ARTEN VON BETRUG: Verschiedene Arten von Betrug, die Sie kennen müssen

Die irdische Welt ist voller Täuschung, Korruption und Lügen. Und niemand will Opfer von Betrug werden. Sie hören ständig von Betrug in den Nachrichten, aber Sie denken normalerweise, dass Ihnen das nie passieren wird. Die Betrüger von heute verwenden hinterhältigere Pläne als je zuvor, und selbst die umsichtigsten Personen fallen ihren Plänen zum Opfer. Schneeballsysteme, Geldwäsche, Verletzung geistigen Eigentums, Phishing, Unternehmensbetrug und andere Systeme sind Beispiele dafür. Mit anderen Worten, Personen, die eines Betrugs jeglicher Art für schuldig befunden werden, können mit schweren Strafen rechnen. Dieser Artikel befasst sich mit den verschiedenen Arten von Betrug, die unter anderem in der Banken-, Rechts-, Geschäfts-, Buchhaltungs-, Kreditkarten- und Versicherungsbranche vorkommen.

Was sind die zwei Bereiche des Betrugs?

Die Gerichte unterteilen Betrug in zwei Hauptkategorien: kriminelle und zivile. Zivilbetrug liegt vor, wenn Tatsachen vorsätzlich verfälscht werden. Krimineller Betrug liegt vor, wenn Diebstahl in den Betrug eingeschlossen ist.

Arten von Betrug im Versicherungswesen

Versicherungsbetrug ist im Allgemeinen eine vorsätzliche Täuschung, die gegen oder von einer Versicherungsgesellschaft oder einem Vertreter begangen wird, um finanziellen Gewinn zu erzielen. Dieser Betrug kann in verschiedenen Phasen von Anwärtern, Versicherungsnehmern, Drittantragstellern oder Fachleuten begangen werden, die Dienstleistungen für Antragsteller erbringen. Auch Versicherungsagenten und Mitarbeiter des Unternehmens können Versicherungsbetrug begehen. Im Folgenden sind einige andere Arten von häufig begangenen Handlungen oder Schemata des Versicherungsbetrugs aufgeführt

Betrug bei der Hausratversicherung

Zu den Arten des Hausratversicherungsbetrugs gehören:

• Falsche oder übertriebene Sachbeschädigung
• Aufgeblasene Raubüberfälle oder Diebstahlberichte
• Das vorsätzliche oder böswillige Verbrennen von Eigentum
• Vorsätzliche Schadensersatzforderung

Betrug bei der Krankenversicherung

Zu den Arten des Krankenversicherungsbetrugs gehören:

• Abrechnung nicht erbrachter Leistungen
• Abrechnung einer teureren Dienstleistung als erbracht
• Bereitstellung und Abrechnung unnötiger Dienstleistungen unter Behauptung, dass die Dienstleistungen notwendig waren
• Doppelte Abrechnung

Betrug bei der Autoversicherung

Zu den Arten des Autoversicherungsbetrugs gehören:

• Betrügerischer oder übertriebener Reparaturanspruch bei Diebstahl
• Halter „aufgeben“ (falsche Diebstahlsanzeige) „Einspringen“ (jemand, der zum Zeitpunkt des Unfalls nicht im Fahrzeug saß)
• Zufällige Inszenierung
• Vorsätzliche Schadensersatzforderung
• Fälschung des Datums oder der Ereignisse eines Unfalls, um Versicherungsschutz zu erhalten
• Ausweichen bewerten

Betrug bei Berufsunfähigkeits- und Lebensversicherungen

Arten von Invaliditäts- und Lebensversicherungsbetrug umfassen:

• Falsche Todesansprüche
• Entlarvte Begünstigtenansprüche
• Falscher Anspruch auf Behinderung
• Vorlage falscher Dokumente zur betrügerischen Fortsetzung eines Anspruchs auf Behinderung

Arbeiter Entschädigung 

• Arbeiten, während Arbeitsunfallleistungen angesammelt werden
• Vorgetäuschte Verletzung
• Behauptung, bei der Arbeit schwer verletzt worden zu sein, obwohl die Verletzung woanders aufgetreten ist
• Der Arbeitgeber gibt die Gehaltsabrechnung und/oder die Mitarbeiterzahl nicht ausreichend an, um eine niedrigere Prämie zu erhalten
• Bewusste Fehlklassifizierung der Jobcodes von Mitarbeitern
• Der Arbeitgeber schließt keine Arbeitnehmerunfallversicherung ab

Agent / Industrie 

• Prämienbetrug
• Nicht lizenzierte und/oder unbefugte Aktivitäten
• „Abwanderung“ – Fälschung von Informationen an einen Verbraucher, um ihn davon zu überzeugen, den Barwert einer bestehenden Police zum Kauf einer neuen, normalerweise teureren Police zu verwenden.

