As ein Investor Wenn Sie nach hohen Dividenden suchen, hilft Ihnen dieser Parameter dabei, erhebliche Dividendeneinnahmen zu erzielen. Grundsätzlich ist die Dividendenrendite eine finanzielle Kennzahl, die den Betrag angibt, den ein Unternehmen jedes Jahr an Dividenden im Verhältnis zu seinem Aktienkurs zahlt. Die Formel für die Dividendenrendite ist unten angegeben.
Einfach ausgedrückt, ist die Dividendenrendite eine einfache Möglichkeit für Anleger, die Aktien mit hohen Dividendenzahlungsfähigkeiten zu bestimmen.
Beispielsweise kann Investor A Aktien B haben
Lassen Sie uns näher auf die Dividendenrendite und ihre Formel eingehen.
Was ist eine Dividende?
Eine Dividende ist ein Prozentsatz des Gewinns eines Unternehmens, den es an seine Aktionäre auszahlt. Dividenden werden zusätzlich zu etwaigen Wertzuwächsen der Aktien des Unternehmens ausgeschüttet und sind eine Form der Vergütung für Aktionäre, die eine Aktie besitzen.
Dividenden sind häufiger bei etablierten Unternehmen, die es sich leisten können, nicht alle ihre Gewinne wieder in das Unternehmen zu reinvestieren. Grundsätzlich zahlen Unternehmen einmalige Sonderdividenden oder regelmäßige Dividenden, etwa vierteljährlich oder einmal im Jahr.
Obwohl Stammaktien auch monatliche Dividenden zahlen können, ist einer der Hauptvorteile von Vorzugsaktien, dass sie diese konstant auszahlen. Dividendenzahlungen sind jedoch im Gegensatz zu Anleihezinszahlungen nicht garantiert. Wenn Unternehmen mit schwierigen wirtschaftlichen Fallstricken konfrontiert sind, können Dividenden gekürzt oder sogar gestrichen werden.
Was ist Dividendenrendite?
Die Dividendenrendite ist der Geldbetrag, den ein Unternehmen in Form von Dividenden pro investiertem Dollar jedes Jahr auszahlt. Wenn die Dividendenrendite eines Unternehmens beispielsweise 7 % beträgt und du 10,000 US-Dollar seiner Aktien besitzt, erhältst du 700 US-Dollar an jährlichen Dividenden oder 175 US-Dollar in vierteljährlichen Raten.
Unternehmen zahlen jedoch normalerweise Dividenden basierend auf der Anzahl der Aktien, die Sie besitzen, und nicht auf dem Wert dieser Aktien. Daher schwanken die Dividendenrenditen entsprechend den aktuellen Aktienkursen. Sie können die aktuellen Dividendenrenditen in vielen Aktienrecherche-Tools abrufen, aber Sie können die Dividendenrendite auch selbst mit der Formel berechnen.
Formel für Dividendenrendite
Mathematisch gesehen ist die Dividendenrendite ein Prozentsatz, der berechnet wird, indem die Dividenden, die ein Unternehmen als Aktienkurs in einem bestimmten Jahr zahlt, durch den Wert einer Aktie dividiert werden.
Mit anderen Worten, die Formel zeigt den Prozentsatz des Börsenkurses des Unternehmens einer Aktie, der in Form einer Dividende an die Aktionäre ausgezahlt wird.
Es ist das Verhältnis der jährlichen Dividende einer Organisation zu ihrem Aktienkurs.
OR
Dividendenrenditeformel = Jährliche Dividende/Aktienpreis
AUCH
Dividendenrendite = Dividende pro Aktie/ Marktwert
Woher,
Dividende pro Aktie = Jährliche Gesamtdividende / Gesamtzahl der Aktien.
Marktwert je Aktie = Aktueller Aktienkurs des Unternehmens.
Außerdem ist es das Verhältnis zwischen der jährlichen Dividendenausschüttung einer Aktie und ihrem aktuellen Aktienkurs.
