Muchos inversores tienen una sensación tangible de miedo cada vez que escuchan el término "mercado bajista". Pero las caídas severas del mercado no se pueden evitar y, por lo general, solo duran poco tiempo en comparación con los mercados alcistas, cuando el valor del mercado sube. Incluso durante un mercado bajista, puede haber oportunidades para realizar inversiones rentables en criptomonedas o acciones. Siga leyendo para obtener más información sobre qué es un mercado bajista, qué hacer en un mercado bajista, la diferencia entre un mercado bajista y una corrección intermedia del mercado, y cómo asegurarse de que su cartera sobreviva (e incluso le vaya bien) hasta que el bajista cambie. en un mercado alcista.
¿Qué es un mercado bajista?
Un "mercado bajista" es un momento en que el valor de los activos baja. Esto suele suceder cuando un índice de mercado amplio cae un 20 % o más desde su máximo más reciente. Un mercado alcista es lo opuesto a un mercado bajista y se define por ganancias del 20% o más.
Además, el umbral es una caída del 20%, pero una caída en los precios generalmente cae mucho más que eso con el tiempo. Los repuntes de alivio son períodos cortos de relativa estabilidad que ocurren muy raramente en una caída en el precio, pero en general, el mercado todavía se está moviendo en una mala dirección. Los mercados bajistas ocurren cuando los inversores pierden la fe en el mercado. Si bien los precios caen rápidamente en un mercado bajista, los inversores suelen ignorar cualquier buena noticia y seguir vendiendo. La caída en el precio termina cuando los inversionistas deciden que las acciones son un buen negocio y comienzan a comprarlas.
Los mercados bajistas pueden afectar a todo el mercado (como se ve en el promedio industrial Dow Jones) o solo a una acción. Cuando los inversores son pesimistas con respecto a una determinada acción, es probable que el mercado en su conjunto no reaccione mal. Incluso con excelentes noticias y aumento de las ganancias, los valores de las acciones tienden a caer cuando cae el mercado o el índice.
¿Es bueno comprar en un mercado bajista?
Los mercados bajistas dan miedo, pero si duran lo suficiente, pueden generar grandes oportunidades de compra. Ahora es el momento de invertir si desea comprar muchas acciones de alta calidad por un precio que es una fracción de lo que costaría normalmente. Por otro lado, comprar acciones es solo el primer paso; el verdadero desafío radica en proteger tales inversiones contra un mercado a la baja. Este es el aspecto más desafiante de la inversión.
¿Cuáles son las características de un mercado bajista?
En el sector financiero, siempre hay momentos en que las cosas suben y otros en que bajan. Las siguientes características indican el inicio de una caída en el precio:
- Caídas del mercado de valores: cuando los índices generales del mercado continúan cayendo un 20% o más durante un período prolongado de tiempo, estamos experimentando un mercado bajista.
- Recesión económica: cuando los mercados de valores experimentan un mercado bajista, la economía en su conjunto tiende a estar en un estado de declive. Esto se caracteriza por un aumento del desempleo, una caída en el producto interno bruto (PIB) y una disminución en las ganancias de las corporaciones.
- Sentimiento negativo: Durante un mercado bajista, el sentimiento del mercado es pobre. Debido al pesimismo que tienen los inversores respecto al futuro del mercado de valores, es más probable que vendan sus activos a que se los queden. Debido a sus temores sobre cómo se comportará el mercado en el futuro, es probable que los inversores coloquen su dinero en inversiones más seguras, como bonos.
- Una caída en el precio dura mucho más que las caídas típicas en los mercados bursátiles y criptográficos. Se requiere una tendencia a la baja de al menos dos meses para que se considere un mercado bajista. La duración media de una bajada de precio es de aproximadamente diez meses.
¿Cuáles son las causas de un mercado bajista?
Las siguientes son algunas de las principales razones de un mercado bajista:
- Recesiones
- Estallido de burbujas de mercado (burbuja tecnológica, crisis de la vivienda de alto riesgo en EE. UU.)
