Los expertos financieros suelen elogiar los fondos indexados por su solidez y eficacia. Sin embargo, si es un inversor nuevo, es posible que no comprenda completamente qué es un fondo indexado o por qué supera a otras opciones de inversión. Al igual que otros aspectos de las finanzas personales, no existe una lista única de los mejores fondos indexados que satisfaga las necesidades de todos. El mejor fondo indexado para usted variará según sus circunstancias individuales. Sin embargo, podemos ofrecerle varias sugerencias útiles. Hoy explicaremos las distintas formas de invertir en fondos indexados y los mejores fondos de dividendos indexados para invertir.
¿Qué es un índice?
Un índice es una herramienta que rastrea el progreso y el desempeño de un grupo particular de valores que el creador del índice ha elegido cuidadosamente. Por lo tanto, un índice es esencialmente el resultado de que su creador se adhiera a una metodología predeterminada para seleccionar bonos, acciones u otros activos. La inversión basada en índices ha pasado de ser un componente menor del panorama de inversión a convertirse en un enfoque destacado e influyente.
¿Qué es un fondo indexado?
Un fondo indexado es un tipo de fondo de inversión que puede ser un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF). Está diseñado para rastrear una canasta específica de acciones o un índice. Los administradores de fondos se esfuerzan por replicar el índice mediante una gestión pasiva, ya sea creándolo internamente o asociándose con entidades externas como bancos de inversión o casas de bolsa. Estos fondos rastrean índices populares, que se mencionan con frecuencia en las noticias financieras como medidas del desempeño general del mercado. Esto proporciona a los inversores datos útiles sobre la tendencia alcista de las acciones en su conjunto.
El mejor fondo indexado para invertir
El mejor fondo indexado para invertir incluye lo siguiente:
#1. Fondo indexado Schwab S&P 500
Si está interesado en invertir en un fondo indexado oficial del S&P 500, el fondo indexado Schwab S&P 500 (SWPPX -0.85%) es una de las opciones más asequibles disponibles. El índice de gastos de esta inversión es del 0.02%, lo que implica que solo pagaría 0.20 dólares anuales por cada 1,000 dólares que invierta. Debido a la tarifa de inversión mínima, sus rendimientos reflejan fielmente el desempeño del S&P 500. No existe un requisito de inversión mínima, lo que le permite comenzar a invertir con tan solo $1.
#2. Fondo indexado USAA Nasdaq-100 (USNQX)
El fondo del índice USAA Nasdaq-100 está diseñado para seguir de cerca el desempeño del índice Nasdaq-100. Asegura que al menos el 80% de sus activos estén invertidos en empresas que forman parte del índice. El Nasdaq-100 está formado por 100 de las mayores empresas no financieras nacionales e internacionales que cotizan en el mercado de valores Nasdaq. El fondo logra constantemente mejores resultados que el índice. La inversión recibió una calificación de cinco estrellas de Morningstar debido a sus bajas tarifas, excelentes rendimientos y riesgo ligeramente superior al promedio.
#3. Índice de fidelidad 500
Elegir el mejor fondo indexado de gran capitalización puede resultar todo un desafío debido a la gran cantidad de opciones disponibles. Muchos de estos fondos comparten estrategias y estructuras de costos similares, lo que dificulta determinar la mejor opción. El fondo mutuo Fidelity 500 Index (FXAIX) se destaca como una de las mejores opciones por varias razones.
En primer lugar, es un proceso sencillo. La inversión está estrechamente vinculada al índice S&P 500, que está formado principalmente por grandes corporaciones estadounidenses como Microsoft (MSFT) y Johnson & Johnson (JNJ). Independientemente del rendimiento del índice, este fondo indexado funcionará en consecuencia, después de contabilizar las tarifas. Cuando se trata de tarifas, la estructura de costos de este fondo indexado de Fidelity es increíblemente baja, casi parecida a una opción gratuita. Incluso si invierte una cantidad significativa de $10,000 en el fondo, sus tarifas anuales solo ascenderán a $1.50. Estas dos características lo han hecho extremadamente popular, lo que ha resultado en la acumulación de cientos de miles de millones de dólares en activos bajo gestión.
A veces, las acciones no estadounidenses obtienen mejores resultados que las estadounidenses después de mucho tiempo, lo que podría ser bueno para la EFA. El índice S&P 500, que se basa en el valor de mercado, ha subido un 210% en los últimos 10 años, mientras que el EFA, que compra acciones fuera de EE.UU., sólo ha subido un 48%. Antes de esto, las compras de acciones realizadas fuera de EE. UU. eran más competitivas que las realizadas en EE. UU. La EFA está lista para una recuperación a largo plazo con su amplia gama de acciones de Europa, el Reino Unido, Australia y Asia. Cotizando a menos de 14 veces las ganancias y pagando un 2.2%, esta acción podría valer más de lo que ha funcionado en los últimos diez años.
