In Wirklichkeit scheint das Zahlen von Steuern eher eine Kunst als eine Wissenschaft zu sein, und es ist ein Thema, das häufig mit Emotionen verbunden ist. Wir sind hier, um einige der Unsicherheiten auszuräumen und Sie in die Lage zu versetzen, mit Zuversicht und Wissen zu handeln (oder zumindest bessere Gespräche mit Ihrem Buchhalter zu führen). Dieser Artikel erklärt, wie Sie es legal vermeiden können, Steuern sowohl auf Krypto- als auch auf Kapitalgewinne zu zahlen; damit Sie nicht ungewollt auf Geld verzichten, nur weil Sie sich der Risiken nicht bewusst waren. Kurz gesagt: Steuerhinterziehung!
Wie man legal keine Steuern zahlt
Diese Liste erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit, gibt aber einen guten Überblick über die Dinge, an die ein Selbstständiger denken sollte. Obwohl jedes dieser Dinge passieren kann, kann Ihnen das Wissen um Ihre Alternativen helfen, den besten Weg zu wählen, um Steuern zu vermeiden. Hier sind 5 Wege, um legal keine Steuern zu zahlen.
#1. Steuerliche Abzüge für selbstständige Erwerbstätigkeit
Der übliche Steuersatz für Selbstständige beträgt 15.3 % Ihres Nettoeinkommens nach Betriebskosten für Freiberufler, unabhängige Auftragnehmer und Unternehmer. Ihre Sozialversicherungs- und Medicare-Beiträge werden dadurch abgedeckt. Da der IRS die Hälfte dieser Steuer als Geschäftsausgabe ansieht, sollten Sie:
92.35 % Ihres Nettoeinkommens sollten für die Berechnung Ihrer Selbstständigensteuer verwendet werden. Sie können vermeiden, Steuern auf das Geld zu zahlen, das Sie später abziehen, indem Sie die Hälfte Ihrer Selbstständigensteuer (7.5 %) von Ihrem Nettogewinn abziehen (siehe unten).
Bei der Zahlung ihrer Steuern machen kluge Geschäftsinhaber das Beste aus den Betriebsausgaben, die von ihrem Einkommen abgeschrieben werden können. Dies umfasst Ausgaben für Dinge wie ein Home Office, Telefon- und Internetgebühren, Material für Ihr Handwerk, Marketing- und Werbeausgaben, Büromaterial, Kundengespräche, Geschäftsausflüge und mehr. Auf der IRS-Website ist eine umfassende Liste der abzugsfähigen Betriebsausgaben verfügbar.
#3. Rentenplanbeiträge leisten.
Beratung zur rechtmäßigen Steuervermeidung? Dies ist ein cleverer Ansatz, um Ihre zukünftige Investition zu erhöhen und gleichzeitig Ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken. Es gibt einige Optionen für Rentenkonten unabhängiger Auftragnehmer, darunter Solo 401 (k), SEP-IRA und Roth IRA (k).
#4. Spenden für wohltätige Zwecke.
Eine weitere häufig genannte rechtliche Taktik zur Steuervermeidung ist, dass die Steuerabzugsregelungen für wohltätige Zwecke 2021 im Jahr 2022 nicht gelten; Daher müssen Steuerzahler ihre Abzüge für wohltätige Beiträge unter „Gifts to Charity“ (Gifts to Charity) auf Schedule A des IRS Form 1040 aufführen. Daher ist es wichtig, eine Steuerquittung zu verlangen, wenn Sie Kleidung spenden, online Geld spenden oder an einer Wohltätigkeitsveranstaltung teilnehmen , egal ob online oder persönlich. All dies ist steuerlich absetzbar. Benzinverbrauch und andere freiwillige Ausgaben sind akzeptable Abzüge.
#5. Kinderfreibetrag.
Der Child Tax Credit (CTC) bietet Unternehmern mit Kindern eine weitere Möglichkeit, ihre Steuern zu senken. Die Erhöhungen des CTC für 2021 sind abgelaufen, daher beträgt der anfängliche Kreditbetrag für 2022 2,000 USD für jedes anspruchsberechtigte Kind. Um Anspruch auf die Steuergutschrift zu haben, muss ein Kind am Ende des Kalenderjahres jünger als 17 Jahre alt sein.
