Las deducciones antes de impuestos suelen ser cualquier dinero que usted, como empleador, retiene del salario de un empleado antes de retener dinero para sus impuestos. Muchos empleadores usan una calculadora para obtener estas deducciones antes de impuestos, ya que son sensibles y los empleados no aceptarán deducciones innecesarias de su cheque de pago. Vea cómo puede obtener deducciones antes de impuestos en W2, así como también cómo funcionan o cómo afectan los beneficios del seguro social.
Deducciones antes de impuestos
Una deducción antes de impuestos es simplemente cualquier dinero que se quita del salario de un empleado antes de retener dinero para impuestos, lo que reduce su ingreso imponible. Las deducciones antes de impuestos generalmente se destinan a los beneficios de un empleado. Sin embargo, debe tener en cuenta que no todos los beneficios son deducciones antes de impuestos.
Muchas de las ventajas son en su mayoría hechas por empleados y empleadores. Esto significa que las dos partes contribuyen con lo que tenga el empleado. ya sea en forma de prima, cuenta o programa que pueda tener el empleado. Mientras tanto, cuando descuenta la contribución de este empleado de su salario, debe hacerlo antes o después de impuestos. Esto también depende del tipo de beneficio que posean.
En una situación en la que ofrece una amplia gama de beneficios para empleados, hay posibilidades de que se encuentre con una deducción antes de impuestos. Sin embargo, también es probable que encuentre deducciones después de impuestos, que son los beneficios que retiene después de impuestos. Pero la diferencia entre las deducciones después de impuestos y las deducciones antes de impuestos es muy simple. Las deducciones antes de impuestos son más beneficiosas para los empleados, incluso en más de una forma. Algunos de los beneficios incluyen que los empleados pueden reducir la cantidad de dinero que deben en impuestos y también disfrutar de una reducción de impuestos.
Calculadora de deducciones antes de impuestos
Si está preparando sus declaraciones de impuestos o incluso preparándose para solicitar un préstamo, es esencial que sepa cómo calcular sus ingresos antes de impuestos. Esto se debe a que cuando comprenda este cálculo, podrá tomar decisiones financieras más inteligentes y presupuestar sus ingresos en consecuencia.
Actualmente hay una calculadora disponible en línea para ayudarlo con todos los cálculos o problemas de deducción antes de impuestos que su negocio podría enfrentar. Sin embargo, tenga en cuenta también que estas calculadoras no son 100% confiables. Esto significa que debe investigar adecuadamente antes de usar la calculadora de deducciones antes de impuestos que eligió en línea. Cuando desea calcular su ingreso antes de impuestos, básicamente está buscando su ingreso bruto.
Entonces, esto significa que la calculadora y el cálculo que debe usar para determinar su ingreso antes de impuestos depende de si lo está calculando para su negocio o para usted mismo. Sin embargo, en esta publicación veremos cómo calcular las deducciones antes de impuestos tanto para su negocio como para usted, comenzando con el negocio. Esto implica todos los detalles que necesita averiguar en el balance general en forma en el balance general.
1. Obtenga los ingresos por ventas y el costo de los bienes vendidos
Los ingresos por ventas significan la suma total de dinero que su empresa obtiene de la venta de sus bienes y servicios sin ningún tipo de deducción. El costo de los bienes básicamente significa cualquier costo relacionado con la fabricación y producción de los bienes y servicios que vende la empresa.
2. Reste el costo de los bienes vendidos de los ingresos por ventas
Cuando haya terminado con el primer paso, ahora es el momento de restar el costo de los bienes vendidos de los ingresos por ventas de su empresa. Sigue esta fórmula:
- Ingresos por ventas – costo de los bienes vendidos = ingreso bruto
Por ejemplo, en una situación en la que su empresa genera $50,000 20,000 en ingresos por ventas y luego $50,000 20,000 en gastos de mano de obra, debe seguir la fórmula anterior y calcular así: $30,000 XNUMX-$XNUMX XNUMX = $XNUMX XNUMX (ingresos brutos).
