Aktien, Aktien, Compliance, Rechte und sogar die Wahl der Art der Investition, die für Sie am besten geeignet ist, erhöhen die Komplexität der Geldbeschaffung für ein Startup. Seed-Finanzierung bezieht sich auf die anfängliche Geldsumme, die neue Unternehmen (Start-ups) aufbringen, um für Produktentwicklung, Marktforschung und beginnende Marketingbemühungen zu bezahlen. Wählen Sie aus den unten aufgeführten besten Beispielen.
Was ist Seed-Finanzierung?
Seed-Finanzierung ist die erste offizielle Kapitalrunde, die Unternehmer aufbringen, bevor sie in zukünftige Runden gehen, die als Serien A, B, C usw. bekannt sind. Investoren spenden Ihrem Unternehmen Gelder im Austausch für eine Beteiligung am Unternehmen.
Häufig liefern die Ersparnisse der Gründer oder Freunde und Familie das Startkapital für eine neue Firma. 77 % der kleinen Unternehmen sind von Anfang an auf persönliche Ressourcen angewiesen.
Geld von Ihrem Bankkonto und dem von Freunden und Verwandten kann jedoch in den meisten Fällen nur so weit reichen. Ambitionierte Start-ups müssen sich bald nach alternativen Finanzierungsquellen umsehen. Während eine Bankfinanzierung für einige Unternehmen in der Frühphase eine Option sein kann, ist die Seed-Finanzierung in der Regel besser.
Wie funktioniert Seed-Finanzierung für Startups?
Der anfängliche Betrag der Eigenkapitalfinanzierung wird durch das „Startkapital“ repräsentiert, das ein Unternehmensunternehmen aufbringt. Die Anfangsinvestition in ein Unternehmen, bekannt als Startkapital, wird normalerweise verwendet, um das Wachstum anzukurbeln und die Erträge zu steigern. Ein entscheidender Teil der finanziellen Investition für Startup-Unternehmen ist Seed Money, allgemein als Seed-Finanzierung bezeichnet. Der Begriff „Seed Funding“ leitet sich von der Idee ab, einen Baum zu pflanzen, wobei der Samen als Grundbaustein für zukünftiges Wachstum dient.
Inventar, Gehalt der Mitarbeiter, Miete, Nebenkosten und andere Ausgaben sind einige der anfänglichen Kosten für neue Unternehmen. Ein frühzeitiger Zugang zu Finanzmitteln kann neuen Unternehmen dabei helfen, die Mittel zu erhalten, die sie benötigen, um die Gründungskosten und mögliches zukünftiges Wachstum zu decken.
Wofür wird Seed-Finanzierung verwendet?
Die eigenkapitalbasierte Finanzierung – auch als Startkapital bekannt – beschreibt den Prozess, durch den sich Investoren von Anfang an an einem Unternehmen beteiligen. Der Investor erhält als Gegenleistung für seine Einlage eine Beteiligung am Unternehmen. Eine Beteiligung an der Branche wird als Eigenkapitalbeteiligung bezeichnet. Das Startup-Finanzierungsmodell kommt sowohl dem Unternehmen als auch dem Investor zugute. Während das Unternehmen das notwendige Startkapital erhält, kauft der Investor ein Stück der Unternehmensaktie. Wenn ein Unternehmen schnell expandieren soll, muss es Zugang zu Startkapital haben.
Um ein starkes Wachstum aufrechtzuerhalten, sind häufig erhebliche Kapitalinvestitionen erforderlich. Seed-Finanzierung kann Startups einen Wettbewerbsvorteil verschaffen, während sie sich auf schwierigem kommerziellem Terrain zurechtfinden.
Wer stellt normalerweise Seed-Finanzierung bereit?
Eine dieser anfänglichen Finanzierungsquellen ist
#1. Zuschüsse für kleine Unternehmen
Man könnte kostenloses Geld durch Zuschüsse erhalten, die von der Regierung oder privaten Organisationen bereitgestellt werden. Um sich für ein Stipendium zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen möglicherweise in einer spezialisierten Branche oder einem Bereich tätig sein, der der breiten Öffentlichkeit hilft, wie z. B. alternative Energien, Gesundheitswesen oder Bildung. Eine Grant-Suchoption ist auf Grants.gov verfügbar. Wenn Sie ein Stipendium erhalten, kann es Auflagen geben, wie Sie das Geld ausgeben können, was eine zusätzliche Abrechnung erforderlich macht.
