Aufgrund der Entwicklungen bei Remote-Banking-Kommunikationstechnologien und Cloud-Computing suchen Unternehmen nach einem zuverlässigen System zur Verwaltung ihres Geld- und Cashflows. Wenn Sie im Pot sind, ist es in Ordnung, ärgern Sie sich nicht. Generell sind TMS-Lösungen seit der Einführung von EBICS und der weiten Verbreitung von SWIFTNet aus modernen Unternehmen nicht mehr wegzudenken. Mithilfe eines TMS können Unternehmen wichtige Finanzaktivitäten wie die Kontaktaufnahme mit Bankpartnern und den sofortigen Abruf von Cashflow-Statistiken automatisieren und gleichzeitig ihre Finanzdaten sicher aufbewahren. Wir haben eine Liste der führenden Anbieter von Treasury-Management-Systemen identifiziert und zusammengestellt, damit Sie ihre Funktionen bewerten und eine fundierte Entscheidung darüber treffen können, welches für Ihr Unternehmen am besten geeignet ist.
Treasury-Management-Systeme
Im Finanzbereich ist ein Treasury-Management-System (TMS) eine Unternehmenssoftware, die bei der Automatisierung mühsamer, häufig manueller Treasury-Aufgaben hilft. Durch die Automatisierung dieser Prozesse können CFOs und Treasurer den Cashflow und die Liquidität besser überwachen, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherstellen und interne Finanzaktivitäten überwachen.
Grundsätzlich sind das Cash Management, die Kontoführung und die Abwicklung von Finanztransaktionen die Schwerpunkte des Treasury Managements. Wenn es darum geht, den Cashflow zu optimieren, Bankkonten zu kontrollieren, Liquidität zu verwalten, Compliance zu gewährleisten und Investitionen, Schulden und konzerninterne Darlehen im Auge zu behalten, bieten Treasury-Management-Systeme die Transparenz und die Daten, die CFOs und Treasurer benötigen.
Die Automatisierung der Finanzprozesse eines Unternehmens ist einer der vielen Vorteile, die sich aus der Investition in Treasury-Management-Software ergeben. TMS bietet Unternehmen die Unterstützung, die sie benötigen, um ihren Bargeld- und Liquiditätsbedarf besser zu verwalten, um ihre Mitarbeiter, Lieferanten und Aktionäre zu bezahlen. Es hilft auch bei der Zahlungsabstimmung und dem Schuldenmanagement, zusätzlich zur Bereitstellung von Prognosen und Analysen. Die Software liefert in Echtzeit ein Bild des Kassenbestands, der Vermögenswerte, der Marktdaten und der vielen Finanzaktivitäten.
Was sind die besten Treasury-Management-Systeme?
Die fünf besten Anbieter von Treasury-Management-Systemen im Jahr 2023 sind:
- SAP-Cashmanagement
- Kyriba
- Nomentia
- FIS
- Bottomline Technologies
Top-Anbieter von Treasury-Management-Systemen
Der Markt ist mit Treasury-Management-Systemen überschwemmt, was es schwierig macht, zu wissen, worauf man bei Dienstleistern achten sollte. Es kann jedoch nützlich sein, eine hypermodulare Strategie zu wählen. Dies liegt daran, dass Sie die Lösungen auswählen und auswählen können, die Sie benötigen, und sie dann in Ihren aktuellen Tech-Stack integrieren können.
Grundsätzlich bestimmen Ihre individuellen Geschäftsanforderungen, welche Lösung für Sie am besten geeignet ist. Die Identifizierung Ihrer Bedürfnisse in Bezug auf das Finanzmanagement hilft Ihnen, eine geeignete Lösung zu finden. Wenn Sie Ihr Treasury-Management auf die nächste Stufe heben möchten, ist der nächste Schritt, sich mit mehreren Systemanbietern in Verbindung zu setzen, die zu Ihren Anforderungen passen.
Während die besten Anbieter von Treasury-Management-Systemen für Ihr Unternehmen von den individuellen Umständen abhängen, finden Sie unten eine Liste großartiger TMS-Programme, die Sie in Betracht ziehen könnten;
#1. SAP-Cashmanagement
SAP, oder Systemanwendungen und Produkte in der Datenverarbeitung, ist ein deutsches Softwareunternehmen, das sich auf Geschäftsanwendungen spezialisiert hat. Die von dieser Organisation produzierte ERP-Software wird oft als die beste der Welt angesehen.