Interpretation der Dividendenrenditeformel
Die Dividendenrenditeformel wird verwendet, um den Betrag zu ermitteln, den ein Investor durch den Besitz von Aktien eines Unternehmens erhält. Daher zeigt es den Betrag, der von jeder Aktie stammt.
Der Ertrag kann entweder hoch oder niedrig sein.
Dies wird durch das Unternehmen oder die Branche festgelegt. Dies liegt daran, dass einige Unternehmen keine oder nur geringe Dividenden ausschütten, sondern den größten Teil ihrer Gewinne für Reinvestitionen einbehalten.
Ein sehr wichtiger Punkt ist, dass die Rendite oder das Verhältnis nicht das Wachstum eines Unternehmens widerspiegelt oder nicht. Es zeigt Anlegern nur die Sicherheit, die mehr Dividenden zurückbringt.
Beispiel Dividendenrendite
Beispiel 1
Wenn die Aktie XYZ eine jährliche Dividende von 1.00 $ und einen Aktienkurs von 50 $ hat, ist ihre Rendite;
1.00 $ / 50 $ = 0.02, was einer Rendite von 2 % entspricht.
Wenn dieser Aktienkurs auf 60 $ steigt, aber die ausgeschüttete Dividende nicht erhöht wurde, sinkt die Rendite auf 1.66 %.
Beispiel 2
Die Aktien von Unternehmen A werden zu 20 US-Dollar gehandelt und es zahlt seinen Aktionären eine jährliche Dividende von 1 US-Dollar pro Aktie. Außerdem werden die Aktien von Unternehmen B zu 40 US-Dollar gehandelt und zahlen auch eine jährliche Dividende von 1 US-Dollar pro Aktie.
Die Rendite von Unternehmen A beträgt 1 $/20 $ = 5 %.
Während die Rendite von Unternehmen B 1 $/40 $ = 2.5 % beträgt.
Die bei der Berechnung verwendete Dividende ist die Jahresrendite, nicht die vierteljährliche oder monatliche Dividende.
Wichtige Punkte zu beachten
Aus unsere Quelle, beachten Sie diese:
- Die Dividendenrendite ist der Betrag, der nur für die jährliche Aktie erzielt wird, deren Dividende vom Unternehmen angekündigt wurde.
- Es ist der Geldbetrag, den ein Unternehmen seinen Investoren für den Besitz von Aktien ihres Unternehmens zahlt.
- Untersuchungen zeigen, dass Unternehmen in der Versorgungs- und Konsumgüterindustrie höhere Renditen zahlen. Darüber hinaus zahlen reife Unternehmen häufiger Dividenden.
- Anleger schauen auf den Aktienkurs, aber nicht auf die hohe Dividendenrendite. Weiter oben in diesem Beitrag haben wir festgestellt, dass eine hohe Rendite nicht bedeutet, dass das Unternehmen wächst oder Gewinne erzielt.
Welche Bedeutung hat die Dividendenrendite?
Der Hauptzweck, etwas über die Dividendenrendite zu erfahren, besteht darin, herauszufinden, welche Aktien Ihnen die beste Rendite auf Ihre Dividendeninvestition bringen würden. Es gibt jedoch noch ein paar andere Vorteile, die es zu beachten gilt.
#1. Dividendenrenditen machen den Vergleich von Aktien einfach
Wenn du nach einer Möglichkeit suchst, dein Einkommen aufzubessern, solltest du Aktien vergleichen und auswählen, je nachdem, welche die höchste Dividende pro investiertem Dollar bieten. Aufgrund der hohen Schwankungen der Aktienwerte von Unternehmen ist der absolute Dividendenbetrag, den Sie pro Aktie erhalten, ein weniger nützlicher Indikator.