Wie man keine Steuern auf Krypto zahlt
Frühe Investoren haben mit der relativ neuen Anlageklasse der Kryptowährungen enorme Vermögen gemacht. Aber die Wahrscheinlichkeit ist, dass Vermögen schließlich in irgendeiner Form besteuert wird, wann immer es geschaffen wird.
Glücklicherweise gibt es einige Bestimmungen in der US-Steuergesetzgebung, die es Kryptowährungsinvestoren ermöglichen könnten, weniger Steuern auf ihre digitalen Währungsbestände zu zahlen. Abhängig von Ihren Umständen können Ihnen die folgenden neun Techniken helfen zu verstehen, wie Sie keine Steuern auf Krypto zahlen.
#1. Umzug nach Puerto Rico
Wenn Sie viele digitale Vermögenswerte haben, könnte Ihnen ein Umzug nach Puerto Rico dabei helfen, keine Steuern auf Krypto auf einige US-Bundeseinkommenssteuern zu zahlen. Puerto Rico, das ein US-Territorium ist, hat einige Steuererleichterungen, wie z. B. eine 100%ige Befreiung von Kapitalgewinnen. Aus diesem Grund könnte Ihnen ein Umzug nach Puerto Rico einen beträchtlichen Teil Ihrer Steuerlast ersparen, unabhängig davon, ob Sie Kryptowährung sparen oder sogar Kapitalgewinne aus Aktien vermeiden möchten.
#2. Melden Sie Ihr Kryptowährungseinkommen
Wenn Sie eine Kryptowährungs-Brieftasche verwenden, digitale Währung im Austausch für Waren oder Dienstleistungen erhalten, Kryptowährungen abbauen oder einsetzen oder alle drei tun, werden Ihre Steuern anders sein. Wenn Sie unter diesen Umständen Kryptowährungen erhalten, werden diese als Einkommen anerkannt. Aus steuerlichen Gründen müssen Sie den fairen Marktwert der erhaltenen Kryptowährung verfolgen, melden und in Ihr Einkommen aufnehmen.
#3. Bewahren Sie Ihre Kryptowährung lange auf.
Sie müssen normalerweise keine Steuern auf Krypto zahlen, bis Sie sie verkaufen, solange Sie sie als Investitionen halten und sie keine Einnahmen erzielen. Indem Sie in einem bestimmten Steuerjahr keine verkaufen, können Sie die Zahlung von Steuern vollständig vermeiden.
Sie können sich jedoch jederzeit entscheiden, Ihre Bitcoins zu verkaufen. Stellen Sie sicher, dass die von Ihnen verkauften Bitcoins länger als ein Jahr gehalten wurden, um Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Wenn dies der Fall ist, können Sie Ihre Bitcoin möglicherweise zu einem niedrigeren langfristigen Kapitalertragsteuersatz verkaufen. Dadurch kann sich Ihre Steuerlast erheblich verringern.
#4. Kryptowährungsgewinne und -verluste ausgleichen
Sie verdienen entweder Geld oder verlieren Geld, wenn Sie eine Anlage verkaufen. Was Sie wirklich realisieren, hängt von der Kostenbasis des Vermögenswerts und dem Preis ab, zu dem Sie ihn verkauft haben. Das Schöne am amerikanischen Steuersystem ist, dass Kapitalverluste und -gewinne ausgeglichen werden können. Tax-Loss Harvesting ist die Praxis, dies zu Ihrem Vorteil zu nutzen.
Technisch gesehen gleichen sich zunächst ähnliche Gewinne und Verluste aus. Steuerlich würden kurzfristige Verluste durch kurzfristige Gewinne ausgeglichen. Dann können Sie jeden daraus resultierenden Nettoverlust mit einem Nettogewinn anderer Art vergleichen.
#5. Gleichen Sie ein Jahr mit niedrigem Einkommen durch den Verkauf von Vermögenswerten aus
Der Steuersatz, den Sie bezahlen, richtet sich nach Ihrem Einkommen, unabhängig davon, ob Sie langfristige oder kurzfristige Kapitalgewinne haben. Je niedriger Ihr zu versteuerndes Einkommen ist, desto niedriger ist Ihr Steuersatz. Der Verkauf von Krypto, das in Jahren Gewinne erzielt, in denen Sie wissen, dass Sie Steuern zu einem reduzierten Steuersatz zahlen, könnte Ihnen helfen, Steuern zu sparen.
