Fidelity Investments es una firma financiera estadounidense multinacional. La empresa fue fundada por Edward C. Johnson II fundada en 1946. Pero a lo largo de su existencia, Fidelity Investments ha sufrido varias reestructuraciones y, en algún momento, cambio de nombre. Ahora es una de las organizaciones más grandes del mundo, con más de $ 3 billones en activos, fondos mutuos y una firma de corretaje. Por otro lado, el logotipo actual de Fidelity, parte del éxito de Fidelity, fue diseñado en 2011, marcando un punto de inflexión en la larga historia de la empresa. Su división internacional pasó a llamarse Fidelity Worldwide Investment en ese momento.
Pero esto es sólo en la superficie. Sumerjámonos en la historia y la evolución de la marca y el logotipo de Fidelity Investment.
¿Qué es la fidelidad?
Fidelity es el nombre abreviado del holding financiero estadounidense Fidelity Investments Inc., anteriormente conocido como Fidelity Management & Research.
¿Qué significa el logotipo de Fidelity?
No se puede negar que el logotipo de Fidelity recuerda a dos populares símbolos masones: la Pirámide y el Ojo de la Providencia. Esto podría ser una indicación de los vínculos de la corporación con los masones.
También vale la pena señalar que la imagen en el reverso de los billetes de dólar y el Gran Sello es casi idéntica. Como resultado, en este caso, el logo de Fidelity representa el compromiso de la empresa de ganar dinero.
El logotipo de Fidelity: Historia
Fidelity Management & Research tenía una división internacional en 1979, 23 años después de su fundación, especializándose en servir a los mercados extranjeros fuera de Estados Unidos. La corporación financiera separó la División Internacional en una organización separada en 1980.
Fidelity Investments aprobó un nuevo logotipo de Fidelity en 1993, que todavía se usa en la actualidad. Fidelity experimentó un cambio de marca en 2011. El departamento de Fidelity International pasó a llamarse Fidelity Worldwide Investment y se cambió su estado legal. Fidelity se mudó a su sede actual en Boston un año después de expandir sus servicios financieros.
Colores y fuente
El texto se compone de una combinación de caracteres en mayúsculas y minúsculas. Las letras de la primera palabra son anchas, suaves y en negrita de la categoría Sans Serif. Los rectángulos verticales son la forma correcta para las piernas. Las dos últimas letras están unidas al nivel de la barra transversal "t", que fluye suavemente hacia "y". La inscripción inferior es pequeña, con un amplio espacio entre símbolos que se extiende casi en toda la longitud de la palabra superior.
El color es extremadamente importante para la corporación. Eligió dos paletas monetarias para su logotipo para atraer inversores. El primer color es el verde, que se encuentra en los billetes de dólar. El segundo color es el amarillo, como se ve en las barras de oro. Según los expertos, esta combinación atrae efectivamente la atención de los clientes.
Logotipo de Fidelity: Historia de la marca
Fidelity Investments Inc. es uno de los proveedores de servicios de inversión minorista más grandes de los Estados Unidos. Ofrece una de las selecciones más grandes del mundo de fondos mutuos y servicios institucionales, fiduciarios y de corretaje de descuento.
La innovación ha sido especialmente importante en el crecimiento de la compañía. La comunidad inversora ha expresado su preocupación acerca de cómo los ejecutivos de Fidelity han llevado a la empresa a un territorio desconocido. Fidelity, por ejemplo, fue la primera compañía en ofrecer fondos mutuos y servicios de emisión de cheques, la primera en proporcionar actualizaciones cada hora sobre el valor de un fondo mutuo y la primera en ofrecer compra y venta de acciones de fondos en el mismo día.
Fidelity es una empresa privada con sede en Boston, Massachusetts. Si bien se destaca entre la multitud, la corporación financiera es una de las administradoras de fondos mutuos más grandes de los Estados Unidos, solo detrás de Merrill Lynch con más de 3 millones de clientes corporativos e individuales.
Los 1920s
Fidelity Fund se estableció en 1930. La industria de inversiones luchó mientras se recuperaba de la caída del mercado de valores de 1929 y entró en la Gran Depresión. Edward C. Johnson II, un abogado de Boston, compró el fondo y se convirtió en su director y presidente.
1946
Johnson estableció Fidelity Management & Research Company, precedió a Fidelity Investments, en 1946 para servir como asesor de inversiones para Fidelity Fund. Johnson también estableció el Puritan Fund, el primer fondo mutuo centrado en los ingresos para invertir en acciones ordinarias.
