En mi experiencia como emprendedor y asesor empresarial, el concepto de "cartera de negocios" ha sido fundamental para la estrategia y el éxito. Si es un profesional de negocios o quiere convertirse en uno, comprender qué es una cartera de empresas y cómo gestionarla puede ayudarle a mejorar sus conocimientos y habilidades. En este artículo, explicaré qué es una cartera de negocios, lo guiaré a través de los procesos para crear una, enumeraré los posibles beneficios de la cartera de la empresa, compararé carteras de negocios y de productos y brindaré ideas útiles para la creación de carteras.
¿Qué es una cartera de negocios?
Una cartera de negocios es un documento que contiene información clave sobre una organización, como sus actividades, objetivos, activos accesibles y misión. Los portafolios pueden ayudar a los líderes empresariales a organizar la información y tomar decisiones más informadas. Las carteras de empresas también pueden ayudar a los líderes empresariales a crear estrategias para lograr objetivos cruciales de la empresa.
Aquí hay algunas cosas que puede incluir en una cartera corporativa:
- La declaración de la misión de la empresa.
- objetivos organizacionales actuales.
- Inversión y cantidades.
- Servicios y productos
- Elementos de marca
- Activos y participaciones de la empresa
- Copia de certificaciones importantes.
- Detalles sobre alianzas estratégicas.
- Posibles adquisiciones futuras.
Puntos clave
- Una cartera de negocios es un documento completo que describe las actividades, los objetivos, los activos y la misión de una organización.
- Para crear una cartera de negocios, comience eligiendo un formato o herramienta, luego incluya información comercial básica como el nombre de la empresa, la ubicación, la declaración de misión, los nombres de los ejecutivos y el historial.
- Una cartera de negocios bien diversificada ayuda a establecer una visión clara, aumentar la eficiencia operativa y reducir los riesgos potenciales.
- Una cartera de negocios cubre una amplia gama de información organizacional, mientras que una cartera de productos se centra únicamente en los productos y servicios que ofrece la empresa.
- La gestión eficaz de la cartera implica asignar funciones, utilizar software especializado, personalizar la cartera según las necesidades únicas de la organización y mantener la cartera actualizada con los proyectos y cambios actuales.
Cómo crear una cartera de negocios
Con el paso de los años, descubrí que una cartera bien diversificada es similar a una comida bien equilibrada; nutre y preserva la salud de una empresa. No basta con tener variedad de artículos; también necesita tener la combinación correcta que complemente y respalde su negocio principal.
Recuerdo un momento de mi carrera en el que mi negocio estaba estancado. Nos dimos cuenta de que a nuestra cartera le faltaba diversidad y profundidad. Iniciamos una campaña de diversificación estratégica, introduciendo nuevos servicios para complementar nuestra oferta actual. Este giro no sólo impulsó nuestro crecimiento sino que también nos protegió de las oscilaciones del mercado.
Para demostrarlo, utilizamos frecuentemente una cartera de negocios como ejemplo práctico de nuestra metodología. Ahora, permítanos guiarle a través del minucioso proceso de cómo logramos esta excelencia:
#1. Seleccione un formato o herramienta de portafolio
Crear una cartera de empresas organizada y completa puede resultar difícil, dependiendo del tamaño y la complejidad de la organización. Considere buscar plantillas de carteras de empresas que le ayuden a empezar y decidir qué información agregar a su cartera. Existen numerosos programas y soluciones de cartera de empresas disponibles para ingresar información y compartir la cartera con otros dentro de la organización.
#2. Incluir los detalles fundamentales del negocio.
Después de decidir un formato o herramienta para su cartera, proporcione información comercial esencial. Esto puede ayudar a proporcionar más información y facilitar que otros vean y comprendan el portafolio.
A continuación se muestran algunos datos comerciales básicos que podría incluir en su cartera:
- nombre del negocio
- Ubicación o dirección del negocio.
- Nuestra misión
- Información de marca
- nombres de ejecutivos
- Historia de la empresa
#3. Refinar la declaración de misión y los objetivos.
Si la organización no tiene actualmente una idea clara declaración de misión u objetivo de la empresa, es recomendable hablar con otros líderes empresariales para crear uno. Comprender el propósito de la empresa dentro de la cartera puede proporcionar contexto para los proyectos. Si la organización tiene una declaración de misión y una lista de objetivos, considere perfeccionarlos antes de incluirlos en la cartera.
#4. Detalle de productos y servicios.
Otro componente importante de la cartera de la empresa es la información sobre los servicios o bienes que ofrece la empresa. También puede crear una cartera de productos separada para organizar datos detallados sobre cada producto, aunque también es beneficioso incluir información del producto en la cartera de la empresa. Por ejemplo, puede mencionar los diversos servicios de la empresa, el público objetivo y los métodos de mantenimiento.