#5. ETF de crecimiento de vanguardia (VUG)
El ETF Vanguard Growth (VUG) es una excelente opción para los inversores que buscan acciones con mayores ventas y beneficios, como sugiere su nombre. Sin embargo, el nombre por sí solo no transmite que su enfoque principal esté en nombres de mayor crecimiento. No hay nada intrínsecamente malo en invertir en acciones más tranquilas, como las de servicios públicos o empresas que se centran en productos cotidianos como alimentos envasados o artículos de tocador. Sin embargo, es importante reconocer que es poco probable que los estadounidenses aumenten significativamente su uso de electricidad o productos enlatados en el futuro cercano.
Afortunadamente, el fondo indexado Vanguard está diseñado específicamente para concentrarse en acciones que tienen potencial de crecimiento. Actualmente, el sector tecnológico representa un importante 46% del portafolio total. Casi una cuarta parte de los activos de VUG se componen de importantes nombres de consumidores como Amazon.com (AMZN) y Home Depot (HD).
Lea también: Fondos mutuos vs fondos indexados: diferencia, fórmulas y ejemplos
Mejor fondo indexado para dividendos
Los fondos indexados de dividendos se refieren a fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF) que se centran en dividendos. Su objetivo es rastrear un índice que comprende múltiples acciones, con especial énfasis en acciones que ofrecen pagos de dividendos. Si bien las acciones de dividendos pueden no ser la mejor opción para todos los inversores, también es cierto que los fondos indexados de dividendos pueden no ser atractivos para todos. Si su objetivo principal es asegurar un ingreso constante en lugar de buscar un crecimiento significativo de sus inversiones, un buen fondo indexado para dividendos puede ser la opción perfecta para usted. Del mismo modo, no hay necesidad de realizar selección de valores. El mejor fondo indexado para dividendos incluye lo siguiente:
Este ETF es único porque se centra únicamente en rastrear el desempeño de Dividend Aristocrats, que son miembros del S&P 500 que han aumentado constantemente sus dividendos durante un mínimo de 25 años consecutivos. Como era de esperar, estas acciones suelen presentar niveles de riesgo más bajos. El ETF posee actualmente una cartera de 64 acciones clasificadas como aristócratas de los dividendos.
#2. ETF Invesco S&P 500 de alto dividendo y baja volatilidad
Este fondo cotizado en bolsa (ETF) está diseñado para reflejar el rendimiento del índice S&P 500 Low Volatility High Dividend. La estrategia se centra en acciones de dividendos que, como sus nombres lo indican, tienen un historial de baja volatilidad y ofrecen altos rendimientos de dividendos. El ETF consta de 51 acciones, y una parte importante se asigna a acciones de servicios públicos y de bienes básicos.
#3. Fondo de crecimiento de dividendos de vanguardia (VDIGX)
El objetivo principal del Vanguard Dividend Growth Fund es invertir en una amplia gama de empresas estadounidenses y globales de gran capitalización (y a veces de mediana capitalización). Estas empresas se seleccionan por estar infravaloradas en comparación con el mercado y por tener el potencial de pagar dividendos de forma constante. El objetivo de la investigación del fondo es identificar empresas con un alto potencial de crecimiento de beneficios, que a su vez puedan generar más ingresos. Además, la investigación también evalúa la disposición de los líderes empresariales para aumentar los pagos de dividendos.
#4. ETF inmobiliario de vanguardia
La industria inmobiliaria tiene el potencial de generar importantes ingresos a través de dividendos. El ETF de Vanguard Real Estate es un fondo que invierte en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT), así como en empresas que se especializan en invertir en diversas propiedades, como edificios de oficinas y hoteles. El ETF en cuestión está diseñado para reflejar el rendimiento del índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Este índice comprende aproximadamente 175 empresas.
#5. Fondo Federado de Dividendos de Valor Estratégico (SVAAX)
Los inversores que buscan pagos de dividendos más frecuentes que solo trimestralmente pueden encontrar atractivo el Fondo de Dividendos de Valor Estratégico de Federated Hermes, ya que proporciona dividendos mensuales. La estrategia de inversión del fondo tiene como objetivo generar ingresos y lograr una apreciación del capital a largo plazo centrándose en acciones que pagan dividendos más altos en comparación con el mercado de valores en general. El fondo también se centra en identificar empresas que tengan potencial de crecimiento de dividendos. Además, el rendimiento del fondo se mide principalmente con respecto al índice Dow Jones US Select Dividend.
Cómo invertir en fondos indexados
Las diversas formas de invertir en fondos indexados son las siguientes:
#1. Tómese el tiempo para revisar sus finanzas y objetivos
Antes de realizar cualquier inversión, es fundamental tener una comprensión clara de sus circunstancias personales y objetivos de vida. ¿Cuándo planea jubilarse y qué tan cerca está de alcanzar ese hito? ¿Cuál es su nivel de tolerancia al riesgo y su presupuesto? Obtener una comprensión integral de estos conceptos mejorará enormemente su conocimiento sobre el papel que desempeñan los fondos indexados en su vida financiera y le brindará información valiosa sobre cómo invertir en ellos.
