Dividendenaktien: Dividendenaktien verstehen und investieren

Sind Sie ein Investor, der eine Investition mit regelmäßigen Einnahmen möchte? Suchen Sie nicht weiter, Dividendenaktien sind hier für Ihr Anlagevergnügen. Hier erfährst du, wie du in Dividendenaktien investierst.

Was sind Dividendenaktien?

Dividendenaktien sind eine Art von Aktien, bei denen regelmäßig Gewinne erzielt werden.

Mit anderen Worten, jede geteilte Aktie, die Sie besitzen, gibt Ihnen einen Teil des Gewinns des Unternehmens.

Es wird mit einer Quelle passiven Einkommens verglichen. Nun, seine Rendite ist relativ niedrig, aber es ist verständlich, weil es ein geringes Investitionsrisiko hat.

Da sie weniger instabil sind, helfen sie einem Anleger, sein Portfolio zu diversifizieren und das Risiko zu reduzieren.

Worauf Sie beim Kauf von Dividendenaktien achten sollten

Hier sind die Tools, die du benötigst, um selbst fantastische Dividendenaktien zu finden, wie zuvor in diesem Beitrag versprochen.

Wenn Dividendeninvestitionen neu für Sie sind, ist es eine gute Idee, sich über Dividendenaktien zu informieren und warum sie so gute Investitionen sind. Sobald Sie verstehen, wie Dividenden funktionieren, können Ihnen einige wesentliche Faktoren dabei helfen, herausragende Dividendenaktien für Ihr Portfolio zu finden.

#1. Auszahlungsrate:

Die Ausschüttungsquote einer Aktie ist der Geldbetrag, der als Dividende pro Aktie gezahlt wird, geteilt durch den Gewinn pro Aktie. Mit anderen Worten, es sagt Ihnen, welchen Prozentsatz des Gewinns eine Aktie an ihre Aktionäre ausschüttet. Eine ausreichend niedrige Ausschüttungsquote (z. B. 60 % oder weniger) weist darauf hin, dass die Dividende nachhaltig ist.

#2. Erhöhungen in der Vergangenheit:

Es ist ein wirklich hervorragendes Zeichen, wenn ein Unternehmen seine Dividende Jahr für Jahr erhöht, insbesondere wenn es dies inmitten von Rezessionen und anderen schwierigen wirtschaftlichen Zeiten wie der COVID-19-Epidemie tun kann.

#3. Konstantes Umsatz- und Gewinnwachstum:

Wenn Sie nach den besten Dividendenaktien suchen, in die Sie langfristig investieren können, suchen Sie nach Unternehmen, die stabil sind. Schwankende Einnahmen (in einem Jahr steigend, im nächsten fallend) und unregelmäßige Einnahmen können Warnsignale für Probleme sein.

#4. Langfristige Wettbewerbsvorteile:

Vielleicht das wichtigste Merkmal. Ein langfristiger Wettbewerbsvorteil kann viele Formen annehmen, darunter proprietäre Technologie, hohe Eintrittsbarrieren, hohe Kundenwechselkosten oder eine starke Markenidentität, um nur einige zu nennen.

#5. Hohe Ausbeute:

Dies steht aus einem bestimmten Grund am Ende der Liste. Ein hoher Ertrag ist natürlich besser als ein niedriger Ertrag, aber nur, wenn die restlichen vier Voraussetzungen erfüllt sind. Eine hohe Dividende ist nur so stark wie das Unternehmen, das sie zahlt. Vergleichen Sie daher die Dividendenrenditen, nachdem Sie sichergestellt haben, dass das Unternehmen robust und die Auszahlung stabil ist.

Missverständnisse der Dividendenaktie

#1. Hohe Rendite ist der Schlüssel

Dies ist einer der größten Fehler, den Anleger machen, wenn sie glauben, dass eine hochverzinsliche Anlage eine gute Option ist.

Sie argumentieren, dass Dividendenaktien eine schlechte Anlagewahl seien, da sie eine geringe Rendite abwerfen.

Eine Dividende ist ein Prozentsatz des Gewinns eines Unternehmens, der nicht reinvestiert wird. Einige Unternehmen, die hohe Gewinne zahlen, haben entweder keine rentablere Reinvestitionsoption oder keine klare Vision.

