In den USA ist es gesetzlich vorgeschrieben, jedes Jahr eine Steuererklärung für sich selbst, eine gemeinsame Steuererklärung für Sie und Ihren Partner oder eine Haushaltserklärung einzureichen, wenn Sie das Familienoberhaupt sind. Wenn Sie ein Geschäft oder Vermögen haben oder viel Zeit im Ausland verbringen, ist dies ebenfalls unerlässlich eine Bundessteuererklärung abgeben Offenlegung Ihres weltweiten Einkommens.
Das US-Steuersystem basiert auf der Staatsbürgerschaft, nicht auf dem Wohnsitz. Nur zwei Länder haben ein auf der Staatsbürgerschaft basierendes Steuersystem, die Vereinigten Staaten und Eritrea.
Die USA erwarten von ihren Bürgern und Inhabern einer Green Card, dass sie ihre weltweiten Einkünfte und Vermögenswerte jedes Jahr in ihren US-Steuererklärungen offenlegen.
Da aufgrund Ihrer persönlichen Umstände so viele verschiedene Steuern einzureichen sind, müssen Sie genau wissen, was Sie zahlen müssen oder welche Rückerstattungen Ihnen zustehen, um Strafen für eine falsche Einreichung zu vermeiden.
Warum zahlen wir Steuern?
Die ersten Einkommenssteuern wurden 1913 erlassen, als die Verfassung dem Kongress die Befugnis gab, aufgrund der Auswirkungen des Bürgerkriegs Steuern als Rückforderungsmethode zu erheben.
Die meisten Steuern, die wir heute zahlen, wurden in den 1920er und 30er Jahren erlassen, aber keine Steuern, wie etwa die Vermögenssteuer, werden heute gesetzlich verankert, um die Stabilität des Landes zu wahren.
Wir sollten uns jedoch glücklich schätzen, da die Einkommenssteuer früher für alle galt, unabhängig von Einkommen oder Status, und nicht für die gemeinsame Einreichung oder als Haushaltsvorstand berücksichtigt wurde. Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie zuvor Geringverdiener waren, immer noch eine relativ hohe Steuer zahlen müssen.
Arten von Steuern
Es gibt 3 Hauptarten von Steuern.
- Steuern auf das, was Sie durch Beschäftigung verdienen.
- Steuern auf das, was Sie kaufen.
- Steuern auf das, was Sie bereits besitzen.
Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass der Steuersatz, den Sie zahlen, davon abhängt, wie viel Sie verdienen und was Sie mit diesem Geld machen.
Beispielsweise können Sie Ihr Einkommen pauschal mit 10 % besteuern. Wenn Sie dieses Einkommen dann jedoch verwenden, um etwas mit einem Steuersatz von 5 % zu kaufen, zahlen Sie am Ende des Steuerjahres tatsächlich 15 % Steuern aus demselben Geldtopf.
Es ist wichtig zu verstehen, was Sie als amerikanischer Steuerzahler zahlen, damit Sie wissen, wie viel Geld Sie am Ende des Jahres auf der Bank haben werden.
Amerikanische Steuern auf das, was Sie verdienen
#1. Einkommenssteuer
Eine persönliche Einkommenssteuer basiert auf den Löhnen, Gehältern und Investitionen, die Sie in Ihrem Haushalt erhalten. Dies basiert in der Regel auf Ihrer Zahlung aus der Beschäftigung oder auf Geldern, die Sie aus dem Besitz Ihres eigenen Unternehmens erhalten.
Die Einkommensteuer ist eine progressive Steuer. Das bedeutet, je mehr Sie verdienen, desto höher ist der Prozentsatz der Steuern, die Sie zahlen müssen.
Wer in seiner Rolle mehr verdient, zahlt mehr Einkommenssteuer als ein Geringverdiener. Wenn du gemeinsam die Steuererklärung abgeben mit einem Ehepartner kann Ihnen dies zugute kommen, wenn ein Partner ein hohes und der andere ein geringes Einkommen hat (z. B. als Hausfrau). Denn die Einkommensteuer wird in einer Ehe zu gleichen Teilen auf beide Partner aufgeteilt, sodass Gutverdiener die Hälfte ihres Einkommens für Geringverdiener einzahlen können. Das bedeutet, dass jeder Partner einen geringeren Prozentsatz an Steuern zahlt.
