Cuando se trata de tarjetas de crédito de recompensas, hay una amplia gama de opciones disponibles, lo que puede dificultar bastante determinar sus ventajas e inconvenientes relativos. Las ganancias y recompensas varían según las diferentes plataformas, y cada una ofrece tasas y monedas únicas. Además, es importante tener en cuenta las normas y reglamentos específicos asociados con la obtención y el canje de estas recompensas. Sin embargo, no seleccionar una de las mejores tarjetas de crédito de recompensas podría resultar en la pérdida de valiosos beneficios y posibles ganancias financieras. Siga leyendo para conocer las tarjetas de crédito comerciales con las mejores recompensas para viajar y las diversas tarjetas de crédito gratuitas con las mejores recompensas en el Reino Unido. ¡Sigue leyendo!
¿Cómo funcionan las tarjetas de crédito de recompensas?
Cada vez que usa una tarjeta de crédito que le otorga recompensas, obtendrá algo a cambio. Puede usar sus puntos para cosas como viajes, devolución de efectivo o incluso tarjetas de regalo. Desde que las aerolíneas comenzaron a ofrecer programas de fidelización de tarjetas de crédito a principios de la década de 1980, los emisores de tarjetas de crédito han ofrecido tarjetas de crédito de recompensas a los viajeros frecuentes. Los programas de recompensa alientan a los consumidores a usar sus tarjetas con más frecuencia y los emisores se benefician de tener clientes más devotos. Por ejemplo, las tarjetas de recompensas de marca compartida que ofrecen las aerolíneas y los comerciantes ofrecen incentivos asociados con esas marcas para alentarlo a gastar más dinero.
Tarjetas de crédito con las mejores recompensas para viajar
Las tarjetas de crédito pueden ser una herramienta útil para reservar y pagar unas vacaciones para todos los que viajan. Los beneficios que brindan pueden compensar un porcentaje significativo de sus gastos de bolsillo, y las mejores tarjetas con frecuencia se pagan solas en términos de dinero ahorrado y dificultades evitadas. Ahí es donde entramos nosotros: hemos compilado una lista de las mejores tarjetas de crédito con las mejores recompensas para viajar para ayudarlo a decidir cuáles valen la pena.
# 1. Tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards
Gracias a un amplio marketing, la tarjeta de crédito Capital One Venture Rewards se ha convertido en una de las tarjetas de crédito para viajes más reconocidas que existen. Los hoteles y alquileres de vehículos reservados a través de Capital One Travel ganan 5 millas por dólar gastado, mientras que todas las demás transacciones ganan 2 millas por dólar gastado. Sin las restricciones de las tarjetas de crédito de hoteles y aerolíneas, puede usar sus millas para cualquier transacción de viaje a una tasa de 1 centavo por milla. La tarjeta viene con un generoso bono de bienvenida y otros beneficios útiles.
#2. Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
La tarjeta Chase Sapphire Preferred® es un excelente lugar para que los viajeros primerizos se mojen los pies. El costo anual es promedio, pero incluye todas las funciones que desea. Los puntos Chase Ultimate Rewards® se pueden transferir a una variedad de socios o canjear por viajes a través del portal de Chase con poca o ninguna molestia para los titulares de tarjetas. Cuenta con una gran variedad de planes de seguros de viaje y no cobra comisión por realizar compras en el extranjero.
#3. Tarjeta American Express® Dorada
La tarjeta American Express® Gold es una buena opción para las personas que viajan y salen a comer con frecuencia. Hay una tarifa anual de $ 250 (para obtener más detalles, lea los términos y condiciones), pero los titulares de tarjetas pueden disfrutar de una variedad de beneficios de alto nivel a cambio. Los créditos de estado de cuenta son una gran recompensa para los viajeros frecuentes. Además del crédito de experiencia de $100 con una estadía mínima de dos noches al reservar The Hotel Collection a través de American Express Travel, los titulares de tarjetas pueden recibir hasta $120 en créditos para comer al año para compensar los gastos en restaurantes ($10 por mes en Seamless, Grubhub y otros restaurantes participantes; se requiere membresía). Diferentes propiedades tienen diferentes políticas con respecto a la concesión de créditos de servicios anteriores. Además de los descuentos y servicios de viaje de cortesía, la membresía en The Travel Collection de Travel Leaders Group también incluye mejoras de habitación de cortesía en ciertos hoteles.
