Möglicherweise müssen Sie staatliche Steuern auf Geld oder Eigentum zahlen, das Sie von jemand anderem erhalten. Für die Steuer ist derjenige verantwortlich, der die Immobilie erwirbt, nicht der Nachlass. In diesem Artikel erfahren Sie, wie viel Begünstigte 2023 steuerfrei erben, wie die Erbschaftssteuer berechnet werden kann und ob sie zahlen müssen. Es wird auch darüber gesprochen, welche Staaten keine Erbschaftssteuer haben.
So funktioniert die Erbschaftssteuer
Nach Übergabe des Vermögens an die Erben durch den Nachlassverwalter wird die Erbschaftssteuer fällig. Jeder Begünstigte muss seine eigenen Steuern zahlen, die er selbst herausfindet und zahlt.
Nur wenn die verstorbene Person in einem der sechs Staaten lebte, in denen diese Steuer erhoben wird, muss sie von ihrem Vermögen bezahlt werden. Wenn die verstorbene Person in einem Staat lebte, der keine Erbschaftssteuer erhebt, müssen Sie die Erbschaftssteuer dieses Staates nicht zahlen, selbst wenn Sie in einem Staat leben, der eine solche erhebt.
Sie müssen keine Erbschaftssteuer zahlen, bis der Nachlass an die richtigen Personen weitergegeben wurde. Die Erbschaftssteuer wird von den Erben gezahlt, nachdem ihnen das Vermögen übertragen wurde. Die Erbschaftssteuer hingegen wird dem Nachlass entnommen, bevor das Vermögen an die Erben übergeben wird. Die Steuer steht denjenigen zu, die das Geld bekommen haben.
Je nach Situation kann jede Person, die etwas bekommt, eine andere Pflicht haben. Die Höhe der Erbschaftssteuern, die ein Begünstigter zahlen muss, hängt davon ab, wie viel Geld er erhalten hat, wie nahe er dem Verstorbenen stand und in welchem Staat der Verstorbene lebte.
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Erbschafts- und Erbschaftssteuer sind nicht dasselbe. Die Erbschaftssteuer muss möglicherweise von den Personen gezahlt werden, die eine Schenkung erhalten, zusätzlich zu den Steuern, die der Nachlass gesetzlich zu zahlen hat.
In den Vereinigten Staaten wird geerbtes Vermögen nicht von der Bundesregierung besteuert. Die Bundesregierung der Vereinigten Staaten besteuert große Nachlässe direkt (durch Erbschaftssteuern und gegebenenfalls Einkommensteuer auf Einkünfte aus dem Nachlass), aber sie besteuert nicht direkt diejenigen, die Vermögenswerte aus einem Nachlass erben.
Die Bundesstaaten Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey und Pennsylvania haben alle Erbschaftssteuern. Ob und in welcher Höhe Erbschaftssteuer zu entrichten ist, hängt von der Höhe der Erbschaft, dem Nahestand der verstorbenen Person und den Gesetzen in Ihrem Wohnort ab. Eine Erbschaftssteuer kann von dem Staat oder den Staaten erhoben werden, in denen die verstorbene Person lebte oder Eigentum besaß.
Länder, die eine Erbschaftssteuer erheben
Die meisten Orte in den Vereinigten Staaten haben keine Erbschaftssteuer. Ab 2023 haben nur sechs Staaten eine Art Erbschaftssteuer. Die Höhe hängt vom Staat, dem Wert der Erbschaft und dem Verwandtschaftsverhältnis zwischen dem Begünstigten und der verstorbenen Person ab. Auf Bundesebene gibt es keine Erbschaftssteuer. Es gibt eine Erbschaftssteuer in sechs Staaten, und zwar:
- Iowa
- Kentucky.
- Maryland.
- Nebraska.
- New Jersey.
- Pennsylvania.
Raus aus der Erbschaftssteuer
Die Erbschaftssteuersätze variieren von Staat zu Staat und hängen oft davon ab, wie nahe der Begünstigte der verstorbenen Person steht. In allen sechs Orten muss ein überlebender Ehegatte keine Erbschaftssteuer zahlen. New Jersey ist der einzige Staat, der inländischen Partnern vollständige Ausnahmen gewährt. Nur in Pennsylvania und Nebraska gibt es eine Erbschaftssteuer.
