Los impuestos son inevitables. Cualquier persona que gane una cantidad específica de ingresos debe presentar una declaración de impuestos anual. Dependiendo de su edad y estado civil, la cantidad mínima de impuestos a presentar oscila entre $5 y $27,800. Incluso las personas que no cumplen con estos requisitos deben presentar una declaración, especialmente si esperan un reembolso de impuestos. Por lo tanto, omitir una fecha de presentación de impuestos puede tener consecuencias nefastas. En este artículo, aprenderá el proceso de declaración de impuestos atrasados con Turbotax. Además, si desea aprender cómo declarar impuestos atrasados sin registros, lo tenemos cubierto.
¿Qué son los impuestos atrasados?
Los impuestos atrasados son obligaciones impositivas federales o estatales no pagadas de un año anterior. Las declaraciones de impuestos federales sobre la renta normalmente vencen el 15 de abril de cada año para el año anterior. Puede solicitar una prórroga de seis meses para declarar sus impuestos. Incluso si se le otorga su extensión, aún debe pagar su factura de impuestos antes de la fecha de vencimiento. Para la mayoría de los contribuyentes individuales, esto suele ser el 15 de abril.
Declaración de impuestos atrasados
Debe presentar una declaración vencida ante el IRS si debe impuestos atrasados. Aunque el proceso es comparable a presentar una declaración de impuestos a tiempo, hay algunos puntos para recordar.
Para comenzar, busque sus formularios de impuestos y otros datos financieros. Se requiere la misma información para una declaración de impuestos vencida que para una declaración de impuestos regular. Verifique si tiene algún formulario W-2 o 1099 del año en que debió pagar sus impuestos atrasados. También debe obtener los recibos necesarios para reclamar deducciones o créditos de impuestos sobre la renta.
Ya sea que no tenga toda su documentación o no esté seguro de tenerla, puede pedirle al IRS una transcripción de la declaración de impuestos. Tiene la opción de recibir su transcripción electrónicamente o por correo. Las transcripciones generalmente solo están disponibles para el año fiscal actual y los tres años fiscales anteriores; sin embargo, los contribuyentes pueden solicitar una transcripción de un año fiscal anterior presentando el Formulario 4506-T.
Debido a los cambios legislativos, los formularios de impuestos se modifican con frecuencia. Cuando presente los impuestos atrasados, use los formularios de impuestos originales y las instrucciones para el año que está presentando. En su sitio web, el IRS tiene una base de datos de formularios de años anteriores.
Una declaración vencida, a diferencia de una declaración de impuestos típica, no se puede presentar electrónicamente. Debe enviar su declaración tardía y el pago a la dirección postal indicada en el Formulario 1040 o, si recibió uno, en un aviso tardío del IRS. Incluya cualquier impuesto a pagar de años fiscales anteriores con su pago. Hasta que su pago impago se pague por completo, seguirá acumulando intereses.
Puede utilizar un software de preparación de impuestos o contratar a un experto para que lo ayude a completar su declaración vencida.
¿Qué sucede si no presento mis impuestos atrasados?
Si debe impuestos, debe presentar una declaración de impuestos vencida lo antes posible. Si no presenta o paga sus impuestos a tiempo, el IRS comenzará a cobrar multas sobre el monto que debe. Los siguientes son ejemplos de sanciones:
#1. Multa por falta de presentación
Si no cumple con la fecha límite de presentación y no presenta una extensión, el IRS aplica una multa del 5% del monto de sus impuestos impagos. El IRS continuará cobrando un 5% adicional por mes hasta por cinco meses. Las declaraciones presentadas más de 60 días después de la fecha de vencimiento están sujetas a una multa adicional por presentación tardía. Si su declaración vencía en 2021, su multa es el monto total de su deuda tributaria impaga, o $435, lo que sea menor.
#2. Multa por falta de pago
Si no paga sus impuestos antes de la fecha límite, el IRS impondrá una multa del 0.5 por ciento por cada mes de retraso en el pago. La sanción más alta por falta de pago es del 25%. Sin embargo, tenga en cuenta que se acumularán intereses hasta que su obligación tributaria se pague en su totalidad.