Die Anwendung SAP Treasury and Risk Management ermöglicht es Benutzern, Cashflows genau zu prognostizieren, Liquidität zu verwalten und Risiken zu reduzieren. Sie haben die Möglichkeit, Cashflows, Transaktionen, Rohstoffbestände und Marktdaten zu kombinieren und die Straight-Through-Verarbeitung mit umfassender Echtzeitanalyse, Prüfung und Compliance-Berichterstattung zu optimieren.
Zu den kostenlosen Grundkomponenten von SAP Cash Management gehören die Bankkontenverwaltung (BAM), der Bargeldverkehr und das Liquiditätsmanagement.
#2. Nomentia
Wenn es um Treasury- und Cash-Management-Lösungen in Europa geht, steht Nomentia als Marktführer an vorderster Front. Nomentia wurde in Finnland gegründet und bedient heute Kunden in den nordischen, Benelux- und DACH-Regionen. Nomentia hat sich in den letzten Jahrzehnten durch strategische Fusionen und Kooperationen entwickelt. Die preisgekrönte Treasury Information Platform wurde von der TIPCO Treasury & Technology GmbH entwickelt, die Nomentia 2021 kaufte.
Nomentia kündigte kürzlich Partnerschaften mit Microsoft, Iwow und Medius an, um die Zugänglichkeit der Lösung auf Microsoft Azure, die Breite seiner weltweiten Zahlungs- und Cash-Management-Funktionen und die Effektivität seiner Bereitstellungsprojekte zu verbessern.
Mit der Cash-Management-SaaS-Plattform von Nomentia können Sie auf Zahlungen, Bankkontenverwaltung, Matching, Liquidität, Bankkonnektivität, Inhouse-Banking, Anomalieerkennung und Sanktionsprüfung zugreifen.
#3. Bottomline-Technologien
Bottomline Technologies mit Hauptsitz in Portsmouth, USA, betreut Kunden in Europa, den USA und im asiatisch-pazifischen Raum. Unternehmen und Finanzinstitute können die Cash-Management-Lösungen des Unternehmens nutzen. Diese CMS umfassen Dinge wie automatisierte Workflows für die Zahlungsabwicklung und Rechnungsprüfung; Tools zur Betrugserkennung und Verhaltensanalyse; nationale und internationale Zahlungen und Lösungen zur Erfüllung gesetzlicher Vorschriften. Das Treasury-Management-System von Bottomline Technologies bietet Echtzeit-Transparenz und Multi-Bank-Verbindung, um das Zahlungs- und Cash-Lifecycle-Management Ihres Unternehmens zu rationalisieren.
#4. Kyriba
Kyriba, ein Anbieter von Cloud-basierten Treasury- und Finanzlösungen, hat seinen Hauptsitz in San Diego und verfügt über regionale Niederlassungen in Nordamerika, Europa und Asien. Die Treasury-Management-Software von Kyriba wird hauptsächlich für Liquiditätspositionen, Liquiditätsprognosen, Abstimmungen, Inhouse-Banking, die Erstellung von Journaleinträgen für Banktransaktionen, die Veröffentlichung von Transaktionen im Hauptbuch und die Abstimmung von Banktransaktionen mit Buchhaltungseinträgen verwendet.
#5. FIS
Das in Jacksonville, Florida, ansässige FIS bedient die Finanzbranche seit 1968. Das Unternehmen ist vor allem für seine Innovationen in der Finanztechnologie bekannt, mit denen es Kunden aus dem Einzelhandel, der Bankenbranche und der Börse bedient. Zahlungen, Bankgeschäfte, Handel und Risikomanagement sind nur einige der Anwendungsfälle, die von den verfügbaren Produkten von FIS abgedeckt werden. FIS bietet auch eine SaaS-basierte Zahlungsplattform namens RealNet an. RealNet erleichtert sofortige Zahlungen an jeden Empfänger überall auf der Welt und beschleunigt dadurch den Cashflow für Unternehmen.
