Die Mehrheit der Nationen in der Welt erheben Einkommenssteuern. Im Allgemeinen haben verschiedene Arten von Steuern unterschiedliche Steuersysteme, die progressiv, proportional oder regressiv sein können. Und Länder, die Einkommenssteuern erheben, verwenden normalerweise entweder ein Gebiets- oder ein Wohnsitzsystem. Unter dem territorialen System unterliegen nur lokale Einkünfte oder Einkünfte aus Quellen innerhalb des Landes der Besteuerung. Während sie sich im Wohnsystem befinden, zahlen die Einwohner Einkommenssteuer auf ihr inländisches und ausländisches Einkommen. Gebietsfremde werden in ihrem Fall nur auf ihr lokales Einkommen besteuert. Es wird jedoch empfohlen, sich ein grundlegendes Verständnis dieser Prozesse anzueignen. Damit erleichtern Sie sich die Berechnung der Einkommensteuer mit einem Steuerrechner und erweitern gleichzeitig Ihr Wissen über die Funktionsweise der E-Akte der Einkommensteuererklärung.
Überblick
Eine Einkommenssteuer ist die Art von Steuer, die Einzelpersonen oder Unternehmen von der Regierung auf der Grundlage ihres verdienten Einkommens oder Gewinns auferlegt wird. In der Regel ergibt eine Einkommensteuer, auch steuerpflichtiges Einkommen genannt, multipliziert mit dem anwendbaren Steuersatz die Höhe des steuerpflichtigen Einkommens. Der steuerpflichtige Einkommenssatz kann jedoch je nach Art des Steuerzahlers und der Einkommensquelle variieren.
Der größte Geldbetrag, der von der Bundesregierung der Vereinigten Staaten eingenommen wird, stammt aus dem individuellen Teil der Bundeseinkommensteuer. Dies wird im Wesentlichen vom Internal Revenue Service (IRS) erhoben. Fast jeder berufstätige Erwachsene in den Vereinigten Staaten muss eine jährliche Steuererklärung beim Internal Revenue Service einreichen. Darüber hinaus tragen die meisten Menschen auch zur Regierung bei, indem sie regelmäßig Lohnsteuern von ihren Gehaltsschecks abziehen lassen.
Einkommensteuern werden in den Vereinigten Staaten mit Steuersätzen berechnet, die von 10 % bis zu 37 % reichen. Durch die Nutzung verfügbarer Steuergutschriften und -abzüge können Steuerzahler jedoch ihre Gesamtsteuerschuld sowie die Belastung, die ihnen dadurch entsteht, reduzieren.
Steuern können verwirrend sein, aber ein Finanzberater kann Ihnen dabei helfen herauszufinden, wie sie sich auf Ihre Pläne auswirken. Damit Sie sich optimal auf die Zukunft vorbereiten, können Ihnen Finanzberater auch bei der Anlage- und Finanzplanung, der Altersvorsorge, Wohneigentum, Versicherung, und eine Vielzahl weiterer Themen.
Wie hoch ist Ihre Einkommenssteuer?
Die Einkommensteuer ist eine Art direkte Steuer, die vom Staat auf das Einkommen oder die Einkünfte von Einzelpersonen und Unternehmen erhoben wird.
Zu den verschiedenen Formen des steuerpflichtigen oder steuerpflichtigen Einkommens gehören Löhne, Gehälter, Geschäftseinkünfte, Dividenden, Zinsen, Lizenzgebühren, Mieten, Spielgewinne, Produktverkäufe sowie andere Einkommensquellen
In den meisten Fällen beziehen sich Menschen, wenn sie von Einkommenssteuern sprechen, im Wesentlichen auf individuelle Einkommenssteuern, die Arbeitnehmer und andere Personen, die Einkommen erzielen, jährlich zahlen. Dies gilt natürlich nicht nur für natürliche Personen, sondern auch für Unternehmen, Nachlässe, Trusts und andere juristische Personen, die der Einkommensbesteuerung unterliegen.
Wer muss Einkommenssteuer zahlen?
Die Einkommensteuer ist etwas, das in den meisten Staaten funktioniert, aber einige Staaten verlangen sie nicht. Andererseits gilt die Bundeseinkommensteuer für alle US-Bürger und ständigen Einwohner, und alle müssen sie einhalten. Es ist jedoch nicht zwingend erforderlich, dass nicht jeder eine Einkommensteuererklärung abgibt. Als größter Einzelgeber besteht seine Hauptfunktion darin, Einnahmen für den Haushalt der Bundesregierung bereitzustellen.
