In diesem Artikel finden Sie alles, was Sie über den Rechnungsrabatt und die Vorteile sowie den Unterschied zwischen Rechnungsrabatt und Factoring wissen müssen. Außerdem kennen Sie den Prozess, die Vereinbarung, die Vorteile und die Listen von Unternehmen für Rechnungsrabatte oder Debitoren weltweit. Daher viel Spaß beim Lesen. Lassen Sie uns als Nächstes besprechen, was es ist und vieles mehr.
Rechnungsrabatt
Es ist ein Prozess, mit dem Unternehmen schnelles Geld aus den Rechnungen ihrer unbezahlten Kunden erhalten, um ihrem Verkaufsbuch mehr Wert zu verleihen. Es ist ganz einfach: Ein Unternehmen leiht sich Geld für seine ausstehenden Rechnungen. Das Unternehmen erhält vom Kreditgeber einen Prozentsatz des Gesamtbetrags der Rechnung. Diese Methode hilft bei der Steigerung des Unternehmens-Cashflows.
Rechnungsdiskontierung funktioniert ähnlich wie Factoring, da der Kreditgeber weiß, dass Sie das Geld in der Rechnung schulden. Der Kreditgeber wird Ihnen einen gewissen Prozentsatz des Geldes leihen, bevor Ihr Kunde tatsächlich zahlt. Es gibt jedoch einen erheblichen Unterschied zwischen Rechnungsrabatt vs Faktorisierung was unten besprochen wird.
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Rechnungsrabatt VS Factoring
Rechnungsrabatt vs. Factoring beinhalten beide die Rechnungsfinanzierung. Sie sind auch ein Mittel für Unternehmen, Mittel gegen ihre Schulden aufzunehmen, um bargeldgebundene Rechnungen zu erhalten. Es gibt jedoch viele Unterschiede zwischen ihnen, und es hängt davon ab, wie sie funktionieren. Nachfolgend sind die Hauptunterschiede zwischen Rechnungsrabatt und Rechnungs-Factoring aufgeführt.
Unterschied zwischen Rechnungsdiskontierung und Rechnungsfactoring
Mit dem Rechnungsrabatt behält das Unternehmen weiterhin die Kontrolle über sein Verkaufsbuch. Sie sind auch in der Lage, unbezahlte Rechnungen ihrer Kunden einzutreiben. Die ausstehenden Rechnungen zahlen die Kunden aber auf das Konto mit dem Firmennamen ein, das von der finanzierenden Gesellschaft geführt wird. Dabei bleibt es den Geschäftskunden verborgen, dass ein Dritter beteiligt ist.
Während in Rechnungsfactoring, übernimmt der Kreditgeber die volle Verantwortung für das Verkaufsbuch und den Cashflow des Unternehmens. Der Kreditgeber oder das Factoring-Unternehmen übernehmen auch die volle Verantwortung für das Inkasso der ausstehenden Rechnungszahlungen von Kunden. Die Kunden zahlen jedoch die ausstehende Rechnung an das Factoring-Unternehmen, und die Kunden sind sich des Dritten bewusst.
Ein weiterer wesentlicher Unterschied besteht darin, dass ein Unternehmen bei der Diskontierung Geld gegen seine ausstehenden Rechnungen leiht. Aber in Faktorisierungverkauft das Unternehmen seine ausstehende Rechnung an ein Factoring-Unternehmen. Inzwischen sind beide schnelle Möglichkeiten, um mit unbezahlten Rechnungen Geld zu sammeln.
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Rechnungsrabatt Vorteile
Es ist eine schnellere und schnellere Methode, Bargeld zu erhalten, als einen Barkredit zu beantragen. Nachfolgend sind die wichtigsten Vorteile aufgeführt.
#1. Schnelles Geld
Die Rechnungsdiskontierung ermöglicht Unternehmen eine schnelle und schnelle Bereitstellung von Bargeld, sobald eine Rechnung ausgestellt wurde. Es erhöht den Liquiditätszufluss, indem Verkaufsforderungen oder unbezahlte Rechnungen in Bargeld umgewandelt werden.
