, y $5 para Robo-advisor.
- Comisiones por comercio/gestión de cuenta: 0.30%
- Las opciones de inversión incluyen acciones, opciones, ETF, fondos mutuos, futuros, forex, bonos y CD.
- ¿Hay un Robo-asesor? Sí, a través de Essential Portfolios.
Si se considera un operador intermedio o avanzado, o si quiere convertirse en uno, TD Ameritrade tiene un enorme conjunto de herramientas para ayudarlo a mejorar sus habilidades.
# 6. Bellotas
- No hay inversión mínima.
- Tarifas mensuales de comercio/administración de cuenta: $3
- Opciones de inversión: carteras de ETF preconstruidas
- ¿Hay un Robo-asesor? Sí
¿Busca ayuda para desarrollar el hábito de ahorrar e invertir? Acorns, un Robo-asesor, tiene como objetivo eliminar el miedo a invertir ayudándolo a desarrollar hábitos financieros consistentes y saludables. Para comenzar, Acorns Round-Up redondeará automáticamente todas sus compras con tarjeta de crédito al dólar más cercano e invertirá la diferencia por usted.
Acorns Smart Deposit, para compañías de inversión a gran escala para principiantes, debitará automáticamente su cuenta corriente e invertirá una cantidad fija cada mes.
¿Qué empresa inversora es mejor?
- TD Ameritrade es el mejor corredor en línea para los recién llegados.
- Fidelity Investments quedó en segundo lugar como el mejor corredor en línea para principiantes.
- Charles Schwab es el mejor corredor en línea en términos de servicio al cliente.
- Fidelity ocupó el segundo lugar como el mejor corredor en línea para el servicio al cliente.
- TD Ameritrade es el mejor corredor en línea para recursos educativos
Las mejores empresas de inversión para la jubilación
La jubilación es un momento de nuestras vidas que esperamos y tememos. Si bien esperamos relajarnos en la playa y no tener que preocuparnos por el trabajo, también nos preocupa perder nuestros ahorros. Ese temor aumenta si tiene más de $ 5 millones en ahorros.
Muchas personas buscan las mejores compañías de inversión para la jubilación para evitar estos riesgos y administrar su patrimonio.
Elegir las mejores empresas de inversión para administrar sus activos durante la jubilación no es algo que deba tomarse a la ligera. Aprenda a determinar qué compañías de inversión satisfarán mejor las necesidades, los deseos y los objetivos de su familia haciendo clic en el botón a continuación para solicitar nuestra guía completa gratuita.
¿Qué inversiones rinden más?
Durante el siglo pasado, el mercado de valores de los Estados Unidos ha sido considerado como la fuente de los mayores rendimientos para los inversores, superando a todos los demás tipos de inversiones, como valores financieros, bienes raíces, productos básicos y coleccionables de arte.
Las mejores empresas de inversión para la jubilación en 2023
#1. fidelidad inversiones inc.
Fidelity es nuestro mejor plan de jubilación general para empresas en quiebra debido a las muchas opciones de IRA, los bajos costos y una amplia gama de opciones de inversión. Descubrirá que Fidelity tiene una cuenta IRA que se adapta a sus necesidades, independientemente de sus ingresos o situación financiera.
#2. charles schwab
Charles Schwab es un jugador importante en la industria de la inversión y el ganador de nuestra mejor categoría para trabajadores por cuenta propia. Junto con una plétora de opciones de inversión, existen numerosas opciones de cuentas de jubilación para elegir. La adquisición del corredor TD Ameritrade por parte de Schwab en 2020 ha fortalecido su oferta y su posición como líder de la industria.
#3. Vanguardia
Vanguard es una de las compañías de inversión para la jubilación más grandes y conocidas del mundo. Además, Vanguard es conocido por su énfasis en las tarifas bajas y la inversión pasiva a través de fondos indexados. Esta potente combinación puede ayudar a los ahorradores para la jubilación a cumplir sus objetivos a largo plazo mientras dedican menos tiempo a preocuparse por su cartera y menos dinero en comisiones de inversión. Como resultado, Vanguard es nuestra elección como el mejor corredor de retiro de bajo costo.
# 4. Mejoramiento
Betterment fue uno de los primeros Robo-advisers en ingresar al mercado, brindando soluciones de cartera automatizadas y asesoramiento digital. Además, Betterment, con acceso a asesores humanos, opciones de administración de efectivo e inversión en criptomonedas, brinda una plataforma completa para administrar sus fondos de jubilación y gana nuestra categoría de mejor Robo-asesor para planes de jubilación.
Todas las compañías de inversión que discutimos en esta revisión tienen plataformas sólidas a precios razonables para las personas que buscan abrir una cuenta de jubilación. Una gran parte de su preparación para la jubilación depende de utilizar el mejor plan de jubilación para su situación. Debe asegurarse de que las compañías de corretaje de su plan de jubilación se alineen con sus preferencias de inversión y estrategia de inversión, además de seleccionar una cuenta que satisfaga sus necesidades.
¿Cuál es la inversión más segura en este momento?
Aquí están las mejores inversiones de bajo riesgo en octubre de 2022:
- Cuentas de ahorro de alto rendimiento.
- Bonos de ahorro Serie I.
- Certificados de depósito a corto plazo.