Der Steuerbetrag, den eine natürliche Person zahlen muss, ist direkt proportional zum steuerpflichtigen Einkommen der natürlichen Person.
Berechnung der Einkommensteuer
Die Einkommensteuerstruktur in den Vereinigten Staaten ist progressiv. Dies weist darauf hin, dass für höhere Einkommen höhere Steuersätze gelten.
Diese Steuersätze werden als „Grenzsteuersätze“ bezeichnet. Denn sie beziehen sich nicht auf das Gesamteinkommen einer Person; vielmehr gelten sie nur für einen bestimmten Bereich des Einkommens dieser Person. Der Begriff „Klammern“ ist eine andere Bezeichnung für diese Wertebereiche.
Der für eine bestimmte Steuerklasse geltende Steuersatz wird auf den Teil des Einkommens einer natürlichen Person angewendet, der in diese Klasse fällt. Bundeseinkommensteuer Steuersätze für das Steuerjahr 2022 (dies sind die Anfang 2023 fälligen Steuern) sind jedoch in der folgenden Tabelle aufgeführt.
2022-2023 Einkommensteuerklassen
Mit einem Steuerrechner verwenden Sie die folgenden Wertebereiche zur Berechnung Ihrer steuerpflichtigen Einkommenssätze;
Einzelfiler
| Steuerpflichtiges Einkommen | Bewerten |
| $0 – $9,950 | 10% |
| 9,950 $ - $ 40,525 | 12% |
| 40,525 $ - $ 86,375 | 22% |
| 86,375 $ - $ 164,925 | 24% |
| $ 164,925- $ 209,425 | 32% |
| 209,425 $ - $ 523,600 | 35% |
| €523,600 + | 37% |
Verheiratete Einreichung gemeinsam
| Steuerpflichtiges Einkommen | Bewerten |
| 0 $ - $ 19,900 | 10% |
| 19,900 $ - $ 81,050 | 12% |
| 81,050 $ - $ 172,750 | 22% |
| 172,750 $ - $ 329,850 | 24% |
| 329,850 $ - $ 418,850 | 32% |
| 418,850 $ - $ 628,300 | 35% |
| €628,300 + | 37% |
Verheiratet, separate Einreichung
| Steuerpflichtiges Einkommen | Bewerten |
| 0 $ - $ 9,950 | 10% |
| 9,950 $ - $ 40,525 | 12% |
| $ 40,525- $ 86,375 | 22% |
| 86,375 $ - $ 164,925 | 24% |
| $ 164,925- $ 209,425 | 32% |
| 209,425 $ - $ 314,150 | 35% |
| €314,150 + | 37% |
Haushaltsvorstand
| Steuerpflichtiges Einkommen | Bewerten |
| 0 $ - $ 14,200 | 10% |
| 14,200 $ - $ 54,200 | 12% |
| 54,200 $ - $ 86,350 | 22% |
| 86,350 $ - $ 164,900 | 24% |
| 164,900 $ - $ 209,400 | 32% |
| 209,400 $ - $ 523,600 | 35% |
| €523,600 + | 37% |
Ob Sie eine Einzelperson, ein Ehepaar oder der Hauptverdiener sind, Sie werden sehen, dass sich die Klammern entsprechend ändern. Die verschiedenen Einstufungen werden mit dem Begriff „Anmeldestatus“ bezeichnet. Verheiratete haben die Möglichkeit, einzeln oder gemeinsam anzumelden. Trotz der allgemeinen Meinung, dass es am besten ist, gemeinsam einzureichen, gibt es Zeiten, in denen dies wirklich kontraproduktiv ist.
Berechnung der Einkommensteuer mit Befreiungen und Abzügen
Die Berechnung der zu zahlenden Einkommensteuer ist nicht ganz so einfach, wie es zunächst den Anschein haben mag. Zunächst einmal gelten die Bundessteuersätze ausschließlich für das steuerpflichtige Einkommen einer Person. Dies ist nicht dasselbe wie Ihr gesamter Umsatz (Ihr Bruttoeinkommen). Da die Vereinigten Staaten es den Steuerzahlern jedoch ermöglichen, bestimmte Einkünfte vom Bruttoeinkommen abzuziehen, bevor sie ihre Einkommensteuer berechnen, ist das tatsächliche zu versteuernde Einkommen des Steuerzahlers immer geringer als sein Bruttoeinkommen.
