Cuando surge el tema del comercio, la mayoría de las personas probablemente estén familiarizadas con el rumor que rodea a las acciones, los bonos y los fondos. Si bien la noción de finanzas es familiar, las complejidades de los derivados financieros pueden ser menos conocidas entre las masas. ¡Bienvenido al mundo de los derivados financieros! Nuestra guía lo llevará en un viaje a través de los tipos de instrumentos financieros derivados. Descubrirá qué son, por qué son tan populares y cómo se pueden intercambiar. ¡Prepárate para ampliar tus conocimientos y explorar las emocionantes posibilidades de los derivados!
¿Qué son los Derivados Financieros?
Los derivados financieros son como varitas mágicas que permiten a los comerciantes lanzar hechizos sobre instrumentos financieros, indicadores o materias primas específicos. Estos hechizos les permiten negociar peligros financieros específicos en el reino místico del mercado de valores.
Además, las transacciones con derivados financieros, como las alas de mariposa, deben tratarse como entidades distintas e independientes en lugar de extensiones de las transacciones subyacentes con las que pueden estar relacionadas. El valor de un derivado financiero depende del valor de la entidad subyacente, ya sea un activo o un índice.
Instrumentos financieros derivados
Un instrumento financiero derivado es una herramienta financiera fascinante que deriva su valor o rendimiento del valor en constante cambio de un grupo fundamental de activos. Estos activos pueden variar desde suministros hasta acciones, divisas, tasas de interés e índices bursátiles. Además, este mecanismo monetario es muchas veces un pacto entre múltiples partes, basado en una entidad fiscal fundacional, afín a las anteriores.
El mercado de inversiones incluye derivados como un componente esencial. Una variedad de instituciones financieras, incluidos bancos comerciales y de inversión, así como corporaciones multinacionales, participan activamente en el comercio de derivados. Los derivados conllevan un nivel significativo de peligro, a pesar de que tienen el potencial de generar grandes ganancias.
Características de los instrumentos financieros derivados
Las características de los instrumentos financieros derivados incluyen las siguientes:
- Es un instrumento o contrato financiero que requiere una inversión inicial mínima o inexistente.
- El instrumento financiero comprende un monto nocional, que sirve como valor nominal para realizar los cálculos pertinentes, y una regla de pago.
- Un método de liquidación conocido como "liquidado neto" implica un pago que refleja la diferencia general entre las posiciones finales de ambas partes.
- El valor de cualquier tipo de instrumento derivado está sujeto a fluctuaciones basadas en cambios en una variable fundamental, como tasas de interés, tipos de cambio, calificaciones crediticias o el precio de las materias primas, que se utilizan para calcular la liquidación del instrumento. El valor intrínseco de un derivado puede fluctuar en correlación con las condiciones meteorológicas.
Ejemplos de instrumentos financieros derivados
Incluyen:
- Monedas extranjeras
- Préstamos
- Bonos
- Valores de renta variable
- efectivo
- Cuentas por pagar
- Cuentas por cobrar
¿Cómo se pueden utilizar los instrumentos financieros derivados?
Esencialmente, un derivado es un instrumento financiero que implica especular sobre el aumento o disminución de algo. Un derivado se puede utilizar de dos maneras distintas. Puede utilizarse como una herramienta de mitigación de riesgos o con fines especulativos.
En el escenario mencionado, los derivados se utilizan para contrarrestar las fluctuaciones anticipadas en la valoración de un activo o pasivo, lo que resulta en un resultado neutral. En este último escenario, una organización asume el riesgo de generar potencialmente utilidades que excedan el promedio. Participar en la especulación a través de derivados puede presentar riesgos significativos, ya que un cambio desfavorable sustancial en el activo subyacente puede resultar en una obligación considerable para el tenedor del derivado.
Tipos de Derivados Financieros
Los tipos más populares de derivados financieros incluyen los siguientes:
#1. Futuros
Los futuros son una forma de contrato derivado en el que las partes involucradas acuerdan establecer la cantidad y el precio del activo subyacente. El acuerdo especifica la cantidad, el precio y la fecha de la transacción. Al momento de la ejecución del contrato, tanto el comprador como el vendedor están obligados a cumplir con sus respectivas obligaciones, independientemente del valor de mercado prevaleciente del activo. Los contratos de futuros son un instrumento financiero comúnmente utilizado tanto para la mitigación de riesgos como para fines especulativos. El objetivo principal es estabilizar el precio del activo frente a las fluctuaciones del mercado.
