Los mejores fondos indexados pueden ayudarle a generar riqueza diversificando su cartera y reduciendo sus gastos en tarifas de transacción. En general, los fondos indexados son una buena opción, ya que la gestión pasiva de fondos produce rendimientos a largo plazo superiores a la gestión activa de fondos. Este artículo cubre algunos de los mejores fondos indexados para principiantes y profesionales. También enumera los principales fondos indexados del mercado de valores a junio.
Los mejores fondos indexados en 2023
Para elegir un fondo indexado, primero debe determinar qué índice bursátil desea seguir. Después de lo cual, deberá ubicar el fondo que tiene el rendimiento más estrechamente relacionado con ese índice.
En su mayor parte, el ratio de gastos del fondo, que representa la comisión de gestión anual, debería ser modesto. Aquí están nuestras selecciones de los ocho mejores fondos indexados en función de esos factores.
#1. Fondo índice Fidelity ZERO de gran capitalización (FNILX)
Invertir en fondos indexados S&P 500 es lo más cercano a algo seguro cuando se trata de generar riqueza a lo largo del tiempo. El fondo indexado ZERO Large Cap de Fidelity se parece mucho a un fondo indexado S&P 500. Supervisa los índices de poco más de 500 empresas de gran capitalización en los Estados Unidos. Sin embargo, evita pagar costosas tarifas de licencia a la empresa matriz de S&P porque no es un fondo de índice oficial S&P 500. Esto permite a Fidelity ofrecer el fondo indexado ZERO Large Cap sin gastos de inversión. En otras palabras, el fondo indexado ZERO Large Cap tiene un índice de gastos del 0%. Tampoco tiene un requisito de inversión mínima, por lo que es una excelente opción para nuevos inversores.
En 2020, el fondo, que tiene como referencia el índice Fidelity US Large Cap, generó un rendimiento total del 20.05 por ciento. En comparación, el S&P 500 arrojó un 17.4 por ciento en el mismo período de tiempo.
#2. Schwab (SWPPX)
Con una relación de gastos del 0.02 por ciento, el fondo índice S&P 500 de Schwab es el fondo índice S&P 500 oficial más barato que encontrará. Eso significa que pagará solo $0.20 por $1,000 invertidos cada año. Tampoco hay inversión mínima.
Además, sus rendimientos son casi idénticos al índice S&P 500 porque la tarifa de inversión es muy baja.
#3. Fondo de índice de crecimiento de vanguardia ETF (VUG)
El Vanguard Growth ETF (VUG) es una buena opción si puede permitirse asumir más riesgos a cambio de mayores rendimientos. El fondo se basa en el CRSP US Large Cap Growth Index, que es similar al S&P 500 Growth Index. Invierte en cada una de las 255 acciones de crecimiento de gran capitalización en los Estados Unidos.
Además, las acciones tecnológicas están fuertemente representadas, contribuyendo con el 47 por ciento de las tenencias del fondo. Los sectores de energía y servicios públicos, por otro lado, representan solo el 0.3 por ciento.
El VUG tiene una pequeña relación de gastos de 0.04 por ciento. El rendimiento anual promedio de cinco años del fondo antes de impuestos fue del 20.34 por ciento al 31 de diciembre de 2020, en comparación con el 15.19 por ciento del Vanguard S&P 500 ETF.
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#4. SPDR S&P Dividendo ETF (SDY)
El SPDR S&P Dividend ETF es un producto de índice líder para inversores de ingresos. El índice S&P High Yield Dividend Aristocrats, que mide 113 de las empresas con mayor rendimiento de dividendos en el índice S&P Composite 1500, todas las cuales han aumentado sus pagos de dividendos durante al menos 25 años, sirve como punto de referencia para el fondo ponderado por dividendos. .
A partir del 15 de marzo de 2021, el plazo de 12 meses de este fondo rentabilidad por dividendo fue 2.52 por ciento; mucho más alto que el 500 por ciento del S&P 1.46. La relación de gastos del 0.35 por ciento es un poco más alta que la de los otros tres fondos que analizamos.
#5. ETF de Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ)
Con una relación de gastos del 0.12 por ciento, el ETF de Vanguard Real Estate (VNQ) es una buena alternativa de bajo costo si desea invertir en todo el mercado inmobiliario. Con $ 33.7 mil millones en activos, es, con mucho, el más grande y uno de los mejores fondos de índice de bienes raíces.
El índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, que rastrea ampliamente el mercado inmobiliario de EE. UU., sirve como referencia. Aunque hay algunas empresas de desarrollo y gestión de bienes raíces en el índice, está compuesto principalmente por REIT de capital, que poseen y operan bienes inmuebles comerciales que generan ingresos. La rentabilidad por dividendo a 12 meses del fondo (dividendo pagado como porcentaje del precio de la acción) fue del 3.8 % en febrero de 2021.
#6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Las empresas de pequeña capitalización, definidas como aquellas con una valoración de mercado de $ 300 millones a $ 2 mil millones, tienen un mayor potencial de crecimiento que las empresas de gran capitalización, pero también conllevan un mayor riesgo. Para los inversores que buscan aprovechar ese potencial alcista, el Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), que rastrea el índice Russell 2000, es un excelente lugar para comenzar. El fondo posee acciones en 2,081 empresas de pequeña y mediana capitalización con una capitalización de mercado de $2.8 millones.
La mayor concentración de este fondo indexado, al 31 de enero de 2021, estaba en empresas de atención médica (20.7 por ciento), seguidas por empresas de bienes de consumo discrecional (16.2 por ciento) y empresas industriales (14.6 por ciento). El índice de gastos del fondo es relativamente modesto, del 0.1 por ciento.
Además, con un rendimiento total del 20.2 por ciento en 2020, el ETF Vanguard Russell 2000 superó al S&P 500.
Con una rentabilidad total del 28.89 % en 2020, el iShares MSCI China ETF (MCHI), que más o menos iguala a la contraparte china del S&P 500, superó al S&P 500. Tiene una relación de costes del 0.59 %, ligeramente inferior a el índice de gastos promedio de ETF de China de 0.7 por ciento, según ETF.com.
Aunque la diversificación de su cartera con exposición internacional es importante y el potencial de desarrollo de China es enorme, también existen riesgos importantes para invertir en la segunda economía más grande del mundo. Para empezar, los estándares contables chinos son insuficientes, las disputas comerciales son una posibilidad y la recuperación de la pandemia es cuestionable.
Pero si bien las acciones chinas aumentaron en 2020, vale la pena señalar que tuvieron un desempeño inferior en la década anterior en comparación con los mercados estadounidenses.
#8. Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
El Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) puede ser una opción adecuada si desea exposición de cartera a mercados emergentes de alto crecimiento pero no quiere que su riesgo se concentre en una sola economía. Su relación de gastos está por debajo del 0.11 por ciento y sigue el índice emergente FTSE, que es una colección de acciones de capitalización grande y mediana de más de 20 países en desarrollo. El fondo tiene 1,535 participaciones, y China, Taiwán, India, Brasil y Sudáfrica tienen las concentraciones más altas.
Tenga en cuenta que, tradicionalmente, los mercados emergentes se han quedado atrás de las acciones estadounidenses. Los fondos de mercados emergentes de Schwab han logrado rendimientos totales de poco menos del 50 % en las últimas décadas, en comparación con más del 260 % del S&P 500. Sin embargo, dado que los países en desarrollo representan aproximadamente el 85 % de la población mundial, los inversores a largo plazo que está bien con la volatilidad debe considerar cuidadosamente invertir en este fondo.
A junio de 2021, los mejores fondos indexados son;
La siguiente lista cubre los fondos del índice S&P 500 de una variedad de empresas, así como algunos de los fondos de menor costo disponibles en el mercado abierto. Uno de los aspectos más cruciales de su rendimiento total al invertir en un fondo indexado como este es el costo. Se incluyen dos fondos mutuos y tres fondos cotizados en bolsa:
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#1. Índice Fidelity ZERO de gran capitalización (FNILX)
El fondo mutuo Fidelity ZERO Large Cap Index es parte del esfuerzo de Fidelity hacia fondos mutuos sin relación de gastos, de ahí la designación CERO. Aunque el fondo no sigue formalmente el S&P 500, sí sigue el índice Fidelity US Large Cap, pero la distinción es puramente académica. La diferencia fundamental es que Fidelity no tiene que pagar una tarifa de licencia para usar el nombre de S&P, lo que mantiene bajos los costos para los inversores.
La relación de gastos es del 0%. Eso significa que cada $10,000 invertidos no le costará nada a largo plazo.
#2. Vanguardia S&P (VOO)
El Vanguard S&P 500, como su nombre indica, sigue el índice S&P 500 y es uno de los fondos más grandes del mercado, con cientos de miles de millones en activos. Este fondo cotizado en bolsa (ETF) se lanzó en 2010 y cuenta con el respaldo de Vanguard, una de las compañías de inversión más grandes del mundo.
Su relación de gastos es del 0.03 por ciento. Eso significa que cada $10,000 invertidos le costará $3 por año.
