Jedes Startup braucht eine Finanzierung. Mit angemessener Finanzierung können Startups neue Chancen nutzen, für ihre Produkte werben und Talente einstellen und halten. Bei der Gründungsfinanzierung handelt es sich um das Geld, das für die Gründung eines Unternehmens benötigt wird. In diesem Artikel geht es um Startup-Finanzierungsrunden, deren Funktionsweise und die besten Optionen für Unternehmer. Mit diesem Wissen können Sie eine Startfinanzierung für Ihr Startup erhalten und Ihr Unternehmen erweitern.
Startfinanzierung
Die Finanzierung eines neuen Unternehmens, auch Startfinanzierung oder Startkapital genannt, ist Geld, das ein Unternehmer investiert, um ein neues Unternehmen zu gründen. Die Finanzierung kann aus verschiedenen Quellen stammen und auf unterschiedliche Weise verwendet werden, einschließlich des Kaufs von Produkten, der Anmietung von Flächen, der Rekrutierung von Personal oder der Anmietung von Flächen. All dies sind Beispiele für Betriebsausgaben, die ein Unternehmen für den Start aufwenden muss .
Der Prozess der Finanzierung eines Startups beginnt oft mit einer festen Bewertung, die sich auf das Ausmaß des Investoreninteresses am Unternehmen und die Höhe der Mittel auswirken kann, die ein Startup einbringen kann. Seed-Runden sind in der Regel die erste Phase der Finanzierung für Startups, die anschließend erfolgt gefolgt von den Runden der Serien A, B und C. Der Zeitplan und die Runden jedes Unternehmens sind unterschiedlich. Manche Unternehmer suchen monatelang nach Investoren. Während andere eine Runde in nur wenigen Wochen abschließen können.
Wie funktioniert die Startup-Finanzierung?
- Bestimmen Sie den Geldbetrag, der für das Startup benötigt wird. Bevor Sie nach einer Finanzierung suchen, ist es wichtig, die Höhe der für das Startup erforderlichen Finanzmittel zu ermitteln. Auf diese Weise können Sie feststellen, welche Finanzierungsmöglichkeiten am besten geeignet sind.
- Informieren Sie sich über die verfügbaren Finanzierungsmöglichkeiten. Unternehmer mit neuen Unternehmen haben in der Regel Zugang zu verschiedenen Finanzierungsmöglichkeiten. Dazu gehören staatliche Mittel, Crowdfunding-Plattformen, Kapitalbeteiligungen sowie Unternehmenskredite. Außerdem ist es wichtig, eine Studie durchzuführen und die Vor- und Nachteile jeder Möglichkeit zu verstehen.
- Schreiben Sie einen Businessplan. Die Fähigkeit, Geld zu sichern, wird durch eine detaillierte Geschäftsstrategie unterstützt. Daher sollten Einzelheiten zum Start-up, zum Zielmarkt, zu den Wettbewerbern und zu den Finanzprognosen in den Geschäftsplan aufgenommen werden.
- Stellen Sie einen Förderantrag. Nachdem Sie die verfügbaren Finanzierungsmöglichkeiten recherchiert und einen Geschäftsplan entwickelt haben, besteht der nächste Schritt darin, einen Finanzierungsantrag einzureichen. Je nachdem, welche Förderart gewählt wird, kann sich das Bewerbungsverfahren unterscheiden.
Finanzierung von Start-up-Saatgut
Seed-Finanzierung ist die früheste Kapitalform für ein Startup, typischerweise von Angel-Investoren, Freunden, Familienmitgliedern oder den ursprünglichen Firmengründern. Es wird zur Gründung des Unternehmens verwendet und deckt Kosten wie Geschäftspläne, anfängliche Betriebskosten sowie Forschung und Entwicklung ab. Die Anschubfinanzierung ist für ein Startup von entscheidender Bedeutung, um Ideen auf den Weg zu bringen und einem potenziellen Unternehmen und einer Idee Leben einzuhauchen. Allerdings gilt sie als eine der riskantesten Investitionen, da sich das Unternehmen noch nicht am Markt bewährt hat.