Die Unternehmen A und B zahlen beispielsweise beide eine jährliche Dividende von 2 US-Dollar pro Aktie. Die Aktien von Unternehmen A hingegen kosten 50 US-Dollar pro Aktie, während die Aktien von Unternehmen B 100 US-Dollar pro Aktie kosten. Die Dividendenrendite von Unternehmen A beträgt 4 %, während die von Unternehmen B nur 2 % beträgt. Das bedeutet, dass Unternehmen A eine hervorragende Wahl für Einkommensinvestoren ist.
#2. Steigende Dividendenrenditen weisen auf finanzielle Gesundheit hin
Wenn ein Unternehmen beschließt, seine Ausschüttung – und damit seine Dividendenrendite – zu erhöhen, können Anleger davon ausgehen, dass es dem Unternehmen gut geht, weil es es sich leisten kann, einen größeren Teil seiner Gewinne an die Aktionäre auszuschütten.
Im Allgemeinen zahlen ältere, etabliertere Unternehmen in stabilen Branchen regelmäßige Dividenden und haben höhere Dividendenrenditen. Jüngere, schneller wachsende Unternehmen hingegen entscheiden sich dafür, ihre Gewinne zu reinvestieren, um zu wachsen, anstatt eine Dividende zu zahlen.
#3. Dividenden steigern Ihre Gewinne
Ihre Investition profitiert von der Aufzinsung, wenn Sie Ihre Dividenden reinvestieren, anstatt sie jedes Jahr oder Quartal auszuzahlen. Aufzinsungseffekte können Ihre Einnahmen im Laufe der Zeit dramatisch steigern.
Dividendenrendite vs. Dividendenausschüttungsquote
Die Dividendenrendite zeigt, wie viel Prozent ein Anleger verdienen würde, wenn er zum aktuellen Marktpreis in eine Aktie investiert. Während die Dividendenausschüttungsquote nur zeigt, wie viel des Gewinns als Dividende an die Aktionäre ausgeschüttet wird.
Wenn Sie also ein Unternehmen auf eine bessere Rendite hin bewerten möchten, dann ist die Dividendenrendite die richtige Wahl.
Tipps für Anleger
Bei der Suche nach Dividendenaktien ist es wichtig, sich daran zu erinnern, dass eine hohe Dividendenrendite allein eine Aktie noch nicht zu einer guten Investition macht. Im Gegenteil, eine Rendite, die zu gut erscheint, um wahr zu sein, könnte es durchaus sein.
Daher jeder Investor wer ein Portfolio haben möchte, das am Jahresende hohe Dividendenerträge ausschüttet, muss die Dividendenzahlungshistorie des Unternehmens genau unter die Lupe nehmen.
Um eine Aktie zu kennen, die eine hohe Dividende haben wird, Dividende.com sagt, auf folgende Dinge zu achten:
#1. Der Aktienkurs
Wenn ein Aktienkurs sinkt und die gezahlte Dividende gleich bleibt, steigt die Dividendenrendite.
Wenn beispielsweise die Aktie XYZ 50 $ kostet und eine jährliche Dividende von 1.00 $ zahlt, beträgt die Rendite 2 %. Wenn der Aktienkurs der Aktie auf 20 US-Dollar fällt und das Unternehmen immer noch eine Dividende von 1.00 US-Dollar zahlt, beträgt die neue Rendite 5 %. Während viele Investoren von dieser Rendite von 5 % angezogen werden, geht es dem Unternehmen tatsächlich nicht gut.
Anleger sollten also herausfinden, was die Rendite hoch macht.
#2. Die Branche
Immobilien und Personengesellschaften/Versorgungsunternehmen gehören zu denen, die hohe Dividenden zahlen. Denn sie müssen mindestens 90 % ihres Gewinns über Dividenden ausschütten.
Anleger neigen dazu, sich ihnen zuzuwenden, weil ihre Dividende höher ist als die von Aktien.