Was sind die 3 Komponenten von Betrug?

Der Begriff besagt, dass es drei Elemente gibt, die in Kombination zu betrügerischen Aktivitäten führen. Sie bestehen aus einem wahrgenommenen unteilbaren finanziellen Bedarf (Motivation/Druck), einer wahrgenommenen Chance, Betrug zu begehen, und der Erklärung für das Begehen von Betrug.

Was ist der wahre Name von Betrug?

Antragsbetrug, oft bekannt als „Wahrer Namensbetrug“, tritt auf, wenn ein Identitätsdieb Ihre persönlichen Daten (z. B. Ihre Sozialversicherungsnummer) verwendet, um neue Konten in Ihrem Namen zu eröffnen. Kreditkartenkontoauszüge werden manchmal an die Adresse des Diebes und nicht an die des Opfers gesendet, sodass Sie möglicherweise monatelang nichts von dem Diebstahl erfahren.

Arten von Betrug im Bankwesen

Arten von Betrug im Bankwesen umfassen die unehrliche Verwendung der persönlichen Daten einer anderen Person, um Zugang zu einem Finanzinstitut zu erhalten. Es gibt verschiedene Arten von Betrug im Bankwesen, und wenn Sie sie verstehen, können Sie sie verhindern. Diese beinhalten:

• Überprüfe auf Betrug: Scheckbetrug bleibt ein großes Problem. Ein Scheck enthält viele Informationen für einen Kriminellen, wie Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Kontonummer und Ihre Bankleitzahl. Der Betrüger verwendet häufig Chemikalien, um die Informationen aus einem schriftlichen Scheck zu „waschen“, gefälschte Schecks zu erstellen oder einfach einen Scheck ohne Zustimmung des Opfers zu fälschen.
• Überweisungsbetrug: Betrüger täuschen Opfer dazu, aus verschiedenen fiktiven Gründen Geld auf ihre Konten zu überweisen. Dazu gehören ein Lösegeld für einen „entführten“ Verwandten, Schuldeneintreibung, Lottogewinngebühren, Nichterscheinen vor Gericht und so weiter. 
• Kreditbetrug: Dies geschieht, wenn Diebe Ihre persönlichen und finanziellen Informationen verwenden, um einen Kredit in Ihrem Namen zu erhalten. Während Banken ein strengeres Kreditantragsverfahren haben, benötigen viele Kreditgeber und kleinere Finanzinstitute nur sehr wenige Informationen. In den meisten Fällen ist sich eine Person des Betrugs nicht bewusst, bis der Kreditgeber wiederkehrende Inkassoversuche unternimmt.
• Kontoübernahme: Wenn ein Krimineller das bestehende Konto einer anderen Person verwendet, um illegale Käufe oder Abhebungen vorzunehmen. Kontoinformationen sind normalerweise mit einer Kredit- oder Debitkarte verknüpft. Dies geschieht, wenn die Informationen des Opfers aus dem Besitz oder den Online-Konten des Opfers gestohlen werden. Andere Arten von Bankbetrug umfassen das Duplizieren oder Überfliegen von Karteninformationen, das Kiten von Schecks, gefälschte oder betrügerische Dokumente, Fälschungen, geänderte Schecks usw

Arten von Betrug in der Buchhaltung

Bilanzbetrug ist im Allgemeinen die vorsätzliche Manipulation von Jahresabschlüssen, um den Anschein der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens zu erwecken. Darüber hinaus kann ein Mitarbeiter, Wirtschaftsprüfer oder die Organisation selbst Investoren und Aktionäre täuschen. Die drei Hauptarten des Bilanzbetrugs sind unten aufgeführt.

#1. Einnahmen überbewerten

Bilanzbetrug tritt auf, wenn ein Unternehmen seine Einnahmen überbewertet. Wenn die Einnahmen des Unternehmens nicht ausreichen, um diese Situation zu verschleiern, kann das Unternehmen behaupten, im Jahresabschluss mehr Einnahmen zu erzielen, als es tatsächlich tut. Daher würden die Gewinne des Unternehmens in seinen Jahresabschlüssen verstärkt. Wenn das Unternehmen seine Einnahmen überbewertet, steigt der Aktienkurs des Unternehmens, wodurch ein falscher Eindruck von finanzieller Gesundheit entsteht. Andere Arten von Buchhaltungsbetrug umfassen die falsche Angabe von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten sowie nicht erfasste Ausgaben.

