Es gibt eine Menge langfristiger Ausnahmen, wenn es um Kapitalgewinne für Senioren geht, sowie einmalige Ausnahmen in den Vereinigten Staaten. Dieser Beitrag hilft Ihnen herauszufinden, welche Staaten Senioren eine Befreiung von der Kapitalertragssteuer beim Verkauf von Eigenheimen anbieten, wie Sie sie bei Immobilien vermeiden können und welchen Rechner Sie beim Verkauf einer Immobilie verwenden können.
Kapitalertragsbefreiung für Senioren
Kapitalgewinne sind der Gewinn, den Sie aus dem Verkauf eines Anlagevermögens erzielen. Wenn Sie einen Anlagewert kaufen, wird der ursprüngliche Preis, den Sie zahlen, als Steuergrundlage des Vermögenswerts bezeichnet. Wenn Sie diesen Vermögenswert verkaufen, können Sie seinen Verkaufspreis mit seiner Steuergrundlage vergleichen. Wenn Sie Geld verdienen, wird dies als „Kapitalgewinn“ bezeichnet. Wenn Sie Geld verlieren, spricht man von „Kapitalverlusten“. Kapitalerträge unterliegen eigenen Steuern.
Auch der Kapitalertragsteuerfreibetrag für Senioren ist Teil des aktuellen Steuerrechts, das es Ihnen aufgrund Ihres Alters nicht erlaubt, eine Kapitalertragsteuervergünstigung in Anspruch zu nehmen. Früher gewährte der IRS Senioren über 55 Jahren eine Steuerbefreiung für Hausverkäufe. Diese endete jedoch 1997 zugunsten der erweiterten Befreiung für alle Eigenheimbesitzer. Darüber hinaus erlauben nur Alterskonten steuerliche Vergünstigungen wegen des Alters. Sie sollten erwägen, mit einem Finanzberater zusammenzuarbeiten, wenn Sie Ihre Steuerplanung planen.
Kapitalgewinne auf Immobilien
Für den Anfang sollten Sie beachten, dass der Kapitalertragsteuersatz nur für einkommensbasierte Investitionen gilt, und wenn Sie eine Mischung aus Einkünften und Kapitalerträgen haben, sollten Sie jedes Einkommen auf der Grundlage seiner relevanten Steuerklasse berechnen. Wenn es in einem einzigen Steuerjahr sowohl einen Kapitalgewinn als auch einen Kapitalverlust gibt, können Sie Ihre Verluste bei der Berechnung Ihrer Steuern von Ihren Gewinnen abziehen.
Kapitalertragssteuern fallen für Vermögenswerte an, die Sie länger als ein Jahr halten, und wenn Sie einen Vermögenswert weniger als 12 Monate halten, wird er als gewöhnliches Einkommen besteuert. Dies sind meistens die beiden Arten, wie Rentner ihr Einkommen erzielen: Sozialversicherungszahlungen und Rentenkonten für Senioren. Kontoeinnahmen stammen fast ausschließlich aus Kapitalgewinnen, da Sie die Vermögenswerte an den IRS verkaufen, daher gibt es keine Befreiung.
Einmalige Kapitalertragsbefreiung für Senioren
Die Befreiung vom Verkauf von Eigenheimen für Senioren über 55 Jahre ist ein Steuergesetz, das Senioren einen einmaligen Ausschluss von Kapitalgewinnen gewährt. Einzelpersonen und Senioren, die die Anforderungen erfüllten, konnten Kapitalgewinne in Höhe von bis zu 125,000 USD beim Verkauf ihrer persönlichen Wohnungen ausschließen.
Obwohl diese Kapitalertragsbefreiung beim Verkauf von Seniorenheimen seit 1997 nicht mehr in Kraft ist, sollte die Ausnahme den Immobilienmarkt beleben und auch Hauseigentümer für den Kauf und den anschließenden Verkauf ihres Eigenheims belohnen. Weitere Ausschlüsse für alle beinhalten Gewinne aus dem Verkauf des Hauptwohnsitzes unabhängig vom Alter, ersetzen diesen einfach.
