So gründen Sie eine Versicherungsgesellschaft: Eine Versicherungsgesellschaft von Grund auf ohne Geld gründen

Die Gründung einer Versicherungsgesellschaft ist fast wie die Gründung eines normalen Unternehmens, und es ist ein lukrativer Markteintritt. Grundsätzlich sind Versicherungen profitabel und erfolgreich und brauchen nicht unbedingt eine boomende Wirtschaft, um erfolgreich zu sein. Warum? Denn für die Mehrheit der Amerikaner sind Versicherungen ein notwendiger Aspekt ihres täglichen Lebens. Um jedoch eine erfolgreiche Versicherungsgesellschaft in Texas oder Florida von Grund auf und ohne Geld zu gründen, müssen Sie sich für eine entscheiden Geschäftsstruktur, einen Plan entwerfen, registrieren Sie Ihr Unternehmen, führen Sie alle Lizenzen durch, versichern Sie sich und vieles mehr. Machen Sie den ersten Schritt, indem Sie diesen ausführlichen und leicht verständlichen Artikel lesen.

Wie man eine Versicherungsgesellschaft gründet

Es gibt verschiedene Gründe, warum Sie eine eigene Versicherungsgesellschaft gründen möchten. Es erfordert viel Planung und pure Entschlossenheit, ein unabhängiges Versicherungsunternehmen von Grund auf neu zu gründen. Im Folgenden sind die grundlegenden Schritte zur Gründung einer erfolgreichen Versicherungsgesellschaft aufgeführt.

#1. Werden Sie ein lizenzierter Versicherungsagent

Sie sollten ein lizenzierter Makler werden. Der Erwerb einer Versicherungsagentenlizenz ist eine Aufgabe, die Sie in wenigen Wochen oder Monaten erledigen können. Und es hängt nur von den Anforderungen in Ihrem Bundesland ab. Um den Erwerb Ihrer Lizenz zu vereinfachen;

• Informieren Sie sich über das Lizenzierungsverfahren Ihres Staates. 
• Entscheiden Sie, welche Art von Versicherung Sie verkaufen möchten. Sie können sich entscheiden, eine Lizenz für verschiedene Arten von Versicherungen zu erhalten, darunter:
  • Eigentum.
  • Unfall.
  • Leben.
  • Unfall und Gesundheit oder Krankheit.

Ihr Staat kann Ihnen erlauben, mehrere Versicherungszweige anzubieten. Lebens- und Krankenversicherungen sowie Schaden- und Unfallversicherungen werden manchmal als Bündel verkauft. Obwohl sich die meisten Makler auf das eine oder andere konzentrieren, kann man dennoch kombinierte Versicherungen (gewerblich und privat) anbieten.

• Nehmen Sie an einem Vorlizenzierungskurs teil.
• Planen Sie Ihre Lizenzprüfung. 
• Beantragen Sie Ihre Lizenz. 

Diese werden häufig in Testzentren durchgeführt, die von externen Testunternehmen verwaltet werden, die Sie möglicherweise fast sofort mit den Ergebnissen kontaktieren. Sie müssen Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnsitzdaten angeben. Sie können Versicherungsprodukte verkaufen, wenn Ihrem Antrag stattgegeben wird. In den meisten Staaten können Kurse persönlich oder online belegt werden. Die Art der Versicherung, auf die Sie sich spezialisieren, sollte der Schwerpunkt Ihres Studiums sein. 

#2.Forschung der Versicherungswirtschaft

Ein gründliches Verständnis von Versicherungsprodukten, ausgezeichnet Managementfähigkeiten, sowie Verkaufsgeschick sind alles, was erforderlich ist, um ein erfolgreiches Versicherungsunternehmen zu führen. Wenn Sie jedoch noch nie als Versicherungsagent gearbeitet haben, ist es wichtig, ein solides Verständnis der Branche zu haben, bevor Sie sich entscheiden, Ihren eigenen zu gründen. Besorgen Sie sich also ein paar Bücher darüber, wie man ein Unternehmen gründet, besonders wenn sie mit der Versicherungsbranche zu tun haben.

