Ein diversifiziertes Portfolio ist Ihre beste Verteidigung gegen eine Finanzkrise. Bei der Bestimmung, wo Sie Ihr Vermögen verteilen, und auch eine der wichtigsten Überlegungen sind die Renditen, die jede Kategorie bietet. Natürlich können Sie aufgrund der verschiedenen Arten von Investitionen, die Sie tätigen, unterschiedliche Renditen erwarten. Wir werden uns jedoch den Begriff diversifiziertes Portfolio, Beispiele, Bedeutung, Wie und Aktien ansehen.
Diversifiziertes Portfolio
Diversifikation ist eine Risikomanagementstrategie, die eine Vielzahl von Anlagen innerhalb eines Portfolios mischt. Die Portfoliobestände können über Anlageklassen und innerhalb der Klassen geografisch diversifiziert werden, indem in in- und ausländische Märkte investiert wird.
Portfolio-Diversifizierung bedeutet, in mehrere verschiedene Anlageklassen und Risikostufen zu investieren, um das Gesamtanlagerisiko zu mindern. Es wird auch als eine Managementstrategie angesehen, die verschiedene Anlagen in einem einzigen Portfolio mischt. Diversifikation begrenzt das Portfoliorisiko, kann aber zumindest kurzfristig auch die Wertentwicklung mindern. Der Grund für diese Methode ist, dass ein Portfolio, das aus verschiedenen Arten von Vermögenswerten aufgebaut ist, im Durchschnitt höhere langfristige Renditen erzielt und das Risiko einer einzelnen Anlage oder eines Wertpapiers senkt. Daher besteht ein typisches diversifiziertes Portfolio aus einer Mischung aus Aktien, festverzinslichen Wertpapieren und Rohstoffen. Diversifikation funktioniert, weil diese Vermögenswerte unterschiedlich auf dasselbe wirtschaftliche Ereignis reagieren.
Beispiele für ein diversifiziertes Portfolio
David ist der Michael Jordan der Vermögensallokation und verbringt seine ganze Zeit damit, hier und da 1 % zu kneifen; Das ist nicht nötig, um Stress zu vermeiden. Alles, was Sie tun müssen, ist die Vermögensallokation und Diversifizierung in Ihrem eigenen Portfolio zu berücksichtigen, und Sie werden jedem weit voraus sein, der versucht, „Aktien auszuwählen“.
Sein ausgezeichneter Vorschlag, wie Sie Ihr Geld verteilen können:
| ANLAGEKLASSE | % NERVENZUSAMMENBRUCH |
| Inländische Aktien | 30% |
| Immobilienfonds | 20% |
| Staatsanleihen | 15% |
| Internationale Aktien der Industrieländer | 15% |
| Treasury inflationsgeschützte Wertpapiere | 15% |
| Aktien aus Schwellenländern | 5% |
| INSGESAMT | 100% |
Was fällt Ihnen an dieser Asset Allocation auf?
Keine einzelne Wahl stellt einen überwältigenden Teil des Portfolios dar; Jeder Sektor kann jedoch jederzeit fallen. Wenn dies der Fall ist, möchten Sie nicht, dass es Ihr gesamtes Portfolio mit nach unten zieht. Wie wir alle wissen, bedeutet ein geringeres Risiko im Allgemeinen eine geringere Belohnung.
Aber das Coolste an der Vermögensallokation ist, dass Sie das Risiko tatsächlich reduzieren und gleichzeitig eine solide Rendite erzielen können. Aus diesem Grund ist das Modell von Swensen ein großartiges Beispiel für ein diversifiziertes Portfolio, auf dem Sie Ihr Portfolio aufbauen können.
Ein weiteres Beispiel für ein diversifiziertes Portfolio: Wenn Sie planen, in etwa 30 Jahren in den Ruhestand zu gehen, könnte der Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX) ein guter Zieldatumsfonds für Sie sein. 2050 stellt das Jahr dar, in dem Sie wahrscheinlich in den Ruhestand gehen werden.
Da das Jahr 2050 noch weit entfernt ist, wird dieser Fonds riskantere Anlagen wie Aktien enthalten. Je näher das Jahr 2050 rückt, desto mehr passt sich der Fonds jedoch automatisch an, um sicherere Anlagen wie Anleihen aufzunehmen, da Sie sich dem Rentenalter nähern. Allerdings sind diese Mittel nicht jedermanns Sache. Möglicherweise haben Sie ein anderes Risikoniveau oder andere Ziele.
Hoffentlich haben wir die obigen Beispiele für ein diversifiziertes Portfolio verstanden. Lassen Sie uns nun die Bedeutung eines diversifizierten Portfolios betrachten.