#5. Enumere sus asociaciones y asociaciones comerciales
El portafolio es un área excelente para organizar y definir afiliaciones y asociaciones comerciales. Una afiliación comercial es una relación en la que una empresa posee menos de la mayoría del capital social de otra empresa. Las relaciones comerciales son vínculos entre entidades profesionales y pueden incluir asociaciones de la empresa con proveedores, vendedores y organizaciones de certificación. Incluya detalles sobre estos vínculos en su cartera.
#6. Examinar periódicamente la cartera.
Después de recopilar y organizar información dentro del portafolio corporativo, puede establecer una estrategia para revisarla. Por ejemplo, la misión, los bienes y las asociaciones de la empresa pueden cambiar después de que se crea la cartera. Considere evaluar y actualizar la cartera de la empresa cada trimestre o semestralmente para verificar que tenga datos precisos.
No se duerma en los laureles cuando haya desarrollado un portafolio fantástico. Incluso los mejores productos requieren actualizaciones periódicas para tener éxito. El análisis periódico de la cartera es esencial.
Plantilla para portafolio de negocios
Existen numerosos enfoques para crear una cartera de empresas. Por ejemplo, puede crear un folleto o panfleto, una presentación o un sitio web con el material. La forma en que formatee su cartera puede variar según cómo pretenda utilizarla. A continuación se muestra una plantilla de cartera de empresa sencilla que puede utilizar para crear la suya propia:
Información de la empresa
[Nombre de la organización]
[Números de teléfono]
[Ubicación]
[CEO, CFO, COO, Director ejecutivo]
Misión
[Sentimiento basado en acciones que detalla el propósito y las intenciones de una empresa].
Productos y servicios
[Nombre del grupo de productos]
[Descripción]
- [Producto]: [Información sobre el producto, incluidos materiales, precios, fabricación y base de clientes.]
[Descripción]
- [Producto]: [Información sobre el producto, incluidos materiales, precios, fabricación y base de clientes.]
afiliaciones comerciales
[Nombre de la empresa afiliada]
[Descripción de la afiliación] [Nombre de la empresa afiliada]
[Descripción de afiliación]
Proyectos y equipos actuales
[Proyecto actual]
[Descripción del Proyecto]
- [Miembro del equipo]: [Información sobre el miembro del equipo y su experiencia].
[Descripción del Proyecto]
- [Miembro del equipo]: [Información sobre el miembro del equipo y su experiencia].
También puedes descargar esta plantilla de portafolio Businessyield bien detallada a continuación;
Beneficios de una cartera de negocios
Con el paso de los años, descubrí que una cartera bien diversificada es similar a una comida bien equilibrada; nutre y preserva la salud de una empresa. No basta con tener variedad de artículos; también necesita tener la combinación correcta que complemente y respalde su negocio principal. Las carteras también son beneficiosas para tomar decisiones comerciales e interactuar con posibles inversores. Cuando crea una excelente cartera de empresas, puede obtener los siguientes beneficios:
#1. Establecer una visión
La creación de una cartera corporativa puede ayudar a los líderes empresariales a comprender los objetivos y ambiciones de la organización. Aclarar los proyectos, bienes y conexiones actuales puede facilitar que los ejecutivos de negocios creen estrategias para mejorar y expandir la organización. Por ejemplo, una empresa puede refinar proyectos y construir una visión cuando refina sus declaraciones de misión y objetivos empresariales.
#2. Aumente la eficiencia
Muchas iniciativas y procedimientos dentro de las organizaciones requieren información precisa para funcionar con éxito. La creación de un repositorio central para información empresarial crítica puede ayudar a las organizaciones a aumentar la eficiencia al eliminar errores e inacción debido a la falta de información. Una organización también puede volverse más eficiente después de desarrollar una cartera de empresas refinando iniciativas y evitando tareas que no contribuyen a la visión general de la empresa.
#3. Reducir los peligros potenciales
Una cartera de empresas organizada y exhaustiva ayuda a reducir el riesgo organizacional. Al presentar una descripción general de los activos, objetivos y afiliaciones actuales, los ejecutivos de negocios pueden emitir juicios informados y seleccionar lo que es mejor para la organización. Sin una cartera, los líderes de las empresas pueden carecer de un perfil completo que oriente sus decisiones. Esto puede hacer que tomen decisiones que no redunden en el mejor interés de la empresa.
Portafolio de negocios versus portafolio de productos
Una cartera de productos se diferencia de una cartera de negocios en que está completamente centrada en los artículos y servicios que vende la organización. Una cartera de productos, por ejemplo, podría incluir información sobre productos físicos específicos, como materias primas, estrategias de precios y equipos de producción. La cartera de productos también puede incluir información sobre servicios comerciales, así como los métodos de venta y distribución de los mismos. La cartera de una empresa contiene más información que solo artículos.
Directrices para el análisis de una cartera de negocios.
