Cuando se trata de calcular su ingreso imponible, es importante comprender qué significa el ingreso bruto ajustado (AGI). Esencialmente, su AGI es la cantidad de ingresos que ha ganado a lo largo del año, menos cualquier pago o contribución que haya hecho que se consideren deducciones "por encima de la línea". Estas deducciones pueden incluir cosas como contribuciones a una IRA tradicional, pagos de pensión alimenticia e intereses de préstamos estudiantiles, entre otros. Mientras tanto, en este artículo, explicaré todo lo que necesita saber sobre el ingreso bruto ajustado, cómo se calcula, el ingreso bruto ajustado modificado en impuestos y el ingreso bruto ajustado versus el ingreso imponible. Entonces, ¡sigue leyendo!
¿Qué es el ingreso bruto ajustado?
El Ingreso Bruto Ajustado (AGI) es una cifra significativa utilizada por el Servicio de Impuestos Internos (IRS) para determinar la obligación tributaria de un individuo. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) también afirma que AGI es el ingreso bruto total de una persona después de que se le hayan realizado ciertos cambios. Uno puede determinar su ingreso bruto ajustado calculando su ingreso anual de varias fuentes, incluidos los salarios, y luego deduciendo tipos específicos de pagos realizados durante el año. Estas modificaciones pueden abarcar factores como los intereses pagados por los préstamos estudiantiles, las contribuciones realizadas a los planes de ahorro para el retiro o los depósitos realizados en las cuentas de ahorro para la salud. Por lo tanto, después de obtener su AGI, puede utilizar esta cifra para calcular su ingreso imponible mediante la identificación de deducciones que pueden reducir aún más su obligación de pagar impuestos. Su AGI también puede ayudarlo a determinar los créditos fiscales que podrían reducir potencialmente su obligación tributaria.
¿Cómo se calcula el ingreso bruto ajustado?
Cuando ingresa sus números en el software de preparación de impuestos, calculará automáticamente su AGI por usted. Por lo tanto, para calcular sus ingresos, comience sumando todos los ingresos que declaró para el año. Para calcular su ingreso total, debe considerar todas las fuentes de ingresos, incluidos los ingresos laborales informados en un formulario W-2 por su empleador, así como otros ingresos, como pagos y otros ingresos informados en los formularios 1099.
Para calcular su ingreso imponible, asegúrese de incluir cualquier ingreso adicional de fuentes como vender una propiedad, recibir beneficios de desempleo, recibir pensiones o recibir pagos del Seguro Social que aún no haya informado al IRS. El Programa del IRS enumera muchos de los elementos de ingresos mencionados. Para calcular su ingreso ajustado, debe restar los ajustes relevantes de su ingreso declarado. Usando el número que obtiene como resultado, también puede calcular su AGI. Para calcular su ingreso sujeto a impuestos, puede restar la deducción típica o sus deducciones totales para el desglose de su AGI. Por lo general, tiene la libertad de seleccionar la opción que le proporcione la mayor ventaja.
En general, el Ingreso Bruto Ajustado también tiene un impacto en los criterios de elegibilidad para varias deducciones y créditos de declaración de impuestos. Por lo general, un AGI más bajo dará como resultado una mayor cantidad de deducciones y créditos para los que puede calificar, lo que lleva a un mayor potencial para reducir su obligación tributaria.
Ingresos brutos ajustados modificados
En términos básicos, el ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) se refiere al ingreso bruto ajustado (AGI) de una persona con la adición de algunos elementos. Estos pueden incluir ingresos exentos o excluidos y deducciones específicas. Su ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) es un factor crucial que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) considera al evaluar su calificación para deducciones fiscales, créditos y planes de jubilación específicos. El cálculo de MAGI está sujeto a variación en función del beneficio fiscal aplicable.
Cómo calcular el ingreso bruto ajustado modificado
El método para calcular el ingreso bruto ajustado modificado depende de para qué se utilizará y qué ganancia fiscal se está analizando. El Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) ofrece pautas integrales sobre el cálculo del ingreso bruto ajustado modificado (MAGI, por sus siglas en inglés) para cualquier uso previsto. A continuación se describen varias ilustraciones de la metodología empleada para calcular MAGI:
#1. Créditos para la Educación
Una espléndida oportunidad para que los estudiantes alivien la carga financiera de la educación superior es a través de un crédito educativo, que funciona al disminuir la obligación tributaria general en su declaración de impuestos. Si el crédito fiscal reduce la cantidad de impuestos adeudados a un valor negativo, el contribuyente podría recibir potencialmente un delicioso reembolso de impuestos. Para calcular los créditos educativos, agrega el AGI con ajustes por ingresos de fuentes extranjeras e ingresos de bienes raíces para determinar el MAGI.
