Jeder wünscht sich eine geringere Steuerbelastung. Das Leben in einem Staat ohne Einkommenssteuer könnte eine Möglichkeit sein, dies zu erreichen. Sieben Bundesstaaten erheben keine staatlichen Einkommenssteuern: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas und Wyoming. Der Staat Washington besteuert Kapitalgewinne und Kapitalerträge, allerdings nur für eine ausgewählte Gruppe wohlhabender Einkommen. Wenn Sie sich jedoch umfassend über die Staaten informieren möchten, die in den USA und im Ruhestand einkommenssteuerfrei sind, ist dieser Beitrag genau das Richtige für Sie.
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Einkommensteuerfreie Staaten
Das Leben in einem Staat ohne Einkommensteuer bedeutet im Wesentlichen, dass Sie etwas mehr von Ihrem Einkommen behalten können. Und es kann verlockend sein, Ihre Koffer zu packen und ein One-Way-Ticket nach Washington zu kaufen, wenn Sie derzeit in einem Bundesstaat mit hohen Einkommenssteuersätzen wohnen, wie zum Beispiel Kalifornien. Ein Umzug in einen Staat ohne Einkommensteuer befreit Sie daher nicht automatisch von der Zahlung zusätzlicher Steuern. Auch wenn Sie aufgrund Ihres Einkommens zur Abgabe einer Bundeserklärung berechtigt sind, müssen Sie dies dennoch bis zum Steuererklärungsdatum tun.
Die Vor- und Nachteile des Wohnsitzes in einem Land ohne Einkommenssteuern
#1. Vorteile im Ruhestand
Ob es sich um 401(k)-Auszahlungen, Renten oder Sozialversicherungsleistungen handelt, die Mehrheit der Menschen kann damit rechnen, im Ruhestand zumindest einen Teil der Steuern zu zahlen. Die Möglichkeit, die Zahlung staatlicher Steuern auf Altersvorsorgepläne zu vermeiden, steht Einwohnern von Staaten ohne persönliche Einkommenssteuer häufig zur Verfügung, was zusätzliches Geld für Ihre goldenen Jahre bedeuten kann.
Die Vermeidung zusätzlicher Steuern kann eine wunderbare Vergünstigung für den Ruhestand sein, Sie sollten jedoch die Steuervorteile eines Umzugs sorgfältig mit anderen wichtigen finanziellen (und persönlichen) Faktoren vergleichen. In einigen Bundesstaaten gibt es beispielsweise weniger öffentliche Verkehrsmittel, eine weniger kostengünstige Gesundheitsversorgung, höhere Immobiliensteuern oder unzureichende Unterstützung für Seniorenpflegedienste.
#2. Errichtung eines Wohnsitzes
Um vom Leben in einem Staat zu profitieren, der keine Einkommenssteuern erhebt, müssen Sie eine Reihe von Voraussetzungen erfüllen. Das wichtigste ist die Festlegung eines Wohnsitzes bzw. die Entscheidung, einen Staat als Ihren ständigen Wohnsitz zu bezeichnen. Die Regeln und Anforderungen unterscheiden sich von Staat zu Staat, aber im Allgemeinen müssen Sie, um sich als ständiger Einwohner zu qualifizieren, mindestens 183 Tage im Jahr an einem Ort leben. Auch Staaten führen Wohnsitzprüfungen durch, daher benötigen Sie entsprechende Nachweise.
Aus steuerlichen Gründen kann eine Person, die in einem Staat wohnt, aber häufig in einen anderen reist, als ständiger Einwohner des einen Staates und als „gesetzlicher Einwohner“ des anderen angesehen werden. Dies bedeutet, dass sie möglicherweise in beiden Staaten Steuern auf ihr Erwerbseinkommen zahlen müssen.
#3. Preis und Lebensstandard
Die wichtigste zu berechnende Kennzahl könnten Ihre Lebenshaltungskosten sein. Sie müssen die Kosten für Unterkunft, Verpflegung, Gehälter, Gesundheitsfürsorge und Lebensstil einbeziehen. Die zusätzlichen Kosten, die für ein komfortables Leben in einem anderen Staat erforderlich sind, können die Einsparungen, die Sie bei den staatlichen Steuern erzielen, überwiegen.