En ese momento, la gestión de inversiones se centraba en la preservación del capital, pero el objetivo de Johnson era obtener beneficios. Y obtuvo ganancias. Su estrategia era comprar acciones con potencial de crecimiento en lugar de acciones de primer orden.
Johnson creía que el conocimiento y los instintos de una persona eran las claves para administrar un fondo mutuo en lugar de la administración por comité. Como resultado, fue el primero en nombrar a alguien para administrar un fondo mutuo.
Los 1950s
Gerry Tsai fue uno de sus primeros y más exitosos administradores de fondos. A principios de la década de 1950, Johnson contrató al joven inexperto inmigrante de Shanghái como experto en acciones. Tsai comenzó a administrar Fidelity Capital Fund en 1957, invirtiendo en acciones especulativas como Xerox y Polaroid. Su actuación le valió clientes y fama, y supervisó más de mil millones de dólares en menos de diez años. Tsai dejó Fidelity en 1 después de que, según los informes, Johnson le informara que quería pasar la empresa a su hijo, Edward C. Johnson III.
Edward C. Johnson III, graduado de Harvard, sirvió en el ejército durante algunos años antes de unirse a Fidelity en 1957. Trend Fund fue el fondo de crecimiento número uno desde 1961 hasta 1965 cuando administró el Trend Fund recién establecido.
Los 1960s
A lo largo de la década de 1960, la economía estadounidense y Fidelity florecieron. Fidelity estableció el Fondo Magellan en 1962, que creció hasta convertirse en el fondo mutuo más grande del mundo. En 1964, la empresa también estableció FMR Investment Management Service para los planes de pensiones de la empresa, seguido en 1967 por el Plan Keogh, un fondo de jubilación para personas que trabajan por cuenta propia.
Fidelity International se fundó en las Bermudas en 1968 para atraer inversiones extranjeras. Fidelity Service Company se fundó en 1969 para atender internamente las cuentas de los clientes, lo que la convierte en una de las primeras organizaciones de fondos en hacerlo.
1972
En 1972, Edward Johnson III sucedió a su padre como presidente de Fidelity Investments justo cuando el mercado comenzaba a caer. Los inversores comenzaron a abandonar los fondos de acciones y acciones en favor de la seguridad que brindaban las cuentas de ahorro. No obstante, la compañía estableció FMR Corporation en el mismo año para brindar servicios de administración corporativa a otras compañías de Fidelity.
El mercado financiero permaneció casi inactivo durante los primeros dos años en el cargo de Johnson III, con una caída de los activos de más del 30 por ciento a $ 3 mil millones. Johnson III necesitaba salir de este lío. El fondo del mercado monetario intervino para ayudarlo. Utilizando los depósitos de los inversores, estos nuevos fondos crearon préstamos a muy corto plazo.
Los fondos del mercado monetario demostraron ser una inversión sabia porque el principal no está en riesgo y solo cambia el interés. Sin embargo, Johnson III sabía que los nuevos fondos nunca serían competitivos a menos que brindaran el mismo servicio y liquidez que las cuentas de ahorro. Como resultado, en 1974, estableció Fidelity Daily Income Trust, el primer fondo del mercado monetario en ofrecer emisión de cheques, una idea innovadora y de éxito inmediato.
Mientras que el fundador de Fidelity se había centrado en los fondos mutuos, su hijo se aventuró en nuevas áreas del negocio. Como resultado, Johnson III comenzó a integrar verticalmente la empresa en 1973 y se hizo cargo de los servicios administrativos de procesamiento de cuentas de los bancos que hacían el trabajo en nombre de la mayoría de los fondos mutuos.
Además, cambió a las ventas directas en lugar de las ventas a través de intermediarios, lo que permitió a la empresa reducir costos. Sin embargo, Fidelity gastó una fortuna en teléfonos, computadoras y publicidad cuando tenía problemas de liquidez debido a la caída del mercado.
1977
Fidelity estableció la Cuenta de Retiro Individual y el Fondo de Bonos Municipales a mediados de la década de 1970, el primer fondo abierto y sin carga en Estados Unidos para invertir en bonos municipales libres de impuestos. Edward Johnson II, el fundador de la compañía, se jubiló en 1977 y su hijo asumió el cargo de director ejecutivo y presidente. Ese mismo año, Peter Lynch asumió el cargo de administrador del Fondo Magellan, que en ese momento tenía $22 millones en activos.
Fidelity fue la primera empresa financiera importante del país en ofrecer servicios de corretaje de presupuesto después de que Estados Unidos aboliera las comisiones de corretaje de tasa fija en 1975, formando Fidelity Brokerage Services. Fidelity Institutional Services se formó al año siguiente para gestionar las relaciones con los clientes de la empresa.
