Man kann mit Sicherheit sagen, dass das Jahr 2022 kein gutes Jahr für Anleger war. Jährlich fiel der Markt um 16 % und es gab mehrere Bärenmarkttiefs. Als der Wohnungskauf aufgrund der hohen Inflation und der Kreditzinsen einfror, fiel der mittlere Hauspreis schnell auf sein Allzeittief. Leider hat nicht jeder potenzielle Vermieter die Zeit, die Energie oder das Geld, um ein Mietobjekt zum Laufen zu bringen. Vermieter zu sein ist nicht immer so einfach, wie es scheint. Man muss mit Dingen wie Hypothekenzahlungen, Mieterverwaltung, Reparaturen und Steuern Schritt halten. Wir verstehen, dass es keine einfache Zeit ist, ein Immobilieninvestor zu sein, wenn es viel Konkurrenz gibt, deshalb haben wir diesen Artikel entwickelt, um Ihnen bei den besten Immobilieninvestitionen im Jahr 2023 und allem, was Sie über den REIT-Markt wissen müssen, zu helfen .
Gründe, warum 2023 ein großartiges Jahr für Immobilieninvestitionen sein kann
Für Privatpersonen, die derzeit Anlageimmobilien besitzen, sind heiße Immobilienmärkte fantastisch, weil sie von steigenden Werten und einer größeren Nachfrage profitieren. Allerdings ist jetzt nicht der beste Zeitpunkt, um neue Immobilien zu kaufen. Bei starkem Wettbewerb müssen Sie sich mit zahlreichen Angeboten auseinandersetzen, die häufig über dem Preis liegen, den Sie zahlen möchten. Außerdem bedeutet es wahrscheinlich, dass Sie mehr für das Haus bezahlen.
Die Rentabilität einer Immobilieninvestition wird von einer Vielzahl von Faktoren beeinflusst, nicht nur vom Preis. Nachfrage, Cashflow sowie Fremdkapitalkosten sind weitere wichtige Variablen, die sich direkt auf die Kapitalrendite auswirken. Aber ein wesentlicher Faktor in der Gleichung sind die Kosten. Obwohl die Preise derzeit steigen, gehen viele Analysten und Experten davon aus, dass sie 2023 beginnen werden zu fallen.
Laut Goldman Sachs könnte das Wachstum der Eigenheimpreise im Jahr 2023 auf 0 % absinken. Solange die Zinsen nicht weiter steigen, könnten Nachfrage und Preise steigen, meinen einige Ökonomen, die optimistischer sind.
Es ist bereits ein spürbarer Nachfragerückgang zu verzeichnen, der den Wettbewerb auf dem Markt verringert hat. Darüber hinaus gab es einen erheblichen Anstieg der Lagerbestände, was die Preissteigerungsrate für Eigenheime verlangsamt hat und sich voraussichtlich im kommenden Jahr fortsetzen wird. Alle Anzeichen deuten auf einen sich verlangsamenden Wohnungsmarkt im Jahr 2023 hin, der von einer Rezession begleitet sein kann oder auch nicht. Mit anderen Worten, es kann eine großartige Zeit sein, Mietobjekte mit einem Rabatt zu erwerben.
Aber es gibt ein paar Dinge, über die man nachdenken sollte
Trotz möglicher Preisrückgänge im kommenden Jahr werden steigende Zinsen weiterhin ein Problem darstellen. In Bezug auf den weiteren Anstieg der Federal Funds Rate im Jahr 2023 hat die Federal Reserve eine restriktive Position eingenommen. Obwohl er keine Hypothekenzinsen festlegt, hat der Federal Funds Rate einen Einfluss auf sie.
Die Hypothekarzinsen für eine 30-jährige Festhypothek für eine Anlageimmobilie lagen Anfang Dezember bei rund 7 %. Wenn die Fed die Zinsen weiter erhöht, um die Inflation einzudämmen, könnten sie im kommenden Jahr leicht um weitere zwei bis drei Prozentpunkte steigen. Höhere Zinssätze führen zu höheren monatlichen Hypothekenzahlungen, die den Cashflow der Immobilie verringern.
