Nachlassplanungsanwälte, auch als Nachlassrechtsanwälte oder Nachlassanwälte bekannt, sind erfahrene und zugelassene Rechtsanwälte, die sich mit den staatlichen und bundesstaatlichen Vorschriften auskennen, die regeln, wie Ihr Nachlass nach Ihrem Tod inventarisiert, bewertet, verteilt und besteuert wird. Es kann schwierig sein, einen Anwalt zu finden, der Sie bei der Erstellung Ihres Nachlassplans unterstützt. Wenn Sie jedoch einen klaren Plan haben, kann das Verfahren einfacher sein, als Sie denken. Erfahren Sie mehr über den Nachlassplanungsprozess, die Kosten und was es braucht, um einen Anwalt zu finden.
Was macht ein Anwalt für Nachlassplanung?
Ein Anwalt für Nachlassplanung ist ein Anwalt, der sich auf Fragen der Nachlassplanung konzentriert. Diese Anwälte haben die gleichen Zertifizierungen wie diejenigen, die sich auf Fusionen und Übernahmen oder Körperverletzungsklagen spezialisiert haben. Unabhängig von der Spezialität müssen sie die Anwaltsprüfung in dem Staat bestehen, in dem sie praktizieren.
Die Unterscheidung ist in der Spezialisierung zu sehen, die Anwälte für Nachlassplanung durch jahrelange Erfahrung bei der Arbeit an verschiedenen Herausforderungen der Nachlassplanung erhalten. Die Verantwortlichkeiten eines Anwalts für Nachlassplanung können vielfältig sein, aber sie drehen sich immer um ein Ziel: die Unterstützung von Mandanten bei der Planung für das Lebensende und das finanzielle Erbe, das sie hinterlassen werden.
Diese Hilfe kann in verschiedenen Formen erfolgen. Insbesondere Anwälte für Nachlassplanung können Sie bei der Erstellung eines endgültigen Testaments und der Errichtung eines Trusts unterstützen. Ihr Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen auch helfen, Nachlass- oder Erbschaftssteuern zu senken. Sie können dem Testamentsvollstrecker auch dabei helfen, Vermögenswerte nach Ihrem Tod an Ihre Begünstigten zu übertragen. Sie können auch bei der Nachlassprüfung helfen, wenn es notwendig wird.
Darüber hinaus kann Ihnen ein Anwalt für Nachlassplanung helfen sicherzustellen, dass Sie auf Szenarien am Lebensende vorbereitet sind, in denen Sie nicht in der Lage sind, Ihre eigenen Entscheidungen zu treffen. Dazu gehört in der Regel die Erteilung einer Vollmacht, Erstellung einer Patientenverfügung, oder das Erstellen einer anderen Art von Patientenverfügung. Ein qualifizierter Anwalt für Nachlassplanung kann als rechtlicher Ratgeber durch alle Bereiche der Vorbereitung auf das Lebensende fungieren.
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Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen bei den folgenden Aufgaben helfen und Sie über das Nachlassverfahren informieren:
- Ein Testament machen
- Auswahl Ihrer Begünstigten
- Erstellung einer ärztlichen Dauervollmacht und einer Dauervollmacht für Eigentum
- Wege finden, die Erbschaftssteuer zu reduzieren und zu vermeiden, wann immer dies möglich ist
- Methoden finden, um das Nachlassgerichtsverfahren zu vermeiden
- Errichtung von Trusts, die Sie zum Schutz Ihres Vermögens benötigen, sowohl zu Ihrem eigenen Vorteil zu Lebzeiten als auch zum Nutzen Ihrer Begünstigten nach Ihrem Tod.
Anwälte für Nachlassplanung erheben häufig eine Pauschalgebühr, um Sie bei der Erstellung rechtsverbindlicher Dokumente wie Testamente und dauerhafter Vollmachten zu unterstützen. Sie können jedoch auch auf Stundenbasis beauftragt werden, um Sie bei der Aufrechterhaltung Ihres Nachlasses zu unterstützen und in Ihrem Namen bei Streitigkeiten zu handeln bei Bedarf und dafür sorgen, dass Ihr Wille bei Bedarf planmäßig ausgeführt wird.