#6. CashAnalytics
CashAnalytics wurde 2012 mit dem Ziel gegründet, die Art und Weise zu revolutionieren, wie Unternehmen ihren täglichen Cashflow überwachen und kontrollieren. Die Hauptniederlassungen des Unternehmens werden von Dublin, Irland aus geführt, aber es hat auch eine Niederlassung in Boston, Massachusetts. Mit CashAnalytics können Sie jetzt und in Zukunft leicht den Stand des Cashflows und der Liquidität Ihres Unternehmens einsehen. CashAnalytics bietet Tools für Cashflow-Prognose, Bankwesen, Liquidität und Betriebskapital.
#7. TIS
TIS debütierte 2010 mit der Veröffentlichung von Bank Account Manager, seinem Flaggschiffprodukt. Das Unternehmen hatte seinen Hauptsitz in Walldorf, Deutschland. Seitdem hat das Unternehmen Lösungen zur Verbesserung des ausgehenden Zahlungsverkehrs durch die Integration von Treasury-Management mit Cloud-Architektur und Bankkonnektivität bereitgestellt. Globale Zahlungen, Cash-Management mit Echtzeit-Sichtbarkeit von Liquidität und Cashflow, Bankkontenverwaltung und Bankkonnektivität sind nur einige der aktuellen Lösungen, die Sie mit der TIS-Zahlungsplattform genießen können.
#8. Serrala
Mit Standorten auf der ganzen Welt, einschließlich Amerika, Europa, Asien und dem Nahen Osten, ist Serrala ein führender Anbieter von Finanzautomatisierungs- und B2B-Zahlungssoftware. Die von Serrala angebotenen Dienstleistungen umfassen Automatisierung der Kreditorenbuchhaltung, Bargeldanwendung, Bargeldmanagement, Prognosen, Zahlungen, Inkasso und Streitigkeiten, Kredit- und Risikomanagement, Daten- und Dokumentenmanagement sowie elektronische Rechnungsstellung und -zahlung.
#9. Cashforce
Cashforce mit Sitz in Antwerpen, Belgien, ist ein Anbieter einer Working-Capital-Plattform mit Schwerpunkt auf Automatisierung und Integration von Liquiditätsprognosen. Mit Niederlassungen in Europa und den Vereinigten Staaten bietet Cashforce Dienstleistungen zur Verbesserung der Effizienz von Finanz- und Treasury-Abteilungen durch die Automatisierung von Prozessen, einschließlich Cashflow-Prognosen und Treasury-Berichten.
#10. Coupa
Coupa ist ein Anbieter von Cloud-basierten Anwendungen zur Verwaltung von Geschäftsausgaben. Das Unternehmen wurde 2006 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kalifornien. Es hat auch Niederlassungen in Europa, Lateinamerika und Asien. Durch den Einsatz von Coupa können Unternehmen ihre Finanzen, Zahlungen und Lieferkettenvorgänge besser verfolgen und verwalten.
Welche Arten von Treasury Management gibt es?
Im Allgemeinen bieten die verschiedenen Anbieter von Treasury-Management-Systemen Unternehmen und Unternehmen jeder Größe zahlreiche Vorteile. Sie erleichtern die Verarbeitung von Zahlungsströmen, verwalten Geldmittel effizienter und sind offener für Bankgeschäfte.
Während jeder dieser Anbieter von Treasury-Management-Systemen seine eigenen einzigartigen Merkmale hat, können sie kategorisiert werden in;
- Liquiditätsmanagement
- Betrug
- Forderungen
- Informationen
- Auszahlungen
- FX-Risikomanagement
- Digitale Treasury-Dienstleistungen
Warum ist ein Treasury-Management-System wichtig?
Die Treasury-Management-Systeme sind aus einer Vielzahl von Gründen wichtig, darunter:
- Optimierung der Liquidität: Dies hat damit zu tun, dass Sie im Auge behalten, wann Ihr Geld kommt und geht (Geldzuflüsse und -abflüsse).
- Organisation von Sammlungen: Es hilft, Ihre Kreditoren- und Debitorensysteme in Ordnung zu bringen.
- Absicherung von Risiken: Es hilft, das finanzielle Risiko oder das Verlustpotenzial zu reduzieren.
- Der Austausch von Informationen bietet eine Möglichkeit, mit aktuellen Informationen herauszufinden, wie es um Ihre Finanzen steht.