#3. Schreiben Sie einen Businessplan

Im Allgemeinen ist es wichtig, einen soliden und gut geschriebenen Geschäftsplan zu haben, es spielt keine Rolle, ob Sie eine Versicherungsgesellschaft oder eine andere Art von Geschäft gründen. Ebenso werden potenzielle Investoren wissen wollen, wie Sie Kunden gewinnen und Geld verdienen wollen. Darüber hinaus müssen Sie beim Schreiben eines Businessplans auch die Vision Ihres Unternehmens berücksichtigen.

# 4. Wählen Sie eine Geschäftsstruktur

Wie Ihre Unternehmensgewinne besteuert werden und wie Ihr Vermögen (persönliches und geschäftliches) getrennt gehalten wird, hängt von der Struktur Ihres Unternehmens ab. In der Zwischenzeit müssen unabhängige Makler möglicherweise mehr Anstrengungen unternehmen, um ihre Marke oder ihr Geschäft aufzubauen und an Kunden und Versicherungsunternehmen zu verkaufen. Sie können jedoch mit einer Vielzahl von Versicherungsunternehmen zusammenarbeiten.

#5. Registrieren und lizenzieren Sie Ihr Unternehmen

Registrieren Sie Ihr Unternehmen, um eine Steueridentifikationsnummer zu erhalten. Der IRS wird mit Sicherheit von den meisten Versicherungsunternehmen verlangen, dass sie eine Beschäftigungs-ID-Nummer beantragen. In der Zwischenzeit können Sie mit einer EIN ein Geschäftsbankkonto eröffnen. Gleichzeitig kann auch eine Lizenz von der Versicherungsabteilung Ihres Staates erforderlich sein. Um alles zu erfahren, was Sie brauchen, schlagen Sie die Kriterien in Ihrem Bundesland nach.

#6. Geschäftsversicherung abschließen

Sie müssen das Vermögen Ihres Unternehmens schützen, indem Sie eine Betriebsversicherung abschließen. Im Allgemeinen können eine gewerbliche Autoversicherung, eine Arbeiterunfallversicherung und andere Arten von Unternehmensversicherungen erforderlich sein. Es hängt alles von der Größe, dem Standort und den täglichen Aktivitäten Ihres Unternehmens ab. Ebenso sind Sachschäden und Verletzungen der Kunden durch abgedeckt Berufshaftpflichtversicherung. Um Ihr Unternehmen jedoch in mehreren Bundesstaaten anzumelden, müssen Sie über eine E&O-Versicherung verfügen. Als Unternehmer müssen Sie jedoch eine Vielzahl anderer Gefahren abwägen.

So gründen Sie eine Versicherungsgesellschaft in Texas

Normalerweise ist der Aufbau einer Versicherungsfirma kein leichtes Unterfangen, aber mit ein wenig harter Arbeit und Entschlossenheit können Sie Ihr Ziel verwirklichen. Eine unabhängige Versicherungsgesellschaft ist jedoch ein Sektor in Texas, der den Texanern eine fantastische Geschäftsmöglichkeit bietet. Ebenso stellt der Affordable Care Act sicher, dass Versicherungsunternehmen immer ein Zuhause in Texas haben. Um jedoch in Texas ein erfolgreiches Versicherungsunternehmen von Grund auf neu zu gründen oder zu gründen, müssen Sie zunächst einige nicht nur wichtige, sondern auch notwendige Schritte unternehmen:

#1. Stellen Sie die Stiftung ein

Obwohl unabhängige Agenturen nicht so viel Bargeld benötigen wie andere Unternehmen, benötigen Sie mindestens 40,000 US-Dollar, um Ihre Gründungskosten zu decken. Ohne Zugang zu oder Verbindung mit Versicherungsunternehmen und kontrollierenden Generalmaklern können Sie jedoch keine Versicherungen verkaufen. Ebenso strebt die Mehrheit der Versicherungsunternehmen eine langfristige Bindung mit all diesen Unternehmen an. Dennoch können IIAT-Mitglieder durch das IIAT Advantage-Programm Zugang zu herkömmlichen zugelassenen Märkten erhalten.