Je nach Bundesland werden Geschwister, Nichten, Neffen, Tanten und Onkel sowie Schwiegersöhne und -töchter nicht besteuert. Meistens müssen Personen, die nicht mit der verstorbenen Person verwandt sind, mehr Steuern auf ihr Erbe zahlen.
Auch finanzielle Befreiungen sind möglich. Wenn der Gesamtwert des Nachlasses weniger als 25,000 US-Dollar beträgt, erhebt Iowa keine Erbschaftssteuer. Maryland erhebt keine Erbschaftssteuer, wenn der Wert des Nachlasses weniger als 50,000 US-Dollar beträgt.
Muss man erbschaft versteuern
Eine Erbschaftssteuer ist eine Steuer auf das Vermögen und die Einkünfte des Nachlasses einer Person nach ihrem Tod. Die Steuer wird von der Person geschuldet, die das Geld erhält. Nicht zu verwechseln mit der Landessteuer, die vom Nachlass gezahlt wird.
Gibt es eine Steuer auf Ihr Erbe?
Es gibt zwei Arten von Steuern, die von Ihrem Erbe abgezogen werden können: Erbschaftssteuern und Erbschaftssteuern. Aber das einzige, worüber Sie sich Sorgen machen müssen, ist die Erbschaftssteuer. Bevor das Erbe ausgeteilt wird, ist es die Aufgabe der Erben, die daraus fälligen Erbschaftssteuern zu bezahlen.
Da es keine eidgenössische Erbschaftssteuer gibt, hängt es davon ab, in welchem Staat die Person zu Lebzeiten gelebt hat, ob Sie eine zahlen müssen oder nicht.
Jetzt haben nur Iowa, Kentucky, Maryland, Nebraska, New Jersey, Pennsylvania und Pennsylvania Erbschaftssteuern. Wenn Sie oder die verstorbene Person in einem dieser sechs Staaten leben, müssen Sie keine Erbschaftssteuer zahlen. Denken Sie daran, dass sich die staatlichen Regeln ändern können, daher ist es eine gute Idee, sich häufig bei der Steuerbehörde Ihres Staates zu erkundigen.
Möglicherweise müssen Sie auch Bundes- und Landeseinkommenssteuern auf das Geld zahlen, das Sie aus Ihrer Erbschaft erhalten. Auch wenn die meisten Erbschaften nicht versteuert werden müssen, gibt es einige Vermögenswerte, die dies tun müssen. Wenn Sie Geld von einem geerbten Rentenkonto abheben oder Eigentum oder Aktien verkaufen, die Sie geerbt haben, müssen Sie möglicherweise Steuern zahlen.
Schwellenwerte für die Erbschaftsteuer
In den meisten Bundesstaaten werden Erbschaftssteuern auf Schenkungen erhoben, die einen bestimmten Wert überschreiten. In einigen Situationen ist die Größe des Nachlasses ziemlich groß. Die enge Verwandtschaft des Erben mit der verstorbenen Person bestimmt, ob der Erbe die Erbschaftssteuer zahlen muss oder nicht. So sieht es in den folgenden Bundesstaaten aus:
#1. Iowa
Familien müssen keine Steuern auf Geschenke von bis zu 500 US-Dollar an Wohltätigkeitsorganisationen oder an einen Ehepartner, Eltern, Großeltern oder Urgroßeltern zahlen. Bis zum vollendeten 18. Lebensjahr sind Kinder, Stiefkinder, Enkel und Urenkel beitragsfrei. Andere Personen müssen in diesem Jahr zwischen 3 und 9 Prozent an Erbschaftssteuern zahlen.
#2. Kentucky
Angehörige der unmittelbaren Familie (Ehepartner, Kinder, Eltern und Geschwister) müssen keine Steuern zahlen. Jeder andere Begünstigte kann bis zu 500 $ oder 1,000 $ an Steuern von seinem Einkommen abziehen. Je nach Höhe der Erbschaft beginnt die Steuer bei einem Minimum und steigt bis zu einem Prozentsatz zwischen 4 % und 16 %.
#3. Maryland
Geschenke an Eltern, Großeltern, Ehegatten, Kinder, Enkelkinder, Geschwister und Schwiegergeschwister müssen nicht bezahlt werden. Geschenke an andere Personen sind auf 1,000 $ begrenzt. Der Steuersatz beträgt 10 %.