- Políticas en el ámbito monetario o fiscal que son excesivamente contractivas
- Crisis en el sistema de salud pública (como el SARS y el COVID-19
- Crecimiento lento de la economía y datos económicos débiles
- Crisis geopolíticas (como la Guerra del Golfo Pérsico y la Guerra de Ucrania)
La duración de un mercado bajista es un factor crucial para determinar si es secular o cíclico. Una caída secular en el precio es aquella que ha estado ocurriendo durante un período prolongado de tiempo, generalmente años, y está impulsada por fuerzas e influencias que hacen que el precio de los activos caiga.
Por otro lado, un mercado bajista cíclico suele ser provocado por la volatilidad natural del mercado, y su duración suele medirse en meses.
¿Cuánto dura el mercado bajista?
Los mercados bajistas pueden ser muy malos para la riqueza de un país, pero por lo general solo duran un tiempo sorprendentemente corto. De hecho, la duración típica de un mercado bajista es de solo 9.6 meses. Por lo tanto, el mercado bajista debería terminar en menos de doce meses en la gran mayoría de los casos.
Qué hacer en un mercado bajista
Los mercados bajistas pueden asustar a los inversores, y a nadie le gusta ver caer el valor de sus participaciones. Sin embargo, cuando las acciones cotizan con descuento, puede ser un buen momento para hacer una inversión a largo plazo.
Aquí hay cosas que hacer en un mercado bajista:
#1. Abstenerse de tomar cualquier acción
Muchos inversores a menudo se pegan un tiro en el pie porque no tienen suficiente disciplina o buenos hábitos de inversión. En resumen, los inversores tienden a "comprar la emoción" de una tendencia alcista y "vender la tristeza" de un mercado bajista. En el mundo de las inversiones, puedes vencer al inversor típico sin hacer nada. No revise sus cuentas de inversión. Evite ver los informes del mercado de valores. Debes evitar leer el periódico. Cierre sus estados de cuenta de inversión.
Si no hace nada más durante una caída en el precio, asegúrese de hacer lo menos posible. Si espera hasta que el mercado ya haya comenzado a caer antes de vender alto y comprar bajo, es posible que se arrepienta. Además, su bola de cristal opaca no le dirá cuándo comprar, al igual que no le dijo cuándo vender. Darse cuenta de que el tiempo pasado en el mercado es más importante que tratar de cronometrar el mercado. Debido a que no necesitará retirar dinero de su cuenta de jubilación durante décadas, debe invertir en consecuencia.
#2. Posponga las grandes compras, concéntrese en las inversiones
Muchas personas que invierten dinero en los mercados bursátiles y criptográficos no se dan cuenta de que un mercado bajista en realidad ofrece algunas de las mejores oportunidades para obtener ganancias a largo plazo. En un mercado bajista, debería aumentar sus tenencias en lugar de venderlas, ya que puede obtener un mejor trato. Es por eso que es una decisión inteligente posponer la compra de algunos artículos costosos por un tiempo. Ahora no es el momento de conseguir ese auto nuevo, bote, cocina o vacaciones exóticas que siempre has querido.
Aproveche el hecho de que los salarios de los médicos suelen ser muy estables, incluso durante las recesiones, contribuyendo a cuentas Roth IRA clandestinas, acelerando las contribuciones 401(k), abriendo esa cuenta de inversión sujeta a impuestos, etc. Los médicos pueden invertir durante un mercado bajista, aprovechando los mínimos del mercado para aumentar sus ganancias a largo plazo.
#3. Recibo de Deducciones Fiscales
La asistencia del gobierno está disponible para aliviar el impacto financiero de las pérdidas en cuentas imponibles y no calificadas. Aferrarse a inversiones decrecientes con la esperanza de recuperar pérdidas es contradictorio; en cambio, debe venderlos y comprar algo extremadamente similar, pero no "sustancialmente idéntico", como lo expresa el Servicio de Impuestos Internos. Puede deducir la pérdida de sus impuestos mientras ve pocos cambios en el rendimiento de sus inversiones.
