Jeder sollte wissen, was „bereinigtes Bruttoeinkommen“ in Bezug auf Steuern bedeutet. Es wird auch AGI genannt und hat Auswirkungen, die über die Steuerzeit hinausgehen. Wenn Sie ständig nach Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen gefragt werden, ändert sich dadurch nicht nur, wie viel Steuern Sie zahlen müssen, sondern es kann auch genutzt werden, um zu prüfen, ob Sie Hilfe oder einen Kredit erhalten können. Lesen Sie weiter, um zu erfahren, was AGI bedeutet, sein Beispiel, wie man es berechnet und wie man den AGI vom letzten Jahr erhält, wenn man ihn nicht finden kann.
Was ist AGI?
Das bereinigte Bruttoeinkommen (AGI) ist der Betrag, den Sie das ganze Jahr über verdient haben, abzüglich etwaiger Sonderänderungen, die Ihnen der IRS erlaubt, um sicherzustellen, dass Sie weniger Steuern zahlen.
- Wie viel Steuern Sie zahlen müssen, hängt stark von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen ab.
- Sie wird ermittelt, indem Ihr Bruttoeinkommen herangezogen und bestimmte Steueranpassungen abgezogen werden.
- Je niedriger Ihr AGI ist, desto wahrscheinlicher ist es, dass Sie Anspruch auf bestimmte Steuervergünstigungen haben.
Oberflächlich betrachtet scheint das Konzept des „Einkommens“ recht einfach zu sein. Es handelt sich um das Geld, das Sie durch Dinge wie Arbeit, Ersparnisse, Aktien usw. erhalten. Aber wenn Sie jemals verwirrt waren, was Ihr „bereinigtes Bruttoeinkommen“ ist und wie es mit Ihrem „Bruttoeinkommen“ und Ihrem „steuerpflichtigen Einkommen“ zusammenhängt, dann sind Sie hier genau richtig Du bist nicht der Einzige.
AGI oder bereinigtes Bruttoeinkommen ist ein wichtiger Bestandteil der Steuern. Es dient als Grundlage für die Berechnung Ihrer Gesamtsteuerbelastung und spielt eine wichtige Rolle bei der Entscheidung über die Steuergutschriften und -abzüge, für die Sie berechtigt sind. Wenn Sie wissen, was AGI ist, wie es verwendet wird und wie es berechnet wird, können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen minimieren, Ihre Steuern senken und Geld sparen.
AGI ist Ihr Bruttoeinkommen abzüglich etwaiger Steuererleichterungen, auf die Sie Anspruch haben (AGI = Bruttoeinkommen abzüglich etwaiger Steuererleichterungen). Ihr zu versteuerndes Einkommen basiert auf Ihrem AGI, wenn Sie Ihre Steuern einreichen. Lassen Sie uns das nach und nach analysieren:
#1. Bruttoeinkommen
Ihr Gesamtumsatz, der als Ausgangspunkt für die Steuervorbereitung dient. Dabei handelt es sich um die Summe aller Einkünfte Ihres Jahres, einschließlich Gehälter, Zinsen, Kapitalgewinne aus Investitionen, Lizenzgebühren, Rentenzahlungen, Mieteinnahmen, Unterhaltszahlungen und alle anderen steuerpflichtigen Einkommensquellen.
#2. Steueranpassungen
Dann werden Ihre Steueränderungen von Ihrem Bruttoeinkommen abgezogen, wodurch sich Ihr Bruttoeinkommen verringert. In steuerlicher Hinsicht werden diese Änderungen oft als „above-the-line“-Abzüge bezeichnet, um sie von den Steuervorteilen zu unterscheiden, die die meisten Menschen kennen und die „below-the-line“ oder nach der Berechnung Ihres AGI erfolgen.
Steuerpflichtiges Einkommen: Ihr AGI wird dann zur Berechnung Ihres steuerpflichtigen Einkommens oder des steuerpflichtigen Teils Ihres Einkommens verwendet. Genauer gesagt wird Ihr steuerpflichtiges Einkommen ermittelt, indem alle zulässigen „Below-the-Line“-Abzüge von Ihrem AGI abgezogen werden.
So berechnen Sie den AGI
Ziehen Sie die folgenden Verfahren in Betracht, wenn Sie sich fragen, wie das bereinigte Bruttoeinkommen (AGI) berechnet wird:
#1. Finden Sie Ihre Gewinn- und Verlustrechnungen
Bevor Sie Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen berechnen können, müssen Sie alle Ihre Einkommensnachweise zusammentragen. Dazu gehören Ihr W-2 für Löhne und Gehälter, alles, was Ihr Einkommen aus selbständiger Tätigkeit auflistet, und alle 1099-Formulare, die Sie zur Erfassung des Einkommens verwendet haben.