Auch die Nachfrage nach Mietwohnungen ist rückläufig. Aufgrund der Möglichkeit, dass der Mietpreis, den Sie im Jahr 2023 erwerben, deutlich unter den heutigen Marktmieten liegen würde, sollten Anleger daher bei der Berechnung ihrer Immobilieninvestitionen im kommenden Jahr besondere Vorsicht walten lassen.
Sie sollten sich von diesen Problemen nicht davon abhalten lassen, dennoch zu investieren. Während der Großen Rezession erreichten sowohl die Zahl der Mietwohnungen als auch der Wunsch nach Hauskäufen einen ihrer historischen Tiefststände. Die folgenden Jahre waren jedoch einige der besten in der Geschichte des Immobilienkaufs. Wir sind noch weit entfernt von einer signifikanten Immobilienkorrektur, wie wir sie von 2008 bis 2012 erlebt haben.
Unabhängig davon besteht das Geheimnis darin, sich beim Kauf auf den Cashflow und die Risikominderung zu konzentrieren. Über einen Zeitraum von 10 bis 20 Jahren haben diejenigen, die die Immobilie langfristig gekauft haben, beträchtlich profitiert, und es ist wahrscheinlich, dass 2023 ähnliche Möglichkeiten bieten wird. Lassen Sie uns einen Blick auf die 8 besten Immobilieninvestitionen oder REITs werfen, die Sie im Jahr 2023 in Betracht ziehen können.
Die besten IMMOBILIENINVESTITIONEN 2023
Bevor wir die besten Immobilieninvestitionen für 2023 auflisten, wie lautet die Prognose für Immobilien im Jahr 2023? Um ehrlich zu sein, Chancen werden sich bieten. Sie sollten jedoch mit äußerster Vorsicht vorgehen und nicht zuerst die gründlichste Recherche durchführen, die möglich ist.
Die folgenden Anlagen oder REITs können Anlegern ein Immobilienengagement und stabile Erträge bieten, was sie zu einer praktikablen Alternative zu Dividendenaktien und Unternehmensanleihen macht. Zu den Top 8 Immobilien-Investmentfonds für Investitionen im Jahr 2023 gehören:
#1. America Tower Corporation (AMT)
Einige der wichtigsten Infrastrukturteile in den Vereinigten Staaten sind die Mobilfunkmasten und Rechenzentren, die im Allgemeinen Kommunikationsnetze mit Strom versorgen. Diese Ressourcen sind notwendig, damit Telekommunikationsunternehmen ihre Dienste anbieten können. Unabhängig davon ist kein REIT besser als American Tower Corp, wenn es darum geht, einen Teil dieser Einrichtungen zu besitzen und mit ihren Pachteinnahmen Geld zu verdienen. Die 220,000 Telekommunikationsstandorte im Portfolio dieses REIT befinden sich auf der ganzen Welt. Darüber hinaus hat sich American Tower kürzlich in die 5G-Branche gewagt und im November 2021 CoreSite Realty übernommen und damit sein Rechenzentrumsportfolio erweitert.
Im Moment bietet American Tower a 3% Ausbeute.
#2. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle ist ein Rivale von American Tower und möglicherweise ein Partner im Steuerverlustprozess. Mit etwa 40,000 Mobilfunkmasten und 80,000 Meilen Glasfaserkabeln, die dieser REIT derzeit in den Vereinigten Staaten besitzt, betreibt oder vermietet, ist er auch in der Telekommunikationsbranche tätig. Am 19. Oktober veröffentlichte der REIT die Ergebnisse des dritten Quartals 2022. Die jährliche Ausschüttungsrendite des REIT stieg deutlich um 6.5 % auf 6.26 $ je Aktie. Laut CEO Jay Brown entsprach dies im Wesentlichen dem langfristigen Ziel von Crown Castle, eine jährliche Rendite pro Aktie von 7 % bis 8 % zu erzielen. Seit der Festlegung dieses Ziels im Jahr 9 hat Crown Castle das Vertriebswachstum um 2017 % pro Jahr gesteigert.