#2. Kostenloser gesperrter Fonds
Grundsätzlich ist dies der wichtigste Teil seiner Vorteile, da es sicherstellt, dass gesperrte Gelder oder Barmittel in einer ausstehenden Rechnung über einen bestimmten Zeitraum durch Rechnungsrabatt freigegeben werden können. Die Rechnungsdiskontierung verwandelt auch Geschäftskonto-Schuldner schnell in Bargeld und hilft so bei der Erweiterung des Geschäftskapitals.
#3. Reduzierte Dauer des Rechnungseinzugs
Die Dauer des Rechnungseinzugs bezieht sich auf die Zeit, die Forderungen benötigen, um sich in flüssiges Bargeld zu verwandeln. Daher hilft es bei der Verkürzung der Inkassofrist, indem es Rückstellungen für Gelder aus den ausgestellten Rechnungen bildet.
#4. Erhöht den Cashflow des Unternehmens
Rechnungsrabatte tragen zur Verbesserung des Cashflows bei, wobei Unternehmen bis zu 85 % des Vorausrechnungsbetrags (Forderung) erhalten. Inzwischen wurde der Rechnungsbetrag in Bargeld umgewandelt, was nun zur Verbesserung der kurzen Working-Capital-Zyklen beiträgt.
#5. Verwenden Sie keinen Vermögenswert als Sicherheit
Ohne Vermögenswert als Sicherheit generieren Sie schnelles Geld per Rechnungsdiskontierung. Es sind nur unbezahlte Rechnungen, die Sie für die Transaktion einreichen können.
#6. Hat keine Auswirkungen auf die Geschäftsbeziehungen
Wenn ein Unternehmen mit Rechnungsrabatt Spaß macht, wird die Beziehung zwischen dem Käufer und dem Verkäufer beibehalten und so gehalten, wie sie ist. Der Kreditgeber hat keine Kontaktmöglichkeit mit dem Kunden (dem Käufer), sodass der Käufer keine Ahnung von der Beteiligung des Dritten hat.
#7. Sorgen Sie für mehr Credit-Verkäufe vor
Verkäufe auf Kredit können schnell und schnell zu Bargeld gemacht werden. Das Unternehmen muss sich also nicht um die Bargeldausgabe kümmern, die mit Kreditverkäufen mit Rechnungsrabatt einhergeht.
#8. Volle Kontrolle
Auch hier behält der Verkäufer mit der Diskontierung sein Recht auf Verkaufsbuch und Inkasso. Hat der Kreditgeber keinen Deal mit der Geschäftsverkaufskontrolle, endet der Vertrag zwischen dem Kreditgeber und dem Kreditnehmer.
#9. Vertraulichkeit
Es trägt zur Wahrung des Geschäftsgeheimnisses bei. Die Vereinbarung zwischen dem Kreditnehmer und dem Kreditgeber wird dem Käufer also nicht offengelegt.
#10. Gewinnmoment für Unternehmen
Wenn ein Unternehmen mit Rechnungsrabatt arbeitet, kann es das benötigte Kapital erhalten, während dem Kunden eine Kreditlaufzeit gegeben wird. Dies macht es zu einem Gewinnmoment für das Unternehmen, indem es ihnen hilft, gute Kundenbeziehungen aufrechtzuerhalten.
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Warum heißt es Rechnungsrabatt?
Wie gewohnt verkaufen Sie Produkte oder Dienstleistungen an Ihre Kunden. Für die betreffenden Waren oder Dienstleistungen erstellen Sie Rechnungen und versenden diese an Ihre Kunden. Nach der Validierung der Rechnungen leiht Ihnen ein Rechnungsdiskontunternehmen den Wert der Rechnungen abzüglich eines kleinen Prozentsatzes.