Denken Sie auch an Ihren Job. Dank Remote-Arbeit ist es jetzt einfacher denn je, einen Wechsel in Betracht zu ziehen, ohne die Sicherheit Ihres Arbeitsplatzes zu gefährden. Wenn Sie jedoch in einem Staat wohnen, in dem es in Ihrer Branche nur wenige Arbeitsaussichten gibt und irgendetwas Ihre Beschäftigung beeinträchtigen würde, könnten Sie Schwierigkeiten haben, eine neue Stelle zu finden.
Einkommensteuerfreie Staaten in den USA
In neun Bundesstaaten der USA wird persönliches Einkommen nicht besteuert. Wenn Sie in einem Staat leben, in dem es keine Einkommenssteuer gibt, wird jeden Monat weniger Geld von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen, und wenn die Steuersaison vor der Tür steht, müssen Sie nur eine Bundeserklärung einreichen. Alle Bürger der USA vermeiden die Zahlung der Einkommenssteuer in den neun Staaten, die nicht steuerfrei sind. New Hampshire ist in dieser Liste enthalten, obwohl es zwar keine Steuer auf verdiente Löhne erhebt, jedoch eine pauschale Einkommensteuer auf Gewinne aus Investitionen erhebt.
#1. Alaska
In Alaska gibt es keine Umsatz- oder Einkommenssteuer. Als niedrigster aller 50 Bundesstaaten zahlen die Einwohner Alaskas nur 5.10 % ihres persönlichen Einkommens an staatlichen und lokalen Steuern, darunter Einkommens-, Vermögens-, Umsatz- und Verbrauchssteuern.
Die Alaska Permanent Fund Corp. zahlt an jeden Einwohner Alaskas eine jährliche Zahlung aus, die sich aus Einnahmen und Investitionserträgen aus der Pacht von Mineralien und Lizenzgebühren zusammensetzt. Die Dividendenausschüttung pro Bürger für 2021 betrug 1,114 US-Dollar. Allerdings sind die Lebenshaltungskosten in Alaska hoch, was vor allem auf die Abgeschiedenheit zurückzuführen ist. Auf der von US News & World Report veröffentlichten Liste der „Best States to Live In“ erhält der Staat insgesamt 45 Punkte und 47 von 50 Punkten für die Erschwinglichkeit.
#2. Nevada
Nevada ist stark von den Einnahmen abhängig, die durch hohe Umsatzsteuern auf alles – von Nahrungsmitteln bis hin zu Kleidung –, Sündensteuern auf Alkohol und Glücksspiel sowie Steuern auf Casinos und Beherbergungsbetriebe erzielt werden. Infolgedessen haben die Bewohner Nevadas die zweithöchste staatlich auferlegte Gesamtsteuerbelastung von 8.23 % des persönlichen Einkommens. Im Vergleich aller Bundesstaaten liegt sie immer noch bei recht respektablen 22 von 50.
Aufgrund der hohen Wohn- und Lebenshaltungskosten liegt Nevada in puncto Erschwinglichkeit jedoch auf Platz 41 von 50 Bundesstaaten. Auf der Liste der „Best States to Live In“ von US News & World Report steht der Staat auf Platz 37. Nevada gab im Jahr 9,344 2019 US-Dollar pro Schüler für Bildung aus, was der viertniedrigste Betrag in der westlichen Region des Landes war. Die ASCE bewertete die Infrastruktur Nevadas 2018 mit der Note C, ein Jahr früher.
#3. Süddakota
Wie viele Staaten ohne Einkommenssteuer verdient South Dakota Geld mit anderen Steuern, beispielsweise auf Alkohol und Zigaretten. In den Black Hills, der Heimat der Lakota Sioux, gibt es eine der höchsten Umsatzsteuern des Landes sowie höhere Grundsteuersätze als normal. Informationen von The Atlantic zufolge trägt South Dakotas Status als Sitz mehrerer bedeutender Unternehmen im Kreditkartensektor zusammen mit höheren Sätzen für Grund- und Verkaufssteuern dazu bei, dass die Bevölkerung des Staates keine Einkommenssteuer zahlt.
Laut WalletHub zahlen die Einwohner South Dakotas nur 7.37 % ihres persönlichen Einkommens an Steuern, womit der Staat in Bezug auf die Gesamtbesteuerung den siebten Platz belegt. Auf den „Best States“-Listen von US News & World Report liegt der Bundesstaat insgesamt auf Platz 15 und bei den Kosten auf Platz 14.
