Un resumen ejecutivo es una descripción general de alto nivel del plan de una empresa. Su objetivo es resumir las ideas importantes de un texto para sus lectores, ahorrándoles tiempo y preparándolos para la siguiente sección. Siga leyendo para aprender cómo escribir un resumen ejecutivo efectivo para un plan de negocios y para obtener préstamos en un banco.
¿Qué es un resumen ejecutivo?
Un resumen ejecutivo del plan de negocios es una introducción rápida y un resumen de su estrategia comercial. Debe describir su empresa, el problema al que responde, su mercado objetivo, y cifras financieras clave.
Un excelente resumen ejecutivo capta la atención de su lector y le informa de lo que hace y por qué debería leer el resto de su plan de negocios o propuesta. Es bastante poco común que los inversores emitan un juicio anticipado basado únicamente en un resumen ejecutivo. Por lo tanto, es fundamental para obtener correctamente. Le mostraremos cómo crear un resumen ejecutivo que distinga su plan de negocios de la competencia.
Como resultado, el resumen ejecutivo se menciona con frecuencia como la parte más importante del plan de negocios. Si no logra despertar el interés del lector, el plan se archivará sin leerlo, una pesadilla si ha desarrollado su plan de negocios para asegurar la financiación de su nueva empresa. (Conseguir dinero para una puesta en marcha no es la única razón para preparar una Business Plan; hay varios más que son igualmente vitales.)
El resumen ejecutivo generalmente se escribe al final porque es una descripción general del plan completo (y escribirlo al final puede hacerlo mucho más fácil).
¿Qué información debe incluirse en un resumen ejecutivo?
La información que debe proporcionar difiere según si su empresa es una empresa emergente o establecida.
Uno de los objetivos principales de un plan de negocios inicial es persuadir a los bancos, inversionistas ángeles o capitalistas de riesgo para que inviertan en su empresa al proporcionar efectivo inicial en forma de préstamo o financiación de capital. Para hacerlo, deberá construir un caso sólido para su idea de negocio. Esto hace que su resumen ejecutivo sea aún más vital. Las siguientes secciones son típicas en un resumen ejecutivo para una empresa nueva:
- Describe la necesidad o la oportunidad de un negocio.
- Aprovechando al máximo la oportunidad, explique cómo su empresa atenderá al mercado.
- El mercado objetivo: defina la base de consumidores a la que pretende dirigirse.
- Modelo de negocio: explique sus productos o servicios y cómo atraerán a su mercado objetivo.
- Comercialización y estrategia de ventas – describa sucintamente cómo quiere vender sus productos/servicios.
- La competencia: explique a sus competidores y su estrategia de cuota de mercado. ¿Cuál es su ventaja competitiva, por ejemplo, qué proporcionará a los clientes que sus competidores no?
- El análisis financiero implica resumir el plan financiero, incluidas las estimaciones para los próximos tres años.
- Propietarios/Personal: explique los propietarios de la empresa y los miembros clave del personal, así como el conocimiento que aportan.
- Estrategia de implementación: describa el cronograma para mover su empresa desde la etapa de planificación hasta la apertura de sus puertas.
Contenido del resumen ejecutivo para empresas establecidas
En el caso de empresas establecidas, el resumen ejecutivo suele incluir información sobre logros, objetivos de expansión, etc. Un esquema de resumen ejecutivo típico para una empresa bien establecida incluiría:
- Declaración de misión: expresa el objetivo de su empresa. Describa la misión, los valores clave y la filosofía empresarial de su empresa en pocas frases.
- Información de la empresa: proporcione una breve historia de su empresa, incluida una descripción de sus productos y/o servicios, la fecha y la ubicación de su establecimiento, los nombres de los propietarios y trabajadores importantes, y datos como el número de empleados, ubicaciones comerciales , y así.
- Aspectos destacados de la empresa: resalte la evolución del negocio, incluidos los aumentos de ingresos año tras año, la rentabilidad, los aumentos en la participación de mercado, el número de clientes, etc.