#2. Dividendenaktien sind langweilig

Wenn Sie Ihre Liebe zu High Yield minimieren können, würden Sie feststellen, dass Dividendenaktien sehr interessante Investitionen sind.
Es hat hohe Dividendenwachstumskennzahlen. Das heißt, es besteht ein hohes Potenzial für zukünftige Ertragssteigerungen.

Wie man in Dividendenaktien investiert

Wir werden kategorisieren wie man in Dividendenaktien in zwei investiert;

Über ETFs in Dividendenaktien investieren

ETF steht für Exchange Traded Funds.

Dividenden-ETFs sind eine einfache und unkomplizierte Anlagequelle, die eine regelmäßige Dividende bietet.

Anscheinend enthält es viele Dividendenaktien, was eine Diversifikation bietet, die mit Sicherheit gleichgesetzt wird.

Die Diversifikation eines Portfolios ist eine Sicherheitsmaßnahme beim Investieren. Auch wenn einige Aktien ein Tief haben Dividendenrendite, wird es die Gesamtdividende nicht so sehr beeinflussen.

Bevor du in Aktien investierst, überlege, ob es sich um sichere Auszahlungen handelt.

Lesen Sie auch: Welche Arten von Maklern und Maklerdiensten gibt es?

So kaufen/investieren Sie in einen ETF für Dividendenaktien

#1. Finden Sie einen diversifizierten Dividenden-ETF

Sie können einen Dividenden-ETF finden, indem Sie die Website eines Börsenmaklers durchsuchen.

#2. Analysieren Sie den ETF

Stellen Sie sicher, dass Sie den ETF in Aktien investieren, die auch als Eigenkapital bezeichnet werden, und nicht in Anleihen. Darüber hinaus werden Sie Folgendes überprüfen;

• Die Dividendenrendite: Sie wird als Prozentsatz dessen ausgedrückt, wie viel ein Unternehmen im Verhältnis zu seinem Aktienkurs an Dividenden ausschüttet.
• Renditen: Überprüfen Sie die fünfjährigen Renditen. Sehen Sie, ob es fortschreitet oder zurückgeht.
• ETF-Kosten: Dazu gehören die jährlichen Gebühren der ETFs, ROI, wir raten Ihnen, in solche mit einer Kostenquote von weniger als 0.5 % zu investieren.
• Aktiengröße: Anlagen können entweder in Unternehmen mit größerer, mittlerer oder niedriger Kapitalisierung erfolgen. Aber die großkapitalisierten Unternehmen haben ein minimales Risiko bei Investitionen. Unternehmen mit geringer Kapitalisierung haben die höchsten Risiken.

#3. Investieren Sie in den ETF

Kaufen Sie einen ETF bei einem Online-Broker. Wenn Sie sie regelmäßig kaufen, haben Sie einen Vorteil, der als Dollar-Cost-Average bezeichnet wird.

Dollar-Cost-Averaging ist eine Strategie zur Diversifizierung Ihrer Aktienkäufe, indem Sie in regelmäßigen Abständen und in ungefähr gleichen Beträgen kaufen. Wenn es richtig gemacht wird, hat es einen erheblichen Vorteil für Ihr Portfolio.

Das ist weil Mittelwertbildung in Dollar reduziert mit der Zeit Ihren Anschaffungspreis und trägt dazu bei, dass Sie nicht Ihr ganzes Geld zu hohen Preisen anlegen.

In einzelne Dividendenaktien investieren

Dies erfordert Zeit und Mühe, insbesondere wenn Sie beabsichtigen, ein Portfolio mit einer einzelnen Dividendenaktie aufzubauen. Aber Sie haben die Tendenz, eine höhere Dividende als der ETF zu erhalten.

Wie kauft man Bitcoins

#1. Finden Sie eine Dividendenaktie

Überprüfen Sie das auf Finanz-Websites und auf den Websites von Online-Brokern.

#2. Werten Sie die Aktie aus

Vergleichen Sie die Dividendenrendite dieses Unternehmens mit denen ähnlicher Unternehmen. Wenn ihr Wert viel höher ist, kann es nichts nützen. Stellen Sie die Sicherheit Ihrer Investition sicher, indem Sie zusätzliche Nachforschungen über das Unternehmen anstellen.

Finden Sie den Prozentsatz des Unternehmenseinkommens heraus, der als Dividende verwendet wird. Wenn ein höherer Prozentsatz in Dividenden fließt, könnte das Unternehmen in kürzester Zeit Schulden machen.

