Quellensteuerabzüge sind eine Art der Befreiung, die den Einkommenssteuerbetrag begrenzt, den ein Arbeitgeber vom Gehaltsscheck eines Arbeitnehmers einbehält. Mitarbeiter in den USA berechnen und beantragen ihre Quellensteuer in der Regel mithilfe des IRS-Formulars W-4: Employee's Withholding Certificate. Weniger Einkommensteuer wird vom Gehaltsscheck eines Arbeitnehmers abgezogen, wenn er mehr Freibeträge beansprucht und umgekehrt. Arbeitnehmer haben in einigen Bundesstaaten Anspruch auf Quellensteuer. W-4-Formulare
Zulagen
Zulagen sind Geldleistungen, die ein Arbeitgeber einem Arbeitnehmer zusätzlich zum Grundgehalt gewährt. Diese Leistungen werden angeboten, um mögliche Kosten zu decken, die entstehen, um den Mitarbeitern die Erfüllung ihrer Aufgaben zu erleichtern. Je mehr Sie geltend machen, desto weniger Einkommensteuer wird von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen, und das Gegenteil ist auch der Fall. Jedes Mal, wenn sich die persönliche oder finanzielle Situation einer Person ändert, muss sie ein neues Formular W-4 einreichen. Die Einbehaltung von Zulagen wirkt sich direkt auf die Höhe Ihres letzten Gehaltsschecks aus.
Mit anderen Worten, je mehr Steuerabzüge Sie geltend machen, desto weniger Einkommensteuer zahlen Sie; Umgekehrt gilt: Je mehr Steuerabzüge Sie geltend machen, desto mehr Einkommensteuern sind abzugsfähig. Der Erstattungsbetrag kann sich jedoch erhöhen, wenn Sie weniger Freibeträge in Anspruch nehmen. Abhängig von ihren Umständen haben Antragsteller in der Regel die Möglichkeit, null bis drei Zulagen zu beanspruchen.
Einbehaltung von Zulagen
Quellensteuerabzüge sind Befreiungen, die den Einkommenssteuerbetrag senken, den ein Arbeitgeber vom Gehaltsscheck eines Arbeitnehmers einbehält. Mit dem IRS-Formular W-4 können Sie Berechnungen und Anträge auf Einbehaltung von Zulagen stellen. Die Höhe des Quellensteuerabzugs hängt vom Status des Steuerpflichtigen (Haushaltsvorstand, verheiratet, aber getrennt veranlagt, verheiratet, aber zusammen veranlagt, oder ledig oder verheiratet, aber getrennt veranlagt), davon ab, wie viele Quellensteuerabzüge er geltend macht, und von seinem Veranlagungsstatus.
Wenn jemand von einem Unternehmen eingestellt wird, muss er das Formular W-4 ausfüllen, das nach persönlichen Informationen wie Name und Sozialversicherungsnummer fragt. Es enthält auch, wie viele Zulagen gemacht werden müssen. Der Arbeitgeber verwendet die W-4-Daten, nachdem die Informationen ausgefüllt wurden, um zu entscheiden, wie viel des Gehalts des Arbeitnehmers von seinem Gehaltsscheck abgezogen und an die Steuerbehörden gesendet werden soll.
Die Gesamtzahl der Steuerabzüge, die ein Arbeitnehmer geltend machen kann, ist entscheidend, denn je mehr Abzüge, desto weniger Einkommenssteuer wird ein Arbeitgeber von einem Gehaltsscheck einbehalten; Umgekehrt gilt: Je weniger Abzüge, desto mehr Steuern werden einbehalten. Die Höhe der Quellensteuer hängt von den W-4 ab, die geltend gemacht haben, Freibeträge einzubehalten, sowie vom Steuerstatus des Steuerzahlers, der entweder ledig, Haushaltsvorstand, verheiratet, aber getrennt einreichend, verheiratet und gemeinsam einreichend oder verheiratet, aber gemeinsam einreichend sein kann.