- Declaración financiera: Proporcione un breve resumen financiero si el objetivo de actualizar el plan de la empresa es buscar financiamiento adicional para la expansión.
- Objetivos futuros: explique los objetivos de su empresa. Si está buscando financiamiento, describa cómo se utilizarán los fondos adicionales para expandir el negocio o generar ingresos de otras formas.
¿Cómo escribo un resumen ejecutivo del plan de negocios?
Comience repasando la lista y escribiendo una o dos oraciones sobre cada tema (dependiendo de si su empresa es una empresa nueva o establecida). ¡No más!
La forma más sencilla de escribir uno
¿Tiene dificultad para empezar? La forma más sencilla de escribir el resumen ejecutivo es repasar su Business Plan y extraiga una frase de resumen o dos de cada una de las secciones que ha preparado previamente.
Cuando compara la lista anterior con los componentes definidos en el Esquema del plan de negocios, puede ver qué tan bien podría funcionar.
Termina el resumen ejecutivo de tu plan de negocios con una o dos líneas finales apasionantes que respondan a la pregunta del lector: "¿Por qué es este un negocio ganador?"
Lea también: Ejemplo de Resumen Ejecutivo de un Plan de Negocios
Consejos sobre cómo escribir el resumen ejecutivo de un plan de negocios
#1. Concéntrese en entregar un resumen.
Los detalles se incluirán en el plan de negocios, y ya sean gerentes de bancos o inversionistas, los lectores de su plan no querrán perder su tiempo.
#2. Mantén un tono fuerte y alegre en tu discurso.
No utilice una redacción descuidada en su resumen ejecutivo. En lugar de decir, "Dogstar Industries podría estar en una buena posición para recibir contratos del gobierno", diga, "Dogstar Industries estará en una buena posición..."
#3. Ser breve
Resista la tentación de completar el resumen ejecutivo de su estrategia comercial con detalles (o súplicas). El propósito del resumen ejecutivo es ofrecer los hechos y alentar a su lector a leer todo el plan de negocios, no contarle todo.
#4. Mejora tu resumen ejecutivo.
Léalo en voz alta. ¿Es suave o suena entrecortado? ¿Es claro y conciso? Una vez que le parezca excelente, pídale a otra persona que no esté familiarizada con su industria que lo lea y proporcione comentarios para mejorar.
#5. Haz que sea relevante para tu público objetivo.
Si el objetivo de su plan de negocios es atraer inversores, por ejemplo, su resumen ejecutivo debe centrarse en el potencial que ofrece su empresa y por qué es única. Si el objetivo de su plan de negocios es obtener un préstamo para una pequeña empresa, enfatice lo que a los prestamistas tradicionales les gusta ver, como el conocimiento de la industria de la administración y el hecho de que tiene garantías y métodos para reducir el riesgo del prestamista.
Ponte en el lugar de tus lectores… y vuelve a leer tu resumen ejecutivo. ¿Despierta la curiosidad o el entusiasmo del lector? ¿Si no, porque no?
Cómo escribir un resumen ejecutivo para un préstamo bancario
Los banqueros, contrariamente a la creencia popular, nunca se arriesgan con las propuestas comerciales. Para atraer a los banqueros a seguir leyendo, el resumen ejecutivo debe incluir los seis factores principales mencionados al comienzo de este artículo, así como algunos aspectos adicionales que destacan la estabilidad, los activos en el balance general y el historial financiero, lo que demuestra que el préstamo es no peligroso. La ley bancaria, con una excepción significativa, prohíbe que los bancos presten dinero a empresas que no tengan activos adecuados para respaldar el monto total del préstamo y más. Eso es una violación de las regulaciones bancarias.
Los banqueros profesionales solicitarán un plan de negocios como parte de una solicitud de préstamo porque realmente quieren conocer y comprender su empresa, pero no correrán riesgos. Esta descripción general no pretende persuadir o vender, sino más bien tranquilizar y describir.
