Al igual que en cualquier otro campo, el ámbito de la inversión viene con su propio conjunto de terminología. El término “cartera de inversiones” se usa comúnmente para describir la totalidad de los activos invertidos de un individuo. Construir una cartera de inversiones puede parecer desalentador a primera vista, pero existen medidas que puede implementar para agilizar el procedimiento y hacerlo menos oneroso. Sin embargo, existen varias soluciones disponibles para las personas que desean participar activamente en su cartera de inversiones. Siga leyendo para obtener más información sobre el software de seguimiento de la cartera de inversiones, el gestor y el ejemplo de la cartera de inversiones de gestión.
¿Qué es una cartera de inversión?
Una cartera de inversiones es una compilación de activos que un individuo compra o deposita fondos para generar ingresos o apreciación del capital. Los activos son un componente crucial de la cartera financiera de uno. Se pueden clasificar en varias categorías, como efectivo, bienes raíces y valores. Los activos inmobiliarios son propiedades, mientras que los activos en efectivo son cuentas del mercado monetario o certificados de depósito. Las acciones, los fondos negociables, las carteras de bonos, los fondos mutuos y las criptomonedas se pueden comprar utilizando una cuenta comercial.
Además, las carteras de inversión pueden comprender uno o varios tipos de cuentas. Un tipo de plan de jubilación es el plan 401(k) que ofrece su empleador. A medida que amplíe sus objetivos financieros para incluir el ahorro para el pago inicial de una casa o financiar una educación universitaria, probablemente necesitará incorporar cuentas de inversión adicionales en su cartera. Una cartera de inversiones completa puede consistir en una cuenta de ahorros con un alto rendimiento y un plan 529. Cuando se trata de invertir, es fundamental tener en cuenta el funcionamiento individual de cada cuenta de inversión, así como la forma en que interactúan entre sí.
También es recomendable diversificar sus inversiones y evitar poner todos los huevos en una sola canasta. Esto se debe a que existe el riesgo de invertir inadvertidamente en los mismos activos en varias cuentas. Como está a punto de descubrir, ciertas inversiones pueden no ser adecuadas para todos los inversores o sus respectivos objetivos financieros.
¿Por qué se llama cartera de inversión?
Una cartera no es un contenedor físico, aunque el nombre “cartera” tiene su origen en la palabra italiana para tal caso (portafoglio). Más bien, es un término genérico para colecciones de instrumentos financieros.
Ejemplo de cartera de inversiones
Veamos un ejemplo inventado para ver cómo se calculan y muestran los riesgos y los rendimientos de una cartera. Para ilustrar, imaginemos que hemos comprado un bono del tesoro con un rendimiento anual del 2%. Dado que el gobierno de EE. UU. garantiza los bonos del Tesoro, los inversores no tienen que preocuparse por el incumplimiento. Por tanto, no existirá riesgo global ni variación en la rentabilidad. Como resultado, la empresa garantiza un magro rendimiento anual del 2% cada año.
Considere una acción con un rendimiento esperado del 10 % y una desviación estándar del 2 %. Si los rendimientos siguen una distribución normal, entonces los rendimientos netos estarán en ese rango, entre 8% y 12%, el 68% del tiempo. Precisamente por eso tenemos carteras. Un inversor puede esperar una rentabilidad media de aproximadamente el 6 % si asigna el 50 % de su capital a bonos y el 50 % restante a acciones. Esto es mejor que el rendimiento promedio de los bonos, pero está por debajo del rendimiento promedio de las acciones. Un inversor puede aumentar su nivel de riesgo aumentando su asignación de acciones o reducirlo aumentando su asignación de bonos.
Rastreador de cartera de inversiones
Puede controlar sus inversiones y su rendimiento con la ayuda de un rastreador de cartera de inversiones. Los rastreadores de cartera le brindan una perspectiva más amplia y completa de sus inversiones que el simple seguimiento de acciones individuales. De esta manera, puede ver cuál es su posición sobre dónde están todos los demás y realizar un seguimiento de forma rápida y sencilla. Muchos de estos rastreadores cobran tarifas a pesar de que todos afirman ser el mejor rastreador de cartera de inversiones. Aquí discutiré las principales aplicaciones y software de seguimiento de cartera de inversiones para el año 2023.
#1. Kúbera
Este rastreador de cartera de inversiones se promociona a sí mismo como el rastreador de cartera de vanguardia disponible en la actualidad. La plataforma es un depósito central para monitorear tanto las tenencias de moneda fiduciaria como de criptomonedas.