Por lo tanto, al utilizar un contrato de futuros, uno puede capitalizar los márgenes. El requisito de margen se refiere al monto mínimo de depósito que es necesario para participar en el comercio de futuros en una bolsa. A medida que aumenta el apalancamiento, el margen disminuye.
A modo de ilustración, cuando el margen de cambio de una materia prima se establece en el 5%, el apalancamiento correspondiente asciende a 20 veces. La declaración antes mencionada indica un monto de depósito de INR 5, que se puede utilizar para fines comerciales hasta INR 100. Al vencimiento del contrato, es imperativo que el comerciante reembolse la suma total. En consecuencia, un mayor grado de apalancamiento significa un nivel elevado de riesgo.
#2. Futuros vs Opciones
El objetivo principal de los futuros y las opciones es permitir que las personas aseguren los precios de antemano, antes de la ejecución de la transacción real. Esta función permite a los comerciantes mitigar el impacto potencial de las fluctuaciones de precios adversas. En el contexto de los contratos de futuros, los compradores están obligados por contrato a remitir la cantidad especificada al precio acordado al vencimiento del contrato. El comprador puede ejercer su derecho a rescindir el contrato utilizando las opciones disponibles. Existe una disparidad significativa entre los dos valores.
En general, los mercados de futuros tienden a exhibir una alta liquidez, lo que resulta en diferenciales de oferta y demanda estrechos. Por el contrario, es posible que los mercados de opciones no siempre demuestren tales características, en particular para los contratos de opciones con fechas de vencimiento lejanas. Los futuros ofrecen una mayor estabilidad comercial, aunque con un mayor grado de inflexibilidad. Las opciones ofrecen estabilidad reducida; sin embargo, también muestran una mayor flexibilidad. Si desea tener la posibilidad de retirarse de una operación, sería recomendable contemplar opciones. Si no es así, sería recomendable contemplar el futuro.
#3. Contratos por diferencia (CFD)
El elemento inaugural en el que profundiza este manual derivado no es otro que los CFD. Los CFD han ganado una inmensa popularidad como uno de los derivados financieros más buscados en el mercado. Érase una vez, un comerciante inteligente llegó a un acuerdo con un corredor para participar en un intercambio emocionante de la diferencia de precio de un activo entre el comienzo y la conclusión del contrato.
Como un juego de tira y afloja, el contrato persiste hasta que una de las partes renuncia a su control. O el comerciante liberará su retención o el corredor se verá obligado a dejarlo debido a la equidad inadecuada en la cuenta comercial. Los CFD ofrecen a los comerciantes una gran cantidad de beneficios similares a las inversiones reales, pero sin la necesidad de una posesión tangible del activo subyacente. Además, los comerciantes pueden capitalizar tanto los mercados alcistas como los bajistas a través de las técnicas de "venta larga" y "venta corta" para maximizar sus ganancias.
El mundo del comercio de CFD es amplio y emocionante, y ofrece una gran cantidad de mercados financieros para explorar. Desde divisas hasta acciones y criptomonedas, las posibilidades son infinitas. Como cualquier otra habilidad, dominar los derivados financieros requiere una distinción entre sus aspectos teóricos y prácticos. ¡Te esperan noticias emocionantes! Puede perfeccionar sus habilidades de negociación de CFD sin poner su capital en juego utilizando la cuenta demo de Admirals.
#4. permutas
Los contratos conocidos como swaps también son uno de los tipos de derivados financieros que permite a ambas partes intercambiar sus respectivas obligaciones financieras. Las corporaciones usan contratos de swap para mitigar el riesgo involucrado con proyectos particulares y protegerse de sus efectos. Hay cuatro tipos distintos de intercambios. Para ser específicos, los swaps de tasas de interés, las transacciones en divisas, los swaps de productos básicos y los swaps de incumplimiento de deuda son los cuatro tipos de swaps.
El swap de incumplimiento de préstamo es el tipo de swap que se utiliza con mayor frecuencia. Un swap para incumplimientos crediticios brinda cobertura contra un incumplimiento de deuda. El comprador del swap transfiere los pagos de la prima al vendedor. En caso de incumplimiento, el vendedor está obligado a indemnizar al comprador por el valor nominal del bien. El vendedor tomará posesión del bien simultáneamente después de haberlo vendido.
#5. Contratos a plazo
Productos financieros que se establecen con un arreglo más informal y se negocian a través de un corredor que brinda a los comerciantes la oportunidad de comprar y vender activos particulares, como divisas. Estos instrumentos financieros incluyen futuros, opciones y swaps. Incluso en este caso, se decide un precio y se pagará en un momento posterior. Este contrato también puede ser renegociado, permitiendo una extensión con un costo adicional o una terminación anticipada del acuerdo.
