Los inversores de renombre entienden que diversificación de carteras de inversión es una de las mejores formas de acumular riqueza y también protegerse en caso de recesiones. Es por eso que los grandes inversionistas invierten en inversiones alternativas, sabiendo que ofrecen más beneficios que las inversiones convencionales. Aunque esto implica más riesgos, los inversores pueden confiar su fondo de inversión alternativo a un gestor o plataforma profesional. Una buena inversión requiere información adecuada, y eso es lo que esta guía tiende a proporcionar. Pasemos a qué son las inversiones alternativas, sus ejemplos y algunas de las mejores plataformas que administrarán su fondo.
General
Se podría pensar que el nombre de “inversiones alternativas” se refiere simplemente a otra posibilidad o cartera de inversión. Por el contrario, se trata de activos financieros reales, pero no pertenecen a la misma categoría que las inversiones tradicionales. ¿Son reales? Sí. ¿Dan buenos rendimientos? Por supuesto, pero entonces, cada inversión financiera tiene sus regulaciones, así como sus riesgos. Sin embargo, si puede aprender las reglas del juego o posiblemente encontrar a alguien que lo haga, entonces está listo para comenzar. En la mayoría de los casos, la segunda opción es preferible. Por lo tanto, encontrar a alguien que entienda las reglas del juego o una plataforma que las entienda te ahorrará mucho estrés. La inversión tiene que ver con el riesgo, y si produce más beneficios, vale la pena intentarlo.
¿Qué es una inversión alternativa?
Las inversiones alternativas son activos que no entran en el ámbito de la cartera de inversión tradicional, o más bien convencional. Por cierto, "tradicionales" no significa que sean vagos o poco gratificantes. Simplemente significa que son más seguros, y estas son sus acciones, efectivo o bonos. Bienes raíces, materias primas, capital privado, antigüedades, arte, de capital de riesgo, contratos de derivados, los fondos de coberturay los futuros administrados son algunos de los activos que se incluyen en esta categoría.
Las inversiones alternativas se gestionan activamente. Esto simplemente significa que el administrador de un fondo de inversión alternativo puede tener la libertad de usar derivados y apalancamiento o simplemente emplear cualquier técnica que funcione, incluso si requiere tomar posiciones cortas.
El administrador de un fondo de inversión alternativo es libre de elegir lo que cree que funciona porque hay menos regulaciones que guían sus operaciones. Los Estados Unidos Comisión de Bolsa y Valores (SEC) tiende a flexibilizar sus normas para los fondos de inversión alternativos.
Cómo funcionan los fondos de inversión alternativos
Las inversiones alternativas en su mayoría tienen requisitos de entrada más altos y tarifas de inversión inicial, sin embargo, la clase de activos generalmente tiene costos de transacción más bajos que las inversiones tradicionales como resultado de su baja rotación. Si usted es un inversionista más líquido, entonces debe mantenerse alejado de los fondos de inversión alternativos porque tienen poca liquidez, aunque los bienes raíces tienden a cuestionar eso. Hay menos posibilidades de que estas inversiones se anuncien o publiquen datos de rendimiento creíbles para que los vean los inversores potenciales. Y esto se debe a que no son transparentes ni tienen un trasfondo histórico sólido.
Además, dada la rareza de las inversiones alternativas y las transacciones que las involucran, valorarlas puede ser un desafío para los inversores. Esto explica por qué una de sus características distintivas es la perspectiva estrecha del administrador del fondo.
Las inversiones alternativas generalmente están en manos de instituciones o personas con mucho dinero y buen crédito porque son difíciles de entender, tienen pocas reglas y son de alto riesgo.
Características principales del fondo de inversión alternativo
- Hay menos supervisión y divulgación que con inversiones más convencionales.
- Tarifas más altas
- La mayoría son bastante ilíquidos
- Límites de redención, bloqueo o puertas
- Estas inversiones suelen ser menos líquidas que las tradicionales.
- Implicaciones fiscales y legales especiales
- Depende de la visión limitada de los administradores de inversiones
- Poca disponibilidad de información sobre riesgos y rendimientos pasados
- Explotaciones altamente especializadas
- Puede proporcionar rendimientos constantes incluso con recesiones
¿Cuáles son las ventajas de los fondos de inversión alternativos?
Estos son algunos de los muchos beneficios asociados con las estrategias de inversión no convencionales:
- Altas recompensas
- Diversificación de portafolios
- Contrapeso a los activos convencionales
- Cobertura de inflación
¿Cuáles son algunos de los fondos de inversión alternativos de The Cons?