#4. Tarjeta de crédito Ink Business Preferred
Por los primeros $150,000 gastados anualmente en artículos elegibles como viajes, envío, Internet, cable, servicios telefónicos y publicidad en sitios de redes sociales y motores de búsqueda, los tarjetahabientes de Ink Business Preferred recibirán 3 puntos por dólar. TPG ahora valora los puntos Chase Ultimate Rewards a 2 centavos cada uno, por lo que puede obtener un fantástico retorno del 6 % en compras en estas categorías. Puede acumular muchos puntos con la tarjeta Ink Company Preferred si la usa para gastos de la empresa, como publicidad en las redes sociales o viajes de negocios frecuentes.
#5. Tarjeta Wells Fargo Autograph℠
Sin embargo, mientras que la tarjeta Wells Fargo AutographSM ofrece un buen retorno de efectivo en viajes, faltan otras funciones de viaje. Carece de socios de transferencia de hoteles y aerolíneas y no brinda beneficios de lujo, como acceso al salón del aeropuerto o créditos de costos de TSA PreCheck o Global Entry. (Sin embargo, tenga en cuenta que estos beneficios generalmente los brindan tarjetas de viaje premium con tarifas anuales significativas). Si usa la tarjeta para reservar el automóvil de alquiler, viene con un seguro de automóvil de alquiler que lo cubre hasta $ 50,000 por accidentes o robo. Cuando uses la tarjeta para pagar tu factura mensual, también recibirás un paquete de protección para tu celular. Puede recibir una compensación de hasta $ 600 por reclamo (hasta $ 1,200 por año) si su teléfono es destruido o robado.
Además, si desea obtener recompensas ilimitadas en viajes y compras diarias, la tarjeta Wells Fargo AutographSM es una excelente opción. Sin embargo, si está buscando una amplia cobertura de seguro de viaje y características lujosas, es posible que no sea la mejor opción.
Es posible que desee ver: PROGRAMAS DE RECOMPENSAS: Best, tarjeta de crédito, hotel, programas de lealtad de aerolíneas y gas
Tarjetas de crédito con las mejores recompensas del Reino Unido
Las tarjetas de crédito son uno de los métodos más simples y efectivos para acumular puntos y millas. Además, las tarjetas de crédito pueden ser una herramienta valiosa para acumular puntos y, en última instancia, permitirle viajar a un costo reducido o incluso gratis, siempre que los productos se alineen con sus necesidades y circunstancias específicas. En el mercado del Reino Unido, existen varias tarjetas de crédito con las mejores recompensas. A continuación, compartiremos las mejores tarjetas de crédito con recompensas en el Reino Unido:
#1. Tarjeta de crédito American Express Preferred Rewards Gold
Recomiendo la tarjeta de crédito American Express Preferred Rewards Gold si es la primera vez que gana millas y puntos. Debido a su fuerte bono de bienvenida de 30,000 puntos, la falta de una tarifa anual durante el primer año y la excelente estructura de obtención de puntos, esta tarjeta es una obviedad. Además, puede usar los puntos de Membership Rewards que gana para realizar compras con cualquiera de los 17 socios comerciales de American Express. Puede convertir 30,000 puntos MR por dos vuelos de ida y vuelta a la mayoría de los destinos europeos utilizando el excelente servicio Reward Flight Saver de British Airways (los vuelos de ida comienzan con 4,000 puntos). Los nuevos créditos mensuales de Deliveroo son la guinda del pastel.