Rechnungsskontovereinbarung
Es gibt Probleme im Zusammenhang mit dem Cashflow in einem Unternehmen, die über eine Debitorenvereinbarung gelöst werden können. Ausstehende und gebundene Rechnungen können für jedes Unternehmen zu einem großen Liquiditätsproblem führen, egal wie viel Aufwand betrieben wird. Inzwischen ist Bargeld wichtig, um monatliche Ausgaben wie Miete und Gehalt zu bezahlen.
Bei der Rechnungsfinanzierung, wie z. B. dem Rechnungsrabatt, ist jedoch der zukünftige Eingang jedes Rechnungswerts eine bekannte Größe. Daher kann es riskant sein, Schulden und Kredite aufzunehmen, um den Mangel an Bargeld aufgrund ausstehender Rechnungen zu überwinden. Wachstum und Expansion des Unternehmens hängen ausschließlich von seinem Cashflow ab. Rechnungsrabatte können eine bessere Option für Unternehmen sein, die Marktchancen nutzen möchten.
Wie funktioniert die Rechnungsskontovereinbarung?
Beim Abschluss eines Rechnungsskontovertrags sind die folgenden Punkte zu beachten:
- Der Wert jeder Rechnung, die Sie bezahlen, wenn Sie eine erstellen.
- Die monatlichen Kosten für den Abschluss des Finanzierungsvertrags richten sich im Allgemeinen nach dem Umsatz des Unternehmens.
- Alle Zinsen, die Sie für jede Rechnung bezahlen müssen.
- Alle zusätzlichen Kosten wie eine Bearbeitungsgebühr.
- Das Startdatum und die Dauer der Finanzierungsvereinbarung.
In der Praxis sollte die Vereinbarung Folgendes definieren;
- Lieferung von Waren oder Dienstleistungen wie von Ihrem Unternehmen üblich. Aber wenn die Rechnung an den Kunden gestellt wird, geht eine Kopie an den Finanzierungsanbieter
- Der Finanzdienstleister zahlt Ihnen den vereinbarten Rechnungsanteil sofort, in der Regel innerhalb eines Tages, aus
- Der Restbetrag der Rechnung wird Ihnen ausgezahlt, sobald der Kunde die Rechnung auf das Konto des Kreditgebers überweist. Dies ist abzüglich etwaiger Zinsen aufgrund der Vereinbarung.
- Dies wiederholt sich für jede Rechnung, die Sie erstellen.
- Jeden Monat zahlen Sie eine Gebühr, um die Vereinbarung aufrechtzuerhalten.
Warum heißt es Rechnungsrabatt?
Wie üblich verkaufen Sie Waren oder Dienstleistungen an Ihre Kunden. Für diese Waren oder Dienstleistungen stellen Sie Rechnungen aus und senden sie an Ihre Kunden. Nachdem Sie sich vergewissert haben, dass die Rechnungen gültig sind, leiht Ihnen ein Rechnungsdiskontunternehmen den Wert der Rechnungen abzüglich einer kleinen Gebühr.
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Rechnungsrabattprozess
Die Diskontierung von Rechnungen ist in der Regel ein vertraulicher Prozess, d. h. die Vereinbarung besteht zwischen einem Unternehmen und dem Finanzdienstleister. Im Wesentlichen gibt es auch ein offengelegtes Rechnungsrabattverfahren, bei dem das Unternehmen auf jeder Rechnung einen Kontoauszug anbringt.
Daher weist jede Rechnung mit dem Kontoauszug den Kunden darauf hin, dass die Rechnung an einen Dritten, den Finanzdienstleister, abgetreten wurde. Darüber hinaus wird das Geschäft mit dem Zahlungseinzug und nicht mit dem Finanzanbieter fortgesetzt.