#2. Falsche Angabe von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten

Falsche Angaben von Vermögenswerten und Verbindlichkeiten sind Arten von Bilanzbetrug, die auftreten, wenn ein Unternehmen seine Vermögenswerte falsch darstellt oder unterbewertet. Ein Unternehmen kann beispielsweise sein Umlaufvermögen überbewerten, während es seine kurzfristigen Verbindlichkeiten unterbewertet. Daher werden Anleger bei dieser Art von Betrug über die kurzfristige Liquidität eines Unternehmens getäuscht.

#3. Ausgaben nicht erfasst

Buchhaltungsbetrug tritt auch auf, wenn ein Unternehmen seine Ausgaben nicht erfasst. In der Gewinn- und Verlustrechnung werden die Nettoeinnahmen des Unternehmens überbewertet, während die Kosten unterbewertet werden. Diese Art des Buchhaltungsbetrugs erweckt jedoch einen falschen Eindruck von den Nettoeinnahmen eines Unternehmens, was zu einer betrügerischen Handlung führt. Andere Arten des Buchhaltungsbetrugs umfassen Forderungswechselbetrug, aus der Ferne erstellten Scheckbetrug, nicht versicherte Einzahlungen usw

Arten von Betrug im Gesetz

Bundes- und Landesgesetze verfolgen verschiedene Arten von Betrug durch die Anwälte der Vereinigten Staaten. Dies hängt jedoch von den Umständen des Einzelfalls ab. Im Folgenden sind die häufigsten Arten von Betrugsdelikten nach Bundesrecht und Bundesstaaten aufgeführt.

#1. Post- und Überweisungsbetrug

Die Verwendung von normaler Post oder jeglicher Form von drahtgebundener Kommunikationstechnologie wie Telefon oder Internet ist Teil eines betrügerischen Schemas. Bundesstaatsanwälte können Anklagen wegen Bestechung und Korruption um Anklagen wegen Betrugs per Überweisung oder Post ergänzen. In ähnlicher Weise verwenden Betrüger Anklagen wegen Überweisungs- oder Postbetrugs bei der Strafverfolgung von Schutzgelderpressung und Verstöße gegen das RICO-Gesetz.

#2. Steuerbetrug

Wenn ein Steuerzahler versucht, die Zahlung von Bundeseinkommensteuern zu umgehen. Beispiele für Steuerbetrug sind die wissentlich zu niedrige Angabe des steuerpflichtigen Einkommens, die Überschätzung von Unternehmensabzügen und das schlichte Versäumnis, eine Steuererklärung einzureichen.

#3. Aktien- und Wertpapierbetrug

Aktien und Wertpapiere sind Arten von Rechtsbetrug, bei denen Aktien, Waren und andere Wertpapiere unter Täuschung verkauft werden. Ponzi- oder Schneeballsysteme, Veruntreuung von Brokern und Devisenbetrug sind alles Beispiele für Wertpapierbetrug. Börsenmakler oder Investmentbanken begehen normalerweise Betrug, wenn sie Menschen aufgrund falscher oder übertriebener Informationen oder aufgrund von „Insiderhandel” Informationen, die der Öffentlichkeit nicht zugänglich sind.

#4. Medicare- und Medicaid-Betrug.

Medicare und Medicaid sind Arten von Rechtsbetrug, die auftreten, wenn Krankenhäuser, Gesundheitsunternehmen oder einzelne Gesundheitsdienstleister versuchen, unrechtmäßige staatliche Erstattungen zu erhalten, indem sie Dienstleistungen erschwindeln oder unnötige Tests oder medizinische Verfahren durchführen.

Arten von Betrug in der Wirtschaft

Unter Wirtschaftsbetrug versteht man allgemein kriminelle Handlungen hochrangiger Mitarbeiter in einem Unternehmen oder Angriffe auf die Unternehmen selbst. Es geht jedoch darum, dass jemand unter dem Deckmantel von Geschäftstransaktionen Geld von jemand anderem stiehlt. Im Folgenden sind verschiedene Arten von Betrug im Geschäft aufgeführt.

#1. Lohnbetrug

Gehaltsabrechnungsbetrug ist eine Art von Betrug in der Wirtschaft, die auftritt, wenn jemand das Gehaltsabrechnungssystem eines Unternehmens ausnutzt, um Geld zu stehlen, indem er falsche Logbücher einreicht, um Einzelpersonen oder anderen mehr als das zu zahlen, was sie verdienen. Ungesetzliche Prämien ausgeben und Geld an einen falschen Mitarbeiter oder ehemaligen Mitarbeiter senden.