Die Auswahl der geeigneten Nummer für die Einreichung der Erstattung ist von entscheidender Bedeutung. Dies dient dazu, Probleme bei der Steuererklärung zu vermeiden oder zu verhindern, dass Steuern überbezahlt werden und das Geld dann von der Regierung als zinsloses Darlehen zurückerstattet wird.
Berechnung des Quellensteuerabzugs
Der IRS bietet eine allgemeine Formel an, um den Steuerzahlern dabei zu helfen, zu bestimmen, wie viele Befreiungen geltend gemacht werden müssen, damit der Arbeitgeber den entsprechenden Betrag von jedem Gehaltsscheck einbehalten kann. Die Quellensteuerabzüge hängen davon ab, ob eine Person Anspruch auf Unterhaltsansprüche geltend machen kann, wie viele Jobs sie hat oder ob ihr Ehepartner einen Job hat. Wenn ein Arbeitnehmer ledig ist, keine Kinder hat und den Standardabzug wählt, hat er insgesamt Anspruch auf zwei Quellensteuerabzüge – einen für sich selbst und einen für eventuelle unterhaltsberechtigte Personen.
Im Gegensatz dazu kann ein Steuerzahler, der gemeinsam veranlagt ist, drei Abzüge geltend machen: einen für sich selbst, einen für seinen Ehepartner und einen dritten, wenn er nur einen Job hat, wenn sein Ehepartner nicht arbeitet, oder wenn einer ihrer anderen Jobs 1,500 $ oder weniger bezahlt.
Schwieriger wird es, wenn Kinder oder andere Angehörige vorhanden sind und das Einkommen die Zahl bestimmt, die ein Arbeitgeber geltend machen kann. Glücklicherweise können Mitarbeiter den IRS Withholding Calculator verwenden, um ihre Quellensteuerpräferenz zu bestätigen. Damit können sie überprüfen, ob sie die entsprechende Anzahl von Quellensteuern geltend gemacht haben.
Zulagen w4
Arbeitgeber verwenden das IRS-Steuerformular W-4, um zu berechnen, wie viel Bundeseinkommensteuer ein Arbeitgeber vom Gehalt seines Arbeitnehmers einbehält. Wenn Sie anfangen zu arbeiten, müssen Sie ein W-4 ausfüllen und angeben, wie viele Befreiungen Sie pro Zahlungszeitraum in Anspruch nehmen möchten. Es ist wichtig zu verstehen, wie viele Zulagen Sie auf dem W-4-Formular beanspruchen können.
Die Anzahl der Befreiungen, die Sie beanspruchen können, kann sich aufgrund von Ereignissen wie der Geburt eines Kindes, dem Beginn einer neuen Arbeitsstelle oder einer Eheschließung ändern. Ihre Steuersätze und Standardabzüge wirken sich auf Ihre Freibeträge aus. Aufgrund der Annahme, dass Ehepaare mehr Ausgaben zu tragen haben, werden Sie feststellen, dass Ehepaare höhere Freibeträge erhalten.
Bei mehr Quellenfreibeträgen sind die Einkommensteuerabzüge geringer, bei weniger Freibeträgen sind die Einkommensteuerabzüge höher. Arbeitnehmer, die beispielsweise als Alleinstehende ihre Steuererklärung abgeben, können sich dafür entscheiden, keine Leistungen in Anspruch zu nehmen.
Wie viele Zulagen sollte ich beanspruchen?
Wenn Sie verheiratet sind und ein Kind haben, können Sie drei Freibeträge beantragen. Wenn Sie verheiratet sind und zwei Kinder haben, sollten Sie drei oder mehr Befreiungen angeben, da sie als W-4-Befreiungen gelten. Sie können einen Zuschussantrag stellen, wenn Sie ledig sind und nur einer Beschäftigung nachgehen. Wenn Sie ledig sind und nur einen Job haben, haben Sie außerdem die Möglichkeit, zwei Zulagen zu beantragen. So kommen Sie relativ nah an Ihren Break-Even-Punkt heran. Sie sollten jedoch Vorsicht walten lassen, da dies möglicherweise die Zahlung von Steuern erforderlich macht.