#3. SPDR S&P (ESPÍA)
El SPDR S&P 500 ETF es el abuelo de todos los fondos cotizados en bolsa, ya que se estableció en 1993. Fue fundamental en el lanzamiento de la ola actual de inversión en ETF. Es uno de los ETF más populares, con cientos de miles de millones en activos. El fondo está patrocinado por State Street Global Advisors, otro peso pesado de la industria, y sigue el índice S&P 500.
Su relación de gastos es del 0.09 por ciento. Eso significa que cada $10,000 invertidos le costará $9 por año.
El ETF iShares Core S&P 500 es un fondo patrocinado por BlackRock, una de las compañías de fondos más grandes del mundo. Este fondo iShares es uno de los ETF más grandes y rastrea el S&P 500, al igual que estos otros grandes fondos.
Además, con una fecha de inicio de 2000, este fondo es otro jugador de largo plazo que ha seguido de cerca al índice a lo largo del tiempo.
Su relación de gastos es del 0.03 por ciento. Esto significa que cada $10,000 invertidos le costará $3 por año.
#5. Fondo índice Schwab S&P 500 (SWPPX)
Con decenas de miles de millones en activos, el Schwab S&P 500 Index Fund se encuentra en la parte inferior de los gigantes de esta lista, pero eso no es realmente un problema para los inversores. Este fondo mutuo tiene un historial que se remonta a 1997 y está patrocinado por Charles Schwab, uno de los nombres más reputados de la industria. La relación de gastos ultra baja del fondo refleja el compromiso de Schwab de ofrecer productos que sean beneficiosos para los inversores.
La relación de gastos es del 0.02 por ciento. Eso significa que cada $10,000 invertidos le costará $2 cada año.
Los mejores fondos indexados para principiantes 2023
Si es nuevo en la inversión, un negocio de corretaje que proporcione fondos indexados puede ser un buen lugar para comenzar. La razón es que a menudo brindan algunos servicios útiles, como asesoramiento sobre inversiones, que pueden ayudarlo a elegir un fondo indexado. Aquí hay algunos corredores que brindan fondos indexados de bajo costo sin saldo mínimo en la cuenta y comisiones bajas:
- JP Morgan
- Vanguardia
- Comercio electrónico
- Ellevest
- primer grado
- TD Ameritrade
- Merrill
- Fidelidad
- Charles Schwab
Los mejores fondos de índice bursátil total
Invertir en un fondo de índice bursátil total es un enfoque simple y económico para diversificar su exposición a acciones en los Estados Unidos. En la mayoría de los casos, los fondos tienen índices de gastos extremadamente bajos. Sin embargo, no todas las opciones son iguales, ya que utilizan diferentes índices subyacentes y metodología para replicar el mercado de valores en los Estados Unidos.
Los fondos indexados del mercado de valores totales también son eficientes desde el punto de vista fiscal, lo que los convierte en una buena opción para una cuenta de corretaje sujeta a impuestos.
¿Qué son los fondos indexados del mercado de valores totales y cómo funcionan?
Cuando se trata de inversión en fondos indexados, no existe una definición única de "todo el mercado de valores de EE. UU.". Diferentes índices son utilizados por diferentes fondos para construir sus carteras. Ese es un trabajo enorme ya que los fondos rivales usan una variedad de tácticas para completarlo.
Los fondos indexados son instrumentos de inversión de bajo costo que imitan el rendimiento de un índice de referencia. Los fondos de índice de mercado total, por otro lado, se basan en índices que representan todo el mercado de valores de EE. UU. Estos incluyen el Wilshire 5000, el CRSP US Total Market Index y el Russell 3000. Los índices, y por lo tanto los fondos basados en ellos, tienen una rotación mínima, lo que ayuda a mantener bajos los impuestos sobre las ganancias de capital.
Nota: Esta lista no incluye fondos que rastrean el índice S&P 500 en esta lista. El S&P 500, aunque indudablemente es el índice de renta variable estadounidense más conocido, excluye la mayoría de las acciones estadounidenses; por definición, se limita a las 500 empresas públicas estadounidenses más grandes.
Principales fondos indexados totales del mercado de valores a junio de 2021
Los siguientes son algunos de los mejores fondos de índice bursátil total a junio de 2021;
#1. Índice total del mercado de valores de Schwab (SWTSX)
El Schwab Overall Stock Market Index Fund intenta rastrear el total del mercado de valores en los Estados Unidos según lo medido por el Dow Jones US Total Stock Market Index. A partir de enero de 2021, tenía activos netos de más de $ 14 mil millones. Tampoco existe un requisito de inversión mínima, ya que su índice de gastos netos se mantiene en solo el 0.03 por ciento. Al 31 de diciembre de 2020, los últimos doce meses (TTM) rendimiento fue del 1.62 por ciento.