Verständnis der einmaligen Befreiung für Senioren von Kapitalgewinnen in verschiedenen Staaten
Die in Kraft getretene Steuerbefreiung für den Verkauf von Seniorenheimen soll Hausbesitzern eine gewisse Entlastung von der Kapitalertragssteuer und den Auswirkungen des Verkaufs ihrer Häuser verschaffen. Obwohl die Regierung neue Regeln zu diesem Kurs aufgestellt hat, die wir als Taxpayer Relief Act kennen. Es war eines der größten Steuersenkungsgesetze der US-Regierung.
Im Rahmen dieser einmaligen Befreiung von Kapitalgewinnen, die hauptsächlich Senioren umfasst, könnten berechtigte Steuerzahler vermeiden, Steuerzahlungen beim Verkauf ihres Eigenheims zu leisten, wenn sie Hauptansässige sind. Laut IRS konnten Steuerzahler den Verlust jedoch nicht von ihrer Steuerlast abziehen.
Zu einer Zeit hatten Verkäufer von Seniorenheimen eine Alternative zur Befreiung. Um Steuerzahlungen zu vermeiden, könnten sie den Verkaufserlös innerhalb von zwei Jahren für den Kauf eines teureren Eigenheims verwenden.
So vermeiden Sie die Kapitalertragssteuer auf Immobilien
Das Geld, das Sie beim Verkauf Ihres Hauses verdienen, ist steuerpflichtig. Hier erfahren Sie jedoch, wie Sie die Zahlung der Kapitalertragssteuer auf Ihre Immobilie vermeiden können. Meistens sind diese Kapitalgewinne bei Immobilien unvermeidlich, aber Sie können eine große Steuerrechnung vermeiden, und hier ist, wie. In einigen Fällen möchte der IRS einen Teil der Aktion, wenn auch nur an seiner Mindestgrenze.
In der Zwischenzeit hängt dies auch von Ihrem Steuererklärungsstatus und Ihrem Hausverkaufspreis ab. Außerdem können Sie für einen Ausschluss in Frage kommen. Der IRS erlaubt Ihnen normalerweise, bis zu Folgendes auszuschließen:
- 250,000 $ Kapitalgewinn aus Immobilien, wenn Sie Single sind.
- 500,000 $ Kapitalgewinn aus Immobilien, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen.
Sie können die Zahlung der Kapitalertragssteuer auf Ihre Immobilie nicht vermeiden, wenn Sie die folgenden Schritte ausführen. Das bedeutet, dass Sie den Veräußerungsgewinn Ihrer Immobilie versteuern, wenn einer dieser Faktoren zutrifft:
- Das Haus war nicht Ihr Hauptwohnsitz.
- Die Immobilie gehörte Ihnen in den fünf Jahren vor dem Verkauf weniger als zwei Jahre.
- Sie haben das Haus in den fünf Jahren vor dem Verkauf nicht mindestens zwei Jahre lang bewohnt. (Behinderte, Militärangehörige und Personen im Auslandsdienst erhalten in diesem Teil jedoch eine Pause; siehe IRS-Veröffentlichung.)
- Wenn Sie bereits den Ausschluss von 250,000 $ oder 500,000 $ für ein anderes Haus in den zwei Jahren vor dem Verkauf dieses Hauses geltend gemacht haben.
- Sie haben das Haus in den letzten fünf Jahren über einen Austausch ähnlicher Art gekauft (im Grunde genommen haben Sie eine Anlageimmobilie gegen eine andere getauscht, auch bekannt als 1031-Börse).
- Sie unterliegen der Auslandssteuer.
Kapitalertragssteuer für Senioren, die ihre Häuser verkaufen
Ihr Eigenheim ist wahrscheinlich Ihre größte und wichtigste Anschaffung, besonders für Senioren, aufgrund all der Maßnahmen, die Sie ergreifen, darunter unzählige Immobiliensuchen, Vertragsverhandlungen, Inspektionen, Abschlüsse und dann kommt die Kapitalertragssteuer für den Verkäufer seines Eigenheims hinzu. All diese Hektik, um zum Traum vom Eigenheim zu gelangen.
