Es gibt eine Reihe von Dividenden-Investmentfonds, die sich auf Gewinne konzentrieren. Die besten Fonds mit hohen Dividenden von Fidelity und Vanguard können hervorragende langfristige Investitionen sowie gute Quellen für laufendes Einkommen im Ruhestand sein. Lassen Sie uns herausfinden, ob Dividenden-Investmentfonds gut zu Ihnen passen und welche Fidelity- und Vanguard-Fonds am besten zu Ihren Einkommenszielen passen.
Was sind die Vorteile einer Investition in Dividendenfonds?
- Dividendenfonds investieren in der Regel in Dividenden zahlende Large-Cap-Aktien von hoher Qualität. Dividenden können als Einkommensquelle oder als Mittel zur langfristigen Kapitalentwicklung verwendet werden. Um Dividendenausschüttungen von Investmentfonds zu erhalten, wählt der Anleger normalerweise zwischen dem Erhalt eines Schecks per Post oder einer direkten Einzahlung auf sein Bankkonto.
- Dividenden-Investmentfonds können aufgrund ihres ertragsgenerierenden Wertes geeignete Anlagemöglichkeiten für Rentner sein. Langfristige Anleger, die Kapitalwachstum anstreben, entscheiden sich in der Regel dafür, dass die Dividenden zusätzliche Anteile des Fonds kaufen, anstatt sie als Gewinne zu akzeptieren.
- In Zeiten niedriger Zinsen nutzen einige Anleger Dividenden-Investmentfonds als Alternative zu Anleihen und Rentenfonds, weil sie höhere Renditen als Anleihen zahlen. Aktien hingegen haben eine größere Chance, Kapital zu verlieren als Anleihen. Dividenden-Investmentfonds, die ebenfalls zu Value-Aktienfonds gehören, sind im Vergleich zu anderen Aktienfonds weniger aggressiv (risikoreich) als Growth-Aktienfonds.
Wie zahlen Investmentfonds Dividenden?
Investmentfonds investieren in Dividendenaktien. Dividenden aus diesen Aktienbestandteilen werden in verschiedenen Intervallen ausgezahlt. Zum Beispiel reinvestieren Fonds, die eine Dividenden-Reinvestitionspolitik verfolgen, die verdiente Dividendensumme wieder in die Aktien. Andere Fonds implementieren das Dividendenzahlungssystem, indem sie Dividendenerträge über einen monatlichen, vierteljährlichen oder sogar sechsmonatigen Zyklus akkumulieren und den Kontoinhabern dann eine regelmäßige Dividende zahlen.
Aber zum größten Teil zahlt ein Fonds nach Abzug der Kosten Steuern. Wenn die Dividenden zahlenden Aktien eines Fonds eine konstante Rendite erzielen, können diese Ausgaben ganz oder teilweise durch Dividendenerträge gedeckt werden. Dividendenerträge können jedoch je nach lokalen Vorschriften steuerfrei sein, was die Vorteile für die Anleger erhöht.
Es ist auch erwähnenswert, dass Unternehmen nicht verpflichtet sind, Dividenden auf ihre Aktien zu zahlen. Dividendenzahlende Investmentfonds könnten anstelle einzelner Aktien eine bessere Wahl für Anleger sein, die nach Dividendenerträgen suchen, da erstere die verfügbaren Dividendenerträge aus mehreren Aktien aggregieren.
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Takeaways
- Mehrere Investmentfonds bündeln Dividenden aus verschiedenen Aktien und reinvestieren sie entweder oder schütten sie an Kontoinhaber aus.
- Die besten Dividenden-Investmentfonds sollten niedrige Kostenquoten und hohe Renditen aufweisen, da Dividenden nach Gebühren gezahlt werden.
Investmentfonds mit den besten & höchsten Dividenden
Hier sind die besten Investmentfonds mit hohen Dividenden. Der Vergleich der Rendite eines Investmentfonds mit der Rendite des Referenzindex S&P 500 ist ein nützlicher Maßstab, um die Effizienz der Dividendenzahlung eines Fonds zu messen. Für jeden unten aufgeführten Fonds sind die Fondsrenditewerte der letzten zwölf Monate (TTM) enthalten.