Sie zahlen keine reguläre Einkommensteuer auf Unternehmensebene, stattdessen wird die Steuerlast auf den Investor abgewälzt. Auch das sollten Anleger beachten.
Zu stellende Fragen
Andere wenige Punkte, die Sie über Fragen informieren sollten, die Sie stellen sollten, bevor Sie Dividendenaktien erwerben, sind:
#1. Dividendenwachstum:
Hat das Unternehmen eine Erfolgsbilanz bei steigenden Gewinnen und belohnt die Aktionäre mit regelmäßigen Dividendenerhöhungen? Die Dividendenaristokraten, eine Gruppe von S&P-500-Unternehmen, die ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren erhöhen, sind ein ausgezeichneter Ausgangspunkt.
#2. Finanzielle Stärke:
Verfügt das Unternehmen über ein Investment-Grade-Bonitätsrating und eine nachhaltige Schuldenlast für seine Branche? Ist genügend Bargeld und Betriebskapital vorhanden, um einen wirtschaftlichen Einbruch oder einen Abschwung in der Branche zu überstehen?
#3. Dividendenstabilität:
Gibt es eine Sicherheitsspanne zwischen dem, was es verdient, und dem, was es an Dividenden auszahlt? Ein nützlicher Ansatz, um dies zu messen, ist die Ausschüttungsquote, die der Prozentsatz des Gewinns ist, den ein Unternehmen für Dividenden ausgibt. Und weil es verschiedene nicht zahlungswirksame Ausgaben gibt, die den Jahresüberschuss eines Unternehmens beeinträchtigen können allgemein anerkannte Rechnungslegungsgrundsätze, wird diese Metrik am besten über einen längeren Zeitraum verwendet; nicht nur ein Quartal oder gar ein Jahr. Sie kann auch mit der Barauszahlungsquote kombiniert werden.
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#4. Wettbewerbsvorteile:
Wie kann das Unternehmen seine Konkurrenten konsequent übertreffen oder in Schach halten? Dauerhafte Wettbewerbsvorteile sind Kostenvorteile, Netzwerkeffekte und eine Marke, für die Verbraucher bereit sind, einen Aufpreis zu zahlen.
Befindet sich das Unternehmen außerdem in einer schnell wachsenden Branche oder schrumpft die Nachfrage nach seinen Produkten oder Dienstleistungen? Selbst das beste Unternehmen in einer sterbenden Branche wird Schwierigkeiten haben, sich über Wasser zu halten, geschweige denn, seine Dividende im Laufe der Zeit zu erhöhen.
#5. Dividendenfallen:
Wie ist die Dividendenrendite im Vergleich zu Mitbewerbern oder Konkurrenten? Hohe Renditen sind nicht immer eine schlechte Sache, aber sie können unter bestimmten Umständen ein Hinweis auf Probleme sein. Wenn die Dividendenrendite eines Unternehmens deutlich höher ist als die seiner engsten Konkurrenten, kann es sich in den meisten Fällen um eine Dividendenrenditefalle handeln. Also weiter Ausschau halten.
Ist eine hohe Dividendenrendite vorteilhaft?
Renditeorientierte Anleger suchen normalerweise nach Unternehmen mit hohen Dividendenrenditen, aber es ist entscheidend, tiefer zu gehen, um die Faktoren zu verstehen, die zu den hohen Renditen geführt haben. Anleger könnten sich auf Unternehmen konzentrieren, die eine lange Erfolgsgeschichte bei der Erhaltung oder Erhöhung von Dividenden vorweisen können, und gleichzeitig sicherstellen, dass diese Unternehmen über die zugrunde liegende Finanzkraft verfügen, um auch in Zukunft Dividenden zu zahlen. Dazu können auch andere Kennzahlen wie die Current Ratio und die Dividendenausschüttungsquote herangezogen werden.
Nachteile der Verwendung der Dividendenrendite als Anlagekennzahl
# 1. Aktienmarktschwankungen: Da der Aktienmarkt nicht stabil ist, ist dies kein guter Parameter zur Berechnung des Aktiengewinns.