Entonces, lo que funciona para el resumen ejecutivo de un banquero es muy diferente de lo que funciona para el resumen de un inversionista.
#1. Describa su valor neto personal.
Mientras que los inversores quieren ver la experiencia de puesta en marcha del equipo de gestión, los banqueros quieren examinar el patrimonio neto personal de los propietarios de la empresa. Cuanta más garantía, dinero u otra inversión tenga, más probable es que pueda garantizar el préstamo.
#2. Haga que su historial financiero y sus activos bancarios estén disponibles para el público.
Mientras que los inversores buscan un crecimiento potencial futuro, los prestamistas buscan un historial financiero anterior y activos financiables. Intente tener toda la información financiera sobre usted, los inversores existentes y cualquier empresa anterior disponible por adelantado.
#3. Demuestra tu potencial de estabilidad y longevidad.
Mientras los inversores están buscando salidas, los prestamistas quieren que sus prestatarios comerciales proporcionen estabilidad en el futuro. Aunque no se requieren números específicos, producir un plan financiero que describa el crecimiento, el flujo de efectivo futuro, los costos y las ventas durante los próximos 1 a 3 años podría servir como evidencia de estabilidad.
#4. Los préstamos bancarios están exentos de riesgo.
Se citó una excepción destacada a la suposición de que los banqueros no asumen riesgos. En los Estados Unidos, la Administración Federal de Pequeñas Empresas (SBA, por sus siglas en inglés) ofrece programas que colaboran con los bancos de empresas locales para garantizar algunos de los préstamos para pequeñas empresas más riesgosos, lo que permite que las nuevas empresas y las pequeñas empresas obtengan préstamos.
préstamos de la SBA, como banco tradicional préstamos, requieren un sólido plan de negocios tradicional. El plan debe contener un resumen ejecutivo decente que cubra las cinco áreas principales indicadas en la primera lista anterior. Todavía le ayudará tener los elementos de estabilidad financiera escritos como lo haría con un banco. Sin embargo, las restricciones pueden ser menos estrictas y permitir más financiamiento para empresas más riesgosas.
Recuerda que el resumen ejecutivo es lo primero que leerán tus lectores. Si está mal escrito, también será lo último que lean, ya que el resto de su plan de negocios se guardará sin leer.
Conclusión
El resumen ejecutivo es una parte crucial de un plan de negocios. Por lo tanto, se le debe prestar la debida atención. Esto se debe a que realmente determina si alguien continuará o no leyendo su plan de negocios o informe de solicitud de préstamo o no.
Preguntas frecuentes sobre el resumen ejecutivo
¿Cómo se escribe un buen resumen ejecutivo?
Cómo escribir un resumen ejecutivo convincente
- Describe un problema, necesidad o meta. Debajo de las palabras "RESUMEN EJECUTIVO", explique en una o dos oraciones (como máximo) por qué se necesita una decisión. …
- Describa el resultado deseado. …
- Describa su propuesta de solución. …
- Explique cómo superará los riesgos. …
- Pregunta por la decisión que quieres que se tome.
¿Dónde pones un resumen ejecutivo?
El resumen ejecutivo es la primera sección del informe, plan o propuesta. Aparece antes de la introducción y después del índice
¿Un resumen ejecutivo tiene su propia página?
Coloque el resumen ejecutivo en su propia página(s). El primer párrafo debe captar inmediatamente la atención del lector, ya sea una historia, un hecho sorprendente o una cita perspicaz. Los expertos recomiendan usar viñetas (cuando sea posible) para presentar sus ideas y mantenerlas concisas.
¿Qué no es un resumen ejecutivo?
Un resumen ejecutivo no es un resumen en absoluto. Está una justificación. Debe contener lo que el lector necesita saber para tomar una decisión, ya sea que refleje un “resumen” de lo que hay en la propuesta o no. Si quieres facilitarles las cosas, no les des un resumen.
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