Ein Anwalt für Nachlassplanung kann auch jedem mit Vollmacht über den Nachlass einer kürzlich verstorbenen Person helfen, das Nachlassgerichtsverfahren zu steuern. Ein guter Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen möglicherweise helfen, das Nachlassgericht vollständig zu vermeiden, aber dies hängt weitgehend von der Art der Vermögenswerte im Nachlass des Verstorbenen und davon ab, wie sie legal übertragen werden können.
Wenn ein Begünstigter (oder sogar eine Person, die nicht als Begünstigter bestimmt wurde) ankündigt, dass er oder sie beabsichtigt, das Testament anzufechten und den Nachlass eines verstorbenen Familienmitglieds oder einer geliebten Person zu verklagen, von dem Sie profitieren können, kann dies der Fall sein in Ihrem besten Interesse, sofort einen Anwalt für Nachlassplanung zu konsultieren. Solche Klagen können das Vermögen des Nachlasses schnell erschöpfen und alle Begünstigten fühlen sich ein wenig schlechter an.
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Schritte bei der Suche nach einem Anwalt für Nachlassplanung
Es kann schwierig sein, einen Anwalt zu finden, der Sie bei der Erstellung Ihrer Nachlassplanung unterstützt. Wenn Sie jedoch einen klaren Plan haben, kann das Verfahren einfacher sein, als Sie denken. Sich zu organisieren und ein System zu haben, ist also die halbe Miete bei der Nachlassplanung, und dazu gehört auch, einen Anwalt zu finden. Tatsächlich hat heute mehr als die Hälfte der Amerikaner zwischen 55 und 64 kein Testament.
Diese drei Schritte können Ihnen helfen, den Prozess der Suche nach einem Anwalt zu optimieren, der gut zu Ihnen passt.
#1. Kandidaten suchen
Legen Sie zunächst fest, was Sie mit Ihrer Nachlassstrategie erreichen möchten. Diese Informationen helfen Ihnen bei der Bestimmung der Art des Anwalts, den Sie benötigen.
Die meisten Menschen benötigen die Unterstützung eines Generalisten, um ein Testament, Vollmachten und Grundvertrauen zu erstellen. Bestimmte Situationen erfordern jedoch den Einsatz von Anwälten mit bestimmten Fachgebieten. Beispielsweise haben Sie möglicherweise Grund, sich besonders Sorgen über die Maximierung von Leistungsprogrammen wie Medicaid oder den Umgang mit Langzeitpflege zu machen. In diesem Fall möchten Sie möglicherweise die Dienste eines Spezialisten für ältere Menschen in Anspruch nehmen. Wenn Sie finanzielle Interessen in einem anderen Land haben, benötigen Sie möglicherweise die Unterstützung eines Anwalts, der auf internationale Nachlassplanung spezialisiert ist. Wenn Ihr Fall juristische Arbeit in mehr als einer Gerichtsbarkeit oder einem Bundesstaat erfordert, suchen Sie in ähnlicher Weise Anwälte, die für die Tätigkeit an all diesen Standorten zugelassen sind.
Sobald Sie die Art des Anwalts bestimmt haben, den Sie benötigen, können Sie damit beginnen, eine Liste möglicher Kandidaten zusammenzustellen. Beginnen Sie damit, zuverlässige Freunde und Familienmitglieder um Empfehlungen zu bitten. Mundpropaganda ist immer eine der besten Methoden. Wenn sie eine schlechte Begegnung hatten, werden sie es dir sagen. Wenden Sie sich an die Finanzexperten Ihrer Kollegen, wie z. B. Finanzberater, Buchhalter, Versicherungsagenten und Banker. Sie können Anwälte empfehlen, die sie kennen und denen sie vertrauen.
#2. Führen Sie Interviews mit Ihren Interessenten durch
Sobald Sie Ihre Liste auf wenige Bewerber beschränkt haben, bestätigen Sie deren Registrierungsstatus und kontaktieren Sie sie dann wegen eines Vorstellungsgesprächs. Ein Gespräch mit einem Anwalt kann kostenpflichtig sein oder auch nicht. Bringen Sie alle Informationen, die Sie benötigen, zu Ihrem ersten Termin mit (persönlich oder per Videokonferenz), einschließlich Ihrer Nachlassplanungszusammenfassung aus dem Fidelity Estate Planner und aller unterstützenden Unterlagen. Bereiten Sie eine Liste mit Fragen vor, die Sie potenziellen Anwälten stellen können, und die Folgendes enthalten sollte:
- Wie lange hast du das gemacht?