Wissen Sie inzwischen, dass Ihr Eigenheim bereits eine beachtliche Kapitalanlage darstellt? Das heißt, es unterliegt der Kapitalertragsteuer. Wenn Ihr Eigenheim bereits einen geringen Wert hat, müssen Sie den Gewinn versteuern. Wenn sich herausstellt, dass der gesamte oder ein Teil des Geldes, das Sie beim Verkauf Ihres Hauses erzielen, steuerpflichtig ist, müssen Sie herausfinden, welcher Kapitalertragsteuersatz gilt. Es gibt zwei Arten von Kapitalertragssteuern für Senioren, die ihr Haus verkaufen. Sie beinhalten
1. Kurzfristige Kapitalertragssteuer
Diese Sätze gelten nur für Senioren und Privatpersonen, die ihre Häuser verkaufen. wenn Sie den Vermögenswert weniger als ein Jahr besitzen. Der Steuersatz für diesen Begriff entspricht Ihrem normalen Einkommensteuersatz, der auch als Steuerklasse bezeichnet wird.
2. Steuer auf langfristige Kapitalerträge
Dieser Satz gilt nicht nur für Senioren, die ihr Haus verkaufen, sondern gilt auch für Nicht-Senioren. Dies gilt insbesondere, wenn Sie den Vermögenswert seit mehr als einem Jahr besitzen. Diese Sätze sind viel weniger belastend, und viele Menschen haben Anspruch auf einen Steuersatz von 0 %, während alle anderen entweder 15 % oder 20 % zahlen. Dies hängt von Ihrem Anmeldestatus und Ihrem Einkommen ab.
Wenn Sie hingegen ein Haus kaufen und ein dramatischer Wertanstieg dazu führt, dass Sie es ein Jahr später verkaufen, müssen Sie eine Kapitalertragssteuer zahlen. Wenn Sie Ihr Eigenheim seit mindestens zwei Jahren besitzen und die Regeln für den Hauptwohnsitz erfüllen, müssen Sie Steuern auf den Gewinn schulden, wenn er die IRS-Schwellenwerte überschreitet.
Der Kapitalertragsteuerrechner beim Verkauf von Immobilien
Für Steuerzahler mit mehr als einem Wohnsitz kann dieser Rechner als wichtiges Hilfsmittel bei der Bestimmung des Hauptwohnsitzes dienen. Obwohl der IRS den Ausschluss nur für den Hauptwohnsitz zulässt, gibt es einen gewissen Spielraum dafür, welches Haus dafür in Frage kommt. Hier kommt die Zwei-in-fünf-Jahres-Regel ins Spiel. Einfach ausgedrückt: Wenn Sie in den letzten fünf Jahren insgesamt zwei Jahre oder 730 Tage in einem Heim gelebt haben, kann dies als Hauptwohnsitz gelten.
Außerdem müssen die 24 Monate nicht in einem bestimmten Zeitraum liegen. Bei gemeinsam veranlagten verheirateten Steuerpflichtigen muss jedoch jeder Ehegatte die Regel erfüllen. Die Kostenbasis für ein Eigenheim ist das, was Sie bezahlen, und Ihre Gesamtkosten dafür, einschließlich des Kaufpreises, bestimmter Ausgaben, die mit dem Eigenheimkauf verbunden sind, Renovierungskosten, bestimmter Anwaltskosten und mehr.
Wer unterliegt nicht der Kapitalertragsteuer?
Immobilien, einschließlich Grundstücke, Gebäude und andere Verbesserungen, die im Gewerbe oder Geschäft eines Steuerzahlers genutzt werden oder zuvor genutzt wurden, gelten für Steuerzwecke als gewöhnliches Vermögen und sind daher von der Kapitalertragsteuer für Steuerzahler befreit, die nicht in der Immobiliengeschäft
Wie viel Veräußerungsgewinn ist nicht steuerpflichtig?
Wenn sie Rs machen. 3,00,000 pro Jahr sind ansässige Inder im Alter von 60 bis 80 im Jahr 2021 von der langfristigen Kapitalertragssteuer befreit. Die Freigrenze für Personen im Alter von 60 Jahren oder jünger beträgt Rs. 2,50,000 pro Jahr.
Was qualifiziert Sie für 0 Kapitalgewinne?
Wenn Ihr Einkommen unter einer bestimmten Grenze liegt, kann Ihnen der Kapitalertragssteuersatz von 0 % dabei helfen, steuerfreie Renditen auf Ihre Investitionen zu erzielen. Für das Jahr 2023 betragen die steuerpflichtigen Einkommensgrenzen 41,675 USD für Einzelpersonen und 83,350 USD für gemeinsam veranlagte Ehepaare.