Vergessen Sie auch nicht, eventuelle sonstige steuerpflichtige Einkünfte anzugeben. Dies kann Ihnen dabei helfen, herauszufinden, wie viel Geld Sie in einem Jahr verdienen. Die folgende Liste umfasst weitere steuerpflichtige und nicht steuerpflichtige Einkommensquellen:
Steuerpflichtiges Einkommen
Das steuerpflichtige Einkommen einer Person ist der Betrag ihres Gesamteinkommens, der der Besteuerung durch den Internal Revenue Service unterliegt. Es setzt sich aus verdientem und unverdientem Geld zusammen. Im Folgenden finden Sie eine Liste der steuerpflichtigen Einkünfte, die aus anderen Quellen als Ihrem Lohn oder Gehalt stammen:
- Einnahmen aus dem Geschäft
- Vorteile des Gewerkschaftsstreiks
- Betriebseinkommen
- Langfristige Invaliditätsleistungen, die Sie vor Ihrer Pensionierung erhalten
- Steuerpflichtige Gutschriften, Rückerstattungen oder Verrechnungen für städtische und staatliche Einkommenssteuern
- Kautionen und Einkünfte aus der Vermietung einer Wohnung
- Gebühren für die Geschworenenpflicht
- Nachzahlungen aus Klagen wegen Diskriminierung am Arbeitsplatz
- Preise, Auszeichnungen, Lotterien, Spiele und Kontextgewinne
- Einnahmen aus gemieteten Immobilien, Partnerschaften, Gebühren, Treuhandschaften und Lizenzzahlungen
- Abfindung
- Kapitalgewinn
- Arbeitslosengeld
- Eheliche Unterstützung
Nicht steuerpflichtiges Einkommen
Nicht steuerpflichtiges Einkommen ist Einkommen, das Sie erhalten und das nicht besteuert wird. Auch wenn diese Arten von Zahlungen nicht besteuert werden, möchte der IRS dennoch, dass Sie sie in Ihrer Steuererklärung angeben. Hier sind mehrere Einnahmequellen, die nicht zu Ihrem AGI hinzugefügt werden:
- Zahlungen für Kindesunterhalt
- Entschädigungszahlungen der Arbeitnehmer
- Leistungen bei Invalidität
- Auszahlungen aus der Lebensversicherung, es sei denn, die Versicherungsgesellschaft verkauft Ihnen den Versicherungsschutz zu einem Preis.
- Pflegefonds
- Zuschüsse für ein Stipendium oder ein Stipendium
- Schuldenerlass als Geschenk an Sie
- Das Geld, das Sie als Geschenk erhalten haben, oder andere Vermögenswerte, die Sie geerbt haben.
- Kapitalgewinne aus dem Verkauf Ihres Hauptwohnsitzes
- Geld kann von einem Rentenkonto auf ein anderes übertragen werden, wenn dies durch eine Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder erfolgt.
#2. Bestimmen Sie Ihr jährliches Gesamteinkommen
Berechnen Sie Ihr jährliches Gesamteinkommen, nachdem Sie alle Ihre Einkommensnachweise erhalten haben. Sie können dies tun, indem Sie das gesamte Geld addieren, das Sie in einem bestimmten Jahr verdienen. Berücksichtigen Sie alle Anreize, die Sie erhalten, in Ihrem Jahreseinkommen. Wenn Sie ein Gehalt auf Jahresbasis verdienen, übernimmt Ihr Unternehmen häufig den Großteil der Arbeit für Sie.
Wenn Sie auf Stundenbasis arbeiten, können Sie Ihren Gehaltsscheck verwenden oder einfach Ihren Stundenlohn mit der Anzahl der wöchentlich geleisteten Arbeitsstunden multiplizieren und diese Zahl dann mit 52 multiplizieren. Dadurch erfahren Sie, wie viel Sie jedes Jahr verdienen. Wenn Sie verheiratet sind und eine gemeinsame Steuererklärung einreichen, denken Sie daran, das Jahreseinkommen und die Zulagen Ihres Ehepartners hinzuzufügen, da dies für Ihren gesamten Haushalt gilt.
#3. Nehmen Sie die Summe Ihrer Abzüge
Schauen Sie sich einige Kosten und Abzüge an. Einige Ihrer Bruttoeinkommensabzüge können sich jedes Jahr ändern. Hier sind einige Beispiele für Bruttoeinkommensabzüge, die zu AGI führen:
- Zahlungen des Gesundheitssparkontos (HSA).