Tomar decisiones fundamentadas es fundamental para una gestión eficaz de la cartera. Utilizo herramientas como la matriz BCG y la matriz GE/McKinsey para evaluar y elaborar estrategias. Estas herramientas han sido cruciales para guiarme sobre dónde invertir, qué empresas salir y dónde canalizar la innovación. Repasaré las tres estrategias principales que se utilizan ahora para este propósito:
#1. Análisis FODA
Esta técnica divide todos los activos de una empresa en fortalezas, debilidades, oportunidades y amenazas (FODA). Luego se trazan en una tabla FODA y se pide a otros expertos de toda la empresa que proporcionen comentarios sobre los elementos de cada área. Luego, esta retroalimentación se compila en un plan estratégico que prioriza y aborda las inquietudes identificadas durante el proceso.
#2. Matriz BCG
Boston Consulting Group (de ahí el nombre), que creó BCG Matrix, divide los activos de una empresa en cuatro grupos según su participación de mercado y su crecimiento. Como resultado, los elementos de la cartera se clasifican como estrellas (alta participación y crecimiento), vacas de efectivo (alta participación y bajo crecimiento), signos de interrogación (baja participación y alto crecimiento) o perros (baja participación y bajo crecimiento). Luego, los activos se manejan según su clasificación, con frecuencia se eliminan los perros y se les da prioridad a las estrellas.
#3. Matriz GE-McKinsey
Esta herramienta evalúa una empresa o su Unidad Estratégica de Negocios (UEN), así como el atractivo de la industria en la que opera. Cada uno de estos factores se califica como alto, medio o bajo y los resultados se muestran en una tabla de nueve bloques.
El eje vertical indica el atractivo de la industria, mientras que el eje horizontal representa la fortaleza de la unidad de negocios. La organización debería poner más énfasis en las UEN que están ubicadas en los tres primeros puestos de la izquierda, mientras que aquellas ubicadas en los tres últimos puestos de la derecha podrían necesitar una reestructuración.
Con un análisis regular y una buena gestión, una cartera de negocios puede proporcionar enormes beneficios tanto a los líderes de una empresa como a todo su personal.
Consejos para gestionar una cartera de negocios
A continuación se ofrecen algunas pautas útiles para gestionar una cartera de negocios:
#1. Asignar responsabilidades de gestión de cartera
Si usted es un profesional de negocios que establece y administra una cartera de empresas, piense en delegar diferentes actividades de la cartera a otros profesionales. Por ejemplo, un gerente de producto puede ser el encargado de actualizar la información de los productos en el portafolio.
#2. Considere utilizar software de cartera
Puede crear y mantener una cartera utilizando una variedad de software. Pueden hacer que el procedimiento sea más eficiente solicitando al usuario información específica y actualizando automáticamente partes.
#3. Personaliza el portafolio de la empresa
Cada organización es única, por lo que es fundamental incorporar distintas partes de la cartera de la empresa según sea necesario. Por ejemplo, una corporación orientada a la caridad puede tener una sección sobre contribuciones filantrópicas.
Ejemplo de cartera de negocios
Sunshine Milk Products Co. crea una variedad de productos lácteos, que incluyen mantequilla, queso crema, leche condensada y helado, entre otros. La organización ahora está revisando su enfoque estratégico para asignar recursos financieros en los mercados más prometedores.
El Director de Marketing de la compañía creó un portafolio de negocios que incluía todas las unidades de negocios y productos disponibles, los cuales fueron evaluados mediante una herramienta de gestión conocida como Boston Consulting Group, que determina qué bienes y negocios tenían mayor potencial. Esta investigación permitió a la corporación determinar que los mercados de mantequilla y helados eran los más rentables y tenían el mayor potencial de crecimiento. Este esfuerzo condujo a un procedimiento de reorganización que mejoró significativamente la rentabilidad de la empresa.
Tendencias futuras e innovación
De cara al futuro, anticipo que tecnologías como la IA y la cadena de bloques desempeñarán un papel cada vez más importante en la gestión de carteras. Mantenerme al día con estas tendencias y aprender continuamente ha sido fundamental para mi estrategia de gestión de cartera.
La integración tecnológica no se puede negociar. Aprovechar la tecnología, ya sea a través del análisis de datos para las tendencias del mercado o de la inteligencia artificial para obtener información sobre los consumidores, ha tenido un impacto significativo en la forma en que administro mi cartera. Implica tomar decisiones basadas en datos para mejorar el rendimiento de la cartera.
Conclusión
Crear una cartera de negocios sólida es un proceso dinámico y continuo. Implica una combinación de pensamiento estratégico, gestión de riesgos y adaptabilidad. Mi experiencia me ha demostrado que una cartera sólida es la base de un negocio próspero. A medida que avancemos, la capacidad de evolucionar e innovar determinará el éxito de cualquier cartera de negocios.
Me gustaría conocer sus experiencias o problemas con el mantenimiento de una cartera de negocios. No dudes en dejar tus historias o preguntas en la sección de comentarios. Aprendamos y crezcamos juntos mientras dominamos el arte de crear una excelente cartera de negocios.
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Referencias