#2. Crowdfunding
Bei der Nutzung von Online-Fundraising-Sites wie Kickstarter geht es um „alles oder nichts“. wenn das Finanzierungsziel für Ihr Projekt erreicht ist, können keine weiteren Mittel eingeworben werden. Zusätzlich zu den Kosten im Zusammenhang mit der Verarbeitung der Zahlungen jeder Transaktion und einem Teil der gesammelten Gelder erheben die meisten Plattformen Gebühren, die auf einem Prozentsatz des erhaltenen Gesamtbetrags basieren.
#3. Inkubatoren
Startups können mit Hilfe von Inkubatoren wachsen. Sie arbeiten hart daran, Kreativität und Erfindungsreichtum zu fördern. Sie bieten normalerweise Unterstützung am Arbeitsplatz, Geschäftskontakte, Mentoring-Programme und wenig finanzielle Verantwortung. Darüber hinaus finden häufig Pitching-Gelegenheiten und Demotage statt.
#4. Beschleuniger
Acceleratoren legen großen Wert auf die Unterstützung des Startup-Wachstums. Sie leihen Unternehmen Geld gegen eine bestimmte Anzahl von Aktien des Unternehmens. Viele erreichen dies durch das Sponsoring von Mixern, Demo-Tagen, Pitch-Wettbewerben, Mentoring-Möglichkeiten oder einer Kombination der oben genannten. Einige Akzeleratoren bieten auch Hilfe für den Arbeitsplatz, z. B. den Zugang zu Ressourcen und Diensten, die die Geschäftsexpansion beschleunigen könnten.
#5. Engel-Investor * innen
Vermögende Privatpersonen, die Unternehmen durch Aktien Startkapital zur Verfügung stellen, werden als Angel-Investoren bezeichnet. Angel-Investoren setzen häufig Wandelanleihen ein, um die Umwandlung von Geldern in Aktien zu vereinfachen. Wandelschuldverschreibungen können verhindern, dass der Unternehmenswert bis zur nächsten Kapitalinvestitionsrunde realisiert wird. Der Business Angel erhält einen „Early Investor“-Rabatt. Angel-Investoren stellen in der Regel Startkapital, Anleitung und Beratung zur Verfügung, um das Unternehmenswachstum zu unterstützen.
#6. Engelsgruppen
Angel-Investoren können Angel-Gruppen bilden. Infolgedessen können sie viel mehr Geld investieren, viel größere Eigentumsanteile kaufen und vielleicht viel größere Belohnungen ernten. Angel-Gruppen, die sich häufig aus Investoren unterschiedlicher Branchen und Unternehmen zusammensetzen, entscheiden gemeinsam, ob sie sich beteiligen, wie viel sie investieren und zu welchen Konditionen.
#7. Selbstfinanzierung / Bootstrapping
Potenzielle Investoren möchten sicherlich wissen, dass Sie auch etwas „Skin in the Game“ haben. Bootstrapping ist eine Möglichkeit, mit der Unternehmer gelegentlich ihre Anfangsfinanzierung aufbringen. Auch wenn Sie ein begrenztes Budget haben, ist es dennoch wichtig, die Vorteile zu berücksichtigen. Sie sollten sich beispielsweise keine Gedanken darüber machen, Investoren anzulocken. Sie können auch Ihre Ersparnisse verbessern. Viele Geschäftsinhaber entscheiden sich auch dafür, kein Gehalt zu nehmen, erwägen, ihren 401 (k) zu verwenden, und nehmen einen zweiten Job an, um ihnen beim Aufbau ihres Unternehmens zu helfen, zu überleben.
Darüber hinaus können Sie mit Ihren ersten Gewinnen zukünftiges Wachstum aufbauen, anstatt sich auf nachfolgende Investitionsrunden zu verlassen.
#8. Freunde und Familie Investoren
Bevor Sie fortfahren, gehen Sie bitte unseren Kurs über das Sammeln von Geldern von Freunden und Familieninvestoren und die Gefahren, denen ein Unternehmen ausgesetzt ist, durch. Ihre Familie ist möglicherweise bestrebt, Ihre Entwicklung zu fördern, ohne von Ihnen zu erwarten, dass Sie alle Anforderungen erfüllen. Zukünftige Investoren werden diese Investitionen, die typischerweise in Form von Darlehen oder Aktienkäufen erfolgen, wahrscheinlich zu schätzen wissen (wenn Ihre Familie und Freunde nicht an Sie glauben, warum sollte der Investor schließlich?).