- Tarife der Krankenversicherung für Selbständige
- Schulunterricht
- Zinsen für Studiendarlehen
- Unterhalt gezahlt
- Ausgaben für Pädagogen
- Steuern für selbstständige Erwerbstätigkeit
- Strafe für das Abheben von Geld vom Sparkonto vor Fälligkeit
- Umzugskosten
- Beiträge zu bestimmten individuellen Altersvorsorgeplänen
- Bestimmte Betriebsausgaben
Bevor Sie diese Abzüge in Ihre Berechnung einbeziehen, stellen Sie sicher, dass Sie einige Standards einhalten, die berücksichtigt werden müssen. Bei der Berechnung Ihres AGI zählen nicht alle Abzüge. Sobald Sie wissen, was Sie von Ihrem Bruttoeinkommen abziehen müssen, addieren Sie alle Abzüge und Kosten.
#4. Subtrahieren Sie Ihre Abzüge von Ihrem gesamten Jahreseinkommen
Nachdem Sie Ihre gesamten Jahreseinnahmen und Abzüge berechnet haben, subtrahieren Sie diese von Ihrem Einkommen. Ihre jährlichen bereinigten Bruttoeinkommensergebnisse. So was:
AGI = Jahreseinkommen minus förderfähige Abzüge
Teilen Sie dies durch 12, um Ihr monatliches bereinigtes Bruttoeinkommen zu erhalten. Diese Zahl kann sich aufgrund von Faktoren ändern. Zu diesen Faktoren können Prämien und Überstunden gehören.
Was ist ein AGI-Beispiel?
Um Ihren AGI zu berechnen, kann es hilfreich sein, sich ein Beispiel anzusehen. Denken Sie bei der Berechnung Ihres AGI an das folgende Beispiel:
#1. Beispiel für einen einzelnen Anmeldestatus
Clark addiert alle seine Löhne und Vergünstigungen und kommt zu dem Ergebnis, dass er insgesamt 80,000 US-Dollar pro Jahr verdient. Außerdem zahlt er jedes Jahr 14,000 US-Dollar Unterhalt, 7,000 US-Dollar an Geschäftskosten und 13,000 US-Dollar an Schulgebühren. Er addiert 14,000 $, 7,000 $ und 13,000 $, um herauszufinden, wie hoch seine jährlichen Abzüge sind. Seine Abzüge belaufen sich auf 34,000 US-Dollar. Diesen Betrag zieht er dann von seinem Jahresgehalt von 80,000 US-Dollar ab. Das sind die Berechnungen:
AGI = 80,000 $ − (14,000 $ + 7,000 $ + 13,000 $) = 80,000 $ − 34,000 $ = 46,000 $
Das bedeutet, dass Clarks bereinigtes Bruttoeinkommen 46,000 US-Dollar pro Jahr beträgt.
#2. Beispiel für den Stand der Eheschließung
George und Janet Woodsen bereiten sich darauf vor, als Paar ihre Steuern einzureichen. In einem bestimmten Jahr verdiente George 70,000 Dollar, während Janet 90,000 Dollar verdiente. Ihre Familie verdiente insgesamt 160,000 Dollar. Dies ist ihr Gesamteinkommen für das Jahr.
Ihre Gesamtabzüge für Studiendarlehenszinsen, Umzugsgebühren und HSA-Beiträge belaufen sich auf 20,000 US-Dollar. Anschließend ziehen sie diese Ausgaben von ihrem gesamten Jahreseinkommen ab, um ein bereinigtes Bruttoeinkommen von 140,000 US-Dollar zu erhalten. Sie dividierten diese Zahl durch 12, um herauszufinden, wie hoch ihr monatliches bereinigtes Bruttoeinkommen ist. Das sind die Berechnungen:
AGI = 160,000 $ − 20,000 $ = 140,000 $ / 12 = 11,666.67 $
Das bedeutet, dass George und Janet ein bereinigtes Bruttoeinkommen von etwa 11,666.67 US-Dollar pro Monat haben.
So erhalten Sie AGI vom letzten Jahr
Wenn Sie Ihre Steuererklärung elektronisch einreichen möchten, authentifiziert der Internal Revenue Service Ihre Identität anhand der persönlichen Steuerinformationen, die Sie für das Vorjahr angegeben haben. Wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen, prüft der Internal Revenue Service (IRS) insbesondere, ob die folgenden zwei Dinge übereinstimmen:
- Was Sie letztes Jahr als Ihr AGI angegeben haben
- Ihre Steuerunterlagen vom letzten Jahr
Der Internal Revenue Service akzeptiert Ihre Steuererklärung nicht, wenn diese nicht übereinstimmen. Sie sollten dieses Problem schnell lösen und Ihre Rücksendung ohne weitere Probleme erneut per E-Mail einreichen können.