#4. Nebraska
Vollständige Befreiung für Ehegatten und gemeinnützige Organisationen. Befreiung von 40,000 $ für Eltern, Großeltern, Geschwister, Kinder, Enkel und Kindeskinder. Außerdem sind bis zu 15,000 USD (40,000 USD im Jahr 2023) für Blutsverwandte und bis zu 10,000 USD (25,000 USD) für andere Verwandte befreit. Oberhalb dieser Grenzen beträgt der Steuersatz bis 1 2023 %, danach 13 % und danach 18 %. Die Zinssätze werden bis 1 auf 11 %, 15 % bzw. 2023 % steigen.
#5. New Jersey
Es sei denn, es handelt sich um einen guten Zweck oder um ein Mitglied der unmittelbaren Familie (Ehepartner, Kinder, Eltern, Großeltern und Enkelkinder). Geschenke an Brüder, Schwestern, Schwiegersöhne und Schwiegertöchter werden nicht besteuert, mit Ausnahme der ersten 25,000 US-Dollar. Der Steuersatz könnte zwischen 11 und 16 Prozent liegen, je nachdem, wie viel der Begünstigte erhält und wie nahe er dem Geber steht.
#6. Pennsylvania
Außer für einen Ehepartner und Kinder unter 18 Jahren. Für erwachsene Kinder, Großeltern und Eltern werden 3,500 US-Dollar von der Steuerrechnung abgezogen. Je nach Art der Personengesellschaft kann der Steuersatz zwischen 4.5 Prozent und 15 Prozent liegen.
Müssen Begünstigte Erbschaftssteuer zahlen?
Es gibt jedoch einige Ausnahmen von dieser Regel für Begünstigte, die Erbschaftssteuern zahlen müssen, einschließlich Pensionsfonds, Auszahlungen von Lebensversicherungen und Zinsen auf Sparbriefe, die alle der Einkommensteuer für den Begünstigten unterliegen. Wenn der ursprüngliche Beitrag zu einem 401(k)-, 403(b)- oder individuellen Rentenkonto (IRA) für eine Steuervergünstigung qualifiziert ist, wird jede Erbschaft dieses Geldes besteuert.
Ein Begünstigter kann sich dafür entscheiden, mit einem Steuerexperten zu sprechen, wenn das Konto Beiträge enthält, die steuerlich nicht abzugsfähig sind, obwohl die überwiegende Mehrheit der Beiträge zu Altersvorsorgeplänen steuerlich abzugsfähig ist. Begünstigte können möglicherweise eine „Erbschafts-IRA“ zahlen oder einrichten und im Laufe der Zeit Zahlungen leisten, wenn Steuern geschuldet werden. Wenn Ihr Ehepartner ein 401(k)-, 403(b)- oder Einzelrentenkonto hat, können Sie das Geld möglicherweise auf Ihr eigenes Konto überweisen, um die Zahlung von Erbschaftssteuern aufzuschieben.
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Da Beiträge zu einem Roth IRA nicht steuerlich absetzbar sind, müssen die meisten Abhebungen von einem Roth IRA nicht besteuert werden. Solange das Konto mindestens fünf Jahre besteht, muss der Empfänger der Spenden die Einnahmen nicht versteuern.
Meistens muss derjenige, der das Geld aus einer Lebensversicherung erhält, keine Steuern darauf zahlen. Aber das ist nicht immer der Fall. Wenn der Erlös jedoch Zinsen enthält, wie dies häufig bei Ratenzahlungen der Fall ist, oder wenn die Police dem Begünstigten gegen Bargeld oder einen anderen Wert übergeben wurde, muss der Begünstigte möglicherweise Steuern auf den Erlös zahlen.
In gleicher Weise muss eine Person, die die US-Sparbriefe erbt, die Zahlung der Steuer auf die US-Sparbriefe aufschieben, muss der neue Eigentümer möglicherweise Steuern zahlen, wenn die Schuldverschreibungen eingelöst werden oder ihr Fälligkeitsdatum erreicht wird.
Wie Erbschaftssteuern berechnet werden
Verschiedene Teile des Landes haben unterschiedliche Erbschaftssteuern und Gesetze, die sie leiten, und die Art und Weise, wie sie berechnet werden. Die meisten Staaten haben jedoch unterschiedliche Befreiungen und Steuersätze für Personen, die direkt, indirekt oder nicht mit der verstorbenen Person verwandt sind.