#6. Geschenke an Ihre Familienmitglieder
Durch das Verschenken von Kryptowährung können Sie Geld für Steuern auf Ihr Einkommen sparen. Ebenfalls von der Schenkungssteuer befreit ist der Beschenkte. Ab sofort dürfen Sie jedes Jahr Geschenke in Höhe von bis zu 15,000 USD pro Person machen, ohne eine Schenkungssteuererklärung ausfüllen oder Schenkungssteuern zahlen zu müssen. Selbst wenn Sie die Schwelle von 15,000 US-Dollar überschreiten, unterliegen Sie keiner Schenkungssteuer, bis Ihre lebenslange Erbschaftsbefreiung von 11.7 Millionen US-Dollar erschöpft ist. Dies ist eine weitere Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Sie keine Steuern auf Krypto zahlen.
#7. Halte daran fest, bis du stirbst
Wenn Sie das Geld, das Sie in Bitcoin investiert haben, nicht sofort benötigen, verwenden Sie es, um Vermögen für zukünftige Generationen aufzubauen. Damit dies funktioniert, müssen Sie an das langfristige Potenzial einer Kryptowährung glauben, aber sie kann außergewöhnliche Steuervorteile bieten.
Bei Ihrem Ableben wird Ihr Vermögen auf sogenannter Step-up-Basis an Ihre Erben übergeben. Erwägen Sie, heute Bitcoin (BTC) im Wert von 1,000 $ zu kaufen, das 250,000 $ wert sein wird, wenn Sie in 20 Jahren sterben. Sie müssten Steuern auf einen Gewinn von 249,000 $ zahlen, wenn Sie die Bitcoin kurz vor Ihrem Tod verkaufen würden.
Wie man keine Steuern auf Kapitalgewinne zahlt
Es kann unangenehm sein, auf einen Teil Ihres Gewinns zu verzichten. Die Höhe der Kapitalertragssteuern, die Sie nach dem Verkauf eines Artikels zahlen müssen, kann glücklicherweise auf verschiedene Arten gesenkt werden. Im Folgenden finden Sie einige Möglichkeiten, um zu vermeiden, keine Steuern auf Kapitalerträge zu zahlen:
#1. Entscheiden Sie sich für langfristige Investitionen
Es gibt zwei Arten von Kapitalgewinnen: kurzfristige und langfristige, und jede hat einen anderen Steuersatz. Kurzfristige Vermögenswerte sind solche, die Sie weniger als ein Jahr besitzen. Kurzfristige Gewinne unterliegen der Besteuerung mit Ihrem regulären Steuersatz, der je nach steuerpflichtigem Gesamteinkommen bis zu 37 % betragen kann.
Wählen Sie stattdessen langfristige Investitionen, wenn Sie lernen möchten, wie Sie die Zahlung von Kapitalertragssteuern vermeiden können. Sie können von den langfristigen Kapitalertragsteuersätzen profitieren, indem Sie eine Investition für ein Jahr oder länger halten.
#2. Profitieren Sie von steuerbegünstigten Altersvorsorgeplänen
Der größte Teil Ihres Geldes und zukünftigen Vermögens befindet sich wahrscheinlich auf Ihren Rentenkonten. Sie sollten so weit wie möglich steuerbegünstigte (und steuerfreie) Pläne verwenden, um zu vermeiden, dass Sie mehr Kapitalertragssteuern zahlen müssen. Sie können Ihre Beiträge für das laufende Steuerjahr von Ihren Steuern abziehen, wenn Sie sie zu einem Standard-IRA oder 401 (k) machen, die beide steuerbegünstigte Altersvorsorgepläne sind. Dies hilft Ihnen nicht nur, mehr Geld für die Zukunft zu sparen, sondern kann Ihnen auch helfen, heute Geld bei Ihren Einkommenssteuern zu sparen.
#3. Gleichen Sie Ihre Gewinne aus
Wenn Sie viele verschiedene Dinge besitzen, können Sie möglicherweise weniger Kapitalertragssteuern zahlen, indem Sie einen Teil Ihrer Gewinne mit etwaigen Verlusten verrechnen.
