La inversión en oro se presenta de muchas formas. Desde monedas y lingotes físicos hasta la compra de acciones de empresas que extraen oro, aunque sus valores no varían tan estrechamente con sus precios.
Es un refugio seguro
El oro (Au) puede servir como refugio seguro en tiempos de agitación política o financiera, brindando a los inversores protección contra las caídas del mercado y estabilizando las carteras durante la volatilidad, al tiempo que salvaguarda el poder adquisitivo contra la inflación. Además, invertir en oro puede diversificar las carteras y al mismo tiempo reducir los perfiles de riesgo generales.
Este tipo de inversión conlleva algunos riesgos e inconvenientes, por lo que es aconsejable sopesar toda la información disponible antes de tomar la decisión de invertir. Antes de invertir, los inversores deben consultar a un asesor de confianza para obtener asesoramiento personalizado adaptado específicamente a sus circunstancias y formas de inversión únicas.
Las monedas o lingotes de Au son el método tradicional para invertir en Au. Si bien esta forma de tenencia puede proporcionar excelentes rendimientos de su inversión, también puede ser costosa de almacenar y transportar, ya que no es tan líquida como las acciones o los bonos y no ofrece protección contra el riesgo cambiario.
Los ETF y los fondos mutuos ofrecen una manera sencilla de diversificar sus inversiones con activos basados en oro. Debido a su baja correlación con acciones y bonos, los ETF y el oro o IRA de plata Los fondos pueden servir como una defensa eficaz contra las caídas del mercado. No sólo eso, sino que pueden funcionar y compensar el efecto del aumento de las tasas de interés, al tiempo que proporcionan ganancias a corto plazo como beneficio adicional.
Aunque invertir en oro a través de contratos de futuros u opciones puede parecer atractivo, dichas inversiones implican un riesgo considerable y podrían hacer que el valor de sus tenencias disminuya significativamente si su precio baja.
Como invertir todos los huevos en una sola canasta siempre es arriesgado, las caídas del mercado de valores podrían acabar con gran parte de su riqueza si se invirtiera por completo. Es por eso que diversificar con otros tipos de activos, como Au, conocido por brindar seguridad en tiempos económicos difíciles, también debería ser parte de su estrategia de cartera.
Es una reserva de valor
La larga historia de estabilidad y valor de Au lo convierte en un activo atractivo que se mantiene resistente durante las turbulencias económicas. Agregar oro a su cartera puede ayudar a reducir la volatilidad y mejorar los rendimientos ajustados al riesgo; sin embargo, dichas inversiones sólo deberían formar parte de un plan general de inversiones diversificadas; los riesgos involucrados con el almacenamiento físico, los costos de seguro y la baja correlación con las acciones las convierten en inversiones independientes inadecuadas.
Los inversores también pueden comprar monedas y lingotes de Au, que son versiones más pequeñas de lingotes que normalmente contienen diferentes proporciones de plata para automóviles. Su precio se basa en una “prima” que se cobra sobre el precio real del oro, que varía según el distribuidor y la ubicación; Los productos más pequeños tienden a costar más debido a los gastos de fabricación, embalaje y distribución.
El oro físico no produce flujo de caja y puede resultar difícil saber cuándo han aumentado o disminuido sus precios, lo que hace que su compra sea poco atractiva y arriesgada. Por lo tanto, agregarlo como parte de su cartera en cantidades limitadas debe hacerse con mucha precaución; si bien el oro puede servir como una protección eficaz contra la caída de las acciones, su correlación no siempre puede ser inversa; por lo tanto, siempre debe incluirse como parte de una cartera bien diversificada.
Es un diversificador
La inversión en Au puede agregar diversificación a su cartera al ayudar a equilibrar las oscilaciones del mercado. Además, sirve como protección contra la inflación. Desafortunadamente, la compra y venta de Au requiere una gestión activa, ya que no genera ingresos pasivos como dividendos o intereses, por lo que requiere decisiones activas con respecto a las decisiones de compra/venta y una posible pérdida de valor con el tiempo.
Aunque existen varias formas de invertir en oro, uno de los métodos más populares es comprar lingotes físicos. Esta estrategia ofrece varias ventajas, como diversificar su cartera sin comprometer la liquidez, ser fácilmente revendible y reducir las tarifas de negociación y tenencia; sin embargo, invertir en oro puede no ser barato; por lo tanto, debes considerarlo cuidadosamente al agregarlo a tu mezcla.
Au puede ayudar a proteger contra varios riesgos, como la incertidumbre política, la volatilidad económica y el aumento de las tasas de interés. Au también ofrece diversificación en tiempos de crisis económicas: su precio tiende a aumentar cuando otras inversiones disminuyen, mientras que puede ofrecer estabilidad durante períodos de alta inflación.
El principal atractivo del oro como herramienta de inversión radica en su capacidad para proteger contra la desaceleración económica (https://www.quora.com/Why-is-gold-a-good-investment-during-a-recession-when-I-thought-it-was-a-better-investment-during-inflationary-periods) protege la depreciación de la moneda y gestiona el malestar político, lo que lo convierte en un excelente complemento para las acciones y bonos de su cartera de inversiones.
El hecho de que no tenga correlación con los mercados de valores lo convierte en una cobertura de cartera eficaz contra el riesgo cuando las acciones caen rápidamente, proporcionando protección adicional.
Su papel como diversificador es especialmente esencial en medio de una creciente volatilidad política y económica a nivel mundial. Según BullionVault, las carteras hipotéticas que incluían oro junto con acciones y bonos habrían eclipsado a carteras similares desde 1997; sin embargo, estas cifras no tienen en cuenta los impuestos, las comisiones comerciales o de tenencia que pueden reducir los beneficios de la diversificación.
es un seto
El oro como inversión puede ser una estrategia atractiva para diversificar una cartera, pero es crucial que los inversores comprendan sus riesgos antes de comenzar esta empresa. Evalúe su tolerancia personal al riesgo y sus objetivos de inversión antes de comprar metales preciosos a cualquier distribuidor; seleccione sólo vendedores confiables; Evite tácticas de alta presión o llamadas no solicitadas, ya que podrían indicar fraude en las transacciones comerciales.
El oro ha servido durante mucho tiempo como una cobertura eficaz contra la volatilidad de las acciones y la inflación. Muchos inversores se aferran a los metales preciosos físicos como cobertura protectora, pero hay otros métodos disponibles que ofrecen una protección más confiable contra el riesgo inflacionario y el riesgo cambiario que comprar lingotes físicos. Los TIPS emitidos por varios gobiernos o las compras explícitas de futuros de divisas ofrecen mejores oportunidades.
El antídoto del oro para las caídas del mercado reside en su relación con el mercado de valores; En tiempos de dificultades financieras, las acciones suelen caer mientras que los metales preciosos aumentan de valor a medida que la gente busca refugio en su seguridad en entornos económicos volátiles. Aún así, diversificar su cartera de inversiones en función de sus objetivos, ya sea propiedad física de metales preciosos, fondos mutuos o ETF con tenencias o derivados de metales preciosos, puede brindar una protección óptima.
Este tipo de inversión ofrece varias ventajas clave sobre sus opciones alternativas, como acciones y bonos públicos, incluida su independencia de las fluctuaciones del mercado de valores y una correlación positiva con la inflación y las tasas de interés; también sirve como una excelente reserva de valor; sin embargo, el precio fluctúa dependiendo de la dinámica de la oferta/demanda, así como de los acontecimientos geopolíticos.
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