Die 3 besten Investmentfonds mit hoher Dividendenausschüttung
Die 30-Tage-SEC-Rendite des Fonds, auch bekannt als 30-Tage-Rendite oder SEC-Rendite, ist der wichtigste Faktor, den es bei der Suche nach den richtigen Treuefonds für Dividenden zu berücksichtigen gilt. Eine hohe Rendite ist eine Rendite, die im Vergleich zu anderen Aktien oder Aktienfonds überdurchschnittlich hoch ist.
Wir haben uns die inländischen Aktienfonds von Fidelity angesehen, die als „gewinnorientiert“ eingestuft sind oder überdurchschnittlich hohe Dividenden zahlen, um die besten Fidelity-Investmentfonds mit hoher Dividendenausschüttung zu finden. Die drei mit den höchsten Erträgen wurden dann ausgewählt.
Mit anderen Worten, die besten FidelityDividend-Investmentfonds mit überdurchschnittlichen Renditen sind wie folgt:
Fidelity Equity Dividend Investmentfonds
In Bezug auf die annualisierten Renditen ist Fidelity Equity Income (FEQTX) ein durchschnittlicher Performer. Seine Renditen gehören jedoch zu den besten unter den Fidelity-Aktienfonds. Der Fonds investiert hauptsächlich in Value-Aktien mit hoher Marktkapitalisierung in den Vereinigten Staaten, die Dividenden zahlen, die höher sind als die Durchschnittsrendite des S&P 500-Index. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) und Johnson & Johnson gehören zu den Top-Holdings (JNJ). Darüber hinaus hat FEQTX eine 30-Tages-Rendite von 2.95 Prozent und eine Low-Cost-Ratio von 0.60 Prozent. Um mit der Anlage in diesen Fonds zu beginnen, gibt es keine Mindesterstanlage.
Fidelity Growth and Income Dividend Investment Fund
Das Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) ist ein weiterer Fonds, der den Gruppendurchschnitt nicht immer übertrifft, sich aber durch die Generierung von Erträgen für Anleger durch Dividenden auszeichnet. Das Portfolio besteht zu 90 % aus US-Aktien und zu 10 % aus globalen Aktien. Der Schwerpunkt der Kapitalisierung liegt auf Aktien mit hoher Marktkapitalisierung. Darüber hinaus gehören General Electric (GE), Microsoft (MSFT) und Exxon Mobil (XOM) zu den Top-Holdings (XOM).
General Electric (GE), Microsoft (MSFT) und Exxon Mobil (XOM) gehören zu den Spitzenpositionen (XOM). FGRIX hat eine 30-Tages-Rendite von 2.03 Prozent und eine relativ niedrige Verlustquote von 0.61 Prozent. Um mit der Anlage in diesen Fonds zu beginnen, gibt es keine Mindesterstanlage.
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Fidelity Equity Income Dividend Investmentfonds
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) zählt regelmäßig zu den besten Dividenden ausschüttenden Investmentfonds von Fidelity. Das Portfolio besteht aus Large-Cap-Value-Unternehmen, wobei die Finanz- und Gesundheitsbranche die größte Konzentration aufweisen. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) und JNJ gehören zu den Spitzenpositionen. Darüber hinaus hat FEQIX eine 30-Tages-Rendite von 1.93 Prozent und eine faire Kostenquote von 0.61 Prozent. Um mit der Anlage in diesen Fonds zu beginnen, gibt es keine Mindesterstanlage.
Die 4 besten Investmentfonds von Vanguard mit hohen Dividenden
Die nächste Gruppe von Investmentfonds stellt einige der bestbezahlten Vanguard-Investmentfonds in Bezug auf Dividenden dar. Sie stehen auch US-Bürgern und Investoren auf der ganzen Welt offen. Aber obwohl es unzählige andere Fonds gibt, sollten diese vier auf der Beobachtungsliste jedes Anlegers stehen.
Vanguard High Dividend Yield Investmentfonds (VHDYX)
VHDYX ist ein Indexfonds, der darauf abzielt, die Ergebnisse des FTSE High Dividend Yield Index nachzubilden. Dieser Index enthält Aktien von Unternehmen, die höhere als erwartete oder überdurchschnittliche Dividenden zahlen. VHDYX ist ein Indexfonds, der im gleichen Verhältnis investiert wie die Aktienbestandteile der Benchmark. Seit seiner Gründung hat dieser Fonds regelmäßig vierteljährliche Dividenden gezahlt. Darüber hinaus hat es eine der niedrigsten Kostenquoten von 0.14 Prozent. Außerdem weist er die jüngste Fondsrendite von 2.92 Prozent auf TTM, obwohl es sich um einen Indexfonds handelt. Offensichtlich ist dies ein idealer kostengünstiger Fonds für diejenigen, die überdurchschnittliche Dividendenerträge anstreben.