Una vez que haya ingresado todas sus inversiones y activos, tendrá un vistazo rápido de su valor neto. Puede monitorear el rendimiento en tiempo real de su cartera de acciones vinculando sus cuentas de corretaje en línea o agregando acciones manualmente. Obtenga los saldos más actualizados de sus billeteras de criptomonedas y cuentas de intercambio, o ingrese manualmente los valores de las monedas, para controlar el valor en USD de sus tenencias de criptomonedas. Puede vincular sus cuentas en más de 20,000 XNUMX instituciones financieras diferentes con Kubera, e incluso puede incluir el valor de su casa, automóviles y sitios web. Puede agregar activos adicionales creando una nueva fila, como en una hoja de cálculo.
#2. Buscando alfa pagado
Si bien Seeking Alpha Premium es bien conocido como un excelente sitio de investigación de inversiones, también cuenta con un rastreador de cartera único en su tipo basado en sus datos e informes. Buscando el rastreador de cartera de Alpha es un gran punto de venta para el sitio. Acceda rápida y fácilmente a la extensa investigación cuantitativa y cualitativa de Seeking Alpha al vincular sus cuentas de corretaje.
3. magnifica
Magnifi es una plataforma de negociación en la que los inversores pueden utilizar herramientas de corretaje estándar e IA para optimizar sus carteras. Cuando tiene acceso a datos completos sobre cualquier activo específico, puede poner su dinero con confianza donde producirá los mejores rendimientos y se adaptará mejor a su estrategia de inversión.
Esta plataforma es ideal para inversionistas a largo plazo y aquellos que necesitan atención al cliente, ya que brinda acceso a recursos educativos, un asistente de inversión impulsado por IA, comercio sin comisiones, una aplicación móvil y más de 15,000 oportunidades de inversión diferentes. Como resultado, Magnifi es una excelente plataforma comercial tanto para expertos experimentados como para novatos.
#4. Lista de seguimiento de Wall Street Zen
Una lista de vigilancia de WallStreetZen podría ser ideal para el inversionista paciente y fundamentalista. Puede agregar fácilmente acciones de su cartera y monitorear su desempeño. También puede acceder fácilmente a las herramientas analíticas fundamentales y las opiniones de los analistas más exitosos de Wall Street con un clic del mouse.
#5. InversoresObservador
De acuerdo con su misión de facilitar las inversiones, InvestorsObserver ha desarrollado un rastreador de carteras que consolida la información de muchas cuentas de corretaje en un solo tablero. Además de los datos estándar de corretaje, como el precio, las pérdidas y ganancias y el balance, se proporciona un análisis personal de sus participaciones. IO calcula una calificación general de la cartera en función de 7 criterios. Puede ver de un vistazo si sus inversiones actuales están o no en línea con sus objetivos financieros a largo plazo. Las acciones que más contribuyen al rendimiento general de su cartera se pueden aislar de esta manera. No necesita buscar más para un análisis de cartera desapasionado que lo mantendrá en el camino correcto.
Software de gestión de cartera de inversiones
El software de gestión de carteras de inversión se conoce como software de gestión de patrimonio. Los asesores financieros utilizan software de gestión de carteras de inversiones para construir, monitorear y supervisar las inversiones financieras de sus clientes. Los asesores financieros, los inversores y los clientes pueden beneficiarse de las funciones de comunicación bidireccional integradas en el software de gestión de carteras de inversiones. A continuación se muestra el mejor software de gestión de carteras de inversión:
#1. Ginebra
Geneva, un orgulloso miembro de la familia SS&C, se ha establecido como un software de gestión de activos financieros y carteras globales de primer nivel para empresas de inversión, gestores de carteras, contables y gestores de gestión de activos financieros por igual. A lo largo de su pasado histórico, esta entidad ha demostrado constantemente una notable capacidad para sobresalir en los ámbitos de la financiación de carteras y la gestión de posiciones, independientemente del instrumento, la forma o la región de que se trate. Geneva empodera a los gestores de inversiones y consultores para supervisar y hacer crecer sus negocios de manera eficiente, ya sea que elijan implementarlo regionalmente o en la nube.
#2. resonancia magnética
El software MRI proporciona una plataforma dinámica basada en la nube que satisface las necesidades de los propietarios, inversores y operadores de bienes raíces. Esta plataforma versátil cubre una amplia gama de servicios, incluida la administración de propiedades comerciales y residenciales, contabilidad e informes, gastos y mucho más.
#3. BolsaMercadoOjo
Descubra un software de gestión de carteras de inversión perfecto que atiende tanto a inversores privados como a gestores de fondos. Este software fácil de usar simplifica el proceso de inversión, lo que facilita la gestión de su cartera con facilidad. Consolide su cartera de inversiones y tome el control de su destino financiero.