Wer muss Kapitalertragsteuer zahlen?
Wenn eine Investition mindestens ein Jahr gehalten wird, müssen Kapitalertragssteuern auf den Gewinn aus ihrem Verkauf gezahlt werden. Ein Schedule-D-Formular enthält die Steuerinformationen. Abhängig von Ihrem zu versteuernden Jahreseinkommen liegt der Kapitalertragsteuersatz zwischen 0 %, 15 % und 20 %.
Ab welchem Alter müssen Sie keine Kapitalgewinne mehr zahlen?
Einen altersabhängigen Kapitalertragsteuervorteil können Sie derzeit nicht in Anspruch nehmen. Zuvor gewährte der IRS Personen über 55 Jahren eine Steuerbefreiung für Hausverkäufe. Die erweiterte Befreiung für alle Hausbesitzer schloss diese Ausnahme jedoch 1997.
Rechner und Formel zur Berechnung der Kapitalertragsteuer beim Verkauf von Immobilien
Bei der kurzfristigen Kapitalgewinnformel wird die Summe der folgenden Kosten vom endgültigen Verkaufspreis des Hauses abgezogen:
- Anschaffungskosten
- Kosten für Hausverbesserungen
- Übertragungskosten
Jeder langfristige Kapitalertragsteuerrechner, den Sie finden, hilft Ihnen in der Regel dabei, die Summe der folgenden Kosten vom endgültigen Verkaufspreis des Hauses abzuziehen:
- Indexierte Anschaffungskosten
- Indexierte Hausverbesserungskosten
- Übertragungskosten
Weitere Informationen, die Sie benötigen, um die Kapitalertragssteuer beim Verkauf Ihrer Immobilie mit einem guten Rechner herauszufinden, sind der Anfangswert, der Verkaufswert, die Besitzdauer, der Standort, das Jahreseinkommen und der Anmeldestatus. Die Steuer, die auf diese Gewinne erhoben wird, hängt vollständig davon ab, welche Platte die Person unter 10 %, 20 % oder 30 % fällt.
Zusammenfassung
Die Kapitalertragssteuer ist obligatorisch, aber es gibt Möglichkeiten, wie oben erwähnt, große und in seltenen Fällen ganz zu vermeiden. Dieser Beitrag enthält alle Informationen, die Sie zum Thema Steuern benötigen Befreiung, also fahren Sie fort und wenden Sie das Wissen an, insbesondere für Senioren oder Personen im Jahr 2023, die mehr über ihre Kapitalertragssteuer oder sogar für Senioren, die ihre Häuser verkaufen, erfahren möchten.
FAQs
Ab welchem Alter müssen Sie keine Kapitalgewinne zahlen?
Die Befreiung vom Verkauf von Eigenheimen über 55 war ein Steuergesetz, das Hausbesitzern über 55 einen einmaligen Ausschluss von Kapitalgewinnen gewährte. Der Verkäufer oder mindestens ein Titelhalter musste an dem Tag, an dem das Haus verkauft wurde, 55 Jahre oder älter sein, um sich zu qualifizieren
Wie vermeide ich die Kapitalertragsteuer?
Führen Sie die folgenden Schritte aus, um die Kapitalertragssteuer zu minimieren und zu vermeiden;
- Langfristig investieren
- Profitieren Sie von steuerbegünstigten Altersvorsorgeplänen
- Verwenden Sie Kapitalverluste, um Gewinne auszugleichen
- Achten Sie auf Ihre Haltedauer
- Wählen Sie Ihre Kostenbasis
Wer hat Anspruch auf Kapitalertragsbefreiung?
Die Kapitalertragsbefreiung (CGE) steht nur natürlichen Personen, nicht Unternehmen, zur Verfügung und bildet einen Abzug (im Wert von 50 % der Befreiung, da 50 % der Kapitalerträge besteuert werden) vom Nettoeinkommen. Leistungen, die das Nettoeinkommen verwenden, wie Altersgutschrift und OAS-Clawback, werden berechnet, bevor der Abzug widergespiegelt wird
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