Tanto los inversores novatos como los experimentados pueden beneficiarse de invertir en el mercado de valores a través de un fondo indexado de bajo coste. Los fondos indexados pueden reducir sus riesgos en comparación con invertir en acciones individuales, y también son una buena opción si desea reducir el tiempo y el dinero que gasta invirtiendo. Sin embargo, los fondos indexados pueden proporcionar buenos rendimientos al reducir las tarifas. Aquí hay más información sobre los fondos indexados, así como una lista de algunos de los fondos indexados de bajo costo S&P 500 actualmente disponibles en el mercado, incluidos Vanguard y Fidelity.
¿Qué son los fondos indexados de bajo costo?
Un fondo indexado es un fondo de inversión que rastrea una colección específica de activos llamada índice. El índice puede contener acciones, bonos y otros activos, como el oro. El índice Standard & Poor's 500 (S&P 500) es el índice más conocido y contiene alrededor de 500 de las principales corporaciones estadounidenses que cotizan en bolsa. El Nasdaq Composite, Dow Jones Industrial Average y Russell 2000 son otros índices populares.
Una inversión pasiva llamada fondo indexado imita el rendimiento de un índice. El fondo indexado no realiza ninguna inversión activa en el mercado. En cambio, simplemente intenta reflejar el rendimiento del índice manteniendo los mismos activos en las mismas proporciones. Se puede usar un fondo cotizado en bolsa (ETF) o un fondo mutuo para comprar y vender un fondo indexado.
Elección de fondos indexados de bajo costo
Los fondos indexados de bajo costo se dividen en varias categorías. Puede seleccionar el mejor fondo indexado de bajo costo al comprender estos varios tipos:
- Fondos totales del mercado de valores de EE. UU.: Invertir en fondos totales del mercado de valores de EE. UU., que rastrean índices que incluyen todas las empresas estadounidenses que cotizan en bolsa, es una opción excelente para los inversores ultraminimalistas que buscan una amplia exposición al mercado de valores de EE. UU.
- Fondos del índice S&P 500: Los fondos que reflejan el índice S&P 500 ofrecen uno de los métodos más simples para adquirir exposición diversificada a las corporaciones estadounidenses más grandes.
- Fondos indexados por segmento de mercado: Otra opción para organizar su cartera de fondos indexados de bajo costo es invertir en ETF por sección de mercado. Los fondos indexados que se centran en empresas de gran capitalización, mediana capitalización o pequeña capitalización pueden ayudarlo a adaptar su cartera a su tolerancia al riesgo.
También puede diversificar su cartera invirtiendo en varios de estos fondos indexados de bajo costo.
Fondos indexados de bajo costo S&P 500
El S&P 500 es uno de los índices más seguidos en el mundo y es seguido por varios fondos indexados de bajo costo. Los rendimientos de estos fondos serán aproximadamente los mismos a lo largo del tiempo, como los de una hamburguesa de McDonald's, por lo tanto, el diferencial importante es el índice de gastos de cada fondo.
Estos son algunos ejemplos de fondos indexados de bajo costo que siguen al S&P 500:
- Fondo indexado Fidelity 500 (FXAIX) – Relación de gastos: 0.015
- Índice de gran capitalización ZERO de Fidelity (FNILX) – Relación de gastos: 0 %
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV): relación de gastos del 0.03 por ciento
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX): relación de gastos del 0.02 por ciento
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): relación de gastos del 0.09 por ciento
- State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX): relación de gastos del 0.16 por ciento
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – Relación de gastos: 0.16 por ciento
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX): relación de gastos del 0.04 por ciento
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO): relación de gastos del 0.03 por ciento
También es importante tener en cuenta que muchos otros fondos son "rastreadores de armario", lo que significa que técnicamente no rastrean un índice, pero lo hacen en la práctica debido a lo que poseen. Muchos de estos fondos cobran tarifas significativamente más altas que los fondos de bajo costo mencionados anteriormente y es posible que no brinden el mismo alto nivel de rendimiento.