InfoCentral, ein Dienst des IIAT, ist eine umfassende Datenbank mit Versicherungslücken, Dokumenten und Zertifizierungen sowie Richtlinien. IIAT (Independent Insurance Agency of Texas) bietet inzwischen Schulungen an, die Ihnen helfen, die Fähigkeiten zu entwickeln, die Sie benötigen, um in der Versicherungsbranche erfolgreich zu sein. Während einige Personen sich im Verkauf auszeichnen, werden andere sich im Kundenservice und in der Verwaltung auszeichnen. Um jedoch eine Agentur von Grund auf selbst aufzubauen, benötigen Sie beide Fähigkeiten.

#2. Formulieren Sie Ihren Businessplan

Wenn Sie eine erfolgreiche Agentur gründen und eine Beziehung in der Versicherungsbranche oder -branche aufbauen möchten, benötigen Sie normalerweise einen formellen Geschäftsplan. Daher müssen Sie:

• Wenn Sie wenig oder keine Versicherungserfahrung haben, erstellen Sie eine Liste der Personen in Ihren Plänen, die in Ihrer Organisation arbeiten. Allerdings ist die Mitgliedschaft bei IIAT die schnellste und bequemste Methode, um neue Leute kennenzulernen. Fügen Sie jedoch ihre Portfolios bei, die ihre bisherigen Erfahrungen in der Branche, ihr Fachwissen und ihre Kenntnisse oder ihr Verständnis des Versicherungssektors detailliert beschreiben sollten. Das Verführen oder Gewinnen von Anbietern und Kunden wird viel schwieriger sein, wenn Sie kein gutes Portfolio und/oder keine hervorragende Bilanz haben.

• Verstehen Sie, wie Wirtschaft, Vorschriften, Arbeit, Versorgung, Kundenmärkte, Lieferanten, Konkurrenten und andere Faktoren Ihre Agentur beeinflussen und von ihr beeinflusst werden. Beschreiben Sie ebenso Ihre Zielgruppe und warum sie Sie Ihren Mitbewerbern vorziehen sollte. Zeigen Sie, dass Sie einen Vorteil haben und sich der größeren Geschäftslandschaft bewusst sind.
• Versuchen Sie nicht, ein fehlerfreies Bild zu präsentieren. Zeigen Sie stattdessen, dass Sie die Gefahren und Folgen der Gründung und Führung Ihrer eigenen Organisation verstehen. Risiken werden in den besten Geschäftsstrategien identifiziert und wie sie angegangen werden.

#3. Wählen Sie Ihre Rechtsform

Der Betrieb einer Versicherungsgesellschaft in Texas unterliegt einer Reihe von Regeln und Vorschriften. Ihre Agentur kann jedoch die Form einer Personengesellschaft, einer Kapitalgesellschaft oder eines Einzelunternehmens haben. Einzelunternehmen sind zwar die billigste und auch unkomplizierteste Alternative, setzen Sie aber andererseits einer persönlichen Haftung aus. In der Zwischenzeit verlangt das texanische Versicherungsministerium eine separate Lizenz für Personengesellschaften und Kapitalgesellschaften (TDI). Darüber hinaus muss ein Unternehmen über eine Steueridentifikationsnummer verfügen, die der IRS zur Verwaltung der Steuergesetze verwendet.

#4. Verschaffen Sie sich Zugang zum Versicherungsmarkt und machen Sie sich mit ihm vertraut

Geschäftsverpflichtungen stammen von einer Vielzahl von direkten und indirekten Unternehmen, wie Großhändlern, Verwaltungsagenturen sowie Geschäftsaggregatoren, mit den meisten Start-ups. Im Allgemeinen benötigen Sie mehr, um Besprechungen oder Termine mit einer bekannten Versicherungsgesellschaft mit einer großen Auswahl an wettbewerbsfähigen Versicherungspaketen zu planen. Ohne mindestens drei Jahre Erfahrung und ein umfangreiches Geschäftsbuch ist dies jedoch normalerweise schwierig zu erreichen. Wenn Sie sich in der Zwischenzeit entscheiden, dem IIAT beizutreten, werden Sie automatisch Teil der Vereinigung der Independent Insurance Agents and Brokers of America. Und dies wird jedoch die Anzahl der Versicherungsmärkte oder -unternehmen, mit denen Sie es zu tun haben, erhöhen und erweitern.