La recolección de pérdidas fiscales describe esta práctica. Sus pérdidas fiscales pueden compensar futuras ganancias de capital si deduce hasta $4,000 de sus ingresos ordinarios. Aunque esto probablemente reduzca su base y aumente sus futuras ganancias imponibles, podrá posponer el pago de impuestos sobre esas ganancias durante mucho tiempo, posiblemente hasta que se encuentre en una banda impositiva de ganancias de capital más baja.
La donación de acciones apreciadas a la caridad o dejárselas a los herederos al fallecer les permite a los destinatarios aprovechar el fuerte aumento en la base al fallecer sin tener que pagar impuestos sobre las ganancias de capital por la apreciación. Esto les permitirá vender la inversión libre de cualquier obligación fiscal por las ganancias acumuladas durante su vida.
#4. Considere su asignación de activos y tolerancia al riesgo
Puede aprender mucho sobre su tolerancia al riesgo en una caída en el precio, especialmente si es la primera. Si ha basado su asignación de activos o estrategia de inversión en una predicción de su tolerancia al riesgo, ahora puede descubrir si ha adivinado demasiado alto, demasiado bajo o correcto.
Si su tolerancia al riesgo es mayor que su asignación actual de activos, puede ser el momento de invertir más dinero en inversiones de riesgo. Incluso si no compra en la parte inferior, puede obtener un mejor valor que en la altura del mercado.
Si no puede dormir debido a sus pérdidas, como muchos inversionistas, es una señal de que tiene demasiados activos riesgosos. Sin embargo, el momento de cambiar a una asignación de activos menos riesgosa no es ahora. Después de un año, dos o incluso tres, el toro inevitablemente regresará y habrá compensado todas sus pérdidas anteriores. Solo intente vender un poco si no puede soportarlo más. No creerás lo pronto que podrás volver a dormirte. No venda todo lo que posee por pánico, pero venda lo suficiente para sobrevivir hasta que pueda dormir cómodamente. Los médicos con los que he trabajado en el pasado han sido culpables de eso mismo. A diferencia de otros médicos de su edad que tienen una mejor disciplina de inversión, siguen practicando activamente la medicina.
¿Estamos en un mercado bajista o alcista en 2022?
En 2022, las acciones estadounidenses experimentaron un mercado bajista, definido como una caída del 20 % o más. El movimiento drástico de la política de la Reserva Federal a principios del año pasado fue un componente clave que contribuyó al mercado bajista actual. El clima del mercado de valores de 2023 seguirá siendo volátil.
Cripto mercado bajista
Los mercados bajistas en criptografía son un componente inevitable del ciclo del mercado. Los mercados bajistas y sus tendencias, características y posibles oportunidades de inversión se analizan en detalle.
Sin embargo, cuando el mercado es alcista sin señales de detenerse, cualquiera puede parecer un genio financiero. Cuando caen, especialmente si se mantienen bajos por un tiempo, las cosas pueden complicarse. Esto se conoce como un "mercado criptográfico bajista" y es lo peor que les puede pasar a los inversores en cualquier tipo de activo, ya sea físico o digital. Nadie sabe cuánto durará un mercado bajista de criptomonedas, pero es importante preparar su cartera para una caída.
Criptoestrategias a considerar en un mercado bajista
Los mercados bajistas son muy difíciles de vencer a menos que tenga una bola de cristal, sea increíblemente afortunado o sepa más sobre cómo funciona el mercado que Warren Buffett. Sin embargo, existen estrategias que puede emplear para aumentar las probabilidades de que su cartera de inversiones sobreviva otro día.
#1. Ponga su dinero en industrias que prosperan durante las recesiones económicas
En un mercado bajista, ¿qué tipo de inversiones funcionan bien? Considere las necesidades que los clientes no tienen más remedio que comprar, ya que son las industrias con más probabilidades de prosperar en un mercado bajista. Los bienes de consumo básicos y los servicios públicos tienden a obtener mejores resultados en los mercados bajistas porque la gente aún los necesita incluso cuando la inflación es alta.