Fidelidad de fondos indexados de bajo costo
No es sencillo reducir este universo a solo siete de los principales fondos indexados de bajo costo de Fidelity. Este no es un portafolio exhaustivo. Sin embargo, para el inversionista novato, esta combinación de fondos indexados de Fidelity cubre lo esencial, proporcionando exposición a acciones de EE. UU., mercados desarrollados y emergentes, y bonos gubernamentales y corporativos: todo lo que necesita para crear una cartera inicial básica.
Varios fondos mutuos de índice de Fidelity, incluidos los que se enumeran a continuación, brindan una buena combinación de rendimiento histórico y costo moderado.
#1. Fondo índice Fidelity 500 (FXAIX)
El Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) no solo es uno de los fondos mutuos más grandes que siguen el índice Standard & Poor's (S&P) 500, con $366 mil millones en AUM a partir del segundo trimestre de 2, sino también uno de los más baratos. Con un índice de gastos netos de alrededor del 2022 %, este producto es una de las inversiones menos costosas en el mundo de los fondos mutuos.
#2. Fondo de índice compuesto Fidelity NASDAQ (FNCMX)
El bajo costo a menudo puede ser un concepto relativo. El Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) todavía tiene uno de los índices de gastos más bajos entre los fondos que siguen el Índice Compuesto NASDAQ. Este fondo de $ 11 mil millones también es el único con una calificación Morningstar de cinco estrellas en la categoría de crecimiento de gran capitalización.
#3. Fondo índice internacional Fidelity ZERO (FZILX)
Debido al mayor costo de elementos como la investigación mundial y el riesgo cambiario, los fondos mutuos internacionales suelen tener índices de gastos más altos. Desde 1997, Fidelity ha cobrado una modesta comisión del 0.20% sobre su fondo Spartan International. Con su ZERO International Index Fund, Fidelity acaba de cambiar a un enfoque de tarifa cero (FZILX). Este fondo de $ 3 mil millones se enfoca en compañías globales más grandes para disminuir el riesgo y no tiene una relación o carga de gastos.
#4. Fondo de acciones de mediana capitalización de Fidelity (FMCSX)
Con algunos de sus fondos obteniendo cinco estrellas de Morningstar, Fidelity tiene una gama particularmente sólida de fondos de mediana capitalización para elegir. Uno de ellos es el Fondo de acciones de mediana capitalización Spartan de Fidelity (FMCSX). Es uno de los fondos mutuos más caros de Fidelity, con un índice de gastos del 0.83%, pero también es una de las mejores formas de obtener exposición a acciones de tamaño mediano, con una gestión activa profesional que ha generado un porcentaje adicional de rendimiento anual frente a su punto de referencia en los últimos 15 años.
#5. Cartera de inversión de Fidelity Estate (FRESX)
Los bienes raíces pueden ser una inversión famosa por su riesgo, pero los beneficios de diversificación de incluir este tipo de activo en una cartera son significativos. El Fondo de Inversión en Bienes Raíces de Fidelity (FSRVX) invierte activamente al menos el 80% de sus activos en valores de corporaciones nacionales y extranjeras que se dedican principalmente a la industria de bienes raíces, así como otras inversiones relacionadas con bienes raíces. El fondo tiene $ 5.6 mil millones en activos y una relación de costo de 0.73%.
#6. Fondo de índice de bonos protegidos contra la inflación de Fidelity (FIPDX)
Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS, por sus siglas en inglés) son una adición relativamente nueva a la escena de inversión, pero han despertado la curiosidad de los inversores que buscan protección contra riesgos económicos. Debido al entorno actual de tasas bajas e inflación baja, el Fondo Índice de Bonos Protegidos contra la Inflación de Fidelity (FIPDX) de $11.5 millones no ha brindado muchos retornos a los inversionistas, pero cuenta con una calificación Morningstar de cuatro estrellas y una calificación de 0.05 % Ratio de gastos netos.