- Wo hast du deine Ausbildung gemacht?
- Wie werden Sie mit mir kommunizieren?
- Was sind die besten Möglichkeiten, um mit Ihnen in Kontakt zu treten?
- Sind Sie mein Ansprechpartner oder übernimmt jemand anderes, z. B. ein Rechtsanwaltsfachangestellter, die Verantwortung?
- Werden Sie mich über den Fortschritt meiner Strategie auf dem Laufenden halten oder sollte ich damit rechnen, die Initiative zu ergreifen?
- Wie werden Sie abrechnen und wie hoch ist Ihr Honorar (stündlich vs. fest)?
- Gibt es noch etwas, das nicht in diesem Preis inbegriffen ist?
Denken Sie daran, dass dieses Gespräch Ihre Gelegenheit ist, einen Anwalt auszuwählen, der gut zu Ihnen passt. Vertrauen Sie Ihrem Instinkt und finden Sie einen Anwalt, bei dem Sie sich wohlfühlen. „Scheuen Sie sich nicht, sich umzusehen“, rät Haley. „Sie müssen eine solide Beziehung haben. Wenn der Anwalt, den Sie interviewen, Ihnen bei Ihren ersten Kontakten ein ungutes Gefühl gibt, werden Sie vielleicht nie die Art von offener Kommunikation schaffen, die die Grundlage einer soliden Arbeitsbeziehung ist.“
#3. Beachten Sie die Gebühren der einzelnen Anwälte.
Wenn es darum geht, einen Anwalt für Nachlassplanung zu beauftragen, sind die Kosten einer der wichtigsten Faktoren, die es zu berücksichtigen gilt. Behalten Sie Ihr Budget im Auge und suchen Sie nach einem Anwalt, dessen Preise Sie sich leisten können.
Einige Anwälte bieten eine kostenlose Beratung an, andere nicht. Einige bieten eine kostenlose Beratung für einen festgelegten Zeitraum, z. B. die erste Stunde, und beginnen dann mit dem Aufladen. Finden Sie vor dem ersten Treffen heraus, was die Richtlinien der einzelnen Anwälte sind.
Die Gebührenstrukturen für die Erstellung eines Nachlassplans können ebenfalls unterschiedlich sein. Einige Anwälte berechnen eine Pauschalgebühr, während andere stundenweise abrechnen. In der Regel decken Pauschalpreise alles ab, was für die Erstellung der Nachlassplanungsunterlagen erforderlich ist. Einfache Nachlasspläne, die ein Testament, eine Vollmacht und medizinische Anweisungen umfassen, können zwischen 1,000 und 2,500 US-Dollar kosten. Kompliziertere Pläne, wie z. B. solche, die Treuhandpapiere beinhalten, können 5,000 $ oder mehr kosten. Individuelle Tarife können je nach Gerichtsbarkeit und Staat sowie aus anderen Gründen abweichen.
Die Stundenpreise liegen in der Regel zwischen 200 und 300 $ pro Stunde; individuelle Tarife können jedoch je nach Rechtsprechung und Bundesstaat sowie anderen Kriterien wie der Größe des Unternehmens variieren. Es sollte beachtet werden, dass es für Anwälte, die stündlich abrechnen, üblich ist, in Schritten von nicht weniger als 6 Minuten oder einer Zehntelstunde abzurechnen.
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Andere Kosten für bestimmte Aufgaben, wie z. B. Webrecherchen, Gerichtsakten, das Kopieren von Dokumenten oder Kuriergebühren, können ebenfalls von einem Anwalt in Rechnung gestellt werden. Bevor Sie eine Entscheidung treffen, erkundigen Sie sich nach diesen voraussichtlichen Gebühren.