Los fondos cotizados en bolsa y los fondos indexados, que siguen un punto de referencia del mercado, le permiten invertir en una amplia gama de industrias con una sola compra. Un fondo cotizado en bolsa (ETF) centrado en bienes de consumo básicos, por ejemplo, proporcionaría exposición a empresas en un sector que a menudo funciona bien incluso en recesiones económicas. Comprar una sola acción es menos diversificado que comprar un fondo indexado o un fondo cotizado (ETF).
#2. Aprenda a usar el promedio de costo en dólares a su favor
Para aumentar sus posibilidades de beneficiarse del mercado bajista, que muchos inversores ven como una oportunidad, considere adoptar una estrategia de promedio de costo en dólares (DCA). DCA significa invertir una cantidad fija de dinero en activos en momentos regulares, sin importar lo que esté haciendo el mercado. La esencia de DCA es que le brinda la capacidad de acumular más de un activo determinado a un nivel de precio determinado. Además, reduce lentamente su base de costos, que es el monto promedio que pagó por unidad de un activo.
#3. No se asuste y asuma lo peor sobre la mente del grupo
Nunca permita que sus emociones se interpongan en sus decisiones de inversión. más aún cuando el mercado es desfavorable. Cuando los inversores se asustan, a menudo venden sus acciones demasiado pronto, lo que les provoca pérdidas significativas. Mantenga un alto nivel de escepticismo en todo momento, pero tenga en cuenta que las condiciones del mercado, cuando lugares como Crypto Twitter están saturados de miedo, ansiedad y dudas, son especialmente relevantes (FUD). No se deje llevar por el entusiasmo o la consternación que pueda experimentar. No escuches a "un tipo en Twitter" que te aconseja comprar criptomonedas.
#4. Mantenga sus inversiones diversificadas
Aumentar la diversificación de su cartera para que incluya una variedad de diversos activos es otra estrategia importante, mercado a la baja o no, porque le permite comprar acciones a precios más bajos.
En un mercado bajista, el valor de cada empresa en un índice bursátil, como el S&P 500, generalmente disminuye, aunque no necesariamente en la misma cantidad. Por eso es tan importante distribuir sus inversiones. Al repartir su capital de inversión en varios sectores y empresas diferentes, puede reducir el impacto del bajo rendimiento de cualquier sector en el rendimiento general de su cartera.
Querrás saber quién va a ganar y quién va a perder antes de que comience el juego. Debido a la conexión entre un criptomercado bajista y una recesión en la economía, los inversores inteligentes a menudo buscan activos que continúen generando dinero incluso cuando el mercado cambia.
# 5. Piense a largo plazo
El temple de todos los inversores se pone a prueba durante un mercado bajista. Un mercado bajista nunca es divertido, pero la experiencia previa sugiere que no tendrá que esperar demasiado para recuperarse. Y si está invirtiendo para la jubilación u otro objetivo a largo plazo, los mercados alcistas que experimente compensarán con creces los mercados bajistas por los que pasará. Los objetivos a corto plazo, definidos como aquellos con un horizonte temporal inferior a cinco años, no deben tener sus fondos invertidos en el mercado de valores.
Una de las mejores cosas que puede hacer por su cartera de criptomonedas o acciones es evitar el deseo de vender inversiones en un mercado bajista. Haga que un asesor financiero maneje sus activos durante los mercados alcistas y bajistas si le resulta difícil permanecer fuera del mercado durante este último.
Mercado alcista vs bajista
En comparación con un mercado bajista, un mercado alcista es exactamente lo contrario. Un aumento a largo plazo en los precios de las acciones se denomina “mercado alcista” y suele ir acompañado de un alto optimismo de los consumidores, un bajo desempleo y un fuerte crecimiento económico.
El consenso general es que un mercado alcista comienza cuando los precios han aumentado al menos un 20 % desde los mínimos del mercado bajista; sin embargo, este umbral es menos rígido que el de un mercado bajista. Al final de un mercado bajista, los inversores a menudo declaran el comienzo del próximo mercado alcista. Tome el S&P 500 como ejemplo; tocó fondo en marzo de 2009, marcando el comienzo del mercado alcista que continuaría hasta principios de 2020.