- Fondos del mercado monetario.
- Letras del Tesoro, pagarés, bonos y TIPS.
- Bonos corporativos.
- Acciones que pagan dividendos.
- Acciones preferidas.
Las mejores compañías de inversión en línea
Elegir las mejores empresas de inversión online no es una decisión que deba tomarse a la ligera. Como cualquier inversor sabe, la aplicación correcta puede ayudarlo a obtener una ganancia significativa, tomar decisiones comerciales inteligentes y evitar tomar decisiones desastrosas que resulten en pérdidas significativas.
Evaluamos las firmas de corretaje y las firmas de inversión en línea sobre los servicios que son más importantes para los diferentes tipos de comerciantes de acciones para ayudarlo a encontrar el que mejor se adapte a sus necesidades. Hemos incluido las mejores compañías de inversión en línea con comisiones bajas o nulas, sólidas plataformas de comercio móvil y capacidades de comercio de escritorio a continuación para comerciantes activos.
Las compañías de inversión que se enumeran a continuación se ganaron su lugar en nuestra lista de los mejores corredores en línea para el comercio de acciones según estos criterios. Continúe leyendo para ver nuestras recomendaciones, así como los enlaces a las reseñas detalladas de cada bróker realizadas por nuestros expertos en inversiones.
#1. Charles Schwab y compañía
- No hay cargos ni requisitos de saldo mínimo.
- Instrumentos de investigación integrales
- Robo-asesor sin cargo
Charles Schwab es una opción sólida, especialmente para principiantes, porque es una plataforma accesible con una gran cantidad de oportunidades comerciales para todo tipo de inversiones. No hay tarifas ni saldos mínimos, pero hay muchos recursos para educarlo y mantenerlo actualizado sobre el mercado de valores en general y sus inversiones en particular. La plataforma proporciona una gran cantidad de herramientas de investigación, así como un Robo-asesor gratuito, que le permite guiarse mientras toma sus propias decisiones informadas.
#2. Fidelidad
- No hay tarifas comerciales o de cuenta.
- Más de 3,000 fondos mutuos
- Herramienta de puntuación de jubilación
Fidelity ofrece excelentes herramientas de investigación a los inversores, así como una impresionante selección de fondos mutuos. Las calculadoras, una opción de Robo-advisor y la herramienta Retirement Score le permiten establecer, realizar un seguimiento y alcanzar sus objetivos de jubilación. El servicio al cliente también es excelente, lo cual es importante para los inversores a largo plazo y para aquellos que planean hacer cambios sobre la marcha.
#3. borde Merrill
- Los clientes de Bank of America reciben un servicio impecable.
- No hay comisiones.
- No hay mínimo de cuenta.
Merrill Edge cubre todas las bases con investigación confiable de terceros, una plataforma de vanguardia y un servicio al cliente receptivo. Además, Merrill Lynch, propiedad de Bank of America, ofrece un punto de entrada rico pero accesible al comercio que atrae tanto a los operadores experimentados como a los inexpertos. Además, Merrill es una opción natural para aquellos que realizan operaciones bancarias con Bank of America.
#4. ameritrade
- Las acciones y los ETF no tienen comisiones.
- No hay un mínimo de cuenta para las carteras de bricolaje.
- Amplios recursos de investigación.
TD Ameritrade es un gran ejemplo de lo que los inversores pueden hacer cuando tienen acceso a la derecha herramientas de investigación. Los miembros pueden usar esta aplicación para acceder a acciones sociales, métricas de acciones, informes de acciones, comparaciones sociales y métricas, así como informes de ETF y fondos mutuos. Los indicadores de tendencias sociales de TD Ameritrade incluyen tweets relevantes para la marca y las marcas más twitteadas, y sus gráficos de comparación entre pares son únicos.
# 5. Mejoramiento
- Una plataforma para los principales Robo-asesores
- No hay mínimo de cuenta.
- Excelente para principiantes.
La mejora va más allá al tener en cuenta todos sus indicadores financieros y recomendar las mejores opciones comerciales para usted. ¡Los impuestos están incluso incluidos!
# 6. Fundrise
- Invierta en bienes raíces con bajos requisitos de entrada.
- Los inversores no acreditados son bienvenidos.
- Plataforma fácil de usar
Con REIT en propiedades comerciales y residenciales privadas, Fundrise permite que personas de todos los niveles de ingresos ingresen al juego de inversión en bienes raíces. La plataforma fácil de usar invita a los inversores no acreditados a participar en inversiones inmobiliarias con mínimos bajos. Fundraise es una plataforma única para aquellos que no tienen grandes sumas de dinero para probar la inversión inmobiliaria.
# 7. Bellotas
- Excelente para estudiantes universitarios.
- Herramienta de ahorro para “cambio de repuesto”
Acorn es un jugador pequeño en la industria, pero ayuda a otros jugadores pequeños a entrar en este mercado. Acorn, que brinda administración gratuita para estudiantes universitarios, invierte sus ahorros de la manera más práctica y rentable para su situación financiera. Además, Acorn ofrece materiales y recursos educativos integrales, como diccionarios de terminología, videos de ayuda y recursos comerciales, que explican qué movimientos puede realizar y por qué o cuándo debe realizarlos.
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Referencias
