Hace algunos años, los estudiantes sin crédito solían preocuparse por obtener una tarjeta de crédito. Ahora existen numerosas oportunidades para que los estudiantes sin historial crediticio obtengan una tarjeta de crédito. Entre estas numerosas oportunidades, algunas se destacan porque tienen muchas ventajas, que incluyen ayudarlo a construir su historial crediticio para el futuro. Mientras que otros solo tienen beneficios básicos. Quiero recomendar las mejores tarjetas de crédito para estudiantes sin crédito.
¿Puedo obtener una tarjeta de crédito con 0 créditos?
Sí tu puedes. Con el fin de ayudar a las personas a comenzar de nuevo cuando se trata de crédito, las compañías de tarjetas de crédito a menudo otorgan crédito a aquellos con poco o ningún historial crediticio. Puede mejorar su historial crediticio y su puntuación mediante el uso responsable de la tarjeta de crédito, los pagos a tiempo y un enfoque conservador de los gastos. Estas medidas pueden allanar el camino para obtener los productos financieros adecuados en condiciones más favorables.
¿Qué tarjeta de crédito es muy fácil de obtener?
Si tiene mal crédito o no tiene ningún historial crediticio, debe solicitar una tarjeta de crédito garantizada porque el depósito de garantía reembolsable protege al emisor y es muy fácil de obtener. Éstos son algunos de ellos;
Tarjeta de crédito Capital One Savorone Student Cash Rewards
Esta tarjeta de crédito es la mejor para los estudiantes porque no hay cuotas anuales ni de membresía. Algunos de los beneficios incluyen;
- Puede obtener un reembolso en efectivo del 1 % en todas las demás compras y un reembolso en efectivo ilimitado del 3 % en restaurantes, entretenimiento, servicios de transmisión populares y compras de comestibles (pero no en supermercados como Walmart® y Target®).
- Con el bono de gasto anticipado, también puede obtener $50 cuando gasta $100 en los primeros tres meses.
- Ofrecen créditos gratuitos en el estado de cuenta de la membresía de Uber One y 10 % de reembolso en efectivo en todas las transacciones realizadas a través de Uber y Uber Eats hasta el 14 de noviembre de 2024.
- Cuando refiere a amigos y familiares que están aprobados para una tarjeta de crédito Capital One, puede ganar hasta $500 al año.
- Puede recibir un 8% de reembolso en efectivo en compras de entretenimiento al hacer reservas a través del portal Capital One Entertainment.
Tarjeta Capital One Platinum
Sin costos ocultos o anuales; todos pueden usarlo gratis. Parte de las cosas que hacen que las tarjetas de crédito para estudiantes sean rápidas es que puede determinar su elegibilidad al instante. En tan solo 6 meses, automáticamente se le considerará para una línea de crédito más grande. El uso responsable de una tarjeta de crédito puede ayudarlo a mejorar su crédito.
Además, tener una responsabilidad por fraude de $0 le brinda tranquilidad porque no será responsable por cargos no autorizados. Capital One le permite controlar su puntaje de crédito. Puede usar la aplicación móvil de Capital One para acceder a su cuenta a través de la banca por Internet desde una computadora de escritorio o un teléfono inteligente, los siete días de la semana.
¿Puedo obtener una tarjeta Chase para estudiantes sin historial crediticio?
Claro, puede obtener una tarjeta de crédito Chase sin crédito. Chase Freedom FlexSM no tiene cuota anual y da la bienvenida a los solicitantes con poco o ningún historial de crédito, lo que la convierte en la tarjeta de crédito de Chase para estudiantes ideal para quienes no tienen crédito. Estas tarjetas están diseñadas para estudiantes universitarios que nunca han tenido una tarjeta de crédito y buscan beneficios y recompensas útiles.
¿Qué es una buena tarjeta de crédito para un joven de 18 años sin crédito?