Cálculo de deducciones antes de impuestos para individuos
Calcular esto para individuos es ligeramente diferente del cálculo para empresas porque generalmente implica un cheque de pago. Los pasos para calcular las deducciones antes de impuestos para individuos incluyen:
1. Haga que su cheque de pago esté disponible
Para calcular su ingreso anual antes de impuestos, obtenga una copia de su cheque de pago más reciente. Y luego, calcule la cantidad que le pagaron durante ese ciclo de pago.
2. Divida el monto de su pago por el número de ciclos de pago
En una situación en la que recibe un cheque de pago mensual, multiplique la cantidad que le pagaron en su último cheque de pago por 52. Si le pagan por hora, entonces multiplique la cantidad de horas que trabaja en un año por su tarifa por hora. La respuesta a la que llega es su ingreso bruto anual.
Calculadora de cheques de pago con deducciones antes de impuestos
Antes de continuar con los detalles de una calculadora de cheques de pago con deducciones antes de impuestos, primero quiero dar una pequeña idea de qué es un cheque de pago y los tipos de cheques de pago que tenemos.
En primer lugar, cuando te hacen la pregunta “¿Qué es un cheque de pago?” ¿Qué es lo primero que te viene a la mente? Para mí, es dinero. Sin embargo, los cheques de pago básicamente compensan a los empleados por su trabajo. Esto lo hace la empresa o empresa para la que trabaja el empleado. El período en el que un empleado recibe este cheque de pago difiere de quincenal, quincenal, etc. Esto se debe a que cambia según las preferencias del empleador y también de acuerdo con las leyes y regulaciones estatales donde reside la empresa.
Tipos de cheques de pago
Antes de usar la calculadora para calcular las deducciones antes de impuestos en su cheque de pago, primero debe conocer los tipos de cheques de pago disponibles. Normalmente, antes de que el mundo se digitalizara tanto, los empleados solían recibir su cheque de pago en forma de cheques impresos en persona o incluso por correo. Sin embargo, actualmente, los cheques de pago se depositan electrónicamente en la cuenta bancaria de un empleado. Aunque algunos empleadores pueden ofrecer alternativas opcionales a los cheques de pago, como tarjetas de pago.
Habiendo entendido de qué se trata un cheque de pago y sus tipos, queremos pasar a una calculadora de cheques de pago con deducciones antes de impuestos. Ahora, tenga en cuenta que hay muchas calculadoras en línea listas para quitarle el estrés. Básicamente, solo tiene que escribir sus detalles como la fecha del cheque, el estado, el pago bruto, el método de pago bruto, etc.
La calculadora hace gran parte del trabajo pesado, pero no desde cero. Por lo tanto, preste atención a los pasos útiles que lo llevarán directamente a su ingreso neto e incluyen;
- Obtenga los ingresos sujetos a impuestos deduciendo cualquier contribución antes de impuestos a los beneficios mientras retiene todos los impuestos aplicables para los gobiernos federales, estatales y locales.
- Deduzca las contribuciones después de impuestos para beneficiarse también. Embargar salarios, especialmente cuando sea necesario.
- Debido a que es posible que desee obtener su ingreso anual después de obtener su ingreso neto, esto suele ser simple. Simplemente calcule su salario anual, luego multiplique el salario bruto (antes de las deducciones de impuestos) por el número de frecuencias de pago por año.
Cálculo de los impuestos que se deducen de los cheques de pago
Siga los siguientes pasos para calcular los impuestos que se deducen de su cheque de pago. Estos pasos incluyen la verificación de los certificados de retención de los empleados, así como los tramos impositivos actuales para calcular el impuesto federal sobre la renta.
Calcule los impuestos de la Ley Federal de Contribución al Seguro. Puede hacerlo utilizando las tarifas más recientes de Medicare y el Seguro Social.
- Consulta si aplica IRPF estatal y de otros estados así como impuestos locales y retenciones.
- Divida la cantidad de todos los impuestos aplicables por el salario bruto del empleado.
- Llegas al porcentaje de impuestos deducidos de un cheque de pago.