Die Steuersätze variieren je nach Einkommen zwischen 10 % und 37 %.
#2. Körperschaftssteuern
Körperschaftssteuern können Sie betreffen, wenn Sie ein eigenes Unternehmen besitzen. Typischerweise fallen Unternehmen in den USA in zwei Kategorien. Sie können eingetragene Körperschaften sein, die Körperschaftssteuer auf der Grundlage der vom Unternehmen erzielten Gewinne abzüglich der Ausgaben für die Führung des Unternehmens zahlen müssen.
Aus diesem Grund wirkt sich die Körperschaftssteuer auf die Preise für Waren und Dienstleistungen sowie auf die Löhne der Arbeitnehmer aus, um einen Teil der gezahlten Steuern wieder hereinzuholen.
Wenn Sie jedoch ein Unternehmen im Rahmen einer Partnerschaft besitzen, ein Einzelunternehmer sind oder eine LLC besitzen. Diese Steuer wird über Ihre standardmäßige persönliche Einkommensteuer gezahlt, was bedeutet, dass Sie möglicherweise mehr Einkommensteuer zahlen, da Ihre Geschäftsgewinne unter Ihnen enthalten sind. Allerdings zahlen Sie insgesamt weniger, da Sie nicht zwei Steuererklärungen ausfüllen müssen.
Die Standard-Körperschaftssteuer für die USA liegt jetzt im Rahmen des Tax Cuts and Jobs Act 21 bei 2017 %.
#3. Lohnsteuer
Lohnsteuern werden für Gehälter vor der Zahlung durch einen Arbeitgeber abgezogen. Der Steuersatz richtet sich nach Ihrem Gesamteinkommen. Auch hier werden Besserverdiener höher besteuert.
Der Betrag, den Sie besteuern, wird am Ende jeder Zahlungsperiode auf einer Gehaltsabrechnung angezeigt. Diese sollten im Rahmen einer Steuererklärung vorgelegt werden, um die Höhe der von Ihrem Arbeitnehmereinkommen gezahlten Steuern nachzuweisen.
Diese Steuern werden entfernt, um die Sozialfürsorge zu finanzieren. Medizinische Versorgung und Unterhalt von Wohnungen für die breite Bevölkerung.
Amerikanische Steuern auf das, was Sie besitzen
#1. Kapitalertragssteuer
Kapitalgewinne sind die Steuern, die Sie auf Vermögenswerte oder Investitionen zahlen. Dazu gehören Immobilien, Aktien, Aktien oder Wertsachen wie Schmuck oder Autos.
Der Grund für den Namen „Kapitalertrag“ ist, dass er erfasst wird, wenn der Wert eines Vermögenswerts, den Sie besitzen, gestiegen ist. Wenn die Anteile, die Sie an einem Unternehmen besitzen, an Wert gewinnen, weil das Unternehmen profitabler ist, verdienen Sie mehr Geld, wenn Sie sie verkaufen. Da sich der Wert jedoch während Ihres Besitzes erhöht hat, zahlen Sie mehr Steuern, da der Wert gestiegen ist.
# 2. Grundsteuern
Diese machen rund 305 der staatlichen Steuereinnahmen aus und werden von jedem gezahlt, der eine Immobilie besitzt, sei es zum Bewohnen oder Vermieten.
Die von der Immobilie eingenommenen Steuern werden oft wieder in die Finanzierung lokaler Schulen, Straßen und Rettungsdienste gesteckt.
Innerhalb dieser Spanne müssen Unternehmen möglicherweise auch für Bürogebäude und TPP (materielles persönliches Eigentum) bezahlen, was bedeuten kann, dass sie für Geschäftsfahrzeuge, Maschinen oder andere wichtige Ausrüstungen zusätzliche Kosten zahlen müssen.
#3. Erbschaftssteuern
Diese werden von Personen gezahlt, die im Todesfall Eigentum oder andere Vermögenswerte erben. Erbschaftssteuern werden vom Gesamtbetrag abgezogen, bevor der Erbe das Erbe antritt. Nach dieser Zeit muss der Erbe möglicherweise eine zusätzliche Erbschaftssteuer zahlen, sobald er das Geld erhalten hat.