Wählen Sie nach dem Vorstellungsgespräch mit Ihren Kandidaten denjenigen aus, der Ihren Bedürfnissen, Ihrer Persönlichkeit und Ihrem Budget am besten entspricht. In dieser Phase stellt Ihnen der Anwalt möglicherweise ein Mandats- oder Mandatsschreiben aus, bei dem es sich um einen Vertrag handelt, der die Art Ihrer rechtlichen Zusammenarbeit mit ihm sowie die Bedingungen der von Ihnen getroffenen Vereinbarung beschreibt. Diese Bedingungen regeln die von Ihnen zu tragenden Gebühren sowie die Art und Weise, wie Ihr Anwalt für seine Arbeit vergütet wird. Anschließend unterstützt Sie Ihr Anwalt bei der Erstellung eines Nachlassplans und Sie können gemeinsam dafür sorgen, dass dieser alle Ihre Bedürfnisse erfüllt.
Fragen, die Sie Ihrem potenziellen Anwalt für Nachlassplanung stellen sollten
Die folgenden Fragen helfen Ihnen dabei, mehr über die Nachlassplanung zu erfahren und festzustellen, ob ein zukünftiger Anwalt für Nachlassplanung zu Ihnen passt.
#1. Ist die Nachlassplanung Ihr Hauptanliegen?
Führen Sie nur dann ein Vorstellungsgespräch mit einem Kandidaten, wenn er diese Frage mit „Ja“ beantwortet. Ein Immobilienmakler ist über alle rechtlichen Entwicklungen auf dem Laufenden und verfügt über das strategische Know-how, um Ihre Dokumente so effektiv wie möglich zu gestalten.
#2. Wie lange hast du das gemacht?
Sie sollten den erfahrensten Anwalt aufsuchen – einen, der gesehen hat, wie vorbereitete Dokumente nach dem Tod eines Mandanten in Kraft treten. Solche Anwälte haben Erfahrung mit Problemen von Gerichten oder dem Internal Revenue Service (IRS) und werden verstehen, wie man Hindernisse überwindet.
Führst du den Plan wirklich aus?
Einige Anwälte erstellen nur Dokumente zur Nachlassplanung, während andere auch die Trusts verwalten. Im Allgemeinen ist es effektiver, einen Anwalt der letzteren Kategorie zu beauftragen, der sicherstellen kann, dass das richtige Vermögen in den Trust eingebracht wird.
#3. Führen Sie regelmäßige Audits durch?
Einige Anwälte für Nachlassplanung bewerten Ihre Angelegenheiten halbjährlich oder jährlich gegen eine geringe Gebühr. Dies ist von entscheidender Bedeutung, da möglicherweise Änderungen an Ihrem Plan erforderlich sind, wenn Sie einen Lebenswechsel oder eine finanzielle Verschiebung durchlaufen. Neue gesetzliche Änderungen können auch Teile Ihrer Nachlassplanung betreffen.
#4. Können Sie mir bei der Zusammenstellung eines umfassenden Nachlassplans behilflich sein, der Testamente, Trusts und Lebensversicherungen umfasst?
Möglicherweise haben Sie eine Vielzahl von Testamenten, Trusts und Lebensversicherungspolicen, und umfassende Nachlasspläne können all diese beinhalten. Daher muss Ihr Immobilienanwalt in diesen Bereichen kompetent sein. Ihr Nachlassanwalt kann Ihnen möglicherweise dabei helfen, die Komplexität der einzelnen Nachlassplanungsinstrumente zu verstehen und zu bestimmen, welche für Sie geeignet sind.
#5. Wie berechnen Sie Ihre Gebühren?
Anstatt nach Stunden abzurechnen, berechnen viele Nachlassanwälte Pauschalsätze. Manche bieten für gängige Leistungen wie Vertrauensbildung einen Pauschalpreis an und verlangen dann für spezielle Recherchearbeiten einen Stundensatz. In jedem Fall ist es ratsam, sich frühzeitig nach Vergütungsmodellen zu erkundigen, um böse Überraschungen zu vermeiden.
#6. Was halten Sie von einem widerruflichen Living Trust?
Das Hinterlegen von Vermögenswerten in einem widerruflichen Living Trust kann Ihnen helfen, das kostspielige und zeitaufwändige Nachlassverfahren (Einreichen eines Testaments beim Gericht) zu vermeiden. Da jedoch durch widerrufliche Living Trusts Erbschafts-, Nachlass- oder Einkommenssteuern nicht beseitigt werden, ist dies möglicherweise nicht die beste Option für alle. Leider befürworten einige Anwälte diese Strukturen nur, um ihre Gebühren zu erhöhen.