Deducciones antes de impuestos en W2
En primer lugar, como dijimos anteriormente, una deducción antes de impuestos es dinero que se toma del salario bruto de un empleado antes de retener automáticamente los impuestos del cheque de pago. Además, estas deducciones reducen los ingresos imponibles de un empleado, lo que significa que deberá menos impuestos sobre la renta. También significa que deberá menos impuestos FICA, que incluyen impuestos de Seguro Social y Medicare. En esta publicación, queremos discutir los detalles de las deducciones antes de impuestos en W2, así como lo que debe esperar en la lista.
El formulario W2 de declaración de salarios e impuestos también se denomina declaración de salarios e impuestos. Es un documento que todo empleador debe enviar a cada empleado y al Servicio de Impuestos Internos al final del año. Un W-2 contiene los salarios anuales del empleado informado. y también, la cantidad de impuestos retenidos de sus cheques de pago.
El significado básico de las deducciones antes de impuestos en W2 es que un empleado W-2 es alguien cuyo empleador deduce impuestos de sus cheques de pago y envía esta información al gobierno. El IRS también utiliza estos formularios W-2 para realizar un seguimiento de sus obligaciones fiscales individuales.
Lista de deducciones antes de impuestos
Las regulaciones y los límites siempre están sujetos a cambios en las deducciones antes de impuestos. Así que asegúrese de consultar la información más reciente sobre las deducciones antes de impuestos antes de realizar cambios en su nómina. Aquí, he reunido una lista de artículos que actualmente califican como deducciones antes de impuestos en W2, e incluyen:
- Seguro de salud
- Cuentas de ahorro de salud
- Cobertura de seguro suplementario
- Discapacidad a corto plazo
- Discapacidad a largo plazo
- Seguro dental
- Gastos de cuidado de niños
- Gastos Médicos y Cuentas de Gastos Flexibles
- Seguro de Vida
- Beneficios para viajeros
- Fondos de jubilación
- Inversiones con impuestos diferidos
- Beneficios de visión
- Permisos de estacionamiento
El uso de más deducciones antes de impuestos en W2 generalmente permite que un empleado obtenga cobertura y beneficios como atención médica y seguro de vida antes de impuestos sobre sus ingresos brutos. En la mayoría de los casos, el empleado paga menos por la cobertura de salud que si comprara un plan privado después de impuestos.
Además, con todos los mejores planes de deducción antes de impuestos, los empleados no podrán obtener ahorros ilimitados de sus planes de deducción antes de impuestos. Sin embargo, algunas deducciones antes de impuestos también pueden estar sujetas a los impuestos del Seguro Social y Medicare. Por lo tanto, los impuestos del Seguro Social y Medicare que paga un empleado se basarán en un ingreso bruto más alto que el que se muestra para los impuestos sobre la renta calculados.
¿Cómo funcionan las deducciones antes de impuestos?
El funcionamiento típico de las deducciones antes de impuestos se define simplemente por su definición. Los diferentes tipos de deducciones antes de impuestos incluyen seguro de salud, seguro de vida grupal a término y planes de jubilación. Sin embargo, los tipos no solo se limitan a estos tres. Si bien los empleados no necesariamente necesitan participar en las deducciones antes de impuestos, a menudo les conviene hacerlo. Esto se debe a que las contribuciones antes de impuestos pueden ahorrarles dinero en comparación con lo que pagarían después de impuestos.
Sin embargo, las deducciones antes de impuestos incluyen que sus ahorros no son ilimitados. Esto se debe a que hay una cantidad que los empleados pueden contribuir antes de impuestos. Hablemos de cómo funcionan las deducciones antes de impuestos observando los tipos de deducciones antes de impuestos.
Deducciones legales
Las deducciones legales son otra forma de cómo funcionan las deducciones antes de impuestos en los tiempos modernos. Están obligados por agencias gubernamentales para pagar los servicios públicos. Incluyen el impuesto federal sobre la renta, el impuesto de la Ley Federal de Contribuciones al Seguro (FICA) (Medicare y Seguridad Social) y el impuesto estatal sobre la renta.
Impuestos FICA
Los impuestos FICA respaldan el Seguro Social y Medicare. Mientras tanto, algunos empleados pueden pagar este impuesto más que otros. Esto se debe a que los empleados pagan impuestos de Seguridad Social a una tasa del 6.2%. Mientras que pagan el impuesto de Medicare al 1.45% sin ningún tope. lo que equivale a 7.65% en impuestos FICA por cheque de pago.