#2.Elija un índice
Los fondos indexados le permiten realizar un seguimiento de una amplia gama de índices, con cientos de opciones disponibles. El índice S&P 500 es ampliamente considerado como el índice más popular. Está compuesto por 500 de las empresas líderes del mercado de valores estadounidense.
Además de los índices amplios mencionados, también hay índices sectoriales que están específicamente vinculados a industrias particulares. Además, hay índices de países que se centran en acciones de naciones individuales, índices de estilo que dan prioridad a empresas con crecimiento rápido o acciones con precios de valor, y otros índices que restringen sus inversiones en función de sus propios sistemas de clasificación.
#3. Seleccionar el fondo indexado adecuado para su inversión
Después de seleccionar un índice, normalmente puede encontrar al menos un fondo indexado que refleje su desempeño. Cuando se trata de índices populares como el S&P 500, normalmente hay varias opciones disponibles, cada una de las cuales sigue el mismo índice. Al considerar múltiples opciones de fondos indexados para el índice elegido, es importante plantearse algunas preguntas fundamentales. Primero, sepa qué fondo indexado refleja fielmente el desempeño del índice. ¿Qué fondo indexado tiene los costes más asequibles? ¿Existe alguna restricción o limitación que le impida invertir en un fondo indexado? Por último, pregunte si el proveedor del fondo ofrece otros fondos indexados que también despierten su interés. Las respuestas a esas preguntas le ayudarán a elegir el fondo indexado más adecuado a sus necesidades.
Tiene la opción de abrir una cuenta de corretaje, que le permitirá comprar o vender acciones del fondo indexado que le resulte atractivo. También tiene la opción de abrir una cuenta directamente con la empresa de inversión que proporciona los fondos.
Al tomar una decisión sobre cómo comprar acciones de su fondo indexado, es importante considerar cuidadosamente tanto los costos como las características asociadas con cada opción. Ciertos corredores pueden imponer tarifas adicionales a los clientes por comprar acciones de fondos indexados, lo que puede hacer que sea más rentable abrir directamente una cuenta de fondos con la compañía del fondo indexado. Sin embargo, hay muchos inversores que prefieren consolidar todas sus inversiones en una única cuenta de corretaje. Si planea invertir en varios fondos indexados de varios administradores de fondos, utilizar la opción de corretaje puede ser el método más eficaz para consolidar todas sus inversiones en una sola cuenta.
¿Qué es mejor que los fondos indexados?
Los ETF ofrecen una mayor facilidad de negociación en comparación con los fondos indexados y los fondos mutuos tradicionales, ya que pueden negociarse en una bolsa de valores al igual que las acciones ordinarias. Además, los inversores tienen la opción de comprar ETF en cantidades más pequeñas y con menos obstáculos en comparación con los fondos mutuos.
¿Es Vanguard S&P 500 una buena inversión?
Sí, este fondo indexado es una excelente opción para los inversores que buscan una opción de inversión bien diversificada a un precio asequible. También puede servir como un elemento esencial en su cartera.
¿Es mejor el fondo Roth o el indexado?
Una Roth IRA es una cuenta de jubilación que ofrece ventajas fiscales, mientras que un fondo indexado es una inversión que refleja el desempeño de un índice de mercado. Los fondos indexados se seleccionan comúnmente para Roth IRA y otros tipos de cuentas de inversión. Sin embargo, los inversores suelen elegir una Roth IRA debido a la ventaja de los retiros libres de impuestos durante la jubilación.
¿Cuál es el rendimiento promedio de los fondos indexados?
Según el índice S&P 500, la rentabilidad media anual del mercado de valores ronda el 10%. Sin embargo, es importante señalar que esta tasa promedio se ajusta a la inflación. En otras palabras, los inversores deberían anticipar una disminución anual del poder adquisitivo de aproximadamente entre un 2% y un 3% como resultado de la inflación.
En esencia
Cuando se trata de inversión, recuerde que “lo mejor” es una cuestión de opinión. Este artículo es sólo una pequeña parte de un proceso mucho más amplio para investigar inversiones. Los fondos indexados son una forma popular de invertir y deberían seguir siéndolo. A medida que se hacen más, el método de investigación se vuelve más complicado y útil al mismo tiempo.
Referencias
- usatoday.com
- jovenesylosinvertidos.com
- forbes.com
- me bankrate.co
- Fondos mutuos vs fondos indexados: diferencia, fórmulas y ejemplos
- ¿QUÉ ES EL S&P 500? La mejor guía de 2023 e información empresarial
- 17 PRINCIPALES FONDOS DE ÍNDICE 2023: (Actualizado)
- FONDOS DE ÍNDICE DE DIVIDENDO: Los mejores fondos de alto índice Fidelity & Vanguard
- Fondo MUTUO: Qué Son y Mejores Fondos Mutuos para Invertir
- ¿CUÁNTO TARDA EN OBTENER UNA TARJETA DE CRÉDITO? Todo para saber