Gegenwärtig gibt das Schloss des Königs nach 4.7%.
#3. Prologis Inc. (Ticker: PLD)
Aufgrund einer Besonderheit können REITs je nach Sektor, in dem ihre Mieter tätig sind, mit verschiedenen Börsensektoren interagieren. Prologis ist ein Beispiel für einen REIT mit Verbindungen zur Einzelhandelsbranche. Prologis ist mit einem Marktwert von mehr als 100 Milliarden US-Dollar ein wichtiger Akteur im weltweiten Supply-Chain-Sektor. Derzeit besitzt und verwaltet dieser Logistik-Gigant 984 Millionen Quadratfuß an Transport- und Liefereinrichtungen. Prologis verzeichnete ein signifikantes, beständiges Wachstum als Ergebnis der Expansion von E-Commerce und Versand durch Kunden wie Amazon.com Inc. (AMZN) sowie FedEx Corp. (FDX). Investitionen in Prologis von Januar 1998 bis heute hätten bei Wiederanlage der Ausschüttungen eine durchschnittliche Rendite von 10.8 % erzielt.
Die derzeit vom REIT gezahlte Rendite beträgt 2.8%.
#4. Öffentlicher Speicher (PSA)
Siehst du dir gerne „Storage Wars“ im Fernsehen an? Dann ist dieser REIT genau das Richtige für Sie. Public Storage, das heute rund 2,500 Self-Storage-Einrichtungen in 38 Bundesstaaten besitzt, verwaltet oder daran beteiligt ist, ist die Quelle vieler Lagereinrichtungen in den Vereinigten Staaten. Public Storage vermietet insgesamt mehr als 171 Millionen Quadratfuß Fläche. Da dieser REIT 35 % des Stammkapitals von Shurgard Self Storage SA besitzt, ist er auch in Europa auf globaler Ebene (SHUR) präsent. Am 12. Dezember eröffnete Public Storage im Rahmen seiner laufenden Expansion einen Standort in der Nähe der Büros von Apple Inc. (AAPL) in Cupertino, Kalifornien. Die Größe dieses neuen Gebäudes wurde von 51,000 auf 195,000 Quadratfuß erweitert, und es wurden Sonnenkollektoren hinzugefügt, um die größere Nachhaltigkeit der Anlage zu betonen.
Im Moment steht die Public-Storage-Ausbeute bei 2.8%.
#5. Inc. Equinix (EQIX)
Am 21. Dezember kosteten Equinix-Aktien mehr als 660 US-Dollar pro Aktie. Die schnelle Expansion des REIT ist die Ursache für seinen hohen Aktienkurs. Als einer der größten Eigentümer von Rechenzentrumsstandorten weltweit profitierte Equinix stark von der Entwicklung und Kapitalisierung des Cloud-Computing-Sektors. Die Internetnutzung nahm zu, als COVID-19 die Menschen ins Haus zwang, was zu einer steigenden Nachfrage nach den Datendiensten von Equinix führte. Ein neues Rechenzentrum in Südafrika wird vom REIT im Rahmen seiner Expansion in Schwellenländer, die bereits den Kauf von Main One umfasst, eine Investition in Höhe von 160 Millionen US-Dollar erhalten.
Die derzeit von Equinix gezahlte Dividendenrendite beträgt 1.9%.
#6. (O)
Realty Income hatte im Laufe seines 630-jährigen Bestehens bereits eine runde Zahl von 53 aufeinanderfolgenden monatlichen Auszahlungen bekannt gegeben und seit 1994 seine Ausschüttung um das 118-fache gesteigert. Grundlage dieser stetigen Einnahmequelle sind die Erlöse aus mehr als 6,500 Objekten, die überwiegend an Gewerbekunden vermietet werden. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) und Walmart Inc. gehören zu den bekanntesten und zuverlässigsten Kunden von Realty Income (WMT). Der REIT ist zusätzlich zu allem oben Genannten auch ein langjähriges Mitglied des S&P 500 Dividendenaristokratenclubs. Dies ist auf die lange Geschichte der Dividendenausschüttungen und -erhöhungen zurückzuführen.
