Los inversores ángel suelen ser personas adineradas que invierten en nuevos negocios a cambio de deuda convertible o participaciones de capital. Muchos inversionistas ángeles son propietarios únicos, pero también hay grupos de ángeles y fondos de ángeles. Obtenga más información sobre los capitalistas de riesgo frente a los inversores ángeles.
Lo que necesita saber sobre los inversores ángeles
Los inversores en el nivel "ángel" suelen ser personas que buscan invertir dinero en nuevas empresas en sus primeras etapas. Los inversores ángeles rara vez asignan más del diez por ciento de sus carteras a inversiones de alto riesgo. La gran mayoría de los inversionistas ángeles pueden permitirse el lujo de asumir un riesgo y buscan un mejor rendimiento de su dinero que el que pueden obtener de los vehículos de inversión más convencionales.
Dado que los inversionistas ángeles generalmente invierten en el emprendedor que inicia el negocio en lugar de en la viabilidad del negocio en sí, pueden ofrecer condiciones más favorables que otros prestamistas. Los inversores ángeles se preocupan más por ver el éxito de una empresa que por el retorno de la inversión (ROI). En comparación con los capitalistas de riesgo, los inversores ángeles son esencialmente la antítesis. Los inversionistas ángeles también se conocen como inversionistas semilla, ángeles de negocios, inversionistas privados, inversionistas informales o financiadores ángeles. Estas son personas ricas que invierten en nuevos negocios a cambio de acciones o deuda convertible. Algunos inversionistas ángeles eligen juntar sus recursos invirtiendo a través de plataformas de financiación colectiva en línea, mientras que otros forman redes de inversionistas ángeles.
Dónde comenzaron los inversores ángeles
El término “ángel” se originó en el teatro de Broadway. Aquí es donde se usó para describir a los patrocinadores adinerados que brindaban apoyo financiero para los espectáculos. Inventado por William Wetzel, fundador del Center for Venture Research de la Universidad de New Hampshire, el término “inversor ángel” se ha vuelto de uso común desde entonces. Wetzel terminó su investigación sobre dónde y cómo obtienen su financiación las empresas emergentes.
Los fundamentos de la inversión ángel
La financiación semilla o ángel se produce cuando una empresa aún se encuentra en sus primeras etapas y depende de sus fundadores. La inversión ángel puede venir cuando la empresa es solo una idea, o puede venir después de que la empresa ya haya comenzado a operar. Después de que el negocio haya recibido su ronda inicial de financiamiento de los fundadores, los amigos y familiares de los fundadores, un banco o inversionistas ángeles pueden decidir involucrarse. Es común que las nuevas empresas lancen su producto o servicio con tan solo $ 10,000 en fondos iniciales de los fundadores de la empresa. Una vez que se ha asegurado el financiamiento inicial, pero antes de que sea necesaria una inversión sustancial de una empresa de capital de riesgo, un inversionista ángel interviene para ayudar. Antes de que los capitalistas de riesgo inviertan, una empresa necesita su dinero para crecer.
La función de un inversor ángel
Para que los nuevos negocios despeguen, un inversionista ángel a menudo proporciona financiamiento a cambio de deuda convertible o capital. Debido a esto, normalmente se los considera inversores más riesgosos pero potencialmente lucrativos. Los inversionistas ángeles a menudo se pasan por alto, pero muchas empresas exitosas han dicho que fueron importantes para su crecimiento. La accesibilidad y el interés de un inversionista ángel en la empresa son dos de sus muchas ventajas. Además, podrían presentarte a personas en su red y servir como tu mentor.
¿Son los inversores ángeles una buena idea?
Debido a la incertidumbre de financiar una startup, la inversión ángel no está exenta de peligros. FundersClub, un foro de inversión en línea para empresas emergentes, estima que entre el 75 y el 90 % de las empresas emergentes finalmente fracasan. Aunque a algunas personas les va bien como inversionistas ángeles, la mayoría de los inversionistas en realidad pierden dinero. Los investigadores de la Escuela de Negocios de Harvard descubrieron que las empresas que obtienen dinero de los inversores ángeles tienen más probabilidades de alcanzar sus objetivos. Sin embargo, al permanecer en el negocio por más tiempo, crecer mucho y obtener una alta tasa de rendimiento.
¿Qué porcentaje toman los inversores ángeles?
Muchos inversores ángeles esperan una rentabilidad de su dinero de entre el 20 % y el 25 %. Si el producto todavía está en desarrollo, por ejemplo, un capitalista de riesgo puede exigir el 40 por ciento de la empresa como compensación por el alto riesgo que está tomando.
¿Qué es un ejemplo de inversor ángel?
La mayor recompensa para un inversionista ángel generalmente proviene de la venta de la empresa en la que invirtió dinero o de una oferta pública inicial. Si un inversor ángel posee el 10 por ciento de una empresa y esa empresa se vende por $ 1 millón, el inversor ángel ganaría $ 100,000. Una participación del 10% en una empresa que cotiza en bolsa a $10 por acción valdría $1 millón (más o menos dependiendo del precio de las acciones). Según la cantidad de dinero que inviertan y el avance de la empresa en su crecimiento, pueden solicitar y obtener participaciones de capital del 20 % al 50 % a cambio de su dinero.