Algunos de los inconvenientes de la cartera de inversiones alternativas incluyen los siguientes:
- Alto riesgo
- Ilíquidez
- Difícil de valorar
- Menos requisitos reglamentarios
¿Cómo se puede acceder a inversiones alternativas?
Las siguientes son las principales formas en que los inversores pueden acceder a fondos de inversión alternativos;
- Coinversión en la sociedad de cartera de un fondo.
- Inversión directa en un negocio o proyecto (como infraestructura o bienes raíces)
- Invertir en un fondo (como un fondo PE)
Plataforma de inversiones alternativas
Cuando se trata de inversiones, nada socava el poder de la diversificación. Es por eso que incluso los expertos aconsejarán no poner todos los huevos en una sola canasta. Así, los individuos con el fondo están dispuestos a invertir en fondos de inversión alternativos. Los inversores solo pueden confiar en la habilidad del administrador porque no hay reglas claras ni siquiera un historial de desempeño. Aquí tienes un pequeño consejo, si no entiendes cómo funcionan los fondos de inversión alternativos, confía tu fondo a una plataforma profesional. Su experiencia y capacidad para especular en condiciones favorables ayudarán a asegurar su inversión. Estas plataformas se encargan del análisis y puede estar seguro de que sus fondos están en buenas manos. Las siguientes son algunas de las mejores plataformas alternativas de inversión en el estado;
#1. gatsby
Si usted es un inversionista que busca una variedad de oportunidades de inversión en bienes raíces, que incluyen arreglos y cambios, renovaciones, nuevas construcciones y alquileres a corto y largo plazo, entonces Gatsby es una buena plataforma de inversión alternativa para revisar. Fundada en 2016, Gatsby Investment es una ventanilla única para inversores acreditados que buscan bienes inmuebles residenciales y comerciales rentables.
Lo bueno de invertir en Gatsby es que una vez que alcanzas el umbral mínimo de inversión de $10,000, no tienes de qué preocuparte. La empresa es la única responsable de reparar y mantener estos edificios, satisfacer las necesidades de los inquilinos, asegurarse de que todos se diviertan y obtener ganancias una vez que los inversores juntan su dinero.
#2. Propulsar(x)
Los inversores que buscan una plataforma de inversión alternativa también pueden optar por Propel(x). Propel(x) llegó a nuestra lista porque sus oportunidades de inversión se seleccionan cuidadosamente, son de fácil acceso y abarcan numerosos sectores. Esta plataforma de inversión alternativa conecta a los capitalistas de riesgo con nuevos negocios. Al igual que Gatsby, esto también tiene un umbral mínimo de inversión de $10,000. Propel(x) llegó a nuestra lista de plataformas de inversión alternativas porque sus oportunidades de inversión se seleccionan cuidadosamente, son de fácil acceso y abarcan numerosos sectores. Además, los inversores deben pagar una tarifa de plataforma del 2% por unirse a la plataforma, pero teniendo en cuenta el hecho de que obtendrá acceso a una amplia variedad de productos, negocios e ideas para invertir, es bastante justo. Si desea ingresar con menos de $ 10,000, deberá unirse a un sindicato. Los sindicatos tienen un umbral mínimo de inversión de $5,000 y una tarifa de plataforma del 7.5 %.
#3. EquidadAbeja
El siguiente en nuestra lista de plataformas de inversión alternativas es EquityBee. Los inversionistas pueden obtener exposición a nuevos negocios prometedores a través de EquityBee, mientras que las nuevas empresas y los negocios innovadores pueden expandir su alcance al conectarse con inversionistas minoristas allí también. Así que es una situación de ganar-ganar para todos los involucrados. Con esta plataforma, los inversores pueden diversificar fácilmente sus carteras, acceder a empresas que aún no se han hecho públicas o incluso realizar su primera inversión privada. Aunque tiene un umbral mínimo de inversión de $ 10,000, llegó a esta lista porque ofrece oportunidades tanto para los inversores como para sus trabajadores.
El sistema brinda a los trabajadores una forma de volver a poner sus opciones sobre acciones en la empresa y compartir el crecimiento futuro de la empresa al poner dinero en sus carteras de acciones.
#4. Casas Llegadas
Arrived Homes es una excelente plataforma de inversión alternativa para inversores interesados en bienes raíces. Con Arrived Homes, incluso los inversores no acreditados tienen acceso a acciones en las propiedades de alquiler cuidadosamente seleccionadas por la empresa.
La plataforma facilita que cualquier persona invierta, independientemente de su solidez financiera, con un umbral mínimo de $100. Con tan solo $ 100, puede invertir. Los inversores también pueden cobrar los dividendos trimestrales de sus propiedades mientras esperan una apreciación en el valor.