Tarjeta de crédito Petal® 1 Visa®
Si acaba de comenzar su viaje financiero sin créditos y no desea realizar un depósito de seguridad reembolsable, la tarjeta de crédito Petal® 1 Visa® es una excelente opción. La tarjeta Petal 1 tiene un límite de crédito de $ 300 a $ 5,000, informa a las tres principales agencias de crédito y tiene una tarifa anual de $ 0, por lo que vale la pena. Sin embargo, no ofrece puntos por cada compra que realice. En cambio, los miembros pueden obtener un reembolso en efectivo del 2% al 10% en las compras realizadas en algunas tiendas participantes. La aplicación móvil de Petal simplifica el seguimiento de sus gastos, la automatización de pagos y la administración de sus finanzas.
Tarjeta de crédito con recompensas en efectivo para estudiantes Quicksilver de Capital One
Recibirás 2,500 puntos extra después de tu primera compra. Si gasta $1 en artículos calificados netos cada mes, ganará 1.5 puntos.
Sin embargo, puedes acumular puntos sin límite y canjearlos en el transcurso de cinco años. Existe la opción de canjear tus puntos por dinero en efectivo, usarlos para vacaciones o comprar lo que quieras con ellos.
Puede sentirse seguro sabiendo que cualquier cargo fraudulento realizado contra su tarjeta resultará en cero responsabilidad de su parte. Se exonera la tarifa anual, las tarifas por transacciones extranjeras y otros cargos. Además, si pierde su tarjeta, Capital One Mobile le permite bloquearla. Se le recomienda que use sus tarjetas de crédito de estudiante sabiamente para mejorar su puntaje de crédito.
Por último, esta tarjeta de crédito para estudiantes podría ser útil ya sea que esté inscrito en una universidad de 2 años, una universidad de 4 años o algún otro tipo de universidad.
Tarjeta de crédito Visa® de Mission Lane
Si tiene mal crédito o no tiene ningún historial de crédito, la tarjeta de crédito Visa® de Mission Lane es una opción adecuada para una tarjeta de crédito sin garantía. La tarjeta Mission Lane tiene una tasa de porcentaje anual alta (APR) y una tarifa de $59 o menos, pero la línea de crédito mínima es de $300. Se le podría ofrecer automáticamente un límite de crédito mayor en tan solo 7 meses. Los titulares de tarjetas pueden acceder a sus puntajes de crédito de forma gratuita y en línea.
Siempre que sus pagos mensuales se realicen en su totalidad y a tiempo, no se le cobrarán intereses por sus compras.
Tarjeta de crédito Visa® de Five Star Bank College Rewards
Si utiliza esta tarjeta de crédito para estudiantes, recibirá 2,500 puntos extra después de su primera compra. Cuando gasta $1 en artículos calificados netos cada mes, ganará 1.5 puntos. Sin embargo, puedes acumular puntos sin límite y canjearlos en el transcurso de cinco años.
Puedes canjear tus puntos o utilizarlos para comprar lo que quieras. APR en compras- 0% APR introductorio por 6 meses, 19.49% – 29.49% (V) APR después.
Cómo obtener tu primera tarjeta de crédito como estudiante
Comprender cómo funciona el proceso de solicitud y cómo planea mantenerse al día con los pagos para evitar deudas es crucial antes de solicitar y usar una tarjeta de crédito para estudiantes. Cuando usa su tarjeta de crédito con prudencia, puede ayudarlo como estudiante a establecer y mejorar sus calificaciones crediticias mientras disfruta de los programas de recompensas y los privilegios disponibles para los titulares de tarjetas.
El procedimiento para solicitar una tarjeta de crédito para estudiantes puede diferir, dependiendo de su edad y situación financiera actual.
Antes de 2009, los emisores de tarjetas de crédito podían aceptar prácticamente a cualquier adulto joven como nuevo cliente de una tarjeta de crédito. De acuerdo con la Ley de tarjeta de crédito de 2009, la edad mínima para solicitar una tarjeta de crédito era de 21 años. Hoy en día, la mayoría de los emisores de tarjetas de crédito exigen una edad mínima de 18 años.
¿Cómo solicito una tarjeta de crédito para estudiantes si soy menor de 21 años?