#6. Opciones
A los comerciantes que participan en el comercio de opciones en bolsas de derivados se les otorga el derecho de comprar (call) o vender (put) un activo específico a un precio predeterminado en una fecha determinada o antes. El titular no tiene mandato para comprar el activo real en cuestión en ningún momento. Por lo tanto, la principal distinción entre opciones y futuros radica en este aspecto.
¿Cómo se utilizan los derivados financieros?
Cuando se trata de operaciones financieras, los derivados son la herramienta de referencia para gestionar el riesgo. Cuando se trata de gestionar el riesgo, algunos pueden pensar inmediatamente en reducirlo. Sin embargo, para los especuladores audaces, los derivados financieros ofrecen la oportunidad de amplificar sus peligros (y las ganancias o pérdidas potenciales) a nuevas alturas. En el emocionante mundo del comercio de futuros, los agricultores a menudo emplean una estrategia inteligente conocida como venta de futuros. Esto les permite asegurar un precio garantizado por su precioso grano o ganado, asegurando una cosecha fructífera para todos. Aquí hay un enfoque inteligente para mitigar los peligros potenciales. Los productos CFD se han convertido en furor en el mundo comercial. Con su naturaleza apalancada, un CFD tiene el poder de amplificar los resultados de la negociación en una amplia gama de activos.
¿Qué mercados sirven como base para los derivados financieros?
El mundo de los derivados financieros es vasto y diverso, y abarca una plétora de tipos de derivados y mercados subyacentes. Cuando se trata de derivados financieros, nuestras mentes a menudo gravitan hacia los sospechosos habituales: materias primas, divisas y acciones. Sin embargo, el mundo de los derivados es vasto e intrincado, con profundidades que van mucho más allá de lo que parece.
El ámbito de los derivados es vasto y diverso, y abarca una multitud de mercados, como bonos del gobierno, préstamos a corto plazo, préstamos genéricos, riesgo crediticio e incluso una plétora de índices que pueden servir como activo subyacente para estos instrumentos financieros.
¿Cuáles son ejemplos de derivados financieros?
El mundo financiero está repleto de instrumentos fascinantes que permiten a los inversores cubrir sus riesgos y especular sobre el futuro. Algunos de los derivados más populares incluyen contratos de futuros, contratos de opciones y swaps de incumplimiento crediticio, entre otros. Además de estos, se personaliza una amplia gama de acuerdos de derivados para satisfacer los requisitos únicos de un amplio espectro de partes involucradas.
¿Cuáles son las dos categorías de derivados?
En el ámbito de los productos derivados, podemos distinguir entre dos clases distintas: el "bloqueo" firme y la "opción" flexible. Asegurar productos como futuros, forwards o swaps significa que ambas partes se comprometen a las condiciones acordadas durante toda la duración del contrato.
¿Cuál es el papel de los derivados financieros?
Los versátiles derivados financieros sirven para una multitud de propósitos, que van desde la mitigación del riesgo hasta el comercio, el compromiso entre mercados e incluso permitirse la especulación.
¿Cómo utilizan los bancos los derivados?
En el mundo de las finanzas, un banco puede emplear un derivado de crédito para cambiar la solvencia de un préstamo a un tercero, o para asumir riesgos nuevos y emocionantes. Los derivados crediticios son como el cinturón utilitario de un superhéroe para los bancos, lo que les permite administrar hábilmente sus inversiones en riesgos crediticios con facilidad y precisión.
¿Quién utiliza los derivados financieros?
Los derivados son la herramienta de referencia para los inversores que buscan cubrir su posición, ampliar su apalancamiento o realizar una apuesta calculada sobre el movimiento de un activo. Uno puede adquirir o vender derivados ya sea a través de una transacción o en ventanilla. El mundo de los contratos de derivados es vasto y diverso, y abarca una plétora de opciones, swaps y futuros o contratos a plazo.
¿Cuáles son los mayores derivados financieros?
En 2023, la Bolsa Nacional de Valores (NSE) habrá tomado por asalto el mercado de derivados y será coronada como la campeona reinante del comercio de derivados financieros más grande del mundo. Este prestigioso título ha sido otorgado a la NSE en función del gran volumen de contratos negociados, según lo confirmado por la Asociación de la Industria de Futuros (FIA), una organización comercial de derivados muy respetada.
Referencias
- AdmiralMarkets.com
- herramientascontables.com
- scriptbox.com
- AdmiralMarkets.com
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