#7. Welche anderen Sorgen haben Sie?
Mit steigender Lebenserwartung steigt auch die Wahrscheinlichkeit langfristiger körperlicher und psychischer Gesundheitsprobleme. Durch die Ausarbeitung von Vollmachten, Gesundheitsrichtlinien und Patientenverfügungen können Immobilienanwälte Kunden bei der finanziellen Vorbereitung auf die Wahrscheinlichkeit einer Behinderung oder Demenz unterstützen.
#8. Wie lange dauert es, bis Sie mein Nachlassplanungsprojekt abgeschlossen haben?
Auch wenn kein Grund zur Eile besteht, denken Sie daran, dass Sie sich zu den Komponenten Ihres Nachlassplans möglicherweise mit anderen Spezialisten wie Buchhaltern, Rentenplanern oder Vermögensverwaltern beraten lassen möchten. Auch wenn sich die Fähigkeiten eines Immobilienanwalts mit diesen Bereichen überschneiden, handelt es sich dabei nicht unbedingt um allgemeine Steuerexperten oder Finanzberater. Nehmen Sie sich ausreichend Zeit, um eine umfassendere Perspektive auf Ihre Nachlassstrategie und die administrativen Details ihrer Umsetzung zu entwickeln.
#9. Können Sie mir die Nachlassplanungsunterlagen zur Durchsicht per E-Mail zusenden?
Selbst wenn Sie es mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung zu tun haben, ist es wichtig, alle Dokumente und Formulare zu überprüfen, um Missverständnisse zu vermeiden. Machen Sie deutlich, was später geändert werden kann und was irreversibel ist.
#10. Kann jemand anderes in Ihrem Büro meine Bedenken besprechen, während Sie weg sind?
Während die meisten Anwälte für Nachlassplanung versuchen, ihren Kunden jederzeit zur Verfügung zu stehen, ist es wichtig zu wissen, dass ein Mitarbeiter oder Rechtsanwaltsfachangestellter bereit ist, Fragen im Notfall zu beantworten, wenn Ihr Anwalt nicht verfügbar ist.
Einige Gedanken für dich
Hier sind ein paar Fragen, die Sie sich stellen sollten:
- Wie wohl fühlen Sie sich, wenn Sie mit einem möglichen Anwalt für Nachlassplanung sprechen?
- Ist die Kommunikation Ihres Beraters klar und effektiv?
- Teilen Sie ihre allgemeinen Werte? Wie denkst du über ihre Art am Bett?
- Verstehst du dich gut?
- Können Sie sich vorstellen, sich mit dieser Person über wirklich intime Dinge zu unterhalten?
Verwenden Sie Ihre Intuition, um zu entscheiden, ob ein bestimmter Anwalt für Nachlassplanung zu Ihnen passt. Nachlassplanung kann emotional und rechtlich komplex sein, daher ist es wichtig, einen Anwalt zu finden, der alle seine Komponenten verwalten kann.
Wie hoch sind die Kosten für die Beauftragung eines Nachlassplanungsanwalts?
Aus gutem Grund haben Anwaltskanzleien den Ruf, teuer zu sein. Die Dienstleistungen eines Anwalts für Nachlassplanung sind hochspezialisiert, was bedeutet, dass Sie ohne jahrelange Ausbildung und Erfahrung nicht reproduzieren können, was sie tun. Auch wenn Ihre Gesamtkosten für die Beauftragung eines Nachlassplanungsanwalts hoch sind, können Sie sicher sein, dass Ihre Familie und Ihr Nachlass in guten Händen sind.
Wenn Sie sich mit einem Anwalt für Nachlassplanung treffen, erklärt er Ihnen normalerweise sofort seine Tarife. Diese können verschiedene Formen und Kombinationen annehmen, wie z. B. Kosten für Erstgespräche, Stundensätze und feste Gebühren. Je mehr Zeit Ihr Anwalt mit Ihrem Nachlass arbeitet, desto mehr Geld zahlen Sie meistens.