#7. Fondo de índice de mercado total ZERO de Fidelity (FZROX)
El fondo de índice de mercado total Fidelity ZERO (FZROX) es similar a los fondos de índice Fidelity ZERO 500 en que agrega exposición de pequeña y mediana capitalización a la combinación para representar todo el mercado de valores de EE. UU. Es una excelente inversión de cartera central "todo en uno" sin tarifas ni cargas. El FZROX de $ 12 mil millones no cobra cargas y tiene una relación de gastos del 0%; sin embargo, Morningstar solo le da tres estrellas.
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Vanguardia de fondos indexados de bajo costo
Los fondos indexados de Vanguard se encuentran entre los partidarios más fervientes del mercado de la inversión de bajo costo. El Vanguard 500 Index Fund, que proporcionó acceso de bajo costo al índice bursátil Standard & Poor's 500, fue el primer fondo indexado creado por la corporación hace más de cuatro décadas.
Desde entonces, Vanguard ha creado una serie de fondos mutuos indexados de bajo costo y fondos cotizados en bolsa (ETF), lo que ha ahorrado a los inversores cientos de miles de millones de dólares en comisiones. Sin embargo, los principales fondos indexados de Vanguard harán más que solo ayudarlo a ahorrar dinero en tarifas. También proporcionarán una exposición constante a clases de activos y técnicas de inversión de las que sacar provecho en los años venideros. Echar un vistazo.
#1. Vanguard Total Stock Market Index Fondo ETF
El ETF de Vanguard Total Stock Market Index Fund es su mejor opción si desea tener un ETF de fondo de índice único que invierta en todo el mercado de valores de EE. UU. en las proporciones adecuadas. Ser propietario de acciones en este fondo elimina la necesidad de comprar otras acciones o ETF, a menos que desee concentrar la exposición de su cartera en una determinada categoría de mercado.
#2. Vanguard S&P 500 ETF
El Vanguard S&P 500 ETF rastrea el S&P 500 (SNP INDEX: GSPC), un índice ponderado por capitalización de mercado que comprende 500 de las principales empresas estadounidenses. La diversificación sustancial del fondo atrae a muchos inversores.
El S&P 500 se “autolimpia”, lo que significa que cuando una empresa ya no cumple con los criterios de inclusión, se elimina del índice y se reemplaza por una empresa en ascenso que merece estar allí. La naturaleza formulaica del procedimiento de inclusión asegura que solo las empresas de alta calidad sean listadas por el S&P e invertidas por el Vanguard S&P 500 ETF.
#3. ETF de mediana capitalización de Vanguard
El ETF de Vanguard Mid-Cap invierte en empresas con capitalizaciones de mercado que van desde $ 2 mil millones a $ 10 mil millones. Las empresas del grupo de mercado de mediana capitalización han establecido operaciones y flujos de ingresos constantes, pero muchas aún no han alcanzado su máximo potencial.
El ETF intenta mantener las mismas acciones y en la misma proporción que el CRSP US Mid-Cap Index. El bajo índice de gastos del fondo del 0.04 % es comparable al de otros ETF de mediana capitalización.
#4. ETF Vanguard de pequeña capitalización
Si desea invertir en empresas con el mayor potencial de crecimiento, el ETF Vanguard Small-Cap es una buena opción. Este fondo rastrea el índice CRSP US Small-Cap, que se enfoca en compañías en el 2% inferior al 15% de su capitalización de mercado que se encuentran en los Estados Unidos.
Invertir en un ETF de fondo indexado de pequeña capitalización y bajo costo, como el ETF Vanguard Small-Cap, puede ayudarlo a lograr rendimientos totales más altos. Sin embargo, debido a su enfoque en acciones de pequeña capitalización, el desempeño de este ETF puede ser más volátil que el de otros activos.