Was ist der Unterschied zwischen Cash Management und Treasury Management?
Obwohl diese Begriffe häufig synonym verwendet werden, umfasst Treasury Management ein weitaus breiteres Spektrum an Aktivitäten, einschließlich der Finanzierungs- und Investitionsentscheidungen eines Unternehmens. Cash Management hingegen bezieht sich in der Regel auf Dinge wie Banküberweisungen, Sweep-Konten, Händlerdienste und andere Optionen für Geschäftskredite.
Was sind die Treasury-Management-Tools?
Die Komplexität und Funktionen von Treasury-Management-Tools können stark variieren. Während einige Produkte in erster Linie auf kleine und mittelständische Unternehmen ausgerichtet sind, zeichnen sich andere durch die Bewältigung der Cashflow-Anforderungen multinationaler Unternehmen aus. Nichtsdestotrotz sind hier einige der besten Treasury-Management-Tools, aus denen Sie wählen können;
- SAP
- MBOX
- DocFinance
- OIKOS Treasury Suite
- Nomentia
Was ist SAP Treasury Management?
SAP (SAP FSCM-TRM) bietet ein Treasury- und Risikomanagementmodul an, das Ihnen Automatisierungsoptionen zur Verfügung stellt, mit denen Sie Folgendes automatisieren können:
- Verwaltung der Schatzkammer und des Betriebskapitals
- Cash Management
- Analyse, Kontrolle und Einhaltung aller Compliance-Vorschriften
- Absicherung des finanziellen Risikos
- Zahlungen und Bankkommunikation
Zusammenfassung
Finanzielle Verpflichtungen sind im Grunde eine Tatsache des Lebens für jedes Unternehmen. Der Zweck des Treasury-Managements besteht darin, das finanzielle Risiko eines Unternehmens zu verringern, indem ein angemessenes Niveau an liquiden Mitteln aufrechterhalten wird.
Selbst äußerst lukrative Unternehmen haben die Chance, ihr Geschäft aufzugeben, wenn sie nicht über die finanziellen Mittel verfügen, um alle ihre finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen. Die Zeit, die ein Unternehmen benötigt, um Zahlungen von Kunden einzuziehen, kann durch effektives Treasury-Management erheblich verkürzt werden.
Darüber hinaus benötigen Sie ein Treasury-Management-System, wenn Sie bundesstaatliche Finanzstandards einhalten, komplizierte Waren abdecken und Risikomanagementanalysen auf hohem Niveau durchführen möchten.
Häufig gestellte Fragen zu Anbietern von Treasury-Management-Systemen
Was sind die verschiedenen Produkte von TMS?
Das Treasury-Management-Produkt ist jetzt in einer Vielzahl von Optionen erhältlich. Grundsätzlich können diese Optionen skaliert werden, um den Anforderungen selbst der kleinsten und größten Unternehmen gerecht zu werden. Zu diesen Produkten gehören;
- Automatisierte Clearingstelle (ACH
- Kabelübertragungen
- Remote Deposit Capture (RDC)
- Kaufmännischer Dienst
- Entdeckung eines Betruges
- ACH-Betrugserkennung
Was ist der Hauptgrund für Treasury Management?
Finanzielle Verpflichtungen sind im Grunde eine Tatsache des Lebens für jedes Unternehmen. Ziel des Treasury-Managements ist es, das finanzielle Risiko eines Unternehmens durch Aufrechterhaltung eines angemessenen Gleichgewichts an liquiden Mitteln zu reduzieren.
Was sind die wichtigsten grundlegenden Herausforderungen von Treasury-Management-Systemen?
Grundsätzlich sind die drei schwierigsten Aufgaben für Treasury-Abteilungen:
- Bargeldrückführung
- Treasury-Technologiesysteme und
- Liquiditätsrisikomanagement
Ähnliche Artikel
- Cash-Management-Software und -Lösungen für Unternehmen
- SAP-Buchhaltung: Was ist SAP-Buchhaltung? (+ Top-Kurse 2023)
- Finanzintermediäre: Der AZ-Ratgeber für Einsteiger (+ kostenloses pdf)
- TOOLS ZUR KOSTENVERWALTUNG: Schritt-für-Schritt-Anleitung und die besten zu verwendenden Tools
Bibliographie