Es gibt verschiedene Quellen der Startkapitalfinanzierung, darunter:
- Finanzierung für Freunde und Familie
- Engel investiert
- Saatbeschleuniger
- Crowdfunding
- Labor-Inkubatoren
- Zuwendungen der öffentlichen Hand
- Unternehmensvorhaben
- Mikro-Risikokapital
Eine neuere Form der Startfinanzierung für ein Startup ist die Unternehmensfinanzierung, bei der große Unternehmen wie Apple, Intel und Google Startkapital für namhafte Projekte bereitstellen. Startkapital kann online über Equity-Crowdfunding-Plattformen wie SeedInvest, Seedrs und Angels Den aufgebracht werden. Investoren entscheiden sich für die Finanzierung eines Projekts auf der Grundlage der wahrgenommenen Stärke der Idee sowie der Fähigkeiten, Fertigkeiten und Geschichte der Gründer.
Der richtige Zeitpunkt für die Beschaffung von Startkapital für ein Startup ist dann, wenn die Gründer die Marktchancen und die Kundenorientierung erkannt haben. Es wird empfohlen, dass Unternehmen eine Erhöhung ihrer Seed-Runde anstreben, wenn ihr jährlich wiederkehrender Umsatz (ARR) weniger als 3 Millionen US-Dollar beträgt. Der durchschnittliche Finanzierungsbetrag in einer Seed-Runde beträgt 2.2 Millionen US-Dollar, kann aber auch nur 100,000 US-Dollar oder bis zu 5 Millionen US-Dollar betragen.
Phasen und Arten der Seed-Startup-Finanzierung
Es gibt verschiedene Phasen und Arten der Startkapitalfinanzierung, darunter die folgenden:
- Pre-Seed-Finanzierung: Dies ist die früheste Phase der Finanzierung, in der Gründer häufig ihr eigenes Geld investieren oder Gelder von engen Freunden, Unterstützern und der Familie erhalten. Ziel ist es, der Idee einen ersten Anstoß zu geben und dabei zu helfen, die Kosten für die Marktforschung, die Einstellung eines Teams und den Produktionsstart zu decken.
- Saatgutfinanzierung: In dieser Phase geht es darum, Angel-Investoren zu gewinnen, die Mittel für weitere Forschung und Produktentwicklung bereitstellen, und ein Gründungsteam einzustellen. Zu den bekannten Unternehmen, die sich an der Startkapitalfinanzierung beteiligen, gehören Y Combinator, 500 Startups, SV Angel und Techstars.
- Crowdfunding: Diese Form der Startkapitalfinanzierung ermöglicht es Startups, über Plattformen wie Republic und StartEngine Eigenkapitalrunden von Einzelpersonen zu beschaffen.
- Unternehmensgründungsfinanzierung: Corporate-Venture-Abteilungen und -Fonds stellen Startkapitalinvestitionen für Unternehmen bereit, die zu ihren Wachstumsplänen oder Thesen passen.
So erhalten Sie eine Startfinanzierung
Es gibt mehrere Möglichkeiten, ein Startup zu finanzieren. Die richtige Wahl hängt von der Situation und dem Wachstumspotenzial Ihres Unternehmens ab. Hier sind einige der besten Startup-Finanzierungsquellen:
- Geschäftskredite: Fremdfinanzierung, die Kapital bereitstellt, ohne das Eigentum an Ihrem Unternehmen zu verwässern. Traditionelle Banken haben möglicherweise strenge Kreditvergabekriterien für Start-ups, alternative Finanzierungsgeber können jedoch ungesicherte Finanzierungsmöglichkeiten anbieten
- Business Kreditkarten: Nutzen Sie Ihre persönliche Bonitätshistorie, um Geschäftskredite für die Finanzierung Ihres Startups zu erhalten.
- Schuldenfreie Finanzierung: Alternative Finanzierungsquellen für Startups, die je nach der individuellen Situation Ihres Unternehmens geeignet sein können.