Darüber hinaus gibt es Bedingungen und Konditionen, die Regressansprüche beinhalten können. Die Möglichkeit des Kreditgebers, sein Geld zurückzufordern, wenn der Kunde nicht zahlt, wird als „Regress“ bezeichnet. Die nächste Alternative wird ohne Rückgriff sein, was von Vorteil sein kann. Falls Zweifel an der langfristigen Zahlungsfähigkeit des Kunden bestehen. Ein Unternehmen zahlt jedoch etwas mehr für die Diskontierung ohne Regress, da die Vereinbarung eine Zahlung für die Kreditversicherungspolice beinhaltet.
Darüber hinaus bietet der Debitorenprozess eine Reihe potenzieller Vorteile für Unternehmen, die in allen Branchen tätig sind. Ohne Zweifel ist es am wichtigsten, eine zuverlässige Quelle für Betriebskapital zu haben, die jeden Monat zur Verfügung steht. Daher bietet dies unbegrenzte Möglichkeiten, da es eine große Chance ist, Wachstum nachhaltig zu planen.
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Was ist das Risiko bei der Rechnungsdiskontierung?
Rechnungs-Factoring kann Ihren Marktwert senken, da Ihr Kunde weiß, dass Sie sich Geld leihen. Dies kann dazu führen, dass Sie weniger vertrauenswürdig erscheinen. Dennoch wird es die Belastung kleiner Unternehmen verringern.
Abrechnung für Rechnungsrabatte
Die Buchhaltungseinträge für die Rechnungsdiskontierung müssen die Position der Handelsschuldner genau widerspiegeln. Außerdem sollte es die Verbindlichkeit der dem Unternehmen gegebenen Barmittel widerspiegeln. Zum Beispiel hat Sky Links Ltd eine Forderungsvereinbarung mit einem Finanzanbieter. Und dieser Finanzanbieter bietet ihnen einen Vorschuss von 65 % auf alle ausgestellten Rechnungen, zu 2 % pro Rechnungsgebühr und 3 % monatlichem Zinssatz. Dann erstellt und sendet Sky Links Ltd am 1. Juli eine Kundenrechnung über 40,000 £, die am 10. August vollständig bezahlt wurde.
Rechnungsrabatt bzw Forderungen Unternehmen
Wenn ein Unternehmen ausstehende Rechnungen in Form von Rabatten akzeptiert, kann es als Debitorenunternehmen bezeichnet werden. Im Folgenden finden Sie jedoch eine Liste der bestplatzierten Rechnungsfinanzierungsunternehmen, auf die Sie sich für Ihre Geschäftsforderungen freuen können.
Ist Rechnungsrabatt eine gute Idee?
Bei richtiger Anwendung kann es ein nützliches Werkzeug für die Verwaltung des Cashflows Ihres Unternehmens sein. Einige Vorteile des Rechnungsrabatts bestehen darin, dass der Cashflow freigesetzt wird, der verwendet werden kann, um Mitarbeiter zu bezahlen, Materialien zu kaufen oder ein Wachstumsprojekt zu starten. Es hilft, saisonalen Stress abzubauen und Lücken im Cashflow zu schließen.
Welche App eignet sich am besten für die Rechnungsrabattierung?
- M1xhang
- Bevorzugter Anbieter
- Rechnungsmart
- Forderungsbörse Indien Ltd
Zusammenfassung
Die Rechnungsdiskontierung und ihre Vorteile sind eine schnelle Methode zur Verbesserung des Cashflows und des Working-Capital-Kreislaufs. Aber es als zusätzliche Einrichtung und nicht als regulären Prozess zu verwenden, ist der beste Weg. Jedes Unternehmen sollte sich hauptsächlich auf die Verbesserung seines Betriebskapitalkreislaufs konzentrieren, indem es effizient mit Schuldnern verhandelt, um schnelle Zahlungen sicherzustellen. Debitorenbuchhaltung hat ihre Vorteile, aber ihre Nachteile wie hohe Zinsen und Gebühren überwiegen. Es ist ratsam, dass jedes Unternehmen nur dann auf Forderungen eingeht, wenn andere Finanzierungsarten versucht wurden und gescheitert sind.