Además, existe una multa por no pagar los impuestos estimados, que normalmente vencen el 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero. La multa por pago insuficiente es del 3% en el primer trimestre de 2023.
Además de los intereses y las multas, no presentar ni pagar sus impuestos puede generar otros problemas. Por ejemplo, el IRS no desembolsará reembolsos a contribuyentes atrasados.
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Declaración de impuestos atrasados con Turbotax
La declaración de impuestos con Turbotax puede ayudarlo a hacer uno o más de los siguientes:
#1. Solicitar un reembolso
Una razón práctica para presentar una declaración de impuestos atrasada es averiguar si el IRS le debe impuestos. Si bien a muchas personas se les deducen impuestos federales sobre la renta de sus cheques de pago, a veces se deduce demasiado. En algunas situaciones, presentar una declaración de impuestos puede resultar en un reembolso de impuestos que se deposita en su cuenta bancaria.
#2. Elimine las multas por presentación tardía y los intereses
Incluso si no puede pagar el saldo que debe, presentar una declaración de impuestos a tiempo es fundamental para evitar o minimizar las multas. Si no presenta su declaración de impuestos, puede estar obligado a pagar un 5% adicional del impuesto no pagado que se suponía que debía revelar por cada mes de retraso en su declaración, hasta un máximo de cinco meses. También puede haber limitaciones de pena mínima.
El IRS impone otra sanción por no pagar sus impuestos. Si presenta su declaración a tiempo pero no puede pagar lo que debe en su totalidad antes de la fecha de vencimiento, se le cobrará un 0.5 por ciento adicional del impuesto no pagado a tiempo por cada mes o parte de un mes que se atrase. Estos cargos continuarán acumulándose hasta que su deuda se pague por completo o la multa supere el 25 % de su impuesto, lo que ocurra primero.
#3.Tenga declaraciones de impuestos disponibles para solicitudes de préstamo
Ciertos préstamos, como hipotecas y préstamos comerciales, pueden exigir evidencia de ingresos como parte del proceso de aprobación. Presentar sus declaraciones de impuestos antes de solicitar un préstamo hace que el procedimiento sea más fluido.
#4. Pagar los impuestos del Seguro Social para ser elegible para los beneficios
Las personas que trabajan por cuenta propia deben pagar impuestos de Seguro Social y Medicare en sus declaraciones de impuestos sobre la renta personal. Usted registra sus ingresos presentando una declaración y pagando los impuestos correspondientes para que pueda calificar para los beneficios de jubilación y discapacidad del Seguro Social, así como para los beneficios de Medicare cuando los necesite.
Declaración de impuestos del año anterior con Turbotax
Presentar una declaración de impuestos del año anterior no es tan difícil como podría imaginar, pero requiere algunos pasos.
#1. Obtener información
El primer paso es recopilar cualquier información del año fiscal para el que desea presentar una declaración. Reúna sus formularios W-2, 1099 y cualquier información para cualquier deducción o crédito para el que pueda ser elegible. Verifique los formularios de impuestos que ha reunido para el año de la declaración de impuestos que está presentando para asegurarse de que está utilizando los correctos.
#2. Solicite al IRS documentos fiscales
Algunas personas pueden tener dificultades para localizar registros de años anteriores. Afortunadamente, el IRS ofrece un formulario que puede usar para solicitar cualquier información fiscal que tengan archivada sobre usted para un año específico. Incluso si no ha presentado una declaración de impuestos, el Formulario 4506-T le permite solicitar una transcripción de la información de su declaración de impuestos. Puede obtener información de los diez años fiscales anteriores.
El IRS enviará la información que tiene archivada, incluida la información de los formularios W-2, 1099 y 1098. No incluirá información sobre deducciones o créditos para los que pueda ser elegible, por lo que aún deberá investigar un poco por su cuenta.