Vanguard Equity Index Fund (VEIRX)
Dieser Fonds investiert in langsam wachsende, aber renditestarke US-Unternehmen mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung. Ziel des Fonds ist es, in unterbewertete Unternehmen zu investieren, die überdurchschnittliche und hohe Dividenden ausschütten. Dieser Fonds zahlt regelmäßig vierteljährliche Dividenden. Wie die Historie der Dividendenausschüttungen zeigt, zahlt dieser Fonds in der Vergangenheit höhere Auszahlungen, insbesondere im Monat Dezember (wenn auch sporadisch). Es hat eine Kostenquote von 0.18 Prozent und 3.48 Prozent TTM fund Ertrag.
Vanguard Dividend Appreciation Investment Fund (VDAIX)
VDAIX ist ein Indexfonds, der versucht, die Wertentwicklung des NASDAQ US Dividend Achievers Select Index nachzubilden. Dieser einzigartige Index enthält Aktien, die ihre Dividendenausschüttungen im Laufe der Zeit erhöht haben. VDAIX ist ein Indexfonds, der im gleichen Verhältnis wie die Aktienbestandteile der Benchmark investiert. Seit seiner Gründung hat dieser Fonds regelmäßig vierteljährliche Dividenden gezahlt. Dieser Indexfonds hat mit 0.14 Prozent eine der niedrigsten Kostenquoten der Branche und eine laufende Rendite von 1.84 Prozent.
Vanguard Dividendenwachstumsfonds (VDIGX)
Dieser Fonds investiert hauptsächlich in ein diversifiziertes Portfolio von US-amerikanischen und internationalen Unternehmen mit hoher (und manchmal auch mittlerer) Marktkapitalisierung, die im Vergleich zum Markt unterbewertet sind und die Fähigkeit haben, regelmäßige Dividenden zu zahlen. Das Research des Fonds zielt darauf ab, Unternehmen mit hohem Ertragswachstumspotenzial zu finden. Dies führt zu höheren Dividenden, was die Fähigkeit des Managements zur Erhöhung der Dividendenausschüttungen hervorhebt. Es hat 2.25 Prozent TTM-Ausbeute. Es zahlt auch halbjährliche Dividenden mit einer Kostenquote von 0.22 Prozent.
Andere hohe Dividenden zahlende Investmentfonds
Diese Investmentfonds fallen weder unter die Kategorie Vanguard noch Fidelity, sondern zahlen ziemlich hohe Dividendenausschüttungen aus.
T. Rowe Preisdividendenwachstumsfonds (PRDGX)
PRDGX investiert in Large- bis Mid-Cap-Aktien mit überdurchschnittlichem Gewinn- und Dividendenwachstum, basierend auf der Prämisse, dass steigende Dividenden im Laufe der Zeit positive Indikatoren für die finanzielle Gesundheit und das Wachstum eines Unternehmens sind. Er investiert in nationale und internationale Unternehmen aus einer Vielzahl von Branchen. Letzterer Anteil liegt jedoch typischerweise im einstelligen Bereich. Aber trotz der Tatsache, dass seine aktuelle Rendite von 1.23 Prozent TTM niedriger ist als die Rendite des S&P 500 Index von 2 %, bietet dieser Fonds ein ordentliches Gleichgewicht zwischen Wachstum und Dividendenerträgen. Es hat eine Kostenquote von 0.64 Prozent und eine Historie von vierteljährlichen Dividendenzahlungen, was darauf hindeutet, dass es sich um einen aktiv verwalteten Fonds handelt.
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Federated Strategic Value Dividend Fund
Haben Sie die vierteljährlichen Dividenden satt und möchten häufiger Auszahlungen erhalten? SVAAX zahlt monatlich Dividenden aus. Dieser Fonds identifiziert Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial für zukünftige Dividendenausschüttungen und dividendenorientierten Wertmerkmalen, indem er in US-amerikanische und internationale Aktien mit großer und mittlerer Marktkapitalisierung sowie American Depositary Receipts (ADRs) investiert. Es hat eine Kostenquote von 1.06 Prozent und eine TTM-Fondsrendite von 3.65 Prozent.
Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)
Dieser Fonds investiert in dividendenstarke Aktien wie Stammaktien, REITs, wandelbare Vorzugsaktien, wandelbare Wertpapiere und Finanzinstrumente wie Call- und Put-Optionen. Sein Ziel ist es, die Benchmark des S&P 500 Index in Bezug auf die Durchschnittsrendite zu übertreffen. Sie zahlt aktuell eine Dividendenrendite von 2.23 Prozent. Außerdem zahlt es vierteljährliche Dividenden und hat eine Kostenquote von 1.06 Prozent.
Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX)
INUTX verfügt über ein vielfältiges Bestandsportfolio, darunter Stammaktien, Vorzugsaktien, Futures und strukturierte Instrumente für inländische und internationale Wertpapiere unterschiedlicher Marktkapitalisierung. Die Zahlung von Dividenden ist das primäre Kriterium für die Auswahl von Wertpapieren. Es hat eine Kostenquote von 1.03 Prozent und eine aktuelle Dividendenrendite von 3.19 Prozent. Es zahlt regelmäßig vierteljährliche Dividenden.
Sind ausschüttungsstarke Fonds eine gute Investition?
Die Investition in Dividenden kann eine großartige Möglichkeit sein, Geld zu verdienen. In der Vergangenheit haben Dividendenaktien besser abgeschnitten als der S&P 500 und waren weniger volatil. Denn Dividendenaktien bieten zwei Möglichkeiten, Geld zu verdienen: regelmäßige Einnahmen aus Dividendenzahlungen und Kurswachstum. Im Laufe der Zeit kann sich diese Rendite summieren.
Zahlt der S&P 500 Dividenden?
Mehr als 80 % dieser Unternehmen schütten Dividenden aus. spielen eine große Rolle bei der Ermittlung der Renditen, die Aktienanleger erhalten. Dividenden können Anlegern, die Fonds kaufen, die den S&P 500 Index abbilden, helfen, eine bessere Rendite für ihr Geld zu erzielen. Mehr als 80 % der 500 großen Unternehmen im Index zahlen Dividenden.
Bekomme ich eine Dividende, wenn ich Investmentfonds kaufe?
Investmentfonds sind verpflichtet, alle Nettoerträge in Form von Dividenden an die Anteilseigner auszuschütten, einschließlich Zinsen aus Schuldtiteln wie Unternehmens- und Staatsanleihen, Schatzwechseln und Schuldverschreibungen.
Wie viel sollte ich in Dividendenfonds investieren?
Daher sollten gemäß dieser Regel 60 % des Werts Ihres Portfolios in Aktien investiert werden. Und 40 % in Anleihen. Dann können Sie sich entscheiden, den Betrag in Aktien zu investieren. Und verteilen Sie jeweils ein Drittel auf Dividendenaktien, Wachstumsaktien und internationale Unternehmen.
Abschließende Überlegungen
Dividenden werden regelmäßig gezahlt, was das Betriebskapital des Unternehmens erschöpft. Stattdessen hätte das Unternehmen durch die Reinvestition von Dividendengeldern in das Unternehmen höhere Renditen erzielen können, was zu einem Anstieg des Aktienkurses geführt hätte. Darüber hinaus verringern Dividendenzahlungen die Vorteile der Aufzinsung. Bevor Sie in Investmentfonds mit hoher Dividendenausschüttung investieren, sollten Anleger, die regelmäßige Dividendenerträge anstreben, diese Nachteile und Auswirkungen im Hinterkopf behalten.
Andererseits können die Dividendenfonds von Fidelity gute Investitionen für Anleger sein, die nach sofortigen Erträgen oder einer Mischung aus Wachstum und Erträgen suchen.
Fidelity bietet auch eine starke Auswahl an High-Yield-Anleihenfonds als Einkommensalternative zu Dividenden zahlenden Aktienfonds. Bevor Anleger Vermögenswerte zu einem Portfolio hinzufügen, sollten sie stets ihre Risikobereitschaft und ihre Anlageziele berücksichtigen.
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