Tax-Loss Harvesting ist eine weitere Ausgleichstechnik zur Vermeidung von Kapitalertragssteuern. Sie können diese Technik verwenden, um Verluste von einem Steuerjahr in das folgende vorzutragen, was dazu beitragen kann, potenzielle Gewinne auszugleichen. Nur wenn die Verluste in einem bestimmten Jahr die Einnahmen übersteigen, können Steuerverluste geerntet werden.
Wie kann ich vermeiden, mehr Steuern zu zahlen?
Obwohl das Zahlen von Steuern ein notwendiger Teil des Lebens ist, würden die meisten Menschen der Regierung lieber nichts von ihrem Geld geben. Glücklicherweise gibt es einige Strategien, um den Anstieg Ihrer jährlichen Steuerlast zu minimieren. Diese bestehen aus Krediten, Abzügen und ausgefeilten Anlagetechniken.
Hier sind einige Tipps, wie Sie vermeiden können, mehr Steuern zu zahlen
- Einzahlen auf ein Alterskonto,
- Suchen Sie nach flexiblen Ausgabenkonten bei der Arbeit
- Beanspruchen Sie Betriebsabzüge für Ihr Nebengewerbe.
- Nutzen Sie den Homeoffice-Abzug.
- Machen Sie Ihr Zuhause für Geschäftstreffen verfügbar
- Profitieren Sie vom Steuerabzug für Halbselbstständigkeit.
- Machen Sie Spenden für wohltätige Zwecke
- Ihre Grundlage für die Kapitalertragsteuer kann geändert werden
Was passiert, wenn Sie keine Steuern zahlen?
Die Höhe der Nichtzahlungsstrafe richtet sich danach, wie lange Ihre überfälligen Steuern unbezahlt bleiben. Um herauszufinden, wie viel Steuern Sie noch schulden, ziehen Sie Ihre Quellensteuern, geschätzten Steuerzahlungen und erstattungsfähigen Gutschriften von dem Gesamtsteuerbetrag ab, den Sie bei Ihrer Steuererklärung angeben müssen.
Ihre kombinierte Nichtzahlung von Strafen und überfälligen Steuern darf 25 % nicht übersteigen.
Ab welchem Alter darf man keine Steuern mehr zahlen?
Wenn Sie 65 Jahre alt werden, können Sie aufhören, Steuern zu zahlen und eine Grundsteuerbefreiung beantragen, indem Sie eine eidesstattliche Erklärung an den Chefgutachter Ihres Bezirks senden. Wenn Sie dieses Alter erreichen, denken Sie vielleicht, dass Sie endlich aufhören können, Grundsteuern zu zahlen, aber es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass dies nur eine vorübergehende Begnadigung ist und die Schulden nicht vollständig begleicht.
Das bedeutet, dass Sie ab Vollendung des 65. Lebensjahres eine eidesstattliche Erklärung abgeben können, in der Sie beantragen, dass die örtliche Steuerbehörde die Steuererhebung für Ihr Gehöft einstellt.
Warum zahlen wir Steuern?
Steuern sind oft die Hauptfinanzierungsquelle für die meisten Regierungen. Die Finanzierung öffentlicher Dienstleistungen wie Schulen, Notfallteams und sozialer Dienste sowie die Verbesserung und Instandhaltung öffentlicher Infrastrukturen wie der Autobahnen, auf denen wir reisen, sind nur einige der Verwendungszwecke für dieses Geld.
Zusammenfassung
Schließlich ist es sehr einfach, wenn Sie außerordentlich wohlhabend sind, keine Einkommenssteuern zu zahlen. In unserem Steuersystem unterliegt Geld nur dann der Einkommenssteuer, wenn es verdient oder ein Vermögenswert gewinnbringend verkauft wird. Bis zum Verkaufspunkt müssen Sie keine Einkommenssteuern auf die Wertsteigerung von Vermögenswerten wie Aktien oder Immobilien zahlen. Sie müssen überhaupt keine Steuern auf die Einnahmen zahlen, die sie sich leihen. Eine Steuer auf das Vermögen der Reichsten wurde von mehreren Gesetzgebern vorgeschlagen, aber noch nicht verabschiedet.
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Bibliographie