#5. Agenturmanagementsystem

Alle Holen Sie sich ein Agenturmanagementsystem, da dies den Rahmen Ihres Unternehmens bildet. Die meisten erfolgreichen Agenturen sind diejenigen, die ihre Geschäfte elektronisch abwickeln. Die ACT-Website enthält Informationen, die Organisationen dabei unterstützen, Effizienz und Rentabilität durch den Einsatz von Technologie zu maximieren. In der Zwischenzeit treten Sie in dem Zeitraum, in dem Sie sich entscheiden, dem IIAT beizutreten, gleichzeitig den Independent Agents & Brokers of America bei, die einen Technology Agents Council haben.

#6. Erstellen Sie ein Verfahrenshandbuch und erhalten Sie Schulungen

Im Allgemeinen stehen Mitgliedern des IIAT Hunderte von Schulungsprogrammen zur Verfügung. Andererseits wird nach Schätzungen in Texas wahrscheinlich jeder fünfte Versicherungsagent in einen Fehler- und Unterlassungsanspruch (E&O) verwickelt sein. Um jedoch sicherzustellen, dass Sie diese Probleme vermeiden, sollten Sie Ihr Prozesshandbuch regelmäßig aktualisieren.

So gründen Sie eine Versicherungsgesellschaft in Florida

Zunächst müssen Sie die entsprechenden Versicherungslizenzen erhalten, um eine Versicherungsgesellschaft in Florida zu betreiben. Ebenso müssen Sie auch Termine bei Versicherungsunternehmen einholen, um Geschäfte zu tätigen. Denken Sie jedoch daran, typische Unternehmensformulare, Genehmigungen und Lizenzen auch bei Bundes-, Landes- und Kommunalbehörden einzureichen.

Im Allgemeinen engagieren sich Unternehmen in diesem Sektor hauptsächlich in der Übernahme von Risiken, indem sie Prämiensätze verteilen, um nur einige zu nennen. Auch Renten und Versicherungspolicen, Fonds, Trusts sowie viele andere Finanzierungsinstrumente;

• Erleichterung solcher Investitionen durch den Verkauf von Versicherungspolicen,
• und Bereitstellung zahlreicher Versicherungs- und Zusatzleistungen für Arbeitnehmer.
• Wir können in dieser Kategorie auch kautionsbezogene Dienstleistungen hinzufügen.

Sie müssen sich mit ziemlicher Sicherheit beim Florida Department of State, beim Internal Revenue Service und beim Florida Department of Revenue registrieren, bevor Sie ein Unternehmen gründen. Nachdem Sie diese Anforderungen erfüllt haben, gehen Sie zum Office of Insurance Regulation oder zum Department of Financial Services, um eine Gewerbeerlaubnis zu beantragen. In der Zwischenzeit benötigen sie für Unternehmen, die außerhalb von Florida tätig sind, unbedingt einen Nachweis über die Registrierung bei ihrer Division of Corporations oder ihrem Corporate Registry. Um jedoch eine erfolgreiche Versicherungsgesellschaft zu gründen oder zu besitzen;

#1. Registrieren Sie Ihr Unternehmen beim Außenministerium

Die Division of Corporations des Florida Department of State ist die offizielle Hinterlegungsstelle des Staates für eine Vielzahl von Wirtschaftsunternehmen. Zu den Aktivitäten der Division of Corporations des Florida Department of State gehören verschiedene Einreichungen von Körperschaften, Handels- und Markenregistrierungen, Aufzeichnungen von Bundespfandrechten, Einreichungen von Urteilspfandrechten und Finanzierungserklärungen nach dem einheitlichen Handelsgesetzbuch.

#2. Beantragen Sie Ihre Arbeitgeber-Identifikationsnummer (EIN)

Sie können EIN beim Internal Revenue Service beantragen. Dementsprechend ist der Internal Revenue Service (IRS) die Steuereinzugsbehörde des Landes und verwaltet auch das vom Kongress erlassene Internal Revenue Code.