Was ist ein diversifiziertes Portfolio?
Ein diversifiziertes Portfolio ist ein Portfolio, das aus Anlageprodukten mit unterschiedlichen Risikoniveaus und Renditen aufgebaut ist, das darauf abzielt, das angenommene Risiko zu senken und einen erheblichen Prozentsatz der Schwankungen der Portfolioperformance zu nutzen. Außerdem sammelt ein diversifiziertes Portfolio Investitionen in verschiedene Vermögenswerte, die darauf abzielen, die höchstwahrscheinliche Rendite zu erzielen und gleichzeitig die wahrscheinlichen Risiken zu reduzieren. Ein diversifiziertes Portfolio enthält daher eine Mischung aus verschiedenen Arten von Vermögenswerten und Anlagevehikeln, um die Gefahr für einen einzelnen Vermögenswert oder ein einzelnes Risiko zu begrenzen
In einem diversifizierten Portfolio stimmen die Vermögenswerte nicht überein. Steigt der Wert des einen, sinkt der Wert des anderen. Es senkt auch das Gesamtrisiko, denn egal, was die Wirtschaft tut
.
Wie man das Portfolio diversifiziert
In einem diversifizierten Portfolio sind Anleger bereit, ein höheres Risiko eines Abschwungs einzugehen, weil sie positiv in die Zukunft blicken und auch die höchsten Renditen wollen, also erhöhen sie die Aktienkurse. Die Preise von Rohstoffen variieren mit Angebot und Nachfrage, einschließlich Weizen, Öl und Gold. Beispielsweise sinkt der Ölpreis immer dann, wenn ein höheres Angebot des Rohstoffs vorhanden ist, und ebenso wird es auch zu einem hohen Preis, wenn das Angebot gesunken ist und die Nachfrage hoch ist. Anleihen und andere festverzinsliche Wertpapiere entwickeln sich gut, wenn sich die Wirtschaft verlangsamt. Anleger sind eher daran interessiert, ihre Bestände in einem Abschwung zu schützen, und sie sind bereit, für diese Risikominderung niedrigere Renditen in Kauf zu nehmen.
Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie Ihr Portfolio diversifizieren.
# 1.Reichtum verbreiten
Aktien können wunderbar sein, aber stecke nicht dein ganzes Geld in eine Aktie oder einen Sektor. Erwägen Sie, Ihren eigenen virtuellen Investmentfonds zu gründen, indem Sie in eine Handvoll Unternehmen investieren, die Sie kennen, denen Sie vertrauen und die Sie sogar in Ihrem täglichen Leben nutzen. Die Leute werden manchmal argumentieren, dass die Investition in das, was Sie kennen, den durchschnittlichen Anleger zu stark auf den Einzelhandel ausrichtet, aber ein Unternehmen zu kennen oder seine Waren und Dienstleistungen zu nutzen, kann ein gesunder und gesunder Ansatz für diesen Sektor sein.
#2. Unter Berücksichtigung Ihrer Index- oder Rentenfonds
Die Investition in Wertpapiere, die verschiedene Indizes abbilden, ist eine wunderbare langfristige Diversifikation; bei der Investition für Ihr Portfolio. Diese Fonds sind jedoch oft mit niedrigen Gebühren verbunden, was ein weiterer Bonus ist. Es bedeutet auch mehr Geld in der Tasche. Diese Fonds versuchen jedoch auch, die Wertentwicklung breiter Indizes zu erreichen, sodass sie versuchen, anstatt in einen bestimmten Sektor zu investieren, den Wert des Rentenmarktes widerzuspiegeln. Ebenso ist ersichtlich, dass die Verwaltungs- und Betriebskosten aufgrund dessen, was für die Verwaltung dieser Fonds erforderlich ist, minimal sind.
#3. Bauen Sie Ihr Portfolio weiter auf
Steigern Sie Ihre Investitionen regelmäßig; weil dieser Ansatz verwendet wird, um die durch die Marktvolatilität verursachten Spitzen und Täler auszugleichen. Mit dieser Strategie kaufen Sie mehr Aktien, wenn die Kurse niedrig sind, und weniger, wenn die Kurse hoch sind. Darüber hinaus besteht die Idee hinter dieser Strategie darin, Ihr Anlagerisiko zu verringern, indem Sie über einen bestimmten Zeitraum den gleichen Geldbetrag investieren.
#4. Wissen, wann man sich zurückziehen muss
Bleiben Sie mit Ihren Investitionen auf dem Laufenden und halten Sie sich von Änderungen der allgemeinen Marktbedingungen fern. Auf diese Weise können Sie auch erkennen, wann es an der Zeit ist, Ihre Verluste zu begrenzen, zu verkaufen und mit Ihrer nächsten Investition fortzufahren.
