La carta de crédito es un tema crucial y vital en el comercio internacional. Compradores y vendedores, importadores y exportadores lo utilizan. Este artículo cubrirá la definición de una carta de crédito, un ejemplo de lo que es una carta de crédito y también una muestra y cómo escribir una carta de crédito.
Ahora comencemos, ¿de acuerdo?
Carta de crédito (LOC)
Una carta de crédito tiene algunos elementos de transacciones internacionales. Factores como la distancia, las diferentes leyes en cada país y la dificultad de conocer personalmente a cada parte, su uso se ha convertido en un aspecto crucial del comercio internacional.
Sin embargo, su efecto económico introduce un banco como suscriptor, donde permite el riesgo de contraparte de que el comprador pague al vendedor por los bienes.
Por supuesto, los hay de varios tipos, y pueden dar seguridad a la hora de comprar y vender productos o servicios.
Protección del vendedor:
Si se cumplen los requisitos de una carta, el comprador no paga al vendedor. El banco debe pagar al vendedor. Por lo tanto, brinda seguridad cuando el comprador y el vendedor se encuentran en diferentes países.
Protección al comprador:
También puede defender a los compradores. Por ejemplo, si le paga a alguien para que proporcione un producto o servicio y no lo entrega, es posible que pueda recibir el pago mediante una carta de crédito standby.
Ese pago puede ser una multa para la empresa que no pudo realizar, y es similar a un reembolso. Con el dinero que recibe, puede pagarle a otra persona para que proporcione el producto o servicio necesario.
Sin embargo, debido a que generalmente es un medio negociable, el banco emisor paga al destinatario o cualquier banco elegido por el destinatario. Si es transferible, el síndico puede asignar a otra entidad, como una empresa matriz o un tercero, el derecho de giro.
Definición de carta de crédito
Hay varias definiciones de una carta de crédito. Sin embargo, echemos un vistazo a algunos de ellos.
Una carta de crédito también se llama carta de crédito. La LOC de un banco garantiza que el pago de un comprador a un vendedor se recibirá a tiempo y por el monto correcto.
Además, según Wikipedia, “es un mecanismo de pago utilizado en el comercio internacional para brindar una garantía económica de un banco solvente a un exportador de bienes”.
Básicamente, una LOC es una promesa de un banco para realizar un pago. La persona debe cumplir ciertas condiciones.
Ejemplos de carta de crédito
Citibank otorga cartas de crédito a compradores en América Latina, África, Europa del Este, Asia y Medio Oriente que pueden tener dificultades para obtener crédito internacional de forma independiente. Los exportadores de ayuda LOC de Citibank reducen el riesgo país del importador y el riesgo crediticio comercial del banco emisor.
Generalmente se otorgan dentro de los dos días hábiles, garantizando el pago por parte de la sucursal Citibank confirmante. Este beneficio es valioso cuando un cliente se encuentra en un entorno económico potencialmente inestable.
Otro ejemplo es
- Un productor recibe un pedido de un nuevo comprador en el extranjero. El productor no sabe si este cliente puede (o pagará) los bienes después de fabricarlos y enviarlos.
- En otro para administrar el riesgo, el comerciante emplea un acuerdo que requiere que el comprador pague con una carta de crédito tan pronto como llegue el envío.
- El cliente debe solicitar una carta de crédito en un banco de su país de origen para seguir adelante. Es posible que el cliente necesite tener fondos disponibles en ese banco u obtener permiso para la financiación del banco.
- El banco solo emitirá fondos al productor después de que demuestre que se realizó el envío. Para hacerlo, el vendedor generalmente presenta documentos que muestran cómo se enviaron los bienes (con detalles como las fechas exactas, el destino y el contenido).
- Sin embargo, el cliente también tiene protección: los clientes pueden preferir pagar a un banco con amplia autoridad legal en lugar de enviar el dinero directamente a un vendedor desconocido.
- Si el cliente está preocupado por un vendedor fraudulento, hay opciones adicionales disponibles para la protección del comprador. Por ejemplo, alguien puede examinar el envío antes de que se liquide el pago.