#4. Florida
Warme Temperaturen und eine beträchtliche Rentnerpopulation sind zwei Merkmale dieses beliebten Snowbird-Bundesstaates. Floridas Umsatz- und Verbrauchssteuern sind höher als der Landesdurchschnitt, aber der Gesamtsteuersatz des Staates beträgt nur 6.97 %, womit er landesweit den sechstniedrigsten Wert einnimmt. Floridas überdurchschnittlich hohe Wohnkosten tragen zu seinem niedrigen Erschwinglichkeitsranking von 31 bei. Dennoch belegt Florida laut US News & World Report den 10. Platz unter den „Best States to Live In“.
#5. Texas
Der Lone Star State hat beschlossen, die Einkommensteuer in der Staatsverfassung zu verbieten, weil er sie so sehr verabscheut. Texas ist auf Einnahmen aus Umsatz- und Verbrauchssteuern angewiesen, um Infrastruktur und Dienstleistungen zu finanzieren, da diese auf irgendeine Weise finanziert werden müssen. Mancherorts kann die Umsatzsteuer bis zu 82.25 Prozent betragen. Das Ergebnis ist eine Gesamtsteuerbelastung von 8.19 % des persönlichen Einkommens, wobei die Grundsteuern höher sind als in den meisten Bundesstaaten. Die Gesamtsteuerbelastung der Texaner gehört jedoch immer noch zu den niedrigsten im Land, wobei der Bundesstaat auf Platz 19 liegt.
#6. Washington
Da es in Washington keine staatlich vorgeschriebene Körperschaftssteuer gibt (Gutverdiener unterliegen jedoch immer noch der staatlichen Kapitalertragssteuer), hat der Staat eine junge Bevölkerung mit nur 15.9 % der Bürger über 65 und einer großen Zahl bedeutender Personen Arbeitgeber. Benzin ist in Washington teurer als in den meisten anderen Bundesstaaten, und die Einwohner zahlen hohe Umsatz- und Verbrauchssteuern. Mit einer Gesamtsteuerbelastung von 8.34 % liegt der Staat auf Platz 26 von 50.
#7. New Hampshire
Erwerbseinkommen unterliegt in New Hampshire nicht der Besteuerung, Dividenden und Zinsen hingegen schon. Die Kapitalertragssteuer wird bis 2027 vollständig abgeschafft, nachdem der Senat von New Hampshire ein Gesetz verabschiedet hat, das sie über einen Zeitraum von fünf Jahren zu einem Satz von 1 % pro Jahr auslaufen lässt. Der Staat hat keine staatliche Umsatzsteuer, erhebt jedoch Verbrauchssteuern, insbesondere Steuern auf Alkohol, und hat den dritthöchsten durchschnittlichen Grundsteuersatz in den USA (1.86 % des Immobilienwerts).
#8. Tennessee
Vor 2016 besteuerte Tennessee Kapitalerträge, darunter den Großteil der Dividenden und Zinsen, jedoch keine Löhne. Ein Plan, die Steuern auf unverdientes Einkommen um 1 % pro Jahr zu senken, bis die Abgabe Anfang 2021 aufgehoben wurde, wurde in das 2016 verabschiedete Gesetz aufgenommen. Tennessee hat hohe Umsatzsteuern und die höchste Biersteuer aller Bundesstaaten der Union 1.29 $ pro Gallone, um das Defizit auszugleichen.
#9. Wyoming
Wyoming ist mit geschätzten sechs Einwohnern pro Quadratmeile der Staat mit der zweitniedrigsten Bevölkerungsdichte, gefolgt von Alaska, wo etwa eine Person pro Quadratmeile lebt. Einwohner genießen niedrige Umsatzsteuersätze, keine staatliche Einkommenssteuer für Privatpersonen oder Unternehmen und keine Einkommenssteuer für den Ruhestand. Mit einer Gesamtsteuerbelastung von 6.14 %, die Einkommens-, Umsatz-, Verbrauchs- und Grundsteuern umfasst, ist der Staat der drittniedrigste Staat.