#2. El Crédito Fiscal de la Máxima Calidad
El Servicio de Impuestos Internos ofrece una mano amiga a los hogares con bajos ingresos a través del Crédito de impuestos premium. Este crédito ayuda a obtener cobertura de salud a través de un intercambio de seguros. El AGI corresponde a las ganancias extranjeras, los intereses libres de impuestos y la parte de los ingresos de pensión que están sujetos a impuestos para obtener el MAGI.
#3. La Deducción por Aportar a una IRA Tradicional
MAGI es un número mágico que resulta de sumar AGI, ganancias de fuera del país y desventaja de vivienda. También incluye una pizca de interés de préstamos estudiantiles, deducción de vivienda externa e intereses de bonos de depósitos exentos.
Cómo se emplea el ingreso bruto ajustado modificado
El Ingreso Bruto Ajustado Modificado (MAGI) sirve como el criterio principal para establecer umbrales de ingresos que determinan la calificación de un contribuyente para créditos y reducciones fiscales. MAGI puede aplicarse a muchas áreas diferentes, algunas de las cuales incluyen las siguientes:
#1. Las contribuciones hechas en una cuenta IRA Roth
La cantidad máxima de dinero que una persona puede depositar en una cuenta IRA Roth es directamente proporcional a su MAGI. Al determinar si un contribuyente es elegible o no para hacer contribuciones a una IRA Roth, la IRA toma en cuenta el ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) de la persona.
#2. Comprar un plan para la salud de uno
MAGI es una de las cosas más importantes a considerar al comprar un seguro de salud a través de un mercado estatal de seguros de salud. Al decidir si una persona es elegible o no para la cobertura de seguro, la mayoría de las compañías de seguros utilizan el MAGI como punto de partida. El intercambio también utiliza el MAGI para determinar si un cliente ahorrará en su seguro de salud y cuánto.
#3. Deducciones por Ciertos Artículos en las Declaraciones de Impuestos
Las personas pueden deducir gastos de sus ingresos sujetos a impuestos, y estas deducciones son deducciones para ciertos elementos en las declaraciones de impuestos. Esto permite a los contribuyentes pagar una cantidad menor de impuestos en general. Esto hace posible que los contribuyentes califiquen para una factura de impuestos que es más baja de lo que sería si en su lugar hicieran deducciones convencionales. Si una persona elige agrupar sus deducciones en lugar de tomar la deducción estándar, es posible que deba calcular su MAGI cuando presente sus impuestos. El IRS utilizará el MAGI para calcular y disminuir o cancelar ciertas deducciones después de alcanzar un umbral específico. El Formulario 1040 y el Anexo A son donde debe enumerar sus deducciones detalladas. La categoría de deducciones específicas incluye cosas como intereses hipotecarios y costos médicos que el seguro no cubre.
¿Cómo se 'modifica' el ingreso bruto ajustado modificado?
Varias cifras que componen la declaración de impuestos derivan MAGI, a pesar de que no es evidente en la declaración de impuestos. El paso inicial para calcular MAGI implica utilizar el ingreso bruto ajustado (AGI). Después de eso, las deducciones específicas volverán a tener efecto. Si un contribuyente no posee ninguna de las deducciones antes mencionadas, es plausible que su (AGI) y (MAGI) sean equivalentes. En los casos en que existan deducciones elegibles, el MAGI excederá el AGI.