- Freunde und Familie: Wenn Sie sich nicht für einen herkömmlichen Bankkredit qualifizieren können, sollten Sie darüber nachdenken, einen Kredit bei Freunden und Familie aufzunehmen. Achten Sie jedoch darauf, diese Finanzierungsform zu systematisieren und sich bei der Beratung an Ressourcen wie die Minority Business Development Agency zu wenden.
- Crowdfunding: Plattformen wie Kickstarter und IndieGoGo ermöglichen es Ihnen, durch kleine Investitionen vieler Einzelpersonen Kapital zu beschaffen. Diese Option ist auch eine großartige Möglichkeit, Ihr Startup bekannt zu machen und gleichzeitig nach Finanzierung zu suchen.
- Risikokapital und Angel-Investitionen: Suchen Sie nach einer Eigenkapitalfinanzierung durch Risikokapitalgeber oder Angel-Investoren, die im Austausch für eine Beteiligung an Ihrem Unternehmen Mittel bereitstellen. Diese Option eignet sich für Startups, die zusätzliches Betriebskapital benötigen, um weiter zu wachsen.
- Grants: Beantragen Sie Startup-Zuschüsse bei verschiedenen Organisationen, Regierungsbehörden oder privaten Einrichtungen, die die Finanzierung bestimmter Arten von Unternehmen oder Branchen anbieten.
Startup-Finanzierungsrunden
Startup-Finanzierungsrunden beziehen sich auf die verschiedenen Investitionsphasen, die ein Startup durchläuft, um Kapital zu beschaffen und sein Geschäft auszubauen. Diese Runden ermöglichen es Anlegern, Geld in ein Startup zu investieren und dafür Aktien oder Eigentumsrechte am Unternehmen zu erwerben. Die Runden werden normalerweise als Serie A, Serie B, Serie C usw. bezeichnet, wobei jede Runde eine andere Phase des Wachstums und der Entwicklung des Startups darstellt.
Startfinanzierungsrunden für ein Unternehmen umfassen Folgendes:
#1. Saatgutfinanzierung
Dies ist das erste Geld, das viele Startups sammeln, um Produktentwicklung und Marktforschung zu finanzieren. Familie, Freunde, Angel-Investoren, Gründerzentren und Risikokapitalgeber im Frühstadium können Startkapital bereitstellen. Angel-Investoren sind die häufigsten Frühinvestoren. Einige Firmen glauben, dass Startfinanzierungsrunden ausreichen, um ein Startup zu gründen. Die Anschubfinanzierung dient der Unternehmensgründung und gilt als risikoreich, da sie sich am Markt noch nicht bewährt hat.
#2. Serie A Finanzierung
Nach der Seed-Finanzierung ist die nächste Finanzierungsrunde für ein Startup die Series-A-Finanzierung. Zu diesem Zeitpunkt hat das Startup in der Regel noch kein Geld verdient und sucht nach mehr Geld, um das Unternehmen auf den Weg zu bringen. Die Finanzierung der Serie A ist in der Regel größer als die Anschubfinanzierung und es werden in der Regel mehr als 10 Millionen US-Dollar aufgebracht. Diese Finanzierungsrunde dient der Entwicklung der Belegschaft, des Produkts und des Geschäfts
#3. Finanzierung der Serie B
Eine Finanzierung der Serie B erfolgt, wenn das Unternehmen eine höhere Bewertung und eine wachsende Erfolgsbilanz aufweist. Das Startup sollte zu diesem Zeitpunkt über einen wachsenden Kundenstamm, höhere Umsätze und erfolgreiche Produkte oder Dienstleistungen verfügen. Private-Equity-Investoren und Risikokapitalgeber stellen in der Regel Finanzierungen der Serie B bereit. Die Bewertung des Unternehmens basiert auf seiner Leistung im Vergleich zur gesamten Branche, den Vermögenswerten und den Umsatzprognosen.