Ankunft am bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) ist der Ausgangspunkt für die Berechnung Ihrer Einkommensteuer. Dies erreichen Sie durch gezielte Modifikationen des Bruttoeinkommens. Nachdem Sie Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen ermittelt haben, können Sie anschließend Ihr zu versteuerndes Einkommen ermitteln. Dies geschieht einfach, indem Sie Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen nehmen und alle Abzüge abziehen, für die Sie Anspruch haben (entweder aufgeschlüsselt oder standardmäßig).
Darüber hinaus ist zu beachten, dass auf Bundesebene keine personenbezogenen Ausnahmen mehr möglich sind. Eine Strategie, das steuerpflichtige Einkommen vor 2018 zu reduzieren, war die Inanspruchnahme einer persönlichen Freistellung. Mit dem Ende 2017 in Kraft getretenen neuen Steuergesetz wurde der Personenfreibetrag jedoch abgeschafft.
Der deduktive Prozess ist etwas schwieriger. Daher macht eine beträchtliche Anzahl von Steuerzahlern Gebrauch vom Standardabzug. Die abzugsfähigen Beträge sind in der folgenden Tabelle in Bezug auf die verschiedenen Anmeldestatus angegeben.
Bundesstandardabzüge 2022 – 2023
Die folgende Tabelle zeigt Zahlen oder den Zahlenbereich, den Sie zur Berechnung Ihrer Einkommensteuer mit Abzügen verwenden können
| Anmeldestatus | Standardabzugsbetrag |
| Single | $12,550 |
| Verheiratete Einreichung gemeinsam | $25,100 |
| Verheiratet, separate Einreichung | $12,550 |
| Haushaltsvorstand | $18,800 |
Einige Steuerzahler ziehen es jedoch möglicherweise vor, ihre Abzüge aufzuschlüsseln. Dabei werden bestimmte abzugsfähige Ausgaben und Aufwendungen abgezogen. Zinsen für Studentendarlehen, IRA-Beiträge, Umzugskosten sowie von Selbstständigen gezahlte Krankenversicherungsprämien sind Beispiele für abzugsfähige Ausgaben. Einige andere typische Arten von Einzelabzügen sind:
- Ein Abzug für die Höhe der gezahlten staatlichen und lokalen Steuern
- Abzug für Zinszahlungen auf eine Hypothek:
- Abzüge für Spenden an gemeinnützige Organisationen
- Der Abzug für Krankheitskosten, die mehr als 7.5 % des bereinigten Bruttoeinkommens betragen
Beachten Sie, dass die überwiegende Mehrheit der Steuerzahler ihre Abzüge nicht aufschlüsselt. In dem Fall, in dem der Standardabzug Ihre gesamten Einzelabzüge übersteigt (wie es bei vielen Antragstellern der Fall ist), können Sie den Standardabzug erhalten.
Nachdem Sie alle Ihre Abzüge berücksichtigt und von Ihrem bereinigten Bruttoeinkommen abgezogen haben, erhalten Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen. Wenn Sie kein zu versteuerndes Einkommen haben, sind Sie von der Zahlung der Einkommensteuer befreit.
Einkommensteuerrechner
Der Einkommensteuerrechner ist ein einfaches Online-Tool, mit dem Sie mit nur wenigen Klicks die Schätzung Ihres zu versteuernden Einkommens sowie der anfallenden Steuern erhalten.
Nachdem Sie alle wesentlichen Informationen in den Einkommensteuerrechner auf der Website eingegeben haben, erhalten Sie eine Schätzung des Steuerbetrags, den Sie in Abhängigkeit von Ihrem zu versteuernden Einkommen zu zahlen haben.
Die Verwendung des Einkommensteuerrechners ist also eine fantastische Möglichkeit, Ihren aktuellen Steuerstatus besser zu verstehen und für die Zukunft zu planen. Der Rechner hilft Ihnen auch dabei, einige der wichtigsten Elemente zu verstehen, die zur Schätzung Ihrer Einkommensteuererklärung beitragen.
Wie viel Steuern zahlt man auf 10000 Dollar?