Die Gebühren variieren von Anwalt zu Anwalt und von Bundesland zu Bundesland. Firmen berechnen Ihnen häufig eine Startgebühr, um sich etwa eine Stunde lang mit dem Anwalt zu treffen. Dies ist der Moment, um Ihre Anforderungen an die Nachlassplanung durchzugehen und zu sehen, ob Sie zueinander passen. Fordern Sie nach Möglichkeit vorab einen Kostenvoranschlag an, damit Sie die Gebühren verschiedener Anwälte leicht vergleichen können.
Längerfristige Gebühren für den Unterhalt fallen höchstwahrscheinlich an, je nachdem, wie früh im Leben Sie sich an einen Anwalt für Nachlassplanung wenden. Angenommen, Sie und Ihr Ehepartner beschließen, im Alter von 68 Jahren einen Anwalt zu beauftragen. Wenn Ihr Ehepartner im Alter von 75 Jahren stirbt, muss Ihr Nachlassplan höchstwahrscheinlich drastisch überarbeitet werden. Dasselbe gilt zum Beispiel, wenn Sie ein weiteres Enkelkind haben.
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So finden Sie einen Anwalt für Nachlassplanung
Sie sollten Empfehlungen von Freunden und Verwandten einholen, wenn Sie nach einem Anwalt für Nachlassplanung suchen. Ihre persönlichen Erfahrungen sind der beste Indikator für die Qualität eines Anwalts. Sie können auch versuchen, sich an Ihre staatliche Rechtsorganisation oder ein Bezirks- oder lokales Nachlassgericht zu wenden, um eine Referenz zu erhalten. Ihr Finanzberater kann Ihnen möglicherweise auch einen empfehlen, da er oft Anwälte hat, an die er regelmäßig Kunden verweist.
Ein Anwalt, der sich auf Nachlassplanung spezialisiert hat, verfügt nicht unbedingt über besondere Zertifizierungen oder Titel. Sie bezeichnen sich stattdessen als Nachlassplanungsanwälte oder Nachlassplanungsspezialisten. Ihre gesamte Praxis kann einer Spezialität gewidmet sein. Sie können auch die Bereiche der Nachlassplanung ansprechen, in denen sie Erfahrung haben.
Sie müssen sich natürlich an einen Anwalt für Nachlassplanung wenden, der die Anwaltskammer in Ihrem Staat bestanden hat. Bei der Nachlassplanung ist landesspezifisches Wissen sehr wichtig. Dies liegt daran, dass Gesetze und Nachlassverfahren je nach Staat und Ort unterschiedlich sind.
Suchen Sie in einem weniger technischen Punkt nach einem Anwalt für Nachlassplanung, bei dem Sie sich wohl fühlen. Schließlich wird diese Person Ihnen dabei helfen, schwierige und emotionale Entscheidungen zu treffen. Meistens müssen Sie viele sensible Informationen preisgeben, einschließlich Ihrer letzten Wünsche. Wenn Sie sich wohl fühlen, mit Ihrem Anwalt zu sprechen, wird der gesamte Prozess viel reibungsloser ablaufen.
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Anwaltszertifizierungen für Nachlassplanung
Während ein Anwalt für Nachlassplanung keine zusätzlichen Zertifizierungen haben muss, um tätig zu sein, entscheiden sich einige dafür. Einige davon stehen Nicht-Juristen, wie Finanzberatern oder Wirtschaftsprüfern, zur Verfügung. Zu wissen, welche Arten von Bezeichnungen ein Anwalt hat, kann Aufschluss darüber geben, worüber er am besten informiert ist. Dies könnte eine große Entdeckung sein, wenn Sie jemanden suchen, mit dem Sie zusammenarbeiten können.
Hier sind einige Beispiele für Zertifizierungen, denen Sie begegnen können:
Akkreditierter Nachlassplaner (AEP):
Der Titel eines akkreditierten Nachlassplaners wird von der National Association of Estate Planners and Councils an zugelassene Rechtsanwälte, CPAs, Chartered Life Underwriters und bestimmte andere Finanzfachleute verliehen. Mindestens fünf Jahre Erfahrung in der Nachlassplanung sind erforderlich, ebenso wie der Abschluss von zwei Graduiertenkursen über das American College of Financial Services und mindestens 30 Stunden Weiterbildung alle 24 Monate, von denen mindestens die Hälfte absolviert werden muss Nachlassplanung.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP):
Die American Academy of Financial Management verleiht den Titel Chartered Trust and Estate Planner (CTEP). Es ist erforderlich, einen Abschluss in Finanzen, Steuern, Rechnungswesen, Finanzdienstleistungen oder Recht zu haben. Der Abschluss von mindestens fünf verwandten Kursen, der Abschluss eines Zertifizierungsschulungskurses und eine jährliche Weiterbildung sind ebenfalls erforderlich.