Wenn Sie zwei Jobs haben und ledig sind, können Sie bei Ihrem ersten Job zwei Leistungen in Anspruch nehmen und bei Ihrem zweiten keine. Alternativ können Sie Ihre Zulage aufteilen und zwei davon beantragen – eine bei Ihrer ersten Stelle und die andere bei Ihrer zweiten Stelle. Wenn Sie alleinerziehend mit einem Kind sind, können Sie zwei Freibeträge beantragen. Das gilt, wenn Sie ledig sind und ein Kind als einzigen Unterhaltsberechtigten haben.
Wenn Sie nur einen Job haben und alleinerziehend sind und zwei Kinder haben, haben Sie Anspruch auf mehr als zwei Zulagen. Wenn Sie alleinstehend mehr als zwei Kinder haben, können Sie für jedes Kind einen Zuschlag beantragen. Wenn Sie dagegen jemand in seiner Steuererklärung als unterhaltsberechtigt erklärt, erhalten Sie nur null Freibeträge. Dadurch wird der Großteil Ihrer Steuern von Ihrem Gehalt abgezogen, was möglicherweise zu einer Rückerstattung führt.
Was sind die verschiedenen Arten von Zulagen?
#1. Steuerpflichtig.
Sie betrachten steuerpflichtige Freibeträge als Bestandteil des Gehalts und sind nach keinem Abschnitt oder Klausel des Einkommensteuergesetzes ganz oder teilweise von der Besteuerung befreit. Darunter fallen unter anderem Vergütungen für Bewirtung, Gehörlosigkeit, Überstunden, Aushilfstätigkeiten und Projekte.
#2. Nicht steuerpflichtig.
Nicht steuerpflichtige Zulagen sind Leistungen, die Arbeitnehmer von ihren Arbeitgebern erhalten, die Teil ihres Gehalts sind, aber steuerfrei sind. Regierungsangestellte erhalten in der Regel diese Leistungen. Dies deckt unter anderem Ausgaben wie Miete, Krankenversicherung, besondere Transportbedürfnisse, bezahlte Freizeit und Bildung ab.
#3. Teilweise steuerpflichtig.
Teilfähige Freibeträge sind nach dem Einkommensteuergesetz solche, die bis zu einer bestimmten Grenze steuerfrei sein dürfen. Nur ein Teil dieser Abzüge ist steuerpflichtig. Dazu gehören staatliche Vergütungen, Leistungen an Arbeitnehmer und andere Arten von Leistungen.
Was sind Zulagen im Gehalt?
Es handelt sich um eine Zusatzzahlung, die der Arbeitgeber zum Grundgehalt leistet. Mitarbeiter erhalten Gehaltszuschüsse aus unterschiedlichen Gründen, je nach Stellenbeschreibung und Bezeichnung. Die meisten Arbeitgeber gewähren ihren Arbeitnehmern Zuschüsse, um Dinge wie Miete, Reisekosten, Krankheitskosten, Überstunden usw. zu decken.
Die drei Hauptkategorien von Gehaltszulagen sind steuerpflichtige, nicht steuerpflichtige und teilweise steuerpflichtige Leistungen.
Was ist der Grundfreibetrag beim Gehalt?
Eine Zulage am Arbeitsplatz ist ein zusätzliches Geld, das ein Arbeitgeber einem Arbeitnehmer zahlt, um Kosten zu decken oder besondere Arbeitsumstände auszugleichen. Beispielsweise erhalten viele Mitarbeiter einen Zuschuss zur Deckung der Bewirtungskosten oder Reisekosten.
Unter bestimmten Umständen kann der Arbeitgeber von Arbeitnehmern verlangen, ihre Zulagen anzunehmen. Beispielsweise gewähren Unternehmen gelegentlich Überstunden leistenden Mitarbeitern einen Zuschuss, um die zusätzliche Zeit auszugleichen, die sie aufgewendet haben. Die Gesetze zu Zuschüssen variieren je nach Branche und Land, in dem das Unternehmen ansässig ist. Wenn Sie Angestellte haben und glauben, dass diese möglicherweise eine Zulage verlangen, wäre es eine gute Idee, die Arbeitsgesetze Ihrer Region zu recherchieren.