#5. Público.com
Public.com es una plataforma que demuestra el valor de los coleccionables. Sí, además de bienes raíces y acciones, puede invertir en coleccionables y arte con esta plataforma. La plataforma permite a los inversores investigar los detalles de cada activo que están considerando antes de comprar y luego monitorear su desempeño para ver cómo crece su dinero.
También brindan un importante centro de aprendizaje donde puede encontrar información sobre varios activos alternativos y cómo pueden beneficiar su cartera.
Ejemplos de inversiones alternativas
La inversión alternativa existe en varios vehículos. A continuación se presentan algunos ejemplos de inversiones alternativas;
# 1. Bienes raíces
A menudo, las personas se preguntan por qué los bienes raíces son uno de los ejemplos de inversiones alternativas, sabiendo que las personas están familiarizadas con ellos. No cambia nada; los bienes inmuebles son lo que son: una opción de inversión alternativa también. Los bienes raíces se refieren a cualquier cosa, desde un túnel subterráneo hasta una casa, un centro comercial, una cuadra de la ciudad o incluso un condominio. Puede ser una propiedad comercial o residencial y una de las carteras alternativas de inversión más activas.
Comprender los bienes raíces como una inversión alternativa
Cuando las personas invierten en bienes raíces, es porque tienen la intención de obtener algo de ellos. La mayoría de las veces, se puede ganar dinero a partir de inversiones inmobiliarias a través de ingresos por alquileres, aumento del valor de la propiedad y, con menos frecuencia, regalías de minerales o petróleo que se encuentran en su tierra. Si tiene destreza financiera, los bienes raíces son uno de los mejores ejemplos de inversiones alternativas. Sin embargo, las personas que no pueden pagar la compra de una propiedad pueden cambiarse a REIT.
#2. Capital privado
Además de los bienes raíces, el capital privado es uno de los mejores ejemplos de inversiones alternativas. El término "capital privado" (PE) se refiere al capital de inversión proporcionado por personas de alto patrimonio neto (HNWI) y empresas que compran empresas privadas o convierten en privadas empresas públicas y las excluyen de las bolsas de valores.
También podemos decir que el capital privado es la práctica de canalizar dinero hacia empresas o asociaciones de propiedad privada para obtener ganancias mediante una inversión a largo plazo en el crecimiento de la empresa o una reorganización a corto plazo.
Cuando se trata de invertir en fondos de capital privado, los pequeños inversores normalmente no tienen ninguna posibilidad. El capital privado es un modelo financiero en el que los inversores unen sus recursos para adquirir o invertir en empresas privadas o de nicho. Al hacerlo, los socios generales pueden influir en la administración y otras decisiones comerciales para aumentar las ganancias y, en última instancia, el valor de venta de la empresa. una de sus características principales es que no cotiza en bolsa.
Comprender la inversión alternativa de capital privado
Probablemente verá que las firmas de capital privado pretenden estar disponibles siempre que una empresa objetivo esté en condiciones de recibir una inyección de capital, lo que puede suceder varias veces a lo largo de su vida. En pocas palabras, es comprar una empresa, hacerse cargo de su propiedad y cambiar la marca o reestructurar la empresa. Por supuesto, adquirir una empresa cuesta una fortuna y, como otros ejemplos de inversión alternativa, no es tan asequible. Las cosas también están cambiando ahora, lo que hace posible que los inversores se aventuren en inversiones alternativas de capital privado a través de un fondo común que invierte en fondos mutuos o de cobertura y fondos cotizados en bolsa (ETF))
Eso pone el instrumento fuera del alcance de la mayoría de las personas, aunque ahora hay opciones para más personas con ingresos estándar, como fondos de fondos: fondos combinados que invierten en una cobertura o fondos mutuos y ETF que rastrean empresas que cotizan en bolsa. Ambos tienen montos mínimos de inversión mucho más bajos. El mundo del crowdfunding también ha bajado los mínimos de inversión en acuerdos privados.
# 3. Coleccionables
¿Alguna vez ha oído hablar de la moneda de oro de $20 de doble águila de Saint-Gaudens? Escuché que solo existen 13 y solo uno puede ser propiedad legal. Bueno, ni siquiera sé cómo se ve, pero sí, ese es un buen ejemplo de lo que es un coleccionable. Si tiene un vino de 80 años en su bodega, también puede pasar como un objeto de colección. Aquí está la cosa, cada vez que escuchas artículos de colección, la lista es interminable, pero se centran en las antigüedades. Los coleccionables son posesiones físicas que le agradan y, idealmente, aumentarán de valor con el tiempo. En comparación con los bienes raíces y el capital privado, las personas pueden preferir a los demás, pero sigue siendo uno de los ejemplos de inversiones alternativas.