In den meisten Staaten müssen Sie Erbschaften versteuern, die einen bestimmten Wert überschreiten. Darauf folgt eine prozentuale Gebühr, die pauschal oder betragsmäßig gestaffelt werden kann. Kentucky. Außerdem wird eine Pauschalgebühr erhoben, die zwischen 30 und 28,670 US-Dollar liegt, je nachdem, wie viel Geld geerbt wurde.
Ist eine Erbschaftssteuer zu entrichten, wird diese nur auf den Betrag erhoben, der über dem Freibetrag liegt. Wenn das Einkommen über diesen Mindestbeträgen liegt, wird es oft mit einem steigenden Steuersatz besteuert. Die meisten Sätze beginnen im niedrigen einstelligen Bereich und reichen bis in den hohen einstelligen Bereich (zwischen 15 % und 18 %). Mehr als die Höhe der Erbschaft kann Ihre Beziehung zu der verstorbenen Person bestimmen, ob Sie eine Befreiung erhalten können und/oder welchen Steuersatz Sie zahlen.
Im Allgemeinen wird bei der Berechnung der Erbschaftssteuern ohne Zahlung im Jahr 2023 Ihre Befreiung von den geerbten Immobilien größer und Ihre Gebühr niedriger sein, je näher Sie der verstorbenen Person waren. Jeder der sechs Staaten hat seine eigene Art, Erbschaftssteuern zu handhaben, aber überlebende Ehegatten sind immer befreit. Auch Personen, die zusammenleben, müssen sich in New Jersey nicht anmelden. Nur Nebraska und Pennsylvania besteuern Erben, wenn jemand stirbt.
Wie viel können Sie 2023 erben, ohne Steuern zu zahlen?
In sechs US-Bundesstaaten wird keine Erbschaftssteuer erhoben. Diese Freibeträge hängen von der Höhe des Nachlasses und dem Verwandtschaftsverhältnis des Erben zum Verstorbenen ab. Ab 2022 muss ein Nachlass in Höhe von 12.05 Millionen US-Dollar keine Bundesnachlasssteuer zahlen. Im Jahr 2023 wird dieser Betrag auf 12.91 Millionen US-Dollar steigen. Das Vermögen, das die Begünstigten erben, ist steuerfrei im Jahr 2023 Einkommen.
Welche Staaten haben keine Erbschaftssteuer?
Zusätzlich zu den Bundessteuern müssen viele Amerikaner auch eine Vielzahl von staatlichen Steuern zahlen. Obwohl einige Staaten keine Einkommenssteuern haben, haben sie alle andere Möglichkeiten, Geld zu bekommen, wie Umsatzsteuern, Grundsteuern und in einigen Fällen Steuern auf Sozialversicherungsleistungen.
Bevor 2001 neue Gesetze verabschiedet wurden, gab es in jedem Bundesstaat auch Nachlasssteuern. Seitdem beginnt sich dies jedoch zu ändern. Derzeit haben nur 17 Bundesstaaten und der District of Columbia eigene Nachlass- oder Erbschaftssteuern. Nachfolgend finden Sie eine Liste der Staaten, die keine Erbschaftssteuer haben.
- Arizona.
- Arkansas
- Kalifornien.
- Kansas.
- Louisiana.
- Michigan.
- Texas.
- Utah.
- Virginia.
- Der Bergstaat oder West Virginia.
Wie viel Geld können Sie erben, ohne besteuert zu werden?
Auf Bundesebene gibt es eine Erbschaftssteuer, aber keine Erbschaftssteuer. Im Jahr 2022 wird ein Nachlass im Wert von mehr als 12.06 Millionen US-Dollar der bundesstaatlichen Nachlasssteuer unterliegen. Im Jahr 2023 würde ein Nachlass im Wert von mehr als 12.92 Millionen US-Dollar einem Steuersatz von 18 % bis 40 % unterliegen.
Was passiert, wenn Sie Geld erben?
In den meisten Fällen zahlt der Nachlass die geschuldeten Nachlasssteuern, und die Begünstigten erhalten ihren Anteil am Nachlassvermögen steuerfrei (siehe Ausnahme für Altersguthaben in der folgenden Tabelle). Wenn die Person, die das Erbe erbt, es jedoch verkauft oder auf andere Weise Geld verdient, könnte dies Auswirkungen auf ihre Einkommensteuer haben.