Ingreso Bruto Ajustado vs Ingreso Imponible
Cuando se encuentra por primera vez con los conceptos de AGI e ingresos imponibles, es comprensible si los encuentra un poco confusos. Sin embargo, es esencial tener en cuenta que el propósito de estas frases es brindarle una mejor comprensión del proceso tributario. Por lo tanto, al comprender cómo funcionan el AGI y los ingresos imponibles, puede obtener una imagen más clara de su situación financiera y tomar decisiones más informadas sobre sus impuestos. Así que no te rindas si estas ideas parecen difíciles de entender al principio. Sin embargo, con un poco de trabajo y cuidado, eventualmente podrás entenderlos fácilmente. A continuación se muestran las diferencias entre el ingreso bruto ajustado y el ingreso imponible:
Primero, según el Código de Rentas Internas, su “ingreso bruto” es todo el dinero que gana que no está específicamente exento del impuesto federal sobre la renta. Sin embargo, “ingresos imponibles” significa la parte del salario bruto que tiene que dar al gobierno. Además, su ingreso sujeto a impuestos es la cantidad de dinero que queda de su ingreso bruto después de restar los impuestos. (Ingreso bruto ajustado vs ingreso imponible)
En segundo lugar, las ideas de ingresos brutos ajustados e ingresos imponibles tienen una conexión. En resumen, el ingreso bruto ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) incluye deducciones por encima de la línea, mientras que el ingreso imponible muestra el AGI menos los elementos deducidos, lo que brinda una mejor imagen de cómo interactúan sus finanzas con el sistema tributario. Usted y su proveedor de impuestos y contabilidad pueden calcular su obligación tributaria comparando sus ingresos imponibles con los tramos impositivos del IRS.
Por último, su ingreso imponible es su ingreso bruto ajustado (AGI) menos la mayor de sus deducciones detalladas y la deducción estándar. Deduciendo los cambios de ingresos "por encima de la línea", como las inversiones de IRA, los intereses de préstamos estudiantiles elegibles y las donaciones de inversiones médicas, se calcula su AGI. (Ingreso bruto ajustado vs ingreso imponible)
¿Qué es el ingreso bruto ajustado frente al ingreso neto?
El ingreso bruto ajustado (AGI) es una métrica financiera crucial que determina el ingreso imponible de un individuo. El ingreso de la persona se toma en cuenta aplicando todas las deducciones y ajustes aplicables para calcularlo. AGI es una medida integral de la situación financiera de una persona, ya que refleja el ingreso total obtenido menos las deducciones y ajustes permitidos. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) utiliza esta medida para calcular cuánto impuesto debe pagar una persona.
Por lo tanto, es esencial calcular el AGI con precisión para evitar discrepancias en las declaraciones de impuestos. Cuando se trata de negocios, el ingreso neto es una métrica financiera esencial que indica la cantidad de ganancias que ha obtenido una empresa después de tener en cuenta todos sus gastos e impuestos. La utilidad neta o el ingreso después de impuestos es un indicador clave de la salud financiera y la rentabilidad de una empresa. Esto significa que las empresas pueden adquirir información financiera calculando los ingresos netos y el rendimiento y tomar decisiones informadas sobre cómo asignar recursos y planificar el crecimiento y el éxito futuros.
¿De qué se resta para calcular el ingreso bruto ajustado?
Ingreso bruto ajustado (AGI) se refiere al ingreso total ganado por un individuo, menos las deducciones y ajustes aplicables. Entonces, al calcular su ingreso bruto ajustado (AGI), puede determinar la parte de sus ganancias que está sujeta a impuestos después de deducciones específicas. El ingreso bruto ajustado (AGI) es una figura crucial que tiene una importancia significativa en una declaración de impuestos. Desempeña un papel vital para ayudar al IRS a calcular la cantidad de impuestos que debe una persona.
¿Qué es el ingreso neto ajustado?
El ingreso neto ajustado es como un juego de equilibrio. Es la suma de dinero que te sobra después de sumar todo tu salario del año, incluido el dinero de los trabajos secundarios. ¡Pero espera hay mas! También tiene que hacer ajustes específicos a esa cifra de ingresos brutos. Luego, elimina todas las deducciones que puede tomar, incluidas las de trabajos secundarios. ¿El resultado? Su ingreso imponible.
En esencia
Ingreso bruto ajustado (AGI) se refiere al ingreso total de una persona después de tener en cuenta las deducciones calificadas específicas permitidas por el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Llegas a esta cifra restando las deducciones elegibles del ingreso bruto. En otras palabras, las deducciones que califican reducen el ingreso bruto y el ingreso imponible. Reducir su AGI puede ayudarlo a reducir sus ingresos imponibles y ahorrar dinero durante la temporada de impuestos. Aunque AGI permite varios ajustes, los adapta a situaciones específicas que pueden no ser relevantes para todas las personas. Espero que hayas encontrado útil este artículo.
Referencias
- investopedia.com
- nerdwallet.com
- hrblock.com
- institutodefinanzascorporativas.com
- ignitespot.com
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