#3. Melden Sie Ihr Unternehmen beim Finanzamt an

Im Allgemeinen hat das Florida Department of Revenue drei große Überseeprogramme. Das Steuerverwaltungssystem hilft Unternehmen in Florida bei der Registrierung, Erhebung, Berichterstattung und Überweisung der Steuern und Abgaben des Ministeriums. Ebenso wird das New Hire Reporting Center für den Bundesstaat Florida ebenfalls vom Ministerium verwaltet.

#4. Beantragen Sie eine Lizenz beim Department of Financial Services

Das Florida Department of Financial Services (DFS) ist für die Erbringung von Dienstleistungen und die Beaufsichtigung von Unternehmen in der Finanz- und Versicherungsbranche in Florida zuständig. Dies ist zusätzlich zu seiner Tätigkeit als Fire Marshal und Chief Financial Officer des Staates. Sie als Antragsteller müssen mit der DFS zusammenarbeiten, um die erforderlichen Lizenzen, Registrierungen und/oder Genehmigungen für Ihre Agentur zu erhalten.

#5. Beantragen Sie eine Lizenz beim Office of Insurance Regulation

Das Office of Insurance Regulation (OIR) ist für die Regulierung, Einhaltung und Durchsetzung von Gesetzen in Bezug auf die Versicherungsbranche in Florida verantwortlich. Ebenso umfasst das Mandat von OIR die Lizenzierung von Versicherungsträgern sowie vielen anderen verbundenen Versicherungsinstituten.

#6. Erkundung der Unterstützung durch das Department of Economic Opportunity 

Dieser Schritt ist optional, könnte aber eine gute Sache sein. Im Allgemeinen ist der Direktor des Florida Department of Economic Opportunity (DEO) für staatliche und bundesstaatliche Projekte zuständig, die darauf abzielen, Besuchern, Einzelpersonen, Unternehmen und Gemeinden zugute zu kommen. Wenn Sie dies erkunden, erhalten Sie daher mehrere Möglichkeiten oder Unterstützung.

#7. Informieren Sie sich über Überlegungen zu Bundeslizenzen

Abgesehen von Provinz- und normalen staatlichen Lizenzen regulieren auch Bundesbehörden den Großteil der Wirtschaftstätigkeit. In der Zwischenzeit müssen Sie je nach Ihrem Unternehmen oder Ihrer Geschäftstätigkeit möglicherweise zusätzliche staatliche Lizenzen, Genehmigungen und Registrierungen erwerben. Der Einstieg bei der US Small Business Administration ist jedoch ein wunderbarer Schritt für Sie und viele andere zukünftige Geschäftsinhaber, die möglicherweise zunächst Unterstützung bei den Bundeslizenzverfahren benötigen.

Wie man ohne Geld eine Versicherungsgesellschaft gründet

Im Allgemeinen ermöglicht Ihnen der Besitz einer Agentur, Einzelpersonen dabei zu helfen, ihr Vermögen und ihr Geld zu schützen, und Ihnen gleichzeitig über Jahre hinweg einen stetigen Einkommensstrom zu verschaffen. Eine Agentur von Grund auf neu zu gründen ist machbar, aber es kann schwierig sein. Als Eigentümer einer Versicherungsgesellschaft in Florida oder den USA im Allgemeinen haben Sie die Freiheit, an der Spitze des Unternehmens zu stehen und Befehle zu erteilen, während Sie Ihr eigener Chef sind. Um Ihre Versicherungsgesellschaft entweder in Texas oder Florida von Grund auf und ohne Geld zu gründen;

#1. Planen Sie den Erfolg

Bei der Gründung einer Agentur sind zahlreiche Faktoren zu berücksichtigen, die von einem Geschäftsplan bis hin zu Finanzierung und Investitionen reichen.

Um Ihre Versicherungsgesellschaft zu gründen, müssen Sie einen Geschäftsplan erstellen. Typischerweise erfordern Geschäftspläne einen erheblichen Aufwand an Recherche, Schreiben und Überprüfung. Auch etablierte Unternehmen können von einer dokumentierten Strategie profitieren. Ebenso kann Ihnen Ihre Strategie helfen, Kredite und direkte Kontakte zu bekommen. Auch die regelmäßige Überprüfung Ihres Geschäftsplans ist eine nützliche Praxis, da sie die Ziele Ihres Unternehmens und deren Erreichung verdeutlicht. 