#2. British Airways American Express
Lo gratuito Cuando gaste 1,000 £ en compras con una tarjeta de crédito American Express de British Airways (TAE representativa del 29.7 %), obtendrá 5,000 puntos Avios adicionales. Si gasta £ 12,000 o más en un año de membresía, recibirá un punto Avios por cada libra gastada. Además, será elegible para un cupón de acompañante de cortesía o un 50% de descuento en la tarifa de Avios si viaja solo.
#3. La Tarjeta Platino de American Express
Recomiendo la tarjeta American Express Platinum para aprovechar al máximo los beneficios de la tarjeta. Este bono de bienvenida de 60,000 2020 puntos es increíble por tiempo limitado. Sin embargo, cuando los beneficios se evalúan cuidadosamente, se hace evidente que, para la persona adecuada, son muy valiosos y pueden incluso superar el costo anual. La tarjeta de metal también es un gran toque. Incluso si algunos de los beneficios fueron menos ventajosos debido a la desaceleración de los viajes, esta tarjeta brindó un gran valor en 400 debido a una amplia gama de créditos ofrecidos, como £ 400 de vuelta en £ XNUMX gastados en Marriott.
#4. Tarjeta de crédito Virgin Atlantic Reward+ Mastercard
Después de gastar un total de £ 10,000 cada año, podrá canjear su recompensa por vuelos gratis en Virgin Atlantic o usar un boleto para llevar a un amigo al viaje. Además de estas modificaciones, Virgin ha indicado que se ha ampliado el alcance de este incentivo. La APR de muestra para esta tarjeta con un límite de crédito de 1,200 £ es variable del 63.9 %, mientras que la tasa de compra es variable del 22.9 %. La cuota anual es de £160.
Además, si un comerciante no acepta su American Express, aún puede usar esta Mastercard como alternativa. Puede aprovechar el bono de registro de 30,000 1.5 Virgin Points y ganar 1 millas por cada libra gastada en compras diarias. Esta tasa de ganancias se duplica para las compras realizadas directamente con Virgin o Virgin Holidays. Al hacer esto, estará bien encaminado para canjear por Upper Class. Además de los Puntos Virgin ganados con esta tarjeta, el nuevo programa Virgin Red brinda acceso a más formas de ganar y canjear Puntos Virgin. Canjear tus Virgin Points es más fácil de lo que piensas.
#5. Barclaycard Avios Plus Mastercard
Cada año, British Airways le permite acumular créditos para una mejora de cabina gratuita. Se puede usar un cupón de mejora de cabina para mejorar una reserva de vuelo de recompensa de ida y vuelta en una clase de cabina de forma gratuita en Avios. Las tarifas, impuestos y recargos son costos adicionales para la clase premium. Si gasta £ 10,000 en su Barclaycard Avios Plus Mastercard en un año, será elegible para un certificado válido para una mejora de cabina gratuita en el aniversario de su tarjeta. El cupón de mejora de cabina se puede utilizar para pasar de Euro Traveler a Club Europe dentro de Europa o de World Traveler Plus a Club World en vuelos internacionales.
Además, esta es una excelente nueva opción para los usuarios de tarjetas de crédito británicos. Exclusivo para los lectores de TPG Reino Unido: una tasa de ganancias diarias líder en su clase y un gran bono de bienvenida de 30,000 XNUMX Avios. La mejora de cabina gratuita vale cientos de libras, y la tarjeta no tiene las mismas molestas restricciones sobre los incentivos de bonificación por primera vez que American Express. Además, el hecho de que tenga una Barclaycard no influirá en su elegibilidad para un bono de registro de American Express, y viceversa.