- Haga su tarea para elegir la tarjeta de crédito estudiantil ideal.
- Encuentre los requisitos que debe cumplir para postularse y verifique si es elegible.
- Obtenga la documentación adecuada para demostrar que es un estudiante. Las instituciones financieras y las firmas de tarjetas de crédito pueden usar la Cámara de Compensación Nacional para verificar que está inscrito en una institución aprobada.
- Obtenga evidencia de los ingresos y los detalles de los codeudores (quienes serán responsables de cualquier pago atrasado o perdido en la cuenta).
- Envíe su solicitud en su totalidad, incluidos los documentos de respaldo.
¿Cómo solicito una tarjeta de crédito para estudiantes si soy mayor de 21 años?
- Realiza consultas sobre la tarjeta de crédito estudiantil que se adapte a tus necesidades actuales como estudiante.
- Comprueba si tienes los documentos necesarios para optar por ella.
- Necesita algunos documentos que puedan probar su estabilidad financiera.
- Obtenga la documentación adecuada para demostrar que es un estudiante. Las instituciones financieras y las firmas de tarjetas de crédito pueden usar la Cámara de Compensación Nacional para verificar que está inscrito en una institución aprobada.
- Incluya todos los documentos necesarios con su solicitud.
Después de cumplir 21 años, podrá solicitar una tarjeta de crédito con menos restricciones. Los emisores aún requieren prueba de ingresos para garantizar que tenga los medios para pagar cualquier compra que realice. Sin embargo, puede incluir el salario de un socio o cónyuge al que tenga acceso adecuado.
Es una buena idea comenzar a establecer un historial crediticio tan pronto como sea posible después de inscribirse en la universidad. Una vez que se gradúe, tener un crédito excelente le abrirá varias puertas. Después de la graduación, es probable que necesite un ingreso estable para pagar cosas como un lugar para vivir, transporte y necesidades básicas como alimentos y agua.
La mejor tarjeta de crédito para estudiantes sin historial crediticio
Algunas de estas tarjetas de crédito son mejores para estudiantes sin historial crediticio;
Tarjeta de crédito para estudiantes Chase Freedom®
Obtenga $ 50 después de realizar su primera compra con su nueva cuenta dentro de los primeros tres meses. Además de eso, puede obtener un reembolso del 1% en todo lo que compre. Puede obtener Recompensas permanentes de $20 por año por hasta 5 años desde la apertura de la cuenta. No se requiere un mínimo de reembolso. Esto significa que mientras su cuenta permanezca activa, sus beneficios de Cash Back seguirán siendo válidos.
Esta tarjeta de crédito no cobra ninguna cuota anual. Su límite de crédito aumentará si realiza 5 pagos a tiempo durante los primeros 10 meses de abrir su cuenta y cumple con los requisitos de crédito. Sin embargo, Chase Credit Journey proporciona un puntaje de crédito gratuito. Hace que todo su viaje financiero sea más fácil.
Tarjeta de crédito de recompensas para estudiantes Capital One Journey
Esta tarjeta de crédito para estudiantes no tiene costos recurrentes de ningún tipo. Además, no hay tarifas ocultas al realizar una compra en el extranjero. Puede obtener una línea de crédito automática de seis meses después de la aprobación. 1% de reembolso en efectivo en todas las compras (aumentando a 1.25 % después de 12 meses de pagos a tiempo). Cuando realice ciertas transacciones, recibirá un reembolso del 5%. Esta tarjeta de crédito es muy adecuada para estudiantes que quieren estudiar en el extranjero.
Tompkins Community Bank College Rewards Tarjeta de crédito Visa®
Las tarjetas de crédito de estos estudiantes son adecuadas para estudiantes sin crédito. No se aplican cuotas de membresía. También ofrecen 0% APR introductorio en compras. Después de su primera compra, obtendrá 2,500 puntos de bonificación. También ganará 1.5 puntos mensuales por cada $1 que gaste en compras netas elegibles. Además, tiene hasta cinco años para canjear sus recompensas.
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