Im Moment erzielen Realty Income Renditen 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Wenn es der Wirtschaft gut geht, können zyklische Verbraucheraktien sehr erfolgreiche Investitionen sein. Erhöhte Ausgaben für Dinge wie Essen und Einkaufen während der vielen Boomzyklen können diesen Unternehmen dabei helfen, ein überdurchschnittliches Wachstum zu erzielen. Die Simon Property Group ist ein Portfolio von Immobilien, die in Branchen wie Einzelhandelsgeschäften, Restaurants und Einkaufszentren tätig sind. Es weist im Allgemeinen erhebliche Verbindungen zu zyklischen Konsumaktien auf. Die COVID-19-Lockdowns haben sich negativ auf den REIT ausgewirkt, aber die Anleger mögen ihn weiterhin wegen seiner starken Auszahlungen und ihres Glaubens an die unvermeidliche Wiederbelebung des Einzelhandelssektors. Für konträre Anleger, die keine Rezession kommen sehen, könnte die O-Aktie eine kluge Investition sein.
Derzeit rentiert sich die Immobilienanlage 6.2%.
#8. SBA Communications Corp. (SBAC)
SBA Communications ist ein weiterer erstklassiger Telekommunikations-REIT. Die Vereinigten Staaten, Kanada, Brasilien, Argentinien, Chile, Peru, Südafrika und die Philippinen gehören zu den 16 Märkten, in denen SBA jetzt Geschäfte tätigt. Die beiden Teile, die im Wesentlichen die Einnahmequellen des REIT ausmachen, sind die Standortentwicklung, bei der SBA andere Telekommunikationsunternehmen und Unternehmen bei der Entwicklung ihrer eigenen Plattformen unterstützt, und langfristige Website-Mietverträge für drahtlose Antennenflächen auf Multi-Tenant-Türmen. Die SBA meldete im dritten Quartal ihres Geschäftsjahres 14.4 ein Wachstum ihrer bereinigten Funds from Operations (AFFO) von 2022 % gegenüber dem Vorjahr. Diese Kennzahl ist für REITs von Bedeutung, da sie den Netto-Cashflow berechnet, einen Schlüsselindikator für den Gesamtbetrieb Wirksamkeit. Der Umsatz von SBA stieg im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 14.6 %.
SBAC bietet derzeit a 1% Ausbeute.
Während sich mit den oben genannten Immobilieninvestitionen im Jahr 2023 Chancen bieten werden, sollten Sie mit äußerster Vorsicht vorgehen und nicht, ohne zuvor die gründlichste Recherche durchzuführen, die möglich ist.
Was sind die vier Arten von Immobilieninvestitionen?
Die stetigen Erträge, die aus Immobilienanlagen generiert werden können, sind ein wesentlicher Grund, warum diese Anlageklasse in den Portfolios vieler Menschen enthalten ist.
Im Allgemeinen können Immobilieninvestitionen vier Hauptformen annehmen:
- Private Equity (direktes Eigentum)
- Öffentlich gehandeltes Eigenkapital (mittelbarer Eigentumsanspruch)
- Private Debt (direkte Hypothekenvergabe) und
- öffentlich gehandelte Schuldtitel (verbriefte Hypotheken).
Was ist die rentabelste Art, in Immobilien zu investieren?
Personen, die erwägen, sich zu engagieren, sollten bedenken, dass Immobilieninvestitionen oft ein langfristiges Unterfangen sind. Auch wenn die Zinsen derzeit hoch sind, ist es möglicherweise am besten, Geld für eine Anzahlung zu sparen, während Sie auf eine Senkung der Zinsen warten.
Unabhängig davon sind hier einige der profitabelsten Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren;
- Kaufen Sie Ihr Eigenheim.
- Kaufen Sie einen REIT
- Kaufen Sie ein Mietobjekt und werden Sie Vermieter
- Ziehe in Betracht, Häuser umzudrehen
- Nutzen Sie eine Online-Immobilienplattform.
