Si es dueño de un negocio, es probable que esté buscando métodos para optimizar sus ganancias y retener una mayor parte de sus ganancias. Maximizar las deducciones fiscales disponibles es una forma efectiva de lograr este objetivo. Además, para los propietarios de pequeñas empresas, navegar por las diversas deducciones disponibles puede ser una tarea abrumadora. Puede ser un desafío determinar qué deducciones priorizar y por dónde empezar. Por lo tanto, siga leyendo para obtener información sobre las deducciones de impuestos comerciales para vehículos, una lista de verificación para las deducciones de impuestos de pequeñas empresas y las deducciones de impuestos de negocios en el hogar.
¿Qué son las deducciones de impuestos comerciales?
Las deducciones de impuestos comerciales son una disposición legal que ayuda a reducir la cantidad de ingresos imponibles que un individuo o empresa debe informar al gobierno. Una deducción estándar se refiere a una deducción que se aplica a una cantidad fija predeterminada. Es decir, para los contribuyentes con ingresos más altos, las deducciones detalladas son una opción común. Estas personas generalmente tienen gastos deducibles sustanciales, incluidos pagos de impuestos estatales y locales, tarifas de financiamiento y donaciones caritativas.
Deducciones fiscales para pequeñas empresas
Una deducción de impuestos para pequeñas empresas se refiere a un gasto elegible que se puede restar del ingreso bruto de su negocio. La optimización de sus deducciones fiscales es un paso crucial para reducir los gastos fiscales anuales de su empresa. Se observa que varios propietarios de pequeñas empresas no utilizan la gama completa de deducciones que están disponibles para ellos. Descubra a continuación una lista de deducciones fiscales comunes que los propietarios de negocios pequeños y en el hogar pueden aprovechar para mejorar su rendimiento financiero.
#1. Compensación y Beneficios para los Trabajadores
Contratar personas para que trabajen para usted es un método fantástico para expandir su empresa. Muchos dueños de negocios se preocupan por el gasto adicional de emplear trabajadores, pero la diferencia entre pagar Medicare y los impuestos de seguridad social de un trabajador y un contratista es pequeña. Puede deducir el dinero que gasta en cosas como cobertura de desempleo y compensación laboral de las ganancias de su empresa. Puede deducir los costos del seguro médico, las contribuciones de ahorro para la jubilación, los eventos del equipo y otros beneficios de su ingreso imponible.
#2. Suministros para la Oficina
Úselos para el negocio en el mismo año en que los compra, y puede deducir el costo de los suministros de oficina, incluidos los equipos de impresión, el papel, los bolígrafos, las computadoras y el software de trabajo asociado. Los gastos de envío y correo incurridos a causa de su trabajo también son deducibles. Mantenga todos sus recibos de compra de suministros de oficina en un solo lugar.
#3. Alquiler de oficina
Los pagos de alquiler por espacio de oficina alquilado por propietarios de pequeñas empresas son deducibles de impuestos. También puede deducir el costo de alquilar un garaje de estacionamiento de la empresa del alquiler del edificio real. La deducción del alquiler es distinta de la deducción de la oficina en casa, que es algo a tener en cuenta. Solo los dueños de negocios que tienen una ubicación no residencial separada para sus operaciones pueden reclamar esta deducción. En lugar de deducir el costo de una oficina tradicional, los inquilinos que trabajan desde casa pueden aprovechar la deducción de oficina en casa.
#4. Publicidad y Marketing
Estás de suerte si has estado repartiendo tarjetas de visita como si fueran regalos de Halloween. Además, puedes deducir de tus impuestos el gasto de hacer esas tarjetas. Un gasto legítimo de la empresa puede cancelar todas las formas de publicidad, desde publicaciones en redes sociales hasta vallas publicitarias. ¡Haz tus deducciones!
# 5. Seguro
Las primas de seguros de responsabilidad civil, de propiedad, de errores y omisiones, de salud, de vehículos, de accidentes de trabajo y de otras empresas son deducibles de impuestos. Las pequeñas empresas pueden recibir muchos incentivos fiscales. Úselos para reducir impuestos y ahorrar dinero. Mantenga registros precisos y siga el código fiscal para reclamar estas deducciones. Los expertos en impuestos pueden ayudarlo a determinar si califica para estas deducciones. Por lo tanto, con una preparación diligente, puede reducir su obligación tributaria y reinvertir los ahorros en su empresa para crecer.
Deducciones de impuestos comerciales para vehículos
Como propietario de un negocio que utiliza un vehículo para actividades relacionadas con el negocio, puede calificar para deducciones de impuestos comerciales por el uso de vehículos. Por lo tanto, si usa vehículos para fines comerciales, ya sea total o parcialmente, puede ser elegible para reclamar una deducción de impuestos por ello. Esta deducción se aplica a los vehículos comerciales, incluidos los automóviles. Las personas que usan su vehículo para fines personales y comerciales pueden reclamar una deducción por la parte de los gastos del vehículo que se relacionan con el uso comercial.