Tarjetas de crédito comerciales con las mejores recompensas
Las mejores tarjetas de crédito comerciales con recompensas incluyen lo siguiente:
#1. Tarjeta de crédito Ink Business Unlimited®
Para los dueños de negocios que no quieren mantenerse al día con las categorías de incentivos en constante cambio, Ink Business Unlimited ofrece una opción simplificada y sin cargo. Obtiene un reembolso infinito en efectivo en todas las compras, además de la tasa APR introductoria extremadamente ventajosa. Además, no hay cargo adicional por las tarjetas de identificación de los empleados.
#2. La Business Platinum Card® de American Express
La Business Platinum Card® de American Express es una tarjeta de crédito de primer nivel que viene con una amplia variedad de beneficios de alto nivel para dueños de negocios. Todos los dueños de negocios pueden beneficiarse del programa, ya sea que su interés principal se encuentre en viajes, protección de compras, recompensas o administración de gastos.
#3. Capital One Spark Miles para empresas
La tarjeta de crédito Capital One Spark Miles for Business tiene un programa de recompensas sencillo en contraste con otras tarjetas de crédito para viajes. Capital One le permite reservar vuelos, hoteles y otros alojamientos, así como pagar el transporte y otros gastos relacionados con los viajes, con millas ganadas por transacciones realizadas en los últimos tres meses.
#4. Capital One Spark Cash Select para crédito excelente
Si tiene un crédito excelente y está buscando una tarjeta de crédito sin cargo anual con recompensas de tasa fija decente y recompensas de bonificación en viajes, considere Capital One Spark Cash Select para crédito excelente. El bono de bienvenida es superior al promedio para una tarjeta de este tipo, y es aún mejor si se compara con Capital One Spark Cash Plus, su hermana.
¿La mayoría de los millonarios usan tarjetas de crédito?
Las tarjetas de crédito juegan un papel importante en la vida financiera de los ricos en Estados Unidos. Ellos, al igual que otros estadounidenses, utilizan tarjetas de crédito por una variedad de razones. Sin embargo, confían en las tarjetas de crédito para administrar con éxito su dinero, obtener recompensas y obtener acceso a ventajas únicas relacionadas con las tarjetas de crédito de alto nivel.
¿Visa tiene alguna recompensa?
Sí, puede ganar puntos Visa Rewards por realizar compras regulares, y esta función se incluye con muchos tipos diferentes de tarjetas de crédito. Ponga sus facturas de gasolina, comestibles y servicios públicos en su tarjeta de crédito para ganar puntos canjeables por descuentos en pasajes aéreos, mercadería, experiencias y más.
¿Es bueno obtener una tarjeta de crédito con recompensas?
Si bien las recompensas de las tarjetas de crédito tienen sus propias ventajas y desventajas, generalmente es más beneficioso solicitar una tarjeta de crédito que ofrece recompensas en comparación con una que no las ofrece. Por lo tanto, si no está maximizando las recompensas de su tarjeta de crédito, está perdiendo oportunidades de ahorrar dinero que puede usarse para reservas de viajes, créditos de estado de cuenta y otros gastos.
¿Qué es una tarjeta de crédito de nivel 1?
El crédito de nivel 1 generalmente se caracteriza por un puntaje de crédito de 750 o más. Aunque otros tipos de prestamistas también usan la frase, los prestamistas de automóviles lo hacen con frecuencia. Las personas con crédito de Nivel 1 poseen el grado más alto de solvencia, lo que generalmente da como resultado que se les ofrezcan los términos más ventajosos al solicitar préstamos y líneas de crédito.
¿Cuál es la forma más inteligente de usar una tarjeta de crédito que tiene recompensas?
Tome precauciones para cargar todos los gastos y pagarlos puntualmente. Cuanto mayor sea la cantidad que cargue, mayores serán las recompensas que reciba. Esto no implica exceder su presupuesto; más bien, se refiere a utilizar una tarjeta de crédito de recompensas para los gastos en los que ya incurrió. Por lo tanto, al pagar sus compras de inmediato, puede evitar incurrir en cargos por intereses.
Referencias
- forbes.com
- dinero.usnews.com
- nerdwallet.com
- me bankrate.co
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