3. Entscheiden Sie, wie viele Aktien Sie kaufen möchten

Einzelne Aktien müssen diversifiziert werden, also bestimmen Sie, wie viel Sie von jeder Aktie kaufen.

Die Ideologie dahinter ist, weniger Aktien mit höherem Risiko und mehr Aktien mit geringerem Risiko zu kaufen.

Die Sicherheit Ihrer Aktien sollte Ihre Priorität sein. Aktien mit Renditen über 4 % sollten sorgfältig geprüft werden, wohingegen Aktien mit einer Dividendenrendite über 10 % sehr riskant sind und vorsichtig gehandelt werden sollten.

Vorher Investitionen, überprüfen Sie die Dividendenrendite. Kennen Sie das von Ihnen tolerierbare Risiko und vergessen Sie nicht, Ihr Portfolio zu diversifizieren.

Tipps für die Investition in Dividendenaktien

Laut Investopedia, hier sind die Tipps, wie man in Dividendenaktien investiert;

1. Niedrige Rendite-/Renditeerwartungen haben
2. Kaufen Sie keine Dividendenaktien von Unternehmen mit einem hohen Schuldenanteil. Überprüfen Sie den Verschuldungsgrad, um festzustellen, ob das Unternehmen mit mehr Eigenkapital oder Fremdkapital finanziert.
3. Überprüfen Sie die Gesundheit der Branche: Beispielsweise ist der Kauf einer Dividendenaktie in der Öl- und Gasindustrie im Moment keine kluge Investition, da der Ölpreis und folglich der Aktienkurs gefallen sind.

Wenn Sie sicher sind, in eine Dividendenaktie zu investieren, suchen Sie nach Unternehmen, deren Gewinne steigen. Suchen Sie nach Unternehmen mit starkem Cashflow, einem niedrigen Verschuldungsgrad und industrieller Stärke.
Wenn Sie eine Aktie oder Aktien finden, die diese Kriterien erfüllen, erwägen Sie die Einrichtung eines Dividendeninvestitions- und Reinvestitionsplans.

Dividendenaristokraten

Dividendenanleger können nach renditestarken Dividendenaktien wie den auf dieser Seite vorgestellten Ausschau halten, aber es gibt noch einen weiteren Aspekt, den es bei Dividendeninvestitionen zu beachten gilt: Konsistenz, die besonders für festverzinsliche Anleger von entscheidender Bedeutung ist. Und hier glänzen die Dividendenaristokraten wirklich.

Der S&P 500 Dividend Aristocrats ist ein Marktindex, der ausgewählte S&P 500-Unternehmen enthält. Unternehmen müssen folgende Voraussetzungen erfüllen, um berücksichtigt zu werden:

1. Die Dividenden wurden in den letzten 25 Jahren jedes Jahr erhöht.
2. Haben Sie eine Marktkapitalisierung von mindestens 3 Milliarden US-Dollar, nachdem Sie den Streubesitz bereinigt haben.
3. Haben Sie einen täglichen Handelswert von mindestens 5 Millionen $.
4. Die Methodik des Index erfordert außerdem die Aufnahme von mindestens 40 Unternehmen, und kein Sektor darf mehr als 30 % der Gewichtung des Index ausmachen.

Was bedeutet dies also für Anleger? Dividendenaristokraten sind große Unternehmen mit beständigen Dividendenzahlungen und beträchtlicher Liquidität, und der Index als Ganzes kann eine größere Diversifizierung bieten als High-Yield-Dividendenindizes (die typischerweise stark auf den Finanz- und Versorgungssektor ausgerichtet sind). Anleger können bestimmte Dividendenaristokraten auswählen, in die sie investieren möchten, oder sie können ETFs kaufen, die ähnliche auf Zuverlässigkeit basierende Kriterien erfüllen. Der S&P 500 High Yield Dividend Aristocrats Index hat etwas andere Kriterien.

25 renditestarke Dividendenaktien

Das Folgende ist eine Liste von 25 dividendenstarken Aktien mit Hauptsitz in den Vereinigten Staaten, sortiert nach Dividendenrendite. Die unten aufgeführte Dividende wird monatlich und nicht jährlich ausgezahlt. Zusätzlich zur Dividendenrendite und -höhe berücksichtigen wir bei der Erstellung dieser Liste die Dividendenwachstumsrate der letzten fünf Jahre und die Dividendenausschüttung in %.

Haben Sie Fragen, sprechen Sie uns im Kommentarfeld an.

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