#4. Serie C und darüber hinaus
Die Finanzierung der Serie C und die darauffolgenden Runden folgen dem gleichen Muster wie die Finanzierung der Serien A und B für ein Startup. Die Bewertung des Unternehmens steigt weiter, da es weiteres Wachstum und Erfolg zeigt. Diese späteren Finanzierungsrunden skalieren das Unternehmen im Allgemeinen über verschiedene Märkte hinweg und optimieren sein Wertangebot. In dieser Phase können Startups einen Börsengang durch einen Börsengang (IPO) in Betracht ziehen.
Wie hoch ist die Finanzierung eines Startups?
Bei der Beschaffung von Startup-Fördermitteln variiert die Höhe der Finanzierung, die als „Lot“ angesehen werden kann, je nach Startup-Phase und Branche. Es ist wichtig zu beachten, dass die Höhe der Finanzierung, die ein Startup benötigt, von Faktoren wie dem Geschäftsmodell, den Marktchancen und dem Wachstumspotenzial abhängt. Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung, wie viel Sie für ein Startup aufbringen möchten, den Betrag, der erforderlich ist, um die nächsten Finanzierungsrunden zu erreichen oder Rentabilität zu erzielen, normalerweise zwischen 12 und 18 Monaten.
So finanzieren Sie ein Startup ohne Investoren
Wenn Sie keine Investoren gewinnen, heißt das nicht, dass Sie Ihr Startup nicht finanzieren können. Da es andere Optionen gibt, die Sie in Betracht ziehen können. Wie zum Beispiel:
- Bootstrapping: Hierbei geht es um die Reduzierung der externen Schulden und Eigenkapitalfinanzierung Ihres Unternehmens durch beliebige Investoren, Drittunternehmen oder Banken.
- Selbstfinanziert (Bootstrapped): Dabei handelt es sich um die Finanzierung Ihres Startups mit Ihren persönlichen Ersparnissen, Pensionskassen oder anderen persönlichen Ressourcen.
- Freunde und Familie: Über 38 % der Unternehmer geben an, Geld für ihre Ideen von Angehörigen zu sammeln, und jedes Jahr werden über 60 Milliarden US-Dollar von Freunden und Familie in Start-ups gesammelt.
- Kredite: Mit Krediten für Kleinunternehmen behalten Sie das volle Eigentum an Ihrem Startup, beginnen aber sofort mit der Rückzahlung des Kredits (zuzüglich Zinsen).
Brauchen Startups Fördermittel?
Startups benötigen häufig aus verschiedenen Gründen eine Finanzierung, beispielsweise für Produktentwicklung, Marketing und Wachstum. Die Finanzierung ist für Startups von entscheidender Bedeutung, um Zugang zur Geschäftswelt zu erhalten, sicherzustellen, dass ihr Produkt die bestmögliche Version ist, und um mit größeren Unternehmen konkurrieren zu können. Es hilft Startups dabei, Ausgaben wie Gründung, Geschäftslizenzen, Versicherungen, Einrichtungen, Ausrüstung, Marketingmaterialien und die Einstellung der erforderlichen Talente zu decken.
Wer bezahlt Startups?
Startups können aus verschiedenen Quellen finanziert werden, darunter staatlich geförderte Darlehen, Startkapital von Investoren und persönliche Finanzierung von Freunden und Familie.
Warum erhalten Startups keine Finanzierung?
Startups erhalten aus verschiedenen Gründen keine Finanzierung. Zu den häufigsten Gründen gehören:
- Unfähigkeit, nachhaltige Einnahmen zu generieren: Startups, die keine konsistenten Einnahmequellen generieren können, haben Schwierigkeiten, Investoren anzuziehen. Anleger investieren eher in Unternehmen mit einer nachgewiesenen Erfolgsbilanz bei der Generierung von Umsätzen und einem klaren Plan für zukünftiges Wachstum.
- Schlechte Produkt-Markt-Passung: Ein Produkt, das die Bedürfnisse des Zielmarktes nicht erfüllt, ist weniger wahrscheinlich erfolgreich. Startups müssen sicherstellen, dass ihr Produkt oder ihre Dienstleistung darauf ausgelegt ist, ein spezifisches Problem für ihre Zielgruppe zu lösen.