Um sich und Ihre Verbindungen zu schützen, stellen Sie sicher, dass Sie eine detaillierte schriftliche Vereinbarung haben, in der beschrieben wird, wie das Geld zurückerstattet wird. Überprüfen Sie, ob es Sicherheitsbeschränkungen gibt, selbst wenn die Vereinbarung informell ist.
#9. Risikokapital
Darüber hinaus könnten Risikokapitalfirmen Seed-Investitionen bereitstellen, die Unternehmern mit hervorragendem Wachstumspotenzial helfen können, das benötigte Geld zu erhalten. Investoren von Risikokapitalfonds werden einer strengen Prüfung unterzogen und bieten Unternehmen die finanzielle Unterstützung und professionelle Expertise. Risikokapitalinvestitionen beinhalten häufig den Austausch von Eigentumsanteilen gegen Bargeld.
Was hat der Seed Funder davon?
Es gibt viele Vorteile für Seed-Investoren. Die meisten Seed-Investoren wollen eine gute Rendite für ihr Geld sehen. Sie können als frühe Investoren profitieren, indem sie das Geschäft schnell ausbauen und mit erfinderischen Geschäftsinhabern zusammenarbeiten. Bis zu 50 % der gesamten Anlage eines Anlegers können im Vereinigten Königreich für eine Steuerermäßigung in Frage kommen. Viele Startup-Investoren bevorzugen eine Vielzahl von Vermögenswerten. (Weitere Einzelheiten siehe unten.)
Wie viel Seed-Finanzierung braucht mein Startup?
In einer perfekten Welt sollten Sie in der Lage sein, genug Geld zu sammeln, um einen Gewinn zu erzielen. Das erleichtert Ihnen künftig nicht nur das Geldverdienen, sondern verschafft Ihnen auch die Unabhängigkeit, falls sich die Umstände ändern sollten. Anstatt Geld für die nächste Runde zu sammeln, möchten Sie vielleicht Geld sammeln, um Ihr Produkt in die nächste Entwicklungsphase zu bringen.
Wie erhalte ich Startkapital?
Quellen der Anschubfinanzierung von Startups:
- Geschäftseinnahmen
- Persönliche Ersparnisse oder Bootstrapping
- Seed-Fonds für Unternehmen.
- Inkubatoren.
- Beschleuniger.
Wie wählt man Seed-Finanzierungsinvestoren für Startups aus?
Die Auswahl von Investoren für die Seed-Finanzierung beginnt ebenso wie die Erstellung Ihrer Kundenpersönlichkeit für Ihr Unternehmen mit der Definition Ihres idealen Investors.
Beratung von Startup-Experten bei der Auswahl und Zusammenarbeit mit Seed-Investoren.
- Verstehen Sie die Anlagethese des Investors, um festzustellen, ob Ihr Wertversprechen darunter fällt. Führen Sie Ihre Recherche gründlich durch, um zu verhindern, dass jemandes Zeit verschwendet wird. Es macht keinen Sinn, Investoren zu verfolgen, die nur in einen bestimmten Sektor investieren, wenn Ihr Unternehmen nicht in diesem Sektor tätig ist.
Wenn Sie nach einer Anschubfinanzierung im Vereinigten Königreich suchen, denken Sie daran, dass viele britische Fonds nur in Unternehmen mit Sitz im Vereinigten Königreich investieren, weil sie dadurch von bestimmten Steuererleichterungen profitieren können. Dies ist häufig, aber es ist nicht immer aus ihren Websites ersichtlich. - Verstehen Sie, mit welcher Art von Investor Sie zusammenarbeiten möchten. Magst du jemanden, der zupackend ist oder dich die Dinge auf deine Weise erledigen lässt? Seien Sie vorsichtig, wenn Investoren Bestimmungen auferlegen, die Sie möglicherweise als anstößig empfinden.
- Wenden Sie sich immer an erfahrene Rechtsanwälte und Steuerberater. Ein Kontrast zwischen der britischen und der US-amerikanischen Startup-Kultur besteht darin, dass Großbritannien eher „hack it / do it yourself“ ist, während Amerikaner häufig die besten Anwälte einstellen. Die Zusammenarbeit mit guten Profis zahlt sich aus und garantiert, dass Sie das Beste aus jedem Vertrag herausholen, den Sie unterzeichnen.
