Hay muchas razones por las que querrías cambiar de banco. Por ejemplo, podría mudarse de ciudad o de país en busca de mejores términos y condiciones o incluso mejores tasas de ahorro. Pase lo que pase, estos son los pasos a seguir como cambiar de banco.
Encuentre el banco que necesita
Al considerar cerrar una cuenta bancaria antigua, debe encontrar una nueva donde depositar sus fondos. Hay maneras diferentes de hacer esto. Por ejemplo, puede comprar en línea desde la comodidad de su hogar o trabajo. También puede ir a los bancos y hablar con un representante de relaciones sobre lo que necesita y si pueden ofrecérselo. Lea los sitios web y los folletos, principalmente la letra pequeña, y descubra si lo que desea es parte del paquete. Recoge tus opciones y luego encuentra la que más te convenga.
Enumere los depósitos a realizar
Al cambiar de un banco a otro, deberá hacer una lista de depósitos. Su vida se vuelve más sencilla una vez que tiene una lista de pagos de facturas automatizados, como el alquiler o los depósitos directos. Su lista debe incluir depósitos automáticos, manutención de niños o pensión alimenticia, cheques de pago, etc.
Debe incluir suscripciones como membresías de gimnasios, sitios de transmisión y libros. También debe incluir transferencias recurrentes como seguros de vida, cuentas de jubilación, etc. Una vez hecho esto, es más fácil transferir estas actividades y sus fondos a su nuevo banco.
abrir la cuenta bancaria
En este momento, es posible que haya encontrado un banco físico o en línea de su elección para abrir una cuenta. Para abrir la cuenta, necesitará algunos documentos, como su licencia de conducir, números de seguro social, información de contacto personal y una dirección de correo donde enviarán sus documentos una vez que estén listos.
Inscríbase en las plataformas digitales
Ya sea que haya seleccionado un banco en línea o uno físico, debe tomarse su tiempo e iniciar sesión en la aplicación o crear una cuenta basada en la web que pueda ayudarlo a acceder a sus fondos desde cualquier lugar. Su banco o cooperativa de crédito de su elección debería permitirle abrir el portal y una vez que lo haya hecho, podrá iniciar sesión fácilmente, verificar su identidad y acceder a su cuenta. Además, puedes realizar transferencias, depósitos, programar acciones y mucho más. Según la institución, es posible que deba configurar un proceso de autenticación de dos o tres factores para mayor seguridad.
Actualice sus pagos automáticos
¿Recuerdas esa lista que hiciste sobre los pagos automáticos? Tienes que actualizarlos en la nueva cuenta bancaria. Estos serán útiles para garantizar que todas sus facturas y suscripciones se paguen a tiempo.
Cerrar la cuenta bancaria anterior
Ahora que ha logrado abrir una nueva cuenta bancaria y usarla para asegurarse de que funcione perfectamente, es hora de cerrar la anterior. Ya no lo necesitarás.
Según el tipo de cuenta, puede hacerlo fácilmente por correo electrónico, una llamada telefónica, en línea o en persona. También puede consultar SoFi para obtener más detalles sobre la banca moderna.
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