Ist es besser, Geld zu verschenken oder zu erben?
In den meisten Fällen müssen Ihre Erben keine Steuern auf Schenkungen oder Erbschaften zahlen, die sie von Ihnen erhalten. Dies liegt daran, dass die Steuern von Ihnen oder Ihrem Nachlass fällig werden. Aber wenn Sie Vermögenswerte verschenken, die im Laufe Ihres Lebens an Wert gewonnen haben, erhält die Person, die den Vermögenswert erhält, ihn zu dem Preis, den Sie dafür bezahlt haben.
Wie viel nimmt der IRS von einer Erbschaft?
Auf Bundesebene gibt es eine Erbschaftssteuer, aber keine Erbschaftssteuer. Im Jahr 2022 wird ein Nachlass im Wert von mehr als 12.06 Millionen US-Dollar der bundesstaatlichen Nachlasssteuer unterliegen. Im Jahr 2023 würde ein Nachlass im Wert von mehr als 12.92 Millionen US-Dollar einem Steuersatz von 18 % bis 40 % unterliegen.
Beträgt die Erbschaftssteuer immer 40 %?
In der Regel werden Erbschaftssteuern in Höhe von 40 % erhoben. Diese Steuer gilt nur für Vermögenswerte, die einen bestimmten Wert überschreiten.
Was tun mit 200 $ Erbschaft?
Die Folgenden sind;
- Beauftragen Sie einen Finanzplaner, der Ihnen hilft, den Überblick über Ihr Geld zu behalten.
- Mit Hilfe eines Online-Brokers können Sie selbst an der Börse investieren.
- Legen Sie das Geld auf ein Sparkonto mit einem hohen Zinssatz.
- Sie sollten so viel wie möglich für Ihr Alter sparen.
Müssen Sie Steuern auf Gelder zahlen, die Sie als Begünstigter erhalten?
Die Bundessteuerordnung besagt, dass Erbschaften kein steuerpflichtiges Einkommen sind, unabhängig davon, ob es sich bei der Erbschaft um Bargeld, Investitionen oder Eigentum handelt. Aber es sei denn, die Erbschaft stammt aus einer Quelle, die keine Steuern zahlen muss, werden alle Einkünfte aus dem Vermögen nach Erhalt der Erbschaft besteuert.
Zusammenfassung
Möglicherweise müssen Sie keine Erbschaftssteuer zahlen, wenn Sie Ihren Erben Ihr Vermögen über Trusts oder Lebensversicherungen hinterlassen oder ihnen zu Lebzeiten Geld schenken. Die Erbschaftsteuer richtet sich nach der Höhe der Erbschaft und dem Verwandtschaftsverhältnis des Empfängers zum Verstorbenen. Kleinere Beträge von nahen Angehörigen sind eher von der Erbschaftssteuer befreit.
Häufig gestellte Fragen zur Erbschaftssteuer
Müssen Sie bei einem ausländischen Erbe Steuern zahlen?
Wenn Sie US-Bürger oder ständiger Einwohner sind und eine Erbschaft von einem ausländischen Verwandten erhalten, unterliegen Sie möglicherweise sowohl auf bundesstaatlicher als auch auf bundesstaatlicher Ebene der Nachlasssteuer, und Sie müssen alle Gelder melden, die aus dem Ausland in das Land eingebracht werden.
Kann ich die Zahlung der Erbschaftssteuer vermeiden, indem ich mein Haus meinem Sohn übergebe?
Das Verschenken von Eigentum an Kinder ist die beliebteste Methode, Vermögen weiterzugeben. In den meisten Fällen geschieht dies, um ihnen die finanzielle Belastung durch die Zahlung der Erbschaftssteuer nach dem Tod zu ersparen.
Mit welchen rechtlichen Konsequenzen müssen Sie rechnen, wenn Sie von einem ausländischen Verwandten geerbt werden?
Es macht keinen Unterschied, ob das Geschenk von jemandem stammt, der in einem anderen Land lebt. Dadurch müssen Sie keine Steuern auf das Geld zahlen, das Sie von einem im Ausland lebenden Verwandten erben. Eine Schenkung oder Erbschaft über einen bestimmten Betrag muss jedoch dem Internal Revenue Service gemeldet werden.
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Bibliographie