- Gegen Konkurrenten verlieren: In hart umkämpften Märkten müssen sich Startups von der Konkurrenz abheben und einzigartige Wertversprechen bieten. Geschieht dies nicht, kann dies zu einem Verlust von Marktanteilen und Schwierigkeiten bei der Gewinnung von Investoren führen.
- Pleite gehen: Startups haben oft mit Cashflow-Problemen zu kämpfen, insbesondere in der Anfangsphase. Eine unzureichende Finanzierung oder ein schlechtes Cash-Management können dazu führen, dass die Mittel nicht ausreichen, um das Unternehmen aufrechtzuerhalten, was es schwierig macht, weitere Investitionen anzuziehen.
- Den falschen Markt anvisieren: Wenn es nicht gelingt, die richtige Nische zu identifizieren und anzusprechen, kann dies zu mangelndem Kundeninteresse und letztendlich zum Scheitern des Geschäfts führen.
- Mangel an Forschung: Unzureichende Marktforschung kann dazu führen, dass ein Produkt oder eine Dienstleistung nicht den Kundenbedürfnissen entspricht. Startups müssen gründliche Recherchen durchführen, um ihre Zielgruppe zu verstehen und Angebote zu entwickeln, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind.
- Ignorieren von Geschäftsprozessen und -problemen: Das Vernachlässigen wesentlicher Aspekte der Unternehmensführung kann zu Problemen führen, die schließlich zum Scheitern des Startups führen. Startups sollten kritische Bereiche wie Kundeninterviews und Recherchen nicht außer Acht lassen.
Was ist die gängigste Startup-Finanzierung?
Die gängigsten Arten der Startup-Finanzierung lassen sich in Phasen einteilen: Seed-Finanzierung, Finanzierung der Serien A, B und C sowie Angel-Investitionen. Jede Phase hat ihren eigenen spezifischen Zweck und ihre eigenen Anforderungen, wobei je nach Wachstums- und Expansionsbedarf des Startups unterschiedliche Finanzierungsbeträge aufgebracht werden.
Kann man mit nur einer Idee eine Finanzierung erhalten?
Eine Förderung allein mit einer Idee ist möglich, allerdings selten. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Ihr Startup ohne Eigenkapitalinvestition zu finanzieren, wie zum Beispiel Zuschüsse, Darlehen, Mikrokredite und Crowdfunding.
Bevor man sich um eine Finanzierung bemüht, ist es wichtig, eine solide Idee, einen gut erforschten Markt und einen klaren Geschäftsplan zu haben. Darüber hinaus sollten Sie sich darauf konzentrieren, Ihrer Idee Zugkraft zu verleihen und Ihre Fähigkeit unter Beweis zu stellen, sie besser als die Konkurrenz umzusetzen. Sobald Sie Erfolg bewiesen und Ihre Idee effektiv umgesetzt haben, sind Sie möglicherweise besser in der Lage, mit Risikokapitalgebern zu verhandeln oder sich ein besseres Finanzierungspaket zu sichern.
Wie viele Startups erhalten keine Finanzierung?
Die Startfehlerraten variieren je nach Quelle und Methodik. Nach Angaben des Startup Genome-Projekts scheitern 9 von 10 Startups, während eine andere Quelle laut failory.com angibt, dass 7.5 von 10 risikokapitalfinanzierten Startups scheitern. Das Bureau of Labor Statistics berichtet, dass zwei von zehn neuen Unternehmen im ersten Betriebsjahr scheitern.
Die Scheiterquote von Startups kann je nach Art des Startups und der Methode zur Finanzierung und zum Wachstum des Unternehmens variieren. Startups, die auf privates Investitionskapital angewiesen sind, haben möglicherweise eine höhere Misserfolgsrate, während Startups, die klein anfangen, langsam aufbauen und Gewinne reinvestieren, möglicherweise eine niedrigere Misserfolgsrate haben.
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