#3. Terminar y presentar su declaración de impuestos
Una vez que haya reunido todos los formularios necesarios, asegúrese de utilizar los formularios de impuestos del año que está presentando. Para presentar una declaración de impuestos de 2018, por ejemplo, debe utilizar los formularios de declaración de impuestos de 2018. Estos documentos están disponibles en el sitio web del IRS. Al completar una declaración de impuestos a mano, la paciencia es esencial. Afortunadamente, también puede usar TurboTax para presentar declaraciones de impuestos de años anteriores.
Para comenzar, elija el año para el cual desea presentar una declaración.
Luego, ingrese su información fiscal y TurboTax completará los formularios de impuestos correctamente.
Las declaraciones de impuestos del año anterior deben imprimirse y enviarse por correo porque la presentación en línea de los impuestos del año anterior no es una opción con TurboTax.
Recuerda, TurboTax te hará preguntas simples sobre tu vida y te ayudará a completar todos los formularios de impuestos necesarios. TurboTax garantiza que el proceso de declaración de impuestos se realice correctamente, desde declaraciones de impuestos simples hasta complejas, independientemente de su escenario.
¿Qué documentos fiscales se requieren para presentar impuestos atrasados?
Necesitará tantos registros de impuestos relevantes para los años que no presentó como pueda encontrar.
Si desea presentar sus impuestos pero no tiene registros de la documentación fiscal del año anterior, puede solicitarlos al IRS presentando el Formulario 4506-T, o puede comunicarse con su empleador o la institución a la que se los habría entregado. Uds.
Tenga en cuenta que es posible que los empleadores actuales o anteriores u otras empresas ya no tengan estos documentos archivados, o que sea difícil acceder a ellos. Si elige esta opción, es posible que deba pagar una tarifa.
Cómo declarar impuestos sin registros
Cualquiera que sea la causa de su retraso fiscal, siempre es recomendable presentar su declaración de impuestos a tiempo si es posible. Esto hará su vida más fácil y garantizará que sus impuestos se evalúen adecuadamente, así como también evitará la falta de presentación de multas asociadas.
Sin embargo, si no tiene los registros que necesita para declarar sus impuestos, el proceso de ponerse al día con sus declaraciones de impuestos puede ser complicado y llevar mucho tiempo. Esto es lo que puede hacer si faltan sus registros y necesita presentar sus impuestos atrasados lo antes posible.
#1. Solicite una transcripción del IRS
Si no puede obtener copias de los pagadores, solicite una transcripción de impuestos del IRS. Muchas empresas e instituciones bancarias (así como otros tipos de pagadores, como editores y plataformas de trabajo independiente) ahora hacen que sus formularios de impuestos estén disponibles en línea. Muchos le permitirán acceder a estos formularios en cualquier momento, pero esta información a veces solo está disponible por un período limitado. Si la empresa ha cerrado, obtener estos documentos directamente de la fuente puede ser difícil o imposible.
Si le faltan registros para presentar correctamente sus impuestos atrasados, la Transcripción de salarios e ingresos es lo que necesita. Puede solicitar información con una antigüedad de hasta diez años.
#2. Examine sus registros financieros minuciosamente en busca de elementos que no se informen en las transcripciones de impuestos
Si trabaja solo, es posible que no obtenga formularios 1099 de todos los clientes. Aún debe registrar cualquier ingreso que no aparezca en una declaración de impuestos. transcripción así como todos los costos comerciales.
Si necesita recopilar esta información, comience con las siguientes áreas:
- Estados de cuenta
- Datos de procesadores de pagos digitales (es decir, PayPal, Venmo)
- Estados de cuenta para tarjetas de crédito y débito
- Recibos a través de correo electrónico
- recibos en papel
- Cheques que fueron cancelados
- Tiras de papel
Incluso si no trabaja por cuenta propia, es posible que tenga ingresos por transacciones de bienes personales o un boleto de lotería ganador que debe registrarse. También puede estar pasando por alto deducciones importantes, como el seguro de salud y las facturas médicas, las contribuciones caritativas y los pagos de intereses de préstamos estudiantiles.