Was ist die 2%-Regel für eine als Finanzinvestition gehaltene Immobilie?
Gemäß der „2 %-Regelung“ sollte die monatliche Miete einer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie mindestens 2 % des Kaufpreises der Immobilie betragen. Bei einem Kaufpreis von 150,000 US-Dollar können wir die 2 %-Regel anwenden und insgesamt 3,000 US-Dollar Abschlusskosten erhalten.
Wenn Sie mit der Vermietung eines Hauses im Wert von 300,000 US-Dollar Geld verdienen möchten, müssen Sie jeden Monat mindestens 6,000 US-Dollar verlangen. Auf den meisten Wohnungsmärkten in Großstädten ist diese „2 %-Regel“ jedoch einfach nicht einzuhalten.
Was ist die 50%-Regel bei Immobilien?
Die 50-Prozent-Regel ist nicht immer richtig, aber sie kann ein guter Ansatz sein, um die Ausgaben für Mietobjekte zu antizipieren, genau wie viele andere Grundsätze für Immobilieninvestitionen. Um es anzuwenden, multipliziert ein Investor die Bruttomieteinnahmen des Vermögenswerts mit 50 %, um die erwarteten monatlichen Betriebskosten zu erhalten. Das scheint einfach, oder?
Was ist die 80%-Regel bei Immobilien?
Nach der „80 %-Regelung“ übernimmt ein Versicherer die Kosten eines Hausschadens nur dann vollständig, wenn der Eigentümer eine Versicherungsdeckung von mindestens 80 % der gesamten Wiederbeschaffungskosten des Hauses hat.
Die 80 %-Regel wurde entwickelt, um Unternehmen bei der Feststellung zu unterstützen, ob sie bei ihren Einstellungspraktiken unbeabsichtigt diskriminiert haben.
Was ist die 14-Tage-Regel bei Immobilien?
wenn Sie eine Wohneinheit aus persönlichen Gründen länger als 14 Tage bewohnen; oder 10 % der gesamten Tage, an denen Sie es während des Steuerjahres zu einem angemessenen Mietpreis an andere vermieten, wird davon ausgegangen, dass Sie es als Ihren Hauptwohnsitz nutzen.
Was ist die 30%-Regel bei Immobilien?
Es ist im Wesentlichen eine persönliche Finanzdoktrin zu glauben, dass Sie mindestens 30 % Ihres monatlichen Bruttoeinkommens oder Ihres Einkommens vor Steuern für Wohnkosten beiseite legen sollten. Bei der Berechnung, wie viel Haus Sie sich leisten können, verwenden Mietrechner häufig die 30-%-Regel als Standardannahme.
Was ist die 95%-Regel bei Immobilien?
Unabhängig von der Bewertung ermöglicht es die 95 %-Regel Anlegern, eine unbegrenzte Anzahl potenzieller Ersatzimmobilien zu identifizieren, solange sie während der Umtauschzeit tatsächlich 95 % des gesamten identifizierten Werts erwerben.
Der Gesamtwert der angegebenen Grundstücke darf mehr als 200 % des Wertes des aufgegebenen Grundstücks betragen, ABER Sie müssen 95 % der gesamten aufgedeckten Gebäude schließen.
Zusammenfassung
Immobilien sind eine einzigartige Anlageklasse, der viele Finanzexperten zustimmen und die in ein Portfolio mit einer breiten Palette von Investitionen aufgenommen werden sollten.
Im Gegensatz zu anderen Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffen weisen Immobilien tendenziell eine geringere Korrelation mit diesen anderen Vermögenswerten auf. Neben der Möglichkeit von Kapitalgewinnen können Immobilieninvestitionen auch Einnahmen durch Miet- oder Hypothekenzahlungen generieren.
Obwohl sich mit den oben genannten Immobilieninvestitionen Gelegenheiten bieten, sollten Sie jedoch mit äußerster Vorsicht vorgehen und nicht ohne zuerst die gründlichste Recherche durchzuführen, die möglich ist.
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Referenz