Zertifizierter Treuhand- und Finanzberater (CTFA):
Die American Bankers Association, verleiht in Zusammenarbeit mit dem Institute of Certified Bankers den CTFA-Titel an diejenigen, die bestimmte Kriterien erfüllen. Dies erfordert drei Jahre Erfahrung in der Vermögensverwaltung, den Abschluss mindestens eines anerkannten Ausbildungsprogramms in der Vermögensverwaltung, ein Empfehlungsschreiben, eine unterschriebene Ethikerklärung und 45 Stunden Weiterbildung alle drei Jahre.
Was sind die Unterschiede zwischen einem Nachlassplanungsanwalt und einem Finanzberater?
Ein Anwalt für Nachlassplanung ist ein Anwalt, der sich darauf spezialisiert hat, Einzelpersonen und Familien bei der Planung ihrer Zukunft und der Übertragung ihres Vermögens zu unterstützen. Sie können bei der Erstellung von Testamenten, Trusts und anderen Nachlassplanungsdokumenten sowie bei der Steuerplanung, Nachlass- und Nachlassverwaltung und der Planung besonderer Bedürfnisse behilflich sein. Auf der anderen Seite ist ein Finanzberater ein Fachmann, der Beratung und Anleitung in finanziellen Angelegenheiten bietet, einschließlich Anlageplanung, Altersvorsorge und Risikomanagement. Während beide wertvolle Ressourcen bei der Nachlassplanung sein können, ist ein Anwalt für Nachlassplanung besser in der Lage, rechtliche und steuerliche Probleme zu lösen.
Wie kann ein Anwalt für Nachlassplanung bei der Vermögensschutzplanung helfen?
Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen helfen, Ihr Vermögen zu schützen, indem er einen Nachlassplan erstellt, der das Risiko und die Haftung minimiert. Dies kann die Gründung von Trusts, die Gründung von Gesellschaften mit beschränkter Haftung (LLCs) und die Strukturierung Ihrer Angelegenheiten umfassen, um die Auswirkungen von Gläubigern, Gerichtsverfahren und Steuern zu minimieren. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Sie zu den besten Strategien zum Schutz Ihres Vermögens beraten und dabei helfen, sicherzustellen, dass Ihr Nachlassplan so strukturiert ist, dass er Ihren spezifischen Bedürfnissen und Zielen entspricht.
Kann ein Anwalt für Nachlassplanung bei der Planung von wohltätigen Spenden und Philanthropie helfen?
Ja, ein Anwalt für Nachlassplanung kann bei der Planung von wohltätigen Spenden und Philanthropie behilflich sein. Sie können Ihnen dabei helfen, Ihre Spenden steuereffizient zu strukturieren, und bieten Ihnen Hinweise zu den besten Mitteln für wohltätige Spenden, wie z. B. gemeinnützige Trusts, private Stiftungen und von Spendern empfohlene Fonds. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen auch Ratschläge geben, wie Sie die Wirkung Ihrer wohltätigen Spenden maximieren und sicherstellen können, dass Ihre Spenden mit Ihren persönlichen Werten und Zielen übereinstimmen.
Wie kann ein Anwalt für Nachlassplanung bei der Planung besonderer Bedürfnisse für Begünstigte mit Behinderungen behilflich sein?
Ein Anwalt für Nachlassplanung kann bei der Planung besonderer Bedürfnisse für Begünstigte mit Behinderungen behilflich sein. Sie können Ihnen helfen, Ihren Nachlassplan so zu strukturieren, dass er den Bedürfnissen eines Anspruchsberechtigten mit einer Behinderung entspricht, ohne seinen Anspruch auf staatliche Leistungen wie Medicaid oder Supplemental Security Income (SSI) zu gefährden. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ratschläge zu den besten Strategien geben, um sicherzustellen, dass Ihr Begünstigter mit einer Behinderung Zugang zu den Ressourcen hat, die er benötigt, um seine Lebensqualität zu erhalten.