Cómo escribir una carta de crédito
Hay varias formas de escribir una carta de crédito. Aquí hay algunas maneras.
Para mayor seguridad, debe insertar una lista de términos con su carta de crédito en la que ambas personas puedan estar de acuerdo. Si el exportador está de acuerdo pero no cumple con estos términos, es posible que usted reúna los requisitos para recuperar una parte o la totalidad de su dinero.
Además, es una instrucción; por lo tanto, solo necesita agregar detalles básicos, incluida la suma a transferir y los detalles del exportador y su banco receptor.
Además, firme la carta para dar autorización legal para que se lleve a cabo el negocio.
Ejemplo de carta de crédito
IMPORTE: $ 50,000
SOLICITANTE:
Warrington Electronics, 9410 aterrizaje de los deseos,
Spirit Lake, AZ, 86578-5065, EE. UU., (602) 446-2278
BENEFICIARIO:
Peace Electronics, 22 Silicio Industrial,
Centro, China
CARTA DE CRÉDITO EMITIDA POR:
Consejo Bancario Estadounidense, 2677 Amber Row,
texas, 12546-7874, EE. UU., (315) 547-2588
BANCO RECEPTOR:
Banco de China, 10 Corporate Square, Pekín
La siguiente es una instrucción para otorgar a Peace Electronics $50,000 al recibir la documentación de exportación. Adjunto los términos completos de la carta de crédito para esta transacción.
firmado
señor paz
Electrónica de la paz
Muestra 2
Sr. Amahjosh
Shining Star Importación/Exportación Co.
New York, NY
Estimadas exportaciones de Adell,
Le hemos autorizado, Adell Exports, a retirar de la cuenta de Shining Star Import/Export Co. la suma de $900,000 si el pago de la transacción n.° 41914191 no tiene fondos suficientes. Esta carta es válida hasta la adquisición o hasta el cierre exitoso de la transacción #41914191
Estamos de acuerdo en que esta carta de crédito será honrada al momento de su presentación en el momento y lugar apropiados. No tiene fecha de caducidad.
Firma
parte aseguradora
Tipos de LOC
Estos son los diversos tipos. Echemos un vistazo a algunos de ellos.
LOC comercial
Es una carta de crédito estándar comúnmente utilizada en el comercio internacional y también puede denominarse crédito documentario o LOC de importación/exportación. Los bancos actúan como un tercero neutral para liberar fondos cuando se han cumplido todas las condiciones del acuerdo.
LOC en espera
Este tipo de carta de crédito es diferente a los demás. Otorga pago si algo falla suceder Nuevamente, en lugar de aprobar una transacción, un LOC en espera ofrece una compensación cuando algo sale mal.
LOC adosado
Una LOC consecutiva permite a los intermediarios combinar compradores y vendedores. Estas tácticas ligeramente complicadas utilizan dos cartas de crédito para que a cada parte se le pague individualmente.
LOC giratorio
Una LOC renovable es útil para muchos pagos. Si un comprador y un vendedor requieren hacer negocios repetidamente, es posible que prefieran no obtener una nueva carta de crédito para cada transacción. Sin embargo, este tipo permite a las empresas utilizar una sola carta de crédito para varias transacciones hasta que la carta venza, y las cartas pueden tener una validez de tres años o menos.
Conclusión
En conclusión, la definición y cómo escribir una carta de crédito y sus ejemplos son vitales en el comercio internacional.
¿Cuál es el propósito de la carta de crédito?
Generalmente se otorgan dentro de los dos días hábiles, garantizando el pago por parte de la sucursal Citibank confirmante. Este beneficio es valioso cuando un cliente se encuentra en un entorno económico potencialmente inestable.
¿Qué es una carta de crédito y cómo funciona?
Una carta de crédito también se llama carta de crédito. La LOC de un banco garantiza que el pago de un comprador a un vendedor se recibirá a tiempo y por el monto correcto.