Warum habe ich 2 Zulagen?
Wer ledig ist und nur einen Beruf ausübt, hat die Möglichkeit, zwei Freibeträge zu beziehen. Dies könnte das Erreichen der Gewinnschwelle beschleunigen, aber auch zu Steuerverpflichtungen führen. Wenn Sie heiraten und die Freibeträge unter Ihren Ehepartnern aufteilen möchten, können Sie zwei Freibeträge in Anspruch nehmen. Dies ist auch eine Option für Menschen, die mehrere Jobs haben und alleinstehend sind.
Wenn Sie alleinerziehend mit einem Kind sind, können Sie zwei Freibeträge beantragen. Das gilt, wenn Sie ledig sind und ein Kind als einzigen Unterhaltsberechtigten haben. Wenn Sie alleinerziehend sind und zwei Kinder haben und nur einer Beschäftigung nachgehen, haben Sie Anspruch auf mehr als zwei Zulagen.
Wie viele Zulagen sind erlaubt?
Entscheidend ist, wie viele Freibeträge für Ihre konkrete finanzielle Situation angemessen sind. Andernfalls schulden Sie dem IRS am Ende des Jahres möglicherweise mehr Geld oder werden für Ihren Fehler mit Strafen belegt. Ihr Anmeldestatus, die Anzahl Ihrer Jobs und ob Sie Angehörige haben, wirkt sich darauf aus, wie viele Sie beanspruchen können.
Die maximale Höhe der Leistungen, die Mitarbeiter erhalten können, ist denkbar unbegrenzt.
Abhängig von Ihrer Berechtigung können Sie möglicherweise 0–3 Freibeträge auf dem W4-IRS-Formular beantragen. Im Allgemeinen gilt: Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger Steuern zieht Ihr Arbeitgeber von jedem Gehaltsscheck ab. Je weniger Freibeträge Sie beantragen, desto höher ist der Quellensteuerbetrag, den der IRS erstatten könnte.
Zusammenfassung
Es ist wichtig sicherzustellen, dass der Arbeitgeber von jedem Gehaltsscheck den angemessenen Geldbetrag abzieht, um die Bundeseinkommensteuern zu decken. Mitarbeiter, die die falsche Anzahl von Quellensteuern einreichen, können mit einer hohen Steuerrechnung enden oder dem IRS kostenlos Geld geben. Sie geben an, wie viel Ihrer Zahlung Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck auf Ihrem W-4 einbehalten soll. Sie müssen also immer dann ein neues W-4 ausfüllen, wenn Sie eine neue Stelle antreten oder eine wesentliche Lebensveränderung durchmachen, wie z. B. die Adoption eines Kindes oder wenn Sie heiraten.
Häufig gestellte Fragen zu Zulagen
Was ist der Grundfreibetrag beim Gehalt?
Eine Zulage am Arbeitsplatz ist ein zusätzliches Geld, das ein Arbeitgeber einem Arbeitnehmer zahlt, um Kosten zu decken oder besondere Arbeitsumstände auszugleichen
Wie viele Zulagen sind erlaubt?
Abhängig von Ihrer Berechtigung können Sie möglicherweise 0–3 Freibeträge auf dem W4-IRS-Formular beantragen. Im Allgemeinen gilt: Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger Steuern zieht Ihr Arbeitgeber von jedem Gehaltsscheck ab
Was sind die verschiedenen Arten von Zulagen?
- Steuerpflichtig
- Nicht steuerpflichtig
- Teilweise steuerpflichtig
Ähnliche Artikel
- QUELLENZULAGEN: Was es ist, wie es funktioniert und wie es berechnet wird
- Steuerbefreiungen: Steuerbefreiung erklärt!
- Kindergeld: Sollten Kinder Kindergeld bekommen?
- WIE MAN WENIGER STEUERN ZAHLT: Einfache Möglichkeiten, legal weniger Steuern zu zahlen
- FIT STEUER: Was ist Fit Tax auf meinem Gehaltsscheck?
Bibliographie