Comprender los coleccionables
Dependiendo del valor del coleccionable, puede servir como garantía si necesita un préstamo. Los coleccionables son artículos raros y valiosos, cuyo valor depende de su antigüedad y escasez, la minuciosidad de una colección o el cuidado que se tenga para mantener su autenticidad.
Además, no existe una metodología oficial para evaluar el precio de mercado o la transparencia en la fijación de precios porque los artículos de colección no se negocian en bolsas públicas. Esto significa que no hay regulaciones y encontrar un comprador que le dé el mismo valor a los artículos que usted, puede no ser tan fácil. Entonces el vendedor no sabe cuándo se aprecian o deprecian en el tiempo.
#3. Derivados
Los derivados suelen ser entre dos o más personas y este contrato se basa en la expectativa de un cambio en el valor de un activo subyacente. En cuanto a los fondos de inversión alternativos, los derivados son carteras perfectas para cobertura, pura especulación o apalancamiento. Aquí está lo bueno de los derivados, es una situación en la que todos ganan. Si la situación se presenta a su favor, los titulares pueden permitir que el contrato expire y luego vender al nuevo precio. Si el arroz cae, pueden usar el contrato para protegerse.
Comprender los derivados como una inversión alternativa
La regla principal de los derivados es la especulación. Los mismos principios se aplicaban tanto a los inversores como a los pequeños empresarios. Debido a la distancia psicológica entre ellos y el activo subyacente, los derivados son muy susceptibles al sentimiento del mercado, lo que a menudo hace que fluctúen en formas que no tienen nada que ver con el valor del activo subyacente. Esta inversión alternativa también tiende a ser muy líquida debido a las incertidumbres que rodean la
#5. materias primas
El último de nuestra lista de ejemplos de inversiones alternativas son las materias primas. Las materias primas se utilizan ampliamente como cobertura contra la inflación porque tienden a moverse en la dirección opuesta a los activos en papel (los mercados de acciones y bonos).
En general, las materias primas son bienes físicos comercializables que incluyen tanto productos manufacturados como materias primas. Elementos como granos, petróleo, oro, carne de res y gas natural son ejemplos de productos básicos que uno puede poseer directamente o en los que puede participar.
Cuando el precio de un producto aumenta, el propietario legítimo puede decidir venderlo, mientras que los inversores que poseen acciones de ese producto se beneficiarán.
Comprender la inversión alternativa en productos básicos
Los precios de las materias primas son sensibles a los cambios en la oferta y la demanda, por lo que tienden a fluctuar mucho. Recuerde, este mercado no tiene regulaciones válidas respaldadas por la SEC, por lo que los inversores prefieren negociar contratos de futuros de esa manera, se protegen. Como siempre, las materias primas como inversión alternativa no son para novatos ni para cualquiera que quiera un plan de inversión más seguro.
¿Es Crypto una inversión alternativa?
Sí, lo es. Además de bienes raíces, derivados, coleccionables, capital privado, etc., la criptomoneda es otro ejemplo de inversión alternativa. Agregar inversiones en criptomonedas a su cartera diversificada es una buena idea, aunque tiene algunas regulaciones que lo respaldan, sigue siendo una opción de inversión altamente especulativa y altamente riesgosa. Bitcoin, la primera criptomoneda, se desarrolló en 2008. Las que vinieron después a veces se denominan monedas "alternativas".
¿Cuál es la mejor inversión alternativa?
Estas son algunas de las mejores inversiones alternativas para cada inversor;
- Bienes raíces
- Private Equity
- Coleccionables
- Criptomonedas
- Inversión en fondos de cobertura
Conclusión
Aunque no existen regulaciones estrictas para las inversiones alternativas, sigue siendo una excelente manera de acumular riqueza con el tiempo. Sin embargo, debe recordar que son bastante diferentes de las acciones y los bonos; por lo tanto, es necesario buscar ayuda profesional para asegurarse de tomar la decisión correcta.
Preguntas frecuentes sobre inversiones alternativas
¿Por qué los inversores invierten en inversiones alternativas?
Las inversiones alternativas atraen a algunos inversores porque tienen una baja correlación con el mercado convencional. Esto significa que conservan su valor durante una recesión del mercado. Además, son coberturas efectivas contra la inflación.
¿Cuáles son las 4 categorías principales de inversiones alternativas?
Fondos de cobertura, capital privado, recursos naturales y bienes raíces.
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Referencias
- www.benzinga.com
- Www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