Wie berechnen Sie Ihren AGI vom letzten Jahr? Den AGI des Vorjahres finden Sie in Zeile 11 des Formulars 1040 Ihrer Steuererklärung für das Jahr 2022.
So finden Sie Ihre AGI vom letzten Jahr, wenn Sie keinen Zugriff auf Ihre Rückgabe haben
Wenn Sie Ihren AGI aus dem Vorjahr nicht finden können, haben Sie mehrere Möglichkeiten. Sie müssen den IRS um eine Kopie eines Berichts für 2022 bitten. Sie können dies auf eine der folgenden Arten tun:
- Unter www.irs.gov können Sie eine Kopie Ihres Steuerberichts ansehen oder herunterladen.
- Gehen Sie zu www.irs.gov und fordern Sie an, dass Ihnen ein Ausdruck Ihrer Steuererklärung per Post zugesandt wird. Die Bearbeitungszeit beträgt zwischen 5 und 10 Werktage.
- Rufen Sie das IRS unter 800-908-9946 an und bitten Sie um die Weiterleitung eines gedruckten Transkripts. Die Bearbeitungszeit beträgt zwischen 5 und 10 Werktage.
Wenn Sie letztes Jahr gemeinsam mit Ihrem Ehepartner einen Antrag gestellt haben, ist der AGI Ihres Partners derselbe wie Ihrer. Wenn Ihr Partner einen anderen AGI hat als Sie, müssen Sie dem IRS Informationen über Ihren Ehepartner zur Verfügung stellen, um dessen AGI zu erhalten. Sobald Sie die richtige AGI kennen, gehen Sie zur Gliederung Ihres Online-Kontos und gehen Sie wie folgt vor:
- Klicken Sie unter „Status prüfen“ neben der abgelehnten behördlichen E-Akte auf „Nächste Schritte“.
- Klicken Sie im Bildschirm „Überprüfen Sie den Status Ihrer E-Datei“ auf „Weiter“.
- Wählen Sie im Bildschirm „Ablehnungsnachrichten überprüfen“ die Option „Probleme beheben“ aus.
- Klicken Sie auf dem Bildschirm mit dem Titel „Korrigieren Ihrer elektronischen Bundessignatur“ auf „Weiter“.
- Sie können jetzt Ihre AGI und/oder PIN aus dem Vorjahr bearbeiten.
- Nachdem Sie die erforderlichen Änderungen vorgenommen haben, klicken Sie auf „Weiter zur Datei“.
- Klicken Sie auf die Schaltfläche „E-Datei“.
- Um mit dem E-File-Vorgang fortzufahren, klicken Sie auf „Weiter“.
Was ist die Formel für AGI?
Es ist ziemlich einfach, Ihren AGI zu berechnen. Mit dem Einkommensteuerrechner addieren Sie einfach Ihr gesamtes Gehalt und ziehen eventuelle Steuerabzüge ab.
Was ist 1040?
Steuerzahler in den USA verwenden das Formular 1040, um ihre jährliche Einkommensteuererklärung einzureichen.
Was ist der Unterschied zwischen AGI und dem Abzug von AGI?
Hier erfahren Sie, wie Sie den Unterschied zwischen „Abzug für AGI“ und „Abzug von AGI“ erkennen können: Der Abzug über der Grenze für AGI ist auch dann zulässig, wenn die Person ihre Abzüge nicht einzeln angibt; er wird auch als AGI-Abzug bezeichnet. Eine Person kann jedoch nur dann einen Abzug von ihrem AGI vornehmen, wenn sie ihre Abzüge einzeln aufführt.
Welches Steuerformular ist am einfachsten zu verwenden?
Das 1040EZ ist ein ermäßigtes Steuerformular, das der IRS an Personen ausgibt, die nicht die gesamte Komplexität des 1040-Formulars benötigen. Um eine Schätzung Ihrer Gesamtsteuern zu erhalten, müssen Sie lediglich auswählen, wie Sie Ihre Steuern einreichen, und einige weitere Informationen eingeben.
Gilt AGI als Nettoeinkommen?
Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) ist der Geldbetrag, den Sie jeden Monat erhalten und der versteuert wird. AGI wird nur bei individuellen Steuererklärungen verwendet. Auch wenn AGI oft als „Nettoeinkommen“ bezeichnet wird, ist es nicht dasselbe. Das Nettoeinkommen ist der Geldbetrag, den Sie nach Steuern erhalten, während AGI der Geldbetrag ist, den Sie vor Steuern erhalten.
Bibliographie
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