Wenn Sie in Texas, USA, ansässig sind und jedes Jahr 10,000 US-Dollar verdienen, beträgt der Steuerbetrag, den Sie zahlen müssen, 765 US-Dollar. Ihr Gehalt zum Mitnehmen beträgt jedes Jahr 9,235 US-Dollar, was 770 US-Dollar pro Monat entspricht. In der Zwischenzeit entspricht Ihr Grenzsteuersatz Ihrem durchschnittlichen Steuersatz, der sich auf 7.7 % beläuft. Dieser Grenzsteuersatz bedeutet im Grunde, dass jedes zusätzliche Einkommen, das Sie kurzfristig erzielen, mit diesem Steuersatz besteuert wird. Wenn Ihr Gehalt beispielsweise um 100 US-Dollar steigt, nimmt die Regierung 7.65 US-Dollar davon ab, sodass der Gesamtbetrag, den Sie nach Steuern nach Hause bringen, 92.35 US-Dollar beträgt.
e Akte der Einkommensteuererklärung
Einfach ausgedrückt bedeutet die elektronische Einreichung Ihrer Einkommensteuererklärung, dass Sie Ihre Erklärung mithilfe eines elektronischen Systems einreichen. Laut letztem Bescheid des Einkommensteueramtes können Sie Steuererklärungen elektronisch abgeben (e-Filing). Diejenigen, die wirklich älter und sättigend sind, können dies jedoch in gedruckter Form tun.
Die elektronische Einreichung (oder „E-Akte“) ist ein Dienst, der es Einzelpersonen und Unternehmen ermöglicht, ihre Bundes- und Landeseinkommensteuererklärungen elektronisch beim Internal Revenue Service (IRS) einzureichen. Steuerzahler können die folgenden Vorteile der Verwendung der Methode zur elektronischen Einreichung Ihrer Einkommensteuererklärung erwarten. Dies ist auch die schnellste und genaueste Option:
- Steuerrückerstattungen für Privatpersonen werden schneller bearbeitet.
- Sobald Sie die Genehmigung Ihres E-Akten-Rückgabeverfahrens erhalten haben, können Sie innerhalb von zwei bis vier Wochen mit einer Rückerstattung rechnen.
- Eine verarbeitete und akzeptierte E-File-Einkommenssteuererklärung ist für direkte Rückerstattungen berechtigt. Sie können diese innerhalb von fünf Werktagen nach Einreichung erhalten.
Einzelpersonen werden in ihren Steuererklärungen immer genauer. Rechenfehler in einer Einkommensteuererklärung werden vom E-Akte-Service umgehend behoben. Statistisch gesehen enthält weniger als die Hälfte aller elektronisch eingereichten Steuererklärungen einen Fehler.
Unter Verwendung der E-File-Methode erhalten Steuerzahler eine Bestätigung, dass ihre Steuererklärungen sowohl vom Internal Revenue Service empfangen als auch bearbeitet wurden.
Woher weiß ich, ob ich eine Steuerrückerstattung bekomme?
Sie können bestimmen, ob Sie für dieses Jahr eine Steuererklärung abgeben müssen oder nicht, indem Sie diesen Schritten folgen
- Überprüfen Sie Ihr Einkommen, um festzustellen, ob es hoch genug war, um eine Einkommensteuererklärung per E-Mail einzureichen.
- Treffen Sie eine Entscheidung bezüglich des für Sie am besten geeigneten Steuererklärungsstatus (je nach Steuerstatus, Einkommen und Alter müssen Sie möglicherweise eine Steuererklärung abgeben)
- Prüfen Sie, ob Ihre Einkünfte aus dem Ruhestand im Ruhestand steuerpflichtig sind.
- Bestimmen Sie, ob Sie berechtigt sind, bestimmte Steuergutschriften und -abzüge geltend zu machen, um den von Ihnen zu zahlenden Steuerbetrag zu reduzieren.
- Überprüfen Sie mithilfe des interaktiven Steuerassistenten, ob Sie Ihre Steuern einreichen müssen.
Wie kann ich eine größere Steuererstattung erhalten?
Es ist möglich, Ihre Steuererstattung zu erhöhen, und es gibt eine Vielzahl von Dingen, die Sie tun können, um dies zu erreichen. Um das Beste aus Ihren Abzügen, Forderungen und Gutschriften herauszuholen, müssen Sie diese grundsätzlich optimieren. Sogar manchmal kann die Art und Weise, wie Sie Ihre Rücksendung einreichen, zu einer größeren Rückerstattung führen. Verwenden Sie also die fortschrittlichste Steuervorbereitungssoftware, auf die Sie Zugriff haben, wenn Sie Ihre Steuererklärung wirklich verbessern möchten.