#2. Holen Sie sich eine Finanzierungsquelle für den Start Ihrer Agentur

Jede Agentur braucht eine spezialisierte Finanzierung. Finanzen sind das Lebenselixier, das erleichtert die Gründung neuer Unternehmen. Außerdem hilft es ihnen, zu gedeihen, zusätzliche Arbeitskräfte einzustellen und die lokalen, staatlichen und föderalen Regierungen durch die Zahlung von Einkommenssteuern zu unterstützen. Viele Faktoren, wie Ihr Geschäftskonzept und Ihr Standort, bestimmen, wie viel Startkapital Sie benötigen. Größere Agenturen benötigen jedoch Kapital, um Büroraumkosten, Personalgehälter und andere Ausgaben zu decken. Ebenso haben Einzelunternehmer, die von zu Hause aus arbeiten und keine oder nur wenige Hilfskräfte haben, geringe Kosten zu decken. Stellen Sie also sicher, dass Sie über ein Sicherheitsnetz verfügen, um Ihre Betriebsausgaben zu decken, bis Sie eine regelmäßige Einnahmequelle haben. Zweifellos gelingt jedem Unternehmen der angemessene Einsatz von Finanzinstrumenten;

• Darlehen und Zuschüsse
• Alternative Finanzierungsquellen wie Crowdfunding
• Persönliche Ersparnisse
• Pitching
• Angel Investor
• Partnerschaft
• Risikokapital

#3. Lizenz- und Landesverordnungen

In der Regel müssen Sie für den Verkauf von Versicherungen in jedem Staat zunächst eine Lizenz erwerben. Staatliche Vorschriften regeln Vorlizenzierung, Lizenzierung und Weiterbildung. Wählen Sie also Ihren Landesverband aus und wenden Sie sich an ihn, um sich beraten zu lassen. Andererseits hat die National Association of Insurance Commissioners Standards für Versicherungsverkäufe und Informationen zur Verbrauchersicherheit.

#4 Erhalten Sie Zugang zu Versicherungsunternehmen

Sobald Sie Ihre Lizenz erhalten haben, müssen Sie in der Lage sein, Versicherungsprodukte oder -dienstleistungen an etablierte Versicherungsträger zu verkaufen. Sie benötigen wahrscheinlich eine Marketingstrategie, Vertriebserfahrung und eine gute Unternehmensstrategie. Durch das Eagle Agency-Programm ist Big „I“ jedoch möglicherweise in der besten Position, um Ihnen den Zugang zu Privatleitungsmärkten zu ermöglichen.

#5. Managementfähigkeiten und technisches Wissen

Im Allgemeinen sind Verkauf, Markenmanagement sowie Büroverwaltung alles Fähigkeiten, die Sie haben müssen, um als Agentur erfolgreich zu sein. Die Diversity-Materialien von The IIABA können Ihnen jedoch helfen, ein besseres und tieferes Verständnis des aktuellen Marktes sowie einer Verbraucherbasis zu erlangen. 

Andererseits müssen Sie auch wissen, wie Sie mit Gefahren für Ihre Kunden umgehen. In der Regel sollte jede Agentur dazu ermutigen, das Erlernen von Versicherungen zu einer Priorität zu machen.

Zusammenfassung

Die Gründung einer Versicherungsgesellschaft in Texas oder Florida ist ein langfristiges und rezessionsresistentes Unternehmensvorhaben für aufstrebende Unternehmer. Dies ist auf den Versicherungsbedarf der überwiegenden Mehrheit der Amerikaner zurückzuführen. Versicherungen sind ein notwendiger Aspekt ihres täglichen Lebens, vom Autofahren bis zum Schutz ihrer Häuser. Und gleichzeitig braucht eine Versicherungsgesellschaft in Florida kein blühendes Sparen, um sich zu lohnen und erfolgreich zu sein.

Häufig gestellte Fragen zur Gründung einer Versicherungsgesellschaft

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