Was muss ich tun, wenn ich Änderungen an meinem Nachlassplan vornehmen muss?
Wenn Sie Änderungen an Ihrem Nachlassplan vornehmen müssen, ist es wichtig, mit einem Nachlassplanungsanwalt zusammenzuarbeiten. Sie können Ihnen helfen, Ihren aktuellen Plan zu überprüfen und alle notwendigen Aktualisierungen vorzunehmen, um sicherzustellen, dass er Ihre aktuellen Wünsche und Ziele widerspiegelt. Sie können Ihnen auch dabei helfen, Änderungen an Ihrem Nachlassplan vorzunehmen, einschließlich der Aktualisierung Ihres Testaments, Ihres Trusts und anderer Nachlassplanungsdokumente.
Wie kann mir ein Anwalt für Nachlassplanung helfen, mich in komplexen Gesetzen und Vorschriften zur Erbschafts- und Schenkungssteuer zurechtzufinden?
Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen helfen, sich in den komplexen Gesetzen und Vorschriften zur Erbschafts- und Schenkungssteuer zurechtzufinden, die sich auf Ihren Nachlassplan auswirken können. Sie können Anleitungen zu Strategien zur Minimierung von Erbschafts- und Schenkungssteuern geben und Ihnen helfen, die steuerlichen Auswirkungen der Übertragung von Vermögenswerten an Ihre Begünstigten zu verstehen. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann auch bei der Nachlass- und Schenkungssteuerplanung behilflich sein und sicherstellen, dass Ihr Nachlassplan so strukturiert ist, dass er Ihren steuerlichen Zielen und Zielen entspricht.
Zusammenfassung
Von Anfang bis Ende ist die Nachlassplanung ein komplexes Unterfangen mit zahlreichen Entscheidungen, die getroffen werden müssen. Ein Anwalt für Nachlassplanung kann Ihnen dabei helfen, den besten Plan für Ihre spezifische Situation zu ermitteln. Sie können beruhigt in den Nachlassplanungsprozess einsteigen, wenn Sie mit einem qualifizierten Fachmann zusammenarbeiten. Dies gibt Ihnen die Gewissheit, dass Ihr Plan solide ist, wodurch Sie sich nur besser fühlen werden.
Häufig gestellte Fragen zum Nachlassplanungsanwalt
Was kostet ein Anwalt für Nachlassplanung?
Erfahrene Anwälte können durchschnittlich 250 bis 350 US-Dollar pro Stunde verlangen, um umfassendere Nachlasspläne zu erstellen. Sie könnten mehrere tausend Dollar ausgeben, um mit einem solchen Anwalt zusammenzuarbeiten.
Was ist der Unterschied zwischen einem Nachlassanwalt und einem Nachlassanwalt?
Nach dem Tod einer Person wird die Nachlassverwaltung in der Regel von einem Nachlassanwalt durchgeführt. Ein Anwalt für Nachlassplanung hingegen berät lebende Kunden bei der Verwaltung ihres Nachlasses. Der Anwalt könnte dies erreichen, indem er Kunden bei der Erstellung von Trusts, Testamenten und anderen erforderlichen Papieren unterstützt.
Kann ich meine eigene Nachlassplanung durchführen?
Die meisten Menschen können die meisten wichtigen Nachlassplanungsformulare selbst erstellen, solange sie zuverlässige, explizite Anweisungen haben. Dasselbe gilt für einige andere Aufgaben der Nachlassplanung, wie zum Beispiel die Erstellung einer Patientenverfügung (Patientenverfügung) oder die Benennung von Begünstigten für Versicherungen und Pensionskassen.
Ab welchem Alter sollte man Nachlass planen?
Wann sollte ich einen kalifornischen Nachlassplan erstellen? In den meisten Staaten können Sie mit der Nachlassplanung beginnen, sobald Sie 18 Jahre alt sind, und es ist eine gute Idee, so früh wie möglich damit zu beginnen. Nachlassplanung ist eines der wichtigsten Dinge, die Sie tun können, um sich und Ihren hart erarbeiteten Besitz zu schützen.
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