- Sie werden in Trümmern liegen, wenn Sie nicht alle Investoren fair behandeln. Seien Sie von Anfang an klar, ehrlich und transparent. Definieren Sie Ihre Grenzen, Pflichten und Verantwortlichkeiten und stellen Sie sicher, dass Sie jedem vertrauen, mit dem Sie zusammenarbeiten.
- Lernen Sie von anderen, holen Sie Referenzen ein und interviewen Sie potenzielle Investoren gleichzeitig mit Ihnen, um herauszufinden, wen Sie kennen und wie Sie arbeiten.
Denken Sie vor allem daran, dass ein Geschäft erst abgeschlossen wird, wenn das Geld auf der Bank ist.
Was ist eine gute Seed-Finanzierungsrunde für Startups?
Einige Unternehmen führen möglicherweise niemals eine Investitionsrunde der Serie A durch, da die Eigentümer glauben, dass eine Seed-Finanzierungsrunde erforderlich ist, um ihr Geschäft ordnungsgemäß zu starten. Die meisten Start-ups, die Startkapital suchen, haben einen Wert zwischen 3 und 6 Millionen US-Dollar.
Wie hoch ist die durchschnittliche Seed-Finanzierung für Startups?
Typischerweise liegt das Startkapital zwischen 500,000 und 2 Millionen US-Dollar, obwohl dies je nach Unternehmen variieren kann. Ein Unternehmen, das eine Seed-Runde aufnimmt, wird im Allgemeinen zwischen 3 und 6 Millionen US-Dollar bewertet.
Was sind die Vorteile der Seed-Finanzierung für Startups?
Natürlich bietet die Seed-Finanzierung Ihrem Unternehmen einen erheblichen finanziellen Schub, aber wenn Sie Investoren an Ihrer Seite haben, erhält Ihr Unternehmen mehr als nur Geld.
Für Anleger besteht ein enormes Risiko, wenn sie in eine unbekannte Firma investieren. Einer der Hauptvorteile der Seed-Finanzierung besteht darin, dass Ihre Investoren das Risiko erkennen und bereit sind, es zu akzeptieren. Sie profitieren auch vom Wissen Ihrer Investoren, das Ihnen helfen kann, Ihr Unternehmen an Orten zu erweitern und zu entwickeln, die Sie sonst nicht in Betracht gezogen hätten. Darüber hinaus verfügen Ihre Investoren oft über hervorragende Geschäftsnetzwerke, die Sie anzapfen und von denen Sie profitieren können.
Ein weiterer Vorteil der Anschubfinanzierung ist, dass sie oft schuldenfrei und flexibel ist, sodass Sie nicht mit Krediten oder restriktiven Verpflichtungen belastet werden.
Zahlen Sie Seed Money zurück?
Selbst wenn das Geschäft scheitert, können Sie sie im Laufe der Zeit zurückzahlen, wenn die Summe klein genug ist. Wenn das Geschäft erfolgreich ist, können Sie es schnell zurückzahlen und trotzdem einen Teil des Unternehmens besitzen.
Zahlen Sie Steuern auf die Seed-Finanzierung?
Das ist sicher. Jedes Unternehmen, das ein EIN-Schreiben von der US-Regierung erhalten hat, einschließlich Unternehmen in der Seed-Phase, muss eine Steuererklärung einreichen. Auch wenn Ihr Brief im Dezember 2022 eintrifft, müssen Sie immer noch eine Jahreserklärung einreichen.
Benötige ich einen Prototyp für die Seed-Finanzierung?
Sie müssen Ihren Prototypen berühren, weil Berührungsempfindung und Kaufkraft eng miteinander verbunden sind. Der Prozess „Wie man Startkapital sichert“ umfasst mehrere Schritte, wobei der Machbarkeitsnachweis wohl der wichtigste ist. Es demonstriert der Welt die Realisierbarkeit Ihres Unterfangens.
Zusammenfassung
Allerdings „wächst Geld nicht auf Bäumen“, so dass Sie vielleicht nicht Tausende von Dollar herumliegen haben. Welche Schritte muss man unternehmen, um seine Ambitionen Wirklichkeit werden zu lassen? Ich hoffe, dieser Artikel war hilfreich. Fühlen Sie sich frei, Ihre Gedanken im Kommentarbereich unten zu teilen.
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Bibliographie