# 2. Unzureichend als Gesamtrenditekennzahl: Es gibt einige profitable Unternehmen auf dem Markt, die keine Dividenden zahlen, da sie rentable Investitionsmöglichkeiten haben und sich dafür entscheiden, ihre Gewinne zu reinvestieren.
# 3. Dividende: Einige Unternehmen zahlen mehr Dividenden, weil sie keine rentable Reinvestitionsmöglichkeit haben. Nur ein höherer DY bedeutet also nicht, dass es dem Unternehmen gut geht. Sie müssen andere Metriken und Kriterien für Ihre Analyse verwenden, bevor Sie eine Schlussfolgerung ziehen.
Die besten Dividendenaktien
Wenn Sie nach hohen Dividendenrenditen suchen, schauen Sie sich Dividendenaristokraten an, die ihre Dividendenausschüttungen über Jahrzehnte regelmäßig erhöht haben, sowie Aktien aus den folgenden Sektoren:
#1. Dienstprogramme
Strom- und Wasserversorger zahlen im Allgemeinen beträchtliche und stetige Dividenden aus. Sogar Erdgasunternehmen haben in der Vergangenheit relativ hohe und beständige Dividenden ausgezahlt.
#2. Konsumgüter
Unternehmen, die Basiskonsumgüter verkaufen, haben häufig langjährige Dividendenprogramme. Tatsächlich sind viele Dividendenaristokraten Basiskonsumgüterunternehmen.
#3. Telekommunikation
Unternehmen, die Telefon- und Internetdienste anbieten, zahlen häufig beträchtliche Gewinne aus.
#4. Energie
Energieunternehmen zahlen häufig höhere Dividenden. Dies ist zum Teil darauf zurückzuführen, dass es sich bei vielen um Master Limited Partnerships (MLPs) handelt, die alle ihre Einnahmen an die Aktionäre ausschütten müssen, um ihren steuerbegünstigten Status zu behalten.
#5. Immobilie
Real Estate Investment Trusts (REITs) müssen wie MLPs fast alle ihre Einnahmen als Dividenden an die Aktionäre zahlen, um ihren Steuerstatus aufrechtzuerhalten. Dies kann zu deutlich höheren Dividendenrenditen als üblich führen.
Zusammenfassung
Wir haben eine wichtige Funktion für potenzielle Investoren besprochen, die ihnen beim Erstellen helfen wird kluge Investitionen. Lesen Sie den Beitrag unbedingt und fragen Sie nach Klarheit, wenn Sie ihn nicht verstehen.
Häufig gestellte Fragen zur Dividendenrendite
Was ist eine gute Dividendenrendite?
Dividendenrenditen werden von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst, darunter der breitere Markt, die Zinssätze und die Finanzlage des jeweiligen Unternehmens. Allerdings wird eine Dividendenrendite von 2 % bis 6 % laut Experten oft als gut angesehen.
Wie funktioniert eine Dividendenrendite?
Die Dividendenrendite ist der Geldbetrag, den ein Unternehmen in Form von Dividenden pro investiertem Dollar jedes Jahr auszahlt. Wenn die Dividendenrendite eines Unternehmens beispielsweise 7 % beträgt und du 10,000 US-Dollar seiner Aktien besitzt, erhältst du 700 US-Dollar an jährlichen Dividenden oder 175 US-Dollar in vierteljährlichen Raten.
Ist eine höhere Dividendenrendite besser?
Einige Unternehmen zahlen mehr Dividenden, weil sie keine rentable Reinvestitionsmöglichkeit haben. Nur eine höhere DY bedeutet also nicht, dass es dem Unternehmen gut geht. Sie müssen andere Metriken und Kriterien für Ihre Analyse verwenden, bevor Sie eine Schlussfolgerung ziehen.