Steuerfreie Staaten für Ruhestandseinkommen
Aus steuerlichen Gründen gelten Rentenabhebungen aus 401(k)-Plänen oder IRAs als Einkommen. Glücklicherweise erheben bestimmte Staaten keine Steuern auf Renteneinkommen jeglicher Art, darunter Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington und Wyoming. Allerdings besteuern vier Bundesstaaten, Illinois, Iowa, Mississippi und Pennsylvania, das Ruhestandseinkommen nicht, zusätzlich zu den neun oben genannten Bundesstaaten, in denen es überhaupt keine Einkommensteuer gibt. Was Sie über die einzelnen steuerfreien Bundesstaaten mit zusätzlichem Ruhestandseinkommen wissen müssen, ist unten aufgeführt.
#1. Illinois
Alle Ruhestandseinkommen in Illinois sind von der Zahlung der pauschalen staatlichen Einkommenssteuer von 4.95 Prozent befreit. Darin sind Rentenzahlungen und Dividenden aus 401(k)- und IRA-Plänen enthalten. Auch Zahlungen der Sozialversicherung sind ausgeschlossen.
#2. Iowa
Ein neues Gesetz, das im Jahr 2022 unterzeichnet wurde, würde Erwachsene über 55 Jahre aus Iowa ab 2023 daran hindern, Steuern auf ihr Ruhestandseinkommen zu zahlen. Im Jahr 3.9 wird in Iowa ein Pauschalsatz von 2026 Prozent eingeführt, danach gelten die Einkommensteuersätze des Staates schwanken zwischen 4.4 Prozent und 6 Prozent im Jahr 2023.
#3. Mississippi
Das Ruhestandseinkommen unterliegt in Mississippi nicht der staatlichen Einkommenssteuer, solange Sie die Regeln des Plans eingehalten haben, die zwischen 0 % und 5 % liegen. Dies bedeutet, dass vorzeitige Abhebungen aus Altersvorsorgeplänen nicht als Ruhestandseinkommen betrachtet werden können und möglicherweise Steuern und Strafgebühren nach sich ziehen.
#4. Pennsylvania
Pennsylvania erhebt eine pauschale Einkommenssteuer von 3.07 Prozent. Solange die Bedingungen des Plans erfüllt sind, gehört Pennsylvania zu den US-Bundesstaaten, in denen Renteneinkommen steuerfrei sind. Vor Erreichen des erforderlichen Alters (59–12 Jahre) können bei Abhebungen aus Altersvorsorgeplänen wie IRAs Steuern anfallen.
Welches ist der steuerfreundlichste Staat?
Laut der Analyse von MoneyGeek ist Wyoming der Staat in Amerika mit den niedrigsten Staatssteuern, gefolgt von Nevada, Tennessee, Florida und Alaska.
Welcher Staat hat die niedrigste Einkommenssteuer?
Wenn man den Gesamtbetrag der gezahlten individuellen Steuern durch den Gesamtbetrag des persönlichen Einkommens dividiert, wies Alaska mit 5.4 % die niedrigste durchschnittliche Gesamtsteuerbelastung auf, gefolgt von Tennessee (6.3 %), New Hampshire (6.4 %), Wyoming (6.6 %). ) und Florida (6.7 %).
Welche Stadt hat die niedrigsten Steuern in uns?
Die folgenden Städte haben die niedrigsten Steuersätze: Honolulu, Birmingham, Montgomery, Denver und Cheyenne
Wie hoch ist die Einkommensteuer in Texas?
In Texas werden keine individuellen Einkommenssteuern erhoben. Texas erhebt eine Bruttoeinnahmensteuer, aber keine Einkommenssteuer auf Unternehmen. Texas hat eine staatliche Umsatzsteuer von 6.25 Prozent, eine maximale lokale Umsatzsteuer von 2 Prozent und eine durchschnittliche staatliche und lokale Umsatzsteuer von 8.20 Prozent.
Warum gibt es in Florida keine Steuern?
Florida ist einer von sieben Bundesstaaten in den USA ohne Einkommensteuer, was zu der niedrigen Steuerbelastung des Staates beiträgt. Obwohl eine solche Steuer in der Landesverfassung verboten ist, sind die Einwohner Floridas dennoch verpflichtet, Bundeseinkommenssteuern zu zahlen.
Welche Stadt hat die teuersten Steuern in den USA?
Bridgeport, Connecticut. Bridgeport, eine der reichsten Städte des Landes, hat den höchsten durchschnittlichen Steuersatz des Landes. Reiche Steuerzahler, die mehr als 150,000 US-Dollar pro Jahr verdienen, müssen bis zu 22 % an staatlichen und lokalen Steuern zahlen.
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Bibliographie