#2. Bilanzbetrug

Aus verschiedenen Gründen kann ein Mitarbeiter oder Geschäftsinhaber Bilanzbetrug begehen. Am häufigsten nutzt der Betrüger Finanzunterlagen aus, um sein Vermögen, Einkommen oder Gesamtvermögen größer erscheinen zu lassen, während seine Schulden, Verbindlichkeiten und Verluste kleiner erscheinen. Diese Art von Betrug wird durchgeführt, um Kredite zu erhalten oder die Folgen des Verfehlens finanzieller Ziele zu vermeiden.

#3. Unterschlagung von Vermögenswerten

Die Veruntreuung von Vermögenswerten ist die häufigste Art des Mitarbeiterbetrugs und tritt auf zwei Arten auf

• Veruntreuung von Bargeld: Hierbei geht es darum, Geld direkt vom Unternehmen zu nehmen, sei es durch Überweisung von Geldern von Bankkonten des Unternehmens; unrechtmäßige Einkäufe mit einer Firmenkarte tätigen oder Bargeld direkt aus dem Safe entnehmen.
• Nicht zahlungswirksame Veruntreuung: Hierbei werden dem Unternehmen geldwerte Vermögenswerte wie Büroausstattung, Verbrauchsmaterialien oder Inventar ohne Genehmigung entzogen.

#4. Steuerbetrug

Steuerbetrug ist eine Form von Betrug im Geschäftsleben, die auftritt, wenn ein Unternehmen die Zahlung hoher Steuersätze vermeidet, weil es in einer höheren Steuerklasse liegt. Unternehmer können jedoch versuchen, ihre Steuerschuld zu verringern, indem sie die Einkünfte ihres Unternehmens unterschätzen oder falsche Abzüge geltend machen. 

#5. Identitätsdiebstahl

Identitätsdiebstahl ist eine komplizierte Art von Geschäftsbetrug in dem Sinne, dass ein Unternehmen sowohl Täter als auch Opfer sein kann. Dies tritt auf, wenn jemand die persönlichen Daten einer anderen Person stiehlt und diese Informationen dann verwendet, um sie zu stehlen. 

Ein Unternehmen kann Identitätsdiebstahl begehen, indem es die Bankkontoinformationen oder andere persönliche Informationen seiner Kunden stiehlt. Mitarbeiter, die Zugang zu vertraulichen Informationen haben, können diese Informationen verwenden, um von einem Unternehmen zu stehlen oder andere Straftaten zu begehen, oder ein anderes Unternehmen kann von ihnen stehlen. Andere Arten von Geschäftsbetrug umfassen jedoch: Abrechnungsschemata, Bestechung, Kickbacks, Preisabsprachen usw

Arten von Betrug bei Kreditkarten

Kreditkartenbetrug sind Betrugsarten, die durch den Diebstahl der persönlichen Daten des Karteninhabers entstehen. Im Folgenden sind die häufigsten Arten von Kreditkartenbetrug aufgeführt.

• CNP-Betrug (Card-not-present): „Karte nicht vorhanden“-Betrug tritt auf, wenn eine Karte nicht physisch vorhanden ist, und ist in der Regel ein Online-Betrug oder über das Telefon.
• Fälschung und Skimming-Betrug: Fälschung und Skimming-Betrug treten auf, wenn Informationen illegal erlangt werden, um eine gefälschte Kreditkarte zu erstellen.
• Verlorener und gestohlener Kartenbetrug: Betrug bei verlorenen und gestohlenen Karten tritt auf, wenn eine Karte verloren geht oder gestohlen wird. Wenn Ihre Karte verloren geht oder von einem Taschendieb gestohlen wird, kann er sie verwenden, bis sie gekündigt, gesperrt oder das Kreditlimit erreicht ist.
• Karte nicht erhalten Betrug: „Karte nicht erhalten“-Betrug tritt auf, wenn ein Kunde eine Karte bestellt, aber nie erhält. Diese Arten von Kreditkartenbetrug treten auf, wenn eine Karte abgefangen wird, bevor sie ankommt, oder, was wahrscheinlicher ist, wenn Ihr Kartendieb sie einfach aus Ihrem Briefschlitz stiehlt.
• Betrug mit falschen Bewerbungen: Falscher Anwendungsbetrug tritt auf, wenn der Betrüger ein Konto unter Verwendung der Identität oder Informationen einer anderen Person erstellt.

Häufig gestellte Fragen zu Betrugsarten

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