#3. hacer una hoja de calculo
Si trabaja por cuenta propia, debe abrir cuentas separadas de banco, tarjeta de crédito y procesador de pagos para que sus gastos comerciales sean más fáciles de distinguir de sus gastos personales y, como resultado, sea más probable que se deduzcan.
¿Puedo declarar impuestos estadounidenses de años anteriores?
Es lamentable que haya un límite de tiempo para presentar declaraciones de impuestos para reembolsos y créditos. Debe presentar su declaración de impuestos y solicitar un reembolso a más tardar tres años después de la fecha de vencimiento original de la declaración.
¿Cómo presento impuestos atrasados en Canadá?
Mientras siga los mismos procedimientos, presentar su declaración de impuestos tarde es lo mismo que presentarla a tiempo. Puede enviar sus impuestos por correo a la CRA utilizando un software de impuestos, una declaración de impuestos preparada profesionalmente o completando y enviando por correo el Paquete de beneficios e impuestos generales sobre la renta de la CRA.
¿Es demasiado tarde para reclamar la devolución de impuestos?
Tiene solo tres años a partir de la fecha límite original, generalmente en abril, para solicitar su reembolso una vez que esté disponible, según la ley. Algunas personas pueden optar por no presentar una declaración de impuestos porque no ganaron suficiente dinero para estar sujetos a la presentación. No se les cobrará una tarifa si tienen derecho a un reembolso.
¿Qué sucede si no declara impuestos durante 5 años?
Grandes multas y tiempo en la cárcel son posibles consecuencias. Afortunadamente, existe un límite de tiempo en el que el gobierno puede presentar cargos penales por evasión de impuestos. En caso de que el IRS decida presentar cargos, debe hacerlo dentro de los seis años posteriores a la fecha de vencimiento de la declaración de impuestos original.
¿Cuánto tiempo puede retroceder el IRS por los impuestos no declarados?
Si no ha presentado una declaración, el IRS aún puede auditarlo incluso si la fecha límite ya pasó. El IRS generalmente solo analiza las declaraciones de impuestos no presentadas de los seis años anteriores. Sin embargo, puede retroceder legalmente en el tiempo indefinidamente.
¿El IRS mira cada declaración de impuestos?
En la mayoría de los casos, el Servicio de Impuestos Internos simplemente acepta y procesa las declaraciones de impuestos tal como se presentan. Sin embargo, hay una serie de cosas que pueden hacer que el IRS analice más de cerca una declaración, ya sea a través de un examen por correspondencia o asignando un auditor para investigar más a fondo.
¿Cuáles son los plazos para reclamar el impuesto atrasado?
Después del cierre del año fiscal en el que se produjo el sobrepago, tiene cuatro años para presentar una solicitud de reembolso. Si no presenta su reclamo dentro del plazo especificado, no recibirá ningún reembolso por ese año fiscal.
En conclusión,
Es importante estar al tanto de todo después de presentar la declaración de impuestos. Puede comunicarse con el IRS y solicitar una actualización para asegurarse de que se estén procesando sus impuestos atrasados. También puede solicitar transcripciones de cuenta o consultar sobre cualquier inquietud pendiente con su cuenta. Si faltan sus registros, hemos descrito los pasos que puede seguir para permitirle declarar sus impuestos.
Preguntas frecuentes sobre la declaración de impuestos atrasados
¿Cuántos años puede retroceder para declarar sus impuestos?
Si se le debe un reembolso por impuestos retenidos o estimados, debe presentar su declaración dentro de los tres años posteriores a la fecha de vencimiento para recibirla.
¿Cuál es la declaración de impuestos más antigua que puedo presentar?
Puedes hacerlo en cualquier momento, pero si desea reclamar un reembolso por un año fiscal, solo tiene tres años para presentar la solicitud y el IRS puede tomar medidas en su contra después de seis años.
¿Puede ir a la cárcel por no declarar impuestos?
Una sentencia de cárcel es una de las sanciones por no presentar una declaración de impuestos.
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