Cómo calificar para vehículos con deducciones fiscales comerciales
Es posible reclamar deducciones de impuestos por el uso comercial de sus vehículos si cumple con los tres criterios enumerados a continuación. Como resultado, contienen lo siguiente:
#1. Eres autónomo
Para amortizar el kilometraje que ha acumulado en su automóvil para el trabajo, debe trabajar por cuenta propia. La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos (TCJA, por sus siglas en inglés) eliminó la opción de que los trabajadores deduzcan ciertos costos comerciales no reembolsados, como el millaje de los vehículos personales utilizados para el trabajo relacionado con la empresa. Hoy en día, los trabajadores que utilizan sus vehículos para fines laborales suelen esperar que se les reembolsen sus gastos de gasolina.
#2. El vehículo le pertenece a usted o a su empresa
No se puede deducir un vehículo que no sea de su propiedad o que no arriende. Verifique si usted o su empresa figuran en el título del vehículo. No registre un vehículo a nombre de su empresa si tiene la intención de utilizarlo para uso personal. El beneficio fiscal de una deducción de automóvil puede anularse si los empleados utilizan vehículos de la empresa para fines no comerciales. Además, solo se puede usar el método de gastos reales para deducir los gastos del automóvil cuando el vehículo está registrado en su empresa.
#3. Conducir para el trabajo implica más que ir al trabajo
El Servicio de Impuestos Internos puede afirmar que no utiliza su automóvil para fines comerciales si su uso exclusivo es para fines de transporte. El viaje diario de una persona hacia y desde el trabajo no cuenta como un viaje de negocios. Por lo tanto, para deducir el uso comercial de su vehículo, su viaje debe estar directamente relacionado con la realización de negocios. Sin embargo, aquellos que trabajan por cuenta propia desde casa pueden incluir los viajes diarios a otras oficinas en los totales de millaje de su negocio. También se debe reclamar una deducción de oficina en casa.
Lista de verificación para las deducciones fiscales de las pequeñas empresas
Tienes mucho en tu plato como propietario de un negocio. Puede ser difícil encontrar tiempo para administrar sus libros entre la contratación del personal adecuado y la supervisión de las operaciones diarias de su empresa. Sin embargo, si mantiene su papeleo en orden durante todo el año, presentar sus impuestos será mucho menos complicado en abril. Estas son las diversas listas de verificación que debe recordar mientras prepara su reducción de impuestos para pequeñas empresas. Por lo tanto, para ayudarlo a mantenerse al tanto de sus necesidades de preparación de impuestos para pequeñas empresas, este artículo proporciona una lista de verificación descargable que cubre los aspectos esenciales de la presentación de deducciones de impuestos para pequeñas empresas.
#1. Conozca las Diversas Obligaciones Tributarias de las Empresas
El Servicio de Impuestos Internos y las agencias tributarias estatales tienen derecho a los pagos de impuestos de todas las empresas. Es su deber como propietario de un negocio cumplir plenamente con todas las leyes fiscales locales, estatales y federales.
#2. Descubre los formularios fiscales que tu empresa debe presentar
Las empresas no pueden utilizar un formulario genérico a efectos fiscales. Las ganancias, los gastos, las deducciones y los créditos deben informarse al Servicio de Impuestos Internos (IRS) utilizando los formularios de impuestos correspondientes, como el Formulario 1099-MISC o el Formulario 1120.
#3. Establezca un cronograma para declarar sus impuestos
Es razonable si los cronogramas de impuestos comerciales y las fechas de vencimiento no están en su mente cuando es propietario de una pequeña empresa ocupada. Sin embargo, es crucial que recuerde cuándo vencen las declaraciones de impuestos y los pagos. El Servicio de Impuestos Internos no es indulgente con los pagos atrasados o perdidos. Mantenerse al tanto de sus obligaciones fiscales es la mejor manera de evitar multas y otras sanciones que podrían interrumpir el flujo de efectivo de su empresa.
#4. Reúna la documentación necesaria
Hay un montículo de papeleo involucrado en la presentación de impuestos comerciales, y puede ser difícil saber qué se debe hacer.
Deducciones de impuestos comerciales basados en el hogar
Construir un negocio desde la comodidad del hogar presenta una oportunidad única para que las personas generen ingresos adicionales, capitalicen sus pasiones e incluso transformen sus aspiraciones profesionales en realidad. Los costos iniciales relativamente bajos asociados con las deducciones de impuestos comerciales en el hogar lo convierten en una opción atractiva para muchos. Las deducciones de impuestos están disponibles para los negocios desde el hogar, lo que puede simplificar el proceso.