¿Quién es un inversor ángel famoso?
- Fabrice Grinda:245 inversiones
- Paul Buchheit:135 inversiones
- Wei Guo: 129 inversiones
- Alexis Ohanian:126 inversiones
- Scott Banister: 126 inversiones
- Naval Ravikant: 121 inversiones
- Daniel Curran:114 inversiones
- Marc Benioff: 113 inversiones
- Mark Cuban: 110 inversiones
- Simon Murdoch: 99 inversiones
¿Cómo se le paga a un inversor ángel?
Los inversionistas ángeles ganan dinero brindando financiamiento a nuevas empresas prometedoras en las primeras etapas, generalmente entre $ 5,000 y $ 150,000. Reciben acciones en la empresa y esperan beneficiarse de su crecimiento.
¿Es Shark Tank un inversor ángel?
Aunque los inversionistas de Shark Tank no encajan en el molde de un inversionista privado típico, se involucran en algunas de las prácticas comunes de la industria. Por ejemplo, evaluar y estimar el valor de nuevas empresas.
¿Puedes hacerte rico con Angel Investing?
Invertir con ángeles no es una ruta rápida para el éxito financiero. Puede tomar de siete a diez años o más para que una startup madure hasta el punto en que los inversores puedan hacer una salida rentable. solo debes invertir dinero que puede permitirse perder y que no necesitará en un futuro próximo.
Inversor ángel versus capital de riesgo
Los inversionistas ángeles suelen ser empresarios o empresarios exitosos que han ganado su propio dinero a través del trabajo duro y tienen una sólida comprensión del mercado. Son comunes una o dos inversiones a la vez, lo que les permite conocer la empresa y el nuevo concepto a un nivel más profundo. Los inversionistas ángeles quieren un alto rendimiento de su inversión rápidamente y, por lo general, solo se quedarán el tiempo suficiente para ver que su inversión vale la pena.
Los capitalistas de riesgo son otro tipo común de inversor privado. Por lo general, estas son personas que se ganan la vida invirtiendo. Los inversores de esta categoría están interesados tanto en empresas establecidas como en innovaciones revolucionarias, y normalmente depositan grandes sumas de dinero. Al decidir si invertir o no, los capitalistas de riesgo pueden ser más selectivos y, una vez que han determinado que una empresa está en el camino correcto, pueden estar menos involucrados en las operaciones diarias y la comunicación con sus propietarios.
Riesgos de los inversores ángeles frente a los capitalistas de riesgo
Los peligros de los inversionistas ángeles frente a los capitalistas de riesgo Invertir a través de una red de ángeles no deja de tener sus peligros. Por ejemplo, los inversionistas ángeles pueden adoptar un enfoque más práctico para sus inversiones. Un inversionista ángel toma una interés personal en una empresa, a diferencia de las fuentes de financiación tradicionales como bancos e instituciones, que tienen más probabilidades de retirar su apoyo una vez que se ha transferido el dinero. Debido a que es su propio dinero, pueden sentirse obligados a vigilar cómo se maneja la empresa para asegurarse de que sea segura.
Es posible que los inversionistas ángeles tengan una voz más amplia en asuntos de gestión. Como resultado de invertir en su negocio, pueden sentir que tienen derecho a influir en cómo se hacen las cosas dentro de su empresa. Si no está dispuesto a escuchar sus consejos, este plan puede fallar. Además, la mayoría de los inversores privados solo invierten una vez y esperan obtener una ganancia sustancial. Si la empresa solicita más dinero, es probable que se niegue porque el inversionista quiere un retorno rápido de su dinero.
Beneficios de los inversores ángeles frente a los capitalistas de riesgo
La inversión ángel puede tener una serie de resultados positivos. En primer lugar, tienen la libertad de respaldar nuevas empresas arriesgadas pero potencialmente lucrativas. Cuando las fuentes convencionales de financiamiento no están disponibles, esto les brinda a los emprendedores una forma de obtener el capital que necesitan.
Los ángeles son más fáciles de contactar. En comparación con otras fuentes de capital, hay más personas que tienen algo de dinero extra y estarían dispuestas a darle un buen uso. Algunos de estos ángeles han construido sus fortunas de forma independiente y pueden ofrecer información valiosa a los empresarios que recién comienzan. Por último, pero no menos importante, las inversiones ángel se pueden ejecutar rápidamente. Dado que los inversores ángeles normalmente no tienen que pasar por muchos obstáculos ni obtener la aprobación de varias personas antes de tomar una decisión, pueden decidir rápidamente si financiar o no un proyecto.
Preguntas Frecuentes
¿Qué tan difícil es conseguir inversores ángeles?
Se necesita esfuerzo y tiempo para encontrar y cultivar una red de inversionistas ángeles. Por lo tanto, nunca es demasiado pronto para comenzar a hacer conexiones, incluso si aún no está preparado para atraer fondos.
¿Cuánto es una inversión ángel típica?
Los inversionistas ángeles generalmente invierten entre $ 100,000 y $ 2 millones en empresas que ya han desarrollado un producto y ya no se encuentran en las primeras etapas de formación de la empresa.
¿Cuánto tardan los inversores ángeles?
En el mejor de los casos, un emprendedor puede tardar solo uno o dos meses en cerrar una ronda.
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Referencias