Außerdem ein guter Steuerservice. Eine zuverlässige Steuervorbereitungsfirma hilft Ihnen bei der Beantragung aller Abzüge und Gutschriften, für die Sie Anspruch haben. Sie müssen sich keine Sorgen machen, dass Sie sich verirren oder verwirrt werden, während Sie den Prozess der Einreichung Ihrer Steuererklärung durcharbeiten. Dies liegt daran, dass diese Methode Sie Schritt für Schritt durchführt.
Sie können möglicherweise eine größere Steuerrückerstattung erhalten, indem Sie diese Strategien anwenden:
- Identifizieren Sie auf korrekte Weise alle Kinder, Freunde oder Verwandten, denen Sie helfen.
- Wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln können, sollten Sie den Standardabzug nicht akzeptieren.
- Ziehe Spenden für wohltätige Zwecke ab, auch wenn du sie nicht auflistest.
- Wenn Sie keine Anreizzahlung erhalten haben, fordern Sie den Rückerstattungsrabatt an.
- Leisten Sie Beiträge zu Ihrem Altersvorsorgeplan oder anderen anspruchsberechtigten Plänen.
- Prüfen Sie, ob Sie sich für eine dieser weniger bekannten Steuervergünstigungen qualifizieren.
Welche Steuern kann ich zurückfordern?
Sie sollten sich überlegen, ob Sie sich dafür qualifizieren Steuerabzüge und Steuergutschriften. Es ist auch wichtig zu prüfen, ob Sie bei der Einreichung Ihrer Einkommensteuererklärung Einzelangaben machen sollten, um Ihre Steuerschuld zu minimieren oder Ihre Rückerstattung zu maximieren. Nachfolgend sehen wir uns einige der Steuern, die Sie zurückfordern können, genauer an.
- Recherchieren Sie alle verfügbaren Steuergutschriftansprüche.
- Kündigungen von Studienkrediten und Rückzahlungshilfe
- Staatliche Umsatzsteuer.
- Altersrente
- Verluste durch Unfall, Katastrophe oder Diebstahl
- Wohltätige Spenden.
- Steuerfreie Investitionen.
- Refinanzierung von Hypothekenpunkten
- Anspruch auf Geschäftsreisen.
Zusammenfassung
Im Allgemeinen erheben die Bundesregierung, die Mehrheit der Regierungen der Bundesstaaten und zahlreiche lokale Regierungen in den Vereinigten Staaten alle Steuern auf das persönliche Einkommen. Die Bundeseinkommensteuer ist progressiv ausgestaltet, das heißt, der Steuersatz wächst mit dem Einkommen des Steuerpflichtigen. Es gibt eine Spanne von 10 % bis 37 % für den Grenzsteuersatz.
Inzwischen ist der Einkommensteuerrechner ein unkompliziertes Online-Tool, das mehreren Zwecken dient. Und mit nur wenigen Klicks erhalten Sie die Schätzung Ihres zu versteuernden Einkommens und der fälligen Steuern.
Häufig gestellte Fragen zur Einkommensteuer
Kann ich mich gegen eine Einkommenssteuererklärung entscheiden?
Die vorsätzliche Vermeidung der Zahlung von Einkommenssteuern ist in den meisten Fällen eine Straftat. Steuerhinterziehung ist ein Verbrechen, das aus einem solchen Verhalten resultieren kann. Per Definition liegt Steuerhinterziehung vor, wenn sich eine Person vorsätzlich an einem Verhalten beteiligt, das darauf abzielt, dem Internal Revenue Service (IRS) finanzielle Verluste zuzufügen, indem sie die Einkommensteuer nicht abführt.
Stimmt es, dass jeder Einkommensteuer zahlen muss?
Im Allgemeinen sind Steuererklärungen für einige Personen optional. Die Abgabe von Steuererklärungen hingegen ist in Abhängigkeit von vier Variablen obligatorisch: Ihrem Einkommen, dem Abgabestatus, dem Alter und außergewöhnlichen Umständen.
Wer ist von der Einkommensteuer befreit?
Personen, die die Hauptverdiener in ihrem Haushalt sind und weniger als 18,800 USD pro Jahr (wenn sie unter 65 Jahre alt sind) oder weniger als 20,500 USD pro Jahr (wenn sie 65 Jahre oder älter sind) verdienen, müssen die Steuer nicht zahlen. Wenn Sie unverheiratet, über 65 Jahre alt sind und weniger als 14,250 US-Dollar Bruttoeinkommen verdienen, sind Sie ebenfalls von der Zahlung der Bundeseinkommensteuern befreit.
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