Cómo invertir en fondos indexados de bajo costo
Los fondos indexados son extremadamente populares debido a su facilidad de uso. Simplemente elija el índice que desea rastrear, busque un fondo que lo rastree y realice su compra.
#1. Elija un índice para monitorear.
La parte más difícil de invertir en fondos indexados es, sin duda, elegir un índice para seguir. Hay más de tres millones de índices de mercado en todo el mundo, según la Index Industry Association. Los índices pueden basarse en la capitalización de mercado, como el S&P 500, o en acciones de pequeña capitalización, como el Russell 2000.
#2. Elige un fondo indexado.
“Los inversores deben buscar la opción de menor costo que mejor refleje el índice de referencia al comparar fondos que siguen el mismo índice”, agrega O'Reilly. “Los gastos generalmente serán un factor importante de cuán cerca se acerca el rendimiento del fondo al índice de referencia”. Un fondo con una relación de gastos más baja seguirá más de cerca el rendimiento del índice de referencia porque los gastos se deducen de sus rendimientos.
Todo lo que queda es enviar una orden una vez que haya decidido el fondo que desea comprar. Si está comprando un ETF de índice, debe decidir cuántas acciones del fondo desea adquirir. A continuación, debe determinar si desea realizar una orden de mercado o una orden de límite.
¿Puedo comprar fondos indexados con $100?
Sí. Puede ser un excelente método para comenzar a invertir con menos de $100.
¿Cuál es el costo promedio de un fondo indexado?
Sobre una base ponderada de activos, el fondo mutuo de índice bursátil promedio cuesta 0.06 por ciento o $6 por cada $10,000 invertidos. Por cada $ 10,000 invertidos, el ETF de índice bursátil típico cobraba 0.16 por ciento (activo ponderado), o $ 16.
¿Qué es un fondo indexado S&P 500 de bajo costo?
Fondo índice Fidelity 500 (FXAIX) FXAIX es un fondo mutuo. Debido a que los fondos de seguimiento de índices rastrean el rendimiento del índice, uno de los factores más importantes que determinan los rendimientos a largo plazo es la cantidad de tarifas cobradas.
¿Qué es un fondo indexado de bajo costo en el Reino Unido?
- FTSE 100.
- Fondo de índice de renta variable iShares 100 UK. 0.06%
- FTSE 250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10%
- Índice FTSE All-Share.
- Unidad de índice de todas las acciones de Vanguard FTSE UK
¿Cuál es un ejemplo de un fondo indexado de bajo costo?
- Fondo índice Fidelity 500 (FXAIX) – Relación de gastos: 0.015 por ciento.
- Índice de gran capitalización ZERO de Fidelity (FNILX): relación de gastos: 0 por ciento.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Relación de gastos: 0.03 por ciento.
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX) – Relación de gastos: 0.02 por ciento.
¿Cómo funcionan los fondos indexados de bajo costo?
Una inversión pasiva llamada fondo indexado imita el rendimiento de un índice. El fondo indexado no realiza ninguna inversión activa en el mercado. En cambio, simplemente intenta reflejar el rendimiento del índice manteniendo los mismos activos en las mismas cantidades.
¿Se puede retirar de los fondos indexados?
Sí, puede retirar dinero de un fondo indexado en cualquier momento.
¿Los fondos indexados pueden hacerte ganar dinero?
Sí. El dinero ahorrado en tarifas al invertir en un fondo indexado en lugar de un fondo mutuo puede acumularse con el tiempo, lo que le permite aumentar sus ingresos.
Conclusión
Como puede ver, el costo es la distinción principal entre los fondos indexados que rastrean el mismo índice. Es por eso que los expertos aconsejan a los inversionistas que miren el costo de los fondos al comparar fondos basados en índices conocidos como el S&P 500. Un cargo que no va al bolsillo del administrador del fondo es dinero que puede multiplicarse con el tiempo.
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Referencias