Impuestos federales
Este es un buen ejemplo de cómo funcionan las deducciones antes de impuestos en los ingresos federales. Los siete tramos de impuestos sobre la renta van desde el 10% hasta una tasa marginal del 37% por parte del gobierno federal. Las tarifas se aplican progresivamente. Esto simplemente significa que los salarios de un empleado se cobrarán primero a la tasa más baja, hasta que alcancen el umbral del tramo. Aunque se les seguirá cobrando a cada tarifa posterior hasta que alcancen su tramo de ingresos brutos totales.
Impuestos Estatales y Locales
Las leyes para estos impuestos varían ampliamente, desde simples hasta duras. Mientras que algunos cobran una tasa fija sobre todos los ingresos, otros tienen múltiples tramos impositivos. Y luego, unos pocos no cobran ningún impuesto sobre la renta. Además, otros siguen el código fiscal federal en lugar de crear el suyo propio.
¿Cómo afectan las deducciones antes de impuestos a los beneficios del Seguro Social?
La forma en que funcionan las deducciones antes de impuestos, por lo general hacen posible una gran cantidad de beneficios y formas de afectar la seguridad social de manera positiva. Sin embargo, puede elegir una deducción antes de impuestos y pagar después de impuestos. Estas son las razones más comunes por las que la mayoría de los empleados consideran una deducción antes de impuestos:
Seguro Social
Las deducciones antes de impuestos afectan los beneficios del seguro social al reducir el salario que usa para calcular su Seguro Social al jubilarse. Su impacto en su seguridad social es pequeño. A menudo, el dinero que un empleado ahorra a través de estas deducciones antes de impuestos supera cualquier beneficio que pueda obtener al renunciar a la deducción.
Compensacion por desempleo
Es importante tener en cuenta que las deducciones antes de impuestos reducen el salario que un empleado usa para calcular la compensación por desempleo.
Conclusión
En conclusión, quiero que apliques lo que tienes aprendido en esta publicación y todos los detalles de la misma, que incluye las deducciones antes de impuestos en los cheques de pago, su calculadora, en W2 y, por último, cómo los resultados de la calculadora de deducciones antes de impuestos en los cheques de pago afectan sus beneficios de seguridad social y los de su negocio.
Preguntas Frecuentes
¿Qué califica como una deducción antes de impuestos?
Una deducción antes de impuestos es cualquier dinero tomado del salario bruto de un empleado antes de que se retengan los impuestos del cheque de pago. Estas deducciones reducen los ingresos imponibles del empleado, lo que significa que deberá menos impuestos sobre la renta. También pueden deber menos impuestos FICA, incluidos el Seguro Social y Medicare.
¿Es mejor hacerlo antes de impuestos o después de impuestos?
Los montos de las contribuciones también se gravan durante los retiros futuros. Aun así, las deducciones antes de impuestos suelen ser la mejor opción cuando los empleados necesitan ahorrar más rápidamente. Las deducciones después de impuestos ofrecen a los empleados la ventaja de un salario neto más alto. Este salario más alto se debe a que las personas ya han pagado impuestos sobre sus contribuciones.
¿Cómo funcionan las contribuciones antes de impuestos?
Una contribución antes de impuestos es aquella que se realiza antes de que se paguen impuestos sobre el monto. Las contribuciones antes de impuestos están diseñadas para alentar a las personas a ahorrar para la jubilación. Una ventaja de las contribuciones antes de impuestos a las cuentas de jubilación es que pueden reducir su carga de impuestos sobre la renta para el año en curso.
¿Qué beneficios son antes de impuestos?
¿Cuáles son los beneficios antes de impuestos? En resumen, con los beneficios antes de impuestos, el costo del beneficio se deduce del cheque de pago de un empleado antes de que se apliquen los impuestos sobre la renta y el empleo. Como resultado, esto reduce el monto total de los ingresos gravados, lo que reduce los impuestos sobre la renta que el empleado debe pagar.
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