Además, las deducciones fiscales basadas en el hogar son muy similares a las que disfrutan las empresas tradicionales. Sin embargo, la mayoría de las personas que manejan negocios desde sus hogares también pueden reclamar una deducción de oficina. La naturaleza del negocio que el propietario lleva a cabo en su casa puede determinar qué otras exenciones fiscales pueden estar disponibles para ellos. Sin embargo, antes de incurrir en los costos de un negocio en casa, todos los empresarios deben consultar con el IRS. Descubra cómo las deducciones de impuestos de su empresa desde el hogar pueden aprovechar las deducciones de impuestos específicas que tienen el potencial de proporcionar ahorros a largo plazo.
#1. Gastos relacionados con el hogar
Las deducciones por una oficina en el hogar se calculan en función del área de su hogar utilizada para trabajar. Simplemente divida los pies cuadrados de su oficina en casa por los pies cuadrados de su hogar en general para obtener esta respuesta. Asegúrese de deducir la cantidad correcta de cada gasto y usar el porcentaje correcto en sus cálculos.
#2. Mantenimiento y Reparaciones
También puede deducir el costo de las mejoras o reparaciones en el hogar hechas específicamente para el beneficio de su negocio. Los gastos directos (aquellos que ayudan directamente a tu home office) son 100% deducibles, mientras que los gastos indirectos (aquellos que benefician a tu casa en su conjunto) son solo parcialmente deducibles.
#3. Costos varios de la empresa
Un artículo debe ser común y útil en su línea de trabajo para que se considere un gasto comercial legítimo.
¿Cuál es la diferencia entre costo y gasto?
Cuando se trata de terminología financiera, es importante comprender los matices entre los diferentes términos. Un ejemplo de ello es la diferencia entre costo y gasto. Si bien estas dos palabras pueden parecer intercambiables a primera vista, tienen significados distintos. Específicamente, el costo se refiere a la cantidad de dinero gastado en la adquisición de un artículo o servicio en particular, mientras que el gasto se refiere al consumo o uso de ese artículo. En otras palabras, el costo es una medida del desembolso inicial requerido para obtener algo, mientras que el gasto es una medida del uso o consumo continuo de esa cosa. Por lo tanto, al comprender esta distinción, las personas y las empresas pueden realizar un mejor seguimiento de sus transacciones financieras y hacer más decisiones informadas sobre sus gastos.
¿Cuál es la diferencia entre gastos comerciales y deducciones?
Cuando se trata de declarar impuestos para su negocio, es importante comprender que ciertos gastos pueden deducirse de su ingreso imponible. Estas deducciones, conocidas como gastos comerciales, pueden ayudar a reducir la cantidad de impuestos que debe al final del año. Al aprovechar estas deducciones, puede mantener en su bolsillo una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar y reinvertirlo en su negocio. Por lo tanto, ya sea propietario de una pequeña empresa o trabajador independiente, es importante realizar un seguimiento de los gastos de su negocio durante todo el año para que pueda aprovechar estas deducciones cuando llegue la hora de declarar impuestos. Cuando se trata de calcular los ingresos imponibles de una empresa, hay algunos factores clave a considerar.
Uno de los más importantes es la cantidad total de gastos comerciales incurridos durante el año. Estos gastos pueden incluir todo, desde el alquiler y los servicios públicos hasta los salarios de los empleados y los costos del equipo. Una vez que se han contado todos estos gastos, se restan de los ingresos totales del negocio para el año. Este cálculo produce la renta imponible de la empresa, que es la cantidad que estará sujeta a impuestos por parte del gobierno. Las empresas pueden informar adecuadamente sus ingresos sujetos a impuestos y evitar problemas legales o financieros mediante el seguimiento de los gastos y las ganancias durante todo el año. El IRS permite deducciones comerciales para gastos específicos del sector "ordinarios" y "necesarios". Los gastos deben ser estándar de la industria y necesarios para las operaciones comerciales. Al adherirse a estas pautas, las empresas pueden asegurarse de informar con precisión sus gastos y maximizar sus deducciones fiscales.
¿Puedo reclamar la compra de una computadora portátil con impuestos?
Todavía puede reclamar su computadora portátil como un artículo separado cuando presente sus impuestos utilizando la técnica 67c (enfoque de tasa fija actualizada) para gastos de trabajo remoto.
¿Cuál es el gasto más grande en un negocio?
Como sabe cualquier líder de empresa, uno de los mayores costos de hacer negocios es la mano de obra. La mano de obra, que puede representar hasta el 70 % de los costos comerciales totales, incluye los salarios de los empleados, los beneficios, la nómina y otros impuestos relacionados.
Referencias
- forbes.com
- freshbooks.com
- seguroon.com
- ramseysolutions.com
- Quickbooks.intuit.com
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