1980
A lo largo de la década de 1980, Fidelity, como el resto de Estados Unidos, disfrutó del mercado alcista. Entre 1974 y 1981, la compañía experimentó un crecimiento significativo, con activos bajo administración que aumentaron de $3 mil millones a $13 mil millones.
De 1980 a 1983, Fidelity introdujo varios productos nuevos, incluido el Money Market Trust libre de impuestos (el primer fondo de mercado monetario sin cargos y exento de impuestos de Estados Unidos); la Cuenta de Servicio Ultra (la única cuenta de administración de activos del grupo de fondos mutuos); Fidelity Money Line (que ofrece servicios de transferencia electrónica de fondos en todo el país); y fondos sectoriales (que contenían carteras independientes especializadas en industrias específicas).
Fidelity también escindió varias compañías subsidiarias, incluidas Fidelity Systems, Fidelity Management Trust, Fidelity Marketing, Fidelity National Financial (una compañía de seguros de títulos que cotiza en bolsa en los Estados Unidos) y Fidelity Investments Southwest (un centro de operaciones remotas con sede en Dallas). En 1986, Fidelity abrió otra oficina de operaciones remotas en Salt Lake City después de introducir la conmutación telefónica, que permitía a los clientes intercambiar fondos por teléfono.
Fidelity también introdujo la negociación de un día de sus fondos Select Portfolio, lo que permite a los inversores recibir cotizaciones por hora y comprar o canjear acciones entre las 10 a. m. y las 4 p. m. en lugar de esperar hasta después de esta última hora para recibir el valor liquidativo final del fondo.
1986
Para 1986, Fidelity tenía 2,800 empleados, $50 mil millones en activos bajo administración, 104 fondos mutuos y más de 2 millones de clientes, 400 000 de los cuales estaban invertidos en el Fondo Magellan de $4 mil millones. Desde 1977, cuando Peter Lynch se hizo cargo por primera vez de Magellan, hasta 1987, las acciones del fondo aumentaron más del 2,000 %, superando a todos los demás fondos mutuos y estableciendo a Lynch como el mejor administrador de fondos de la industria.
El desplome de Wall Street de 1987 afectó duramente al Magellan Fund de Lynch porque mantuvo poco capital líquido y no invirtió mucho en acciones conservadoras. Fidelity fue tomada por sorpresa y tuvo que vender muchas acciones en un mercado a la baja para atender los rescates. Fidelity vendió casi mil millones de dólares en acciones solo el primer día del colapso. La base de activos de Fidelity se había reducido en $ 1 mil millones en una semana. En 8, un año después de la crisis, los ingresos de la empresa fueron un 1988% más bajos y las ganancias un 25% más bajas.
Aunque Johnson III no quiere que Fidelity se haga pública, muchos analistas creen que es solo cuestión de tiempo. Por el momento, Johnson se centra en el éxito a largo plazo de Fidelity y en el fortalecimiento de su negocio de corretaje de descuento, que ya es uno de los tres principales del país, para atraer a los pequeños inversores.
Después del desplome de Wall Street de 1987, Fidelity cerró cuatro oficinas pero abrió tres más, con planes de abrir de cinco a diez más en los próximos cinco a diez años y comprar corredores de descuento más pequeños. Johnson III también ha reducido su plantilla en casi un tercio para evitar otro accidente. Además, la compañía está expandiendo su atractivo internacional y comenzando a penetrar en la lucrativa industria de seguros.
1989
Fidelity tenía más de $ 80 mil millones en activos bajo administración en 1989, lo que representa más del 9% de toda la industria de fondos mutuos. Eso es bastante impresionante para un negocio familiar que comenzó hace 43 años con un solo fondo mutuo de $3 millones.
Lo más importante es...
Fidelity Investments Inc. es una firma de gestión de inversiones privadas fundada en 1946 como un fondo mutuo. Los servicios de asesoramiento de inversión, distribución de fondos, seguros de vida, gestión de patrimonio, liquidación de valores, ejecución y jubilación ya están disponibles en la empresa. Administra fondos mutuos balanceados, renta fija y capital para inversionistas individuales, asesores financieros, inversionistas institucionales y empresas.
Fidelity, con sede en Boston, Massachusetts, es una de las empresas de gestión de inversiones más grandes de Estados Unidos, con más de 26 millones de clientes, 2.4 billones de dólares en activos globales bajo gestión y 6.5 billones de dólares en activos de clientes.
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