- El Dow Jones US Total Stock Market Index se utiliza como índice de seguimiento.
- Requisito de inversión: ninguno
- La empresa fue fundada en 1999.
- 3,227 participaciones
#2. Fondo de índice del mercado de valores total de Vanguard (VTSAX)
El CRSP US Total Market Index es rastreado por Vanguard Total Stock Market Index Fund. A finales de 2020, tenía más de 1.1 billones de dólares en activos netos. Sin embargo, necesita un compromiso mínimo de $3,000, a diferencia de los otros fondos de nuestra lista. Vale la pena señalar que una versión ETF idéntica del fondo, el ticker VTI, no tiene un requisito de inversión mínima. El índice de gastos del fondo es del 0.04 por ciento. Al 31 de diciembre de 2020, su rendimiento de los últimos doce meses (TTM) fue del 1.41 por ciento.
- El CRSP US Total Market Index se utiliza como índice de seguimiento.
- $3,000 es la inversión mínima.
- La empresa fue fundada en el año 2000.
- 3,634 participaciones
#3. Fondo de índice de mercado total ZERO de Fidelity (FZROX)
Por varias razones, el Fidelity ZERO Total Market Index Fund no se parece a ningún otro. Para empezar, es el único fondo de nuestra lista sin ratio de gastos. Sin embargo, esto no lo hace gratuito, ya que los accionistas deben pagar otras tarifas, como los costos de transacción del fondo.
En segundo lugar, el fondo realiza un seguimiento del índice de mercado invertible general de EE. UU. de Fidelity para intentar replicar el mercado total. Este no es el mismo índice que el Fidelity Total Market Index Fund, como puede ver a continuación.
Finalmente, con una fecha de inicio del 2 de agosto de 2018, FZROX es el fondo más nuevo de nuestra lista. Como resultado, carece de estadísticas de rendimiento de 5 y 10 años. Tuvo un rendimiento de un año del 20.50 por ciento. El fondo actualmente administra $7.5 mil millones y tiene un rendimiento final de doce meses (TTM) de 1.27 por ciento.
- Fidelity US Total Investable Market Index es el índice de seguimiento.
- Requisito de inversión: ninguno
- Inauguración: 2018
- 2,442 participaciones totales
#4. Fondo de índice de mercado total de Fidelity (FSKAX)
El Fidelity Total Market Index Fund parece similar a FZROX en la superficie, pero sigue un índice diferente, el índice bursátil total de EE. UU. Dow Jones. Realiza un seguimiento de más de 1,000 empresas más que FZROX y mantiene un índice de gastos extremadamente bajo del 0.015 %.
Además, no hay inversión mínima.
El rendimiento de los últimos doce meses (TTM) del fondo fue del 1.45 por ciento, que fue significativamente más alto que FZROX.
- El Dow Jones US Total Stock Market Index se utiliza como índice de seguimiento.
- Requisito de inversión: ninguno
- La empresa fue fundada en 1997.
- Participaciones: 3,532
#5. Fondo de índice Vanguard Russell 3000 (VRTTX)
El fondo indexado Russell 3000 de Vanguard está diseñado específicamente para Cuentas 401 (k) y otros planes de jubilación del lugar de trabajo. Brinda a los inversores una exposición económica al Russell 3000, sin requisitos mínimos de inversión. El fondo es inadecuado según los estándares de Vanguard, con solo $ 1.9 mil millones en activos netos. Además, el rendimiento reciente de los últimos doce meses (TTM) del fondo es del 1.31 %.
- Índice de seguimiento: Índice Russell 3000
- Requisito de inversión: ninguno
- Inicio: 2010
#6. Fondo de índice Wilshire 5000 (WFIVX)
El Wilshire 5000 Index Fund tiene como objetivo reflejar el índice Wilshire 5000, que lleva su nombre. El índice tiene alrededor de 3,500 acciones. Además, con poco más de 1,700 participaciones, el fondo pretende replicar el índice.
Sin embargo, aunque el fondo es el más caro de nuestra lista, con una inversión mínima de $1,000, tiene un historial de 5 años muy competitivo. El Wilshire 5000 Index Fund es un fondo pequeño, con activos netos de alrededor de $200 mil millones. Su rendimiento final de doce meses (TTM) era del 0.96 por ciento en el momento de escribir este artículo.
- Wilshire 5000 Index es su índice de seguimiento.
- $1,000 es la inversión mínima.
- La empresa fue fundada en 1999.
- Hay 1,735 explotaciones en total.
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