Während andere Länder das „Schenken“ vor dem Tod einer Person zulassen und diese Steuererhöhung vermeiden, erheben die USA eine „Schenkungssteuer“, was bedeutet, dass alle großen Geldsummen, die vor dem Tod überwiesen werden, ebenfalls steuerpflichtig sind.
#4. Vermögenssteuern
Dies sind Steuern, die Personen auferlegt werden, die einen großen Geldbetrag auf der Bank haben oder in Vermögenswerten gehalten werden. Der Schwellenwert wird auf eine bestimmte Rate eingestellt, die veränderbar ist. Jede Person, die mehr wert ist als der zu diesem Zeitpunkt festgelegte Satz, unterliegt einem Prozentsatz der Steuer.
Dieser berechnet sich aus dem Gesamtvermögen abzüglich etwaiger Schulden. Wenn der Schwellenwert 1 Million US-Dollar beträgt und der Steuerzahler genau 1 Million US-Dollar auf der Bank hat, aber 25,000 US-Dollar Schulden hat, dann unterliegt er dieser Steuer nicht.
Die Steuer würde jedoch erhoben, wenn sie keine Schulden hätten. Je mehr Geld Sie haben, desto mehr Steuern zahlen Sie wahrscheinlich.
Amerikanische Steuern auf das, was Sie kaufen
#1. Mehrwertsteuer
Dies ist eine Steuer, die hinzugefügt wird, wenn Sie in einem Geschäft einkaufen. Oft werden im Shop Preise abzüglich Steuern angezeigt. Sie müssen dann den Preis basierend auf dem aufgeführten Preis zuzüglich des Steuersatzes in diesem Staat berechnen.
Wenn Sie bezahlen, sehen Sie auch einen Steuerbetrag, der unten auf einer Quittung gedruckt ist. Diese Verkaufssteuern sind eine Quelle staatlicher Einnahmen und etwas, auf das der Verbrauchermarkt und die Wirtschaft in den USA stark angewiesen sind
Dies ist ein kleiner Schock für das System, wenn Sie in den USA leben und US-Steuern zahlen, aber nicht von dort stammen, da es sich um ein System handelt, das in anderen Ländern nicht weit verbreitet ist.
#2. Steuern auf Bruttoeinnahmen
Wenn Sie ein Unternehmen besitzen, das Waren verkauft, sind GRTs Steuern, die auf Verkäufe erhoben werden. Dies ist unabhängig von den Verkäufen, die das Geschäft in Gewinn bringen, und berücksichtigt auch keine Geschäftsausgaben.
Diese Steuern schaffen eine „Steuerpyramide“, bei der bei jedem Verkauf eine Steuer gezahlt wird und jeder Teil des Produktionsprozesses, einschließlich des Verkaufs, besteuert wird.
Leider führt diese Steuerform dazu, dass viele Existenzgründer in den ersten Jahren scheitern. Aufgrund der Wahrscheinlichkeit, in den ersten Jahren aufgrund der für die Gründung eines Unternehmens erforderlichen Materialien und Vermögenswerte einen Verlust zu erklären, müssen kleinere Start-ups noch weitere Verluste hinnehmen, da die Ausgaben als von der GRT befreit gelten.
#3. Mehrwertsteuer
Dies ist eine Steuer, die von Unternehmen auf den Wert von Waren gezahlt wird, die in jeder Produktionsphase hergestellt werden.
Der gezahlte Betrag ist jedoch von der Steuerrechnung abziehbar, wenn die Waren die nächste Stufe in der Kette erreichen, was bedeutet, dass keine Steuerpyramidenbildung auftritt und derselbe Wert gilt, wenn für ein Produkt am Ende des Prozesses Steuern gezahlt werden, anstatt Steueraufbau jedes Mal, wenn der Artikel den Besitzer wechselt, als n BRT.
Wenn Verbraucher jedoch letztendlich für das Produkt bezahlen, zahlen sie die volle Mehrwertsteuer, die nicht abzugsfähig ist.
#4. Verbrauchsteuern
Ein Verbraucher muss diese zusätzlichen Steuern zusätzlich zur Mehrwertsteuer für bestimmte Produkte oder Dienstleistungen zahlen. Diese werden als Anreiz hinzugefügt, die Waren und Dienstleistungen zu reduzieren, die nicht geduldet werden und oft als „Sündensteuern“ bezeichnet werden. Diese gelten für Zigaretten, Alkohol und Online-Glücksspielkäufe.
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