#5. Behalten Sie die Provisionen im Auge
Achten Sie darauf, was Sie bezahlen und was Sie dafür bekommen, daher ist es sehr wichtig, sich darüber auf dem Laufenden zu halten, ob es Änderungen bei Ihren Gebühren gibt. aber wenn Sie nicht der Handelstyp sind, verstehen Sie, was Sie für die Gebühren bekommen, die Sie zahlen; weil einige Unternehmen eine monatliche Gebühr erheben, während andere Transaktionsgebühren erheben.
Diversifiziertes Aktienportfolio
Wenn wir eine Aktienanlage in einem diversifizierten Portfolio in Betracht ziehen, müssen wir in Aktien investieren, die gut und leicht zu verdienen sind. Im Folgenden sind die Aktien aufgeführt, die für eine Investition geeignet sind, um gute Erträge zu erzielen.
# 1. Ausländische festverzinsliche Wertpapiere
Dazu gehören sowohl Unternehmens- als auch Regierungsangelegenheiten, und sie bieten auch Schutz vor einem Dollarverfall. Damit sind sie sicherer als ausländische Aktien.
# 2. Ausländische Aktien
Dazu gehören Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern. Eine größere Diversifikation erreichen Sie, wenn Sie im Ausland investieren. Außerdem können internationale Investitionen eine höhere Rendite erzielen, da Schwellenländer schneller wachsen. Sie sind jedoch auch riskantere Anlagen, da diese Länder über weniger Zentralbankschutz verfügen. Sie sind anfällig für politische Veränderungen und weniger transparent
# 3. Alternativen
Alternativen können jedoch eine Vielzahl von Vermögenswerten umfassen und stellen im Allgemeinen die kleinste Allokation im Vergleich zu den anderen Anlageklassen dar. Beispiele für Alternativen sind Immobilien, Rohstoffe, Hedgefonds und Risikokapital.
# 4. US-Aktien
US-Aktien sind US-Aktien, die nur auf öffentlichen Kapitalgesellschaften basieren. Unternehmen unterschiedlicher Größe sollten einbezogen werden; weil die Unternehmensgröße an ihrer Marktkapitalisierung gemessen wird. Dazu gehören also Small-Cap-, Mid-Cap- und Large-Cap-Werte in jedem Portfolio. Sie reagieren auch je nach Phase des Konjunkturzyklus unterschiedlich.
Wie diversifizieren Sie Ihr Portfolio?
Um ein diversifiziertes Portfolio zu erstellen, suchen Sie nach Anlageklassen mit niedrigen oder negativen Korrelationen, sodass, wenn eine fällt, die andere tendenziell steigt. ETFs und Investmentfonds sind einfache Möglichkeiten, Ihr Portfolio zu diversifizieren, aber Sie sollten sich der versteckten Kosten und Handelsprovisionen bewusst sein.
Was ist eine gute Portfoliodiversität?
Eine gute Faustregel ist, mindestens 30 Aktien zu haben“, rät sie. „Wir empfehlen außerdem, dass die Leute vermeiden, mehr als 4 % ihres Portfolios einer einzelnen Aktie zuzuweisen.“
Ist es gut, ein diversifiziertes Portfolio zu haben?
Er versucht, die Renditen zu maximieren, indem er in verschiedene Bereiche investiert, die auf dasselbe Ereignis unterschiedlich reagieren würden. Die meisten Anlageexperten sind sich einig, dass Diversifikation zwar keine Garantie gegen Verluste ist, aber die wichtigste Komponente zum Erreichen langfristiger finanzieller Ziele bei gleichzeitiger Risikominimierung ist.
Welches ist ein Beispiel für ein gut diversifiziertes Portfolio?
Fesseln. Anleihen sind eine weitere Möglichkeit, ein ausgewogenes Portfolio aufzubauen. Wenn Sie eine Anleihe kaufen, leihen Sie einem Unternehmen Geld gegen Zinszahlungen über einen festgelegten Zeitraum. Da Anleihen eine feste Rendite bieten, werden sie oft als sicherer und weniger riskant angesehen.
Was sind die Vorteile eines diversifizierten Portfolios?
Ein Portfolio mit vielen verschiedenen Arten von Anlagen hat ein geringeres Gesamtrisiko. Da die Menschen in viele verschiedene Arten von Vermögenswerten und Branchen investieren, wird der Gesamteffekt der Marktvolatilität verringert. Der Besitz von Investitionen in verschiedene Fonds stellt sicher, dass branchen- oder unternehmensspezifische Risiken gering sind.