#4. FuturoAsesor
Esta obra maestra fue creada nada menos que por BlackRock, el renombrado experto en gestión patrimonial. Los acuerdos de servicio de vanguardia y los conocimientos financieros automáticos de FutureAdvisor permiten a los usuarios supervisar sin esfuerzo sus inversiones a través de un tablero y una cartera personalizados.
#5. El análisis de Clearwater
¡Este es un oasis digital para administrar carteras de inversión! Esta herramienta basada en la web satisface las necesidades de los inversores institucionales, brindándoles soluciones de primer nivel. Clearwater se jacta de servir a más de mil organizaciones con la máxima dedicación, brindando soluciones confiables para la integración de datos, la reunificación, la financiación de inversiones y la elaboración de informes.
Gestión de Cartera de Inversión
La gestión de carteras de inversión es una combinación hábil de arte y ciencia que implica la cuidadosa selección y supervisión de un conjunto de inversiones que se alinean con los objetivos financieros futuros y el apetito por el riesgo del cliente o de la institución. Algunas personas prefieren hacer la gestión de su cartera de inversiones por su cuenta. Por lo tanto, para lograr el éxito en el desarrollo y mantenimiento de la cartera, es esencial tener una comprensión fundamental de los elementos clave involucrados. Estos elementos incluyen la distribución de activos, la diversificación y el reinicio.
Además, la gestión eficaz de la cartera de inversiones requiere la capacidad de evaluar los pros y los contras, las posibles ventajas y desventajas, y los posibles riesgos y oportunidades asociados con una amplia gama de inversiones. Las decisiones de inversión a menudo requieren sopesar varias compensaciones. Estos pueden variar desde elegir entre deuda y capital hasta decidir si invertir a nivel nacional o internacional y equilibrar el potencial de crecimiento con consideraciones de seguridad.
¿Qué es el proceso de gestión de la cartera de inversiones?
La gestión de la cartera de inversiones facilita la alineación de la tolerancia al riesgo de un inversor con sus objetivos financieros. Los inversores pueden diseñar un plan para una amplia gama de valores y materias primas, desde acciones y bonos hasta fondos cotizados en bolsa y fondos mutuos de acciones, inversiones de capital y bitcoin, e incluso bienes raíces y metales valiosos. Establezca metas, distribuya fondos, identifique riesgos y diversifique recursos para evitar pérdidas.
¿Por qué es importante la gestión de carteras?
La gestión de la cartera de inversiones, que tiene en cuenta una variedad de opciones de financiación a corto y largo plazo durante un período determinado, puede dar lugar a mayores rendimientos de la inversión con un riesgo reducido. La diversificación ayuda a que las inversiones administradas crezcan y se mantengan estables. La apreciación del capital, el uso más eficiente de los recursos y un futuro financiero más estable son otras ventajas.
Gerente de cartera de inversiones
Un administrador de cartera de inversiones es un experto en la situación financiera del cliente, quien luego adapta una estrategia de inversión al ingreso del cliente y al nivel de comodidad con el riesgo. Alguien que administra las inversiones de un cliente se conoce como administrador de cartera. El trabajo de un administrador de cartera de inversiones es guiar a los clientes hacia la estrategia de inversión que les permitirá obtener los mayores rendimientos posibles. Un buen administrador de cartera de inversiones escucha atentamente a sus clientes para poder brindarles estrategias de inversión individualizadas que los ayuden a lograr sus objetivos financieros. No es posible que los clientes compartan los mismos requisitos presupuestarios.
¿Cuál es el salario de un administrador de cartera de inversiones?
El ingreso anual de un administrador de cartera de inversiones oscila entre $ 78,558 y $ 115,000 o más, con el salario medio en algún punto intermedio. Por ejemplo, las ciudades principales y las empresas más grandes tienen ganancias más altas que las áreas suburbanas o rurales y las más pequeñas. La Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU. pronostica un aumento del 17 % en puestos de trabajo para carteras de inversión y otros administradores financieros entre ahora y 2030, lo que es sustancialmente más rápido que el promedio de todos los puestos de trabajo.
Lo más importante es...
Al construir su cartera de inversiones, es fundamental prestar especial atención a la asignación de sus activos. También es importante asegurarse de que la opción elegida se alinee con su nivel de tolerancia al riesgo. Su capacidad para navegar por las fluctuaciones del mercado es un determinante clave de su éxito. Las acciones a menudo se consideran una clase de activo altamente volátil. Los valores de renta fija, como los bonos y los CD, se consideran opciones de inversión seguras. Es importante considerar su horizonte de tiempo o la cantidad de tiempo que tiene para invertir antes de requerir los fondos. Espero que encuentre este artículo informativo y educativo, háganoslo saber en la sección de comentarios.
Referencias
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- www.trustradius.com
- startupstash.com
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