Específicamente, se puede llamar a un nuevo mercado alcista cuando los índices de referencia han alcanzado nuevos máximos históricos y el precio de las acciones ha aumentado un 20% desde sus mínimos recientes del mercado bajista.
Algunas diferencias notables incluyen:
#1. Ajustes al Producto Interno Bruto
La lentitud que sigue a un mercado bajista a menudo hace que los consumidores reduzcan sus gastos, lo que a su vez reduce el PIB. Las empresas ven un aumento en los ingresos durante un mercado alcista y los consumidores están más dispuestos a gastar en tiempos de expansión económica.
#2. Economías de escala: oferta y demanda
Los precios de las acciones suben durante un mercado alcista debido a un aumento en la demanda de esos valores por parte de los inversores. Durante un mercado bajista, lo contrario es más común. Los inversores están tratando de recuperar su dinero lo más rápido posible, lo que está provocando que la oferta de valores aumente y sus precios bajen.
#3. Variaciones en la Tasa de Desempleo
Durante un mercado alcista, cuando las empresas se expanden y generan más dinero, es posible que necesiten contratar a más personas y que tengan los recursos financieros para hacerlo, lo que tal vez resulte en una tasa de desempleo más baja. Durante un mercado bajista, es común que las empresas dejen de contratar gente nueva e incluso dejen ir a algunas personas.
Corrección del mercado bajista frente al mercado intermedio
La diferencia entre una corrección del mercado y un mercado bajista es el tamaño de la caída de los precios de las acciones. Estos dos desarrollos también ocurren a tasas separadas y en distintos períodos de tiempo. La gente usa los términos "corrección" y "mercado bajista" indistintamente. Una "corrección" es una caída en el mercado en su conjunto, mientras que un "mercado bajista" es una caída en ciertos activos. Aquí hay una breve diferencia:
| Corrección de mercado | Mercado bajista | |
| Hora de recuperarse | Período de recuperación más corto | Período de recuperación más largo |
| Periodo de Tiempo | Tiempo indefinido | Se tarda al menos dos meses |
| Disminución porcentual desde el máximo reciente | 10% | 20% |
| Frecuencia | Más | Menos |
Una corrección de mercado se define como una pérdida en un índice de mercado amplio (o un activo individual) de al menos el 10 % desde su pico más reciente, pero menos del 20 %. Por el contrario, se produce un mercado bajista cuando un índice de mercado amplio cae un 20% o más desde su máximo anterior.
¿Cuánto efectivo debe tener en un mercado bajista?
Es importante mantener una reserva de efectivo para gastos inesperados, y también debe considerar tener algo de dinero disponible para invertir en el mercado de valores cuando crea que es el momento adecuado. Un consejo común dado por expertos financieros es reservar seis meses de costos de vida en efectivo.
Conclusión
Cuando los precios del mercado caen más del 20 por ciento desde su máximo más reciente, puede ser inquietante para los inversores, pero lo único que deben evitar es entrar en pánico. Pero un mercado bajista por lo general dura menos de un año, y los inversionistas pueden disminuir el impacto de estas recesiones usando estrategias simples como el promedio del costo del dólar, la diversificación, la inversión en industrias menos afectadas por las recesiones y la vigilancia a largo plazo. .
Preguntas frecuentes sobre el mercado bajista
¿Con qué frecuencia ocurren las correcciones del mercado?
A pesar de casi 26 mercados bajistas desde 1929, las correcciones del mercado ocurren con mucha más frecuencia, en promedio una vez cada dos años.
¿Cuál es la racha bajista más larga en el mercado de valores?
El récord actual para el mercado bajista más largo es de 929 días, que duró entre 2000 y 2002.
¿Cuáles son las etapas de un mercado bajista?
- Reconocimiento